续期业务流程管理及关键指标.ppt

续期业务流程管理及关键指标 2 课程目录 续期业务流程分类 3 课程目录 续期业务流程分类 4 续期业务流程分类 5 课程目录 续期业务流程分类 6 内勤业务流程是续期作业的起始点 也是整个续收环节的基础 操作的熟练性与流程的连贯性不仅体现专业化水平 在风险管控方面也起到重要作用 续期业务管理 续期人员管理 7 内勤业务岗位 业务管理岗 人员管理岗 统计分析岗 业务培训岗 8 内勤的工作流程要点 1 分公司应缴记录生成2 中支分单 时效性重点强调 阐述 3 打印下发4 转账 现金件处理5 报表制作6 单证管理7 失效件管理8 月度分析数据提供9 会议准备10 文件拟定传达 业务管理岗 人员管理岗 11 专员入司离司12 专员职级考核13 薪资结算 14 协助经理其他事项 如培训 企划 9 特别注意 1 数据提取及时 准确2 工作认真细致3 对待专员态度诚恳4 风险管控 10 课程目录 续期业务流程分类 11 室主任是续期团队中的核心和中坚力量 是上传下达的重要一环 政策制度及各项方案的实际效果 往往取决于室主任的认知理解和在此环节中能动性的发挥 12 主任的工作流程要点 1 行事历编制和执行2 续 新业务追踪3 室业务的会议经营及分析4 专员的辅导与培训5 工作日志批阅 13 主任的工作流程要点 6 专员增员选材7 职场文化建设8 疑难保单的续收9 其他工作 14 特别注意 1 严格执行2 随时追踪3 亲情管理4 处事公平 15 课程目录 续期业务流程分类 16 客服专员是续收团队中的主角 专员的习惯养成 工作效率 专业程度 时间安排直接影响续收业绩达成 所以对于各位经理来讲 对专员工作流程的熟悉会对续期工作进行有效把控 17 专员的工作流程要点 1 新契约人工件回访回访人员回访不到的 要由我们专员接转交单后及时上门回访 为明年的续收做好基础 2 适时拜访前期跟客户做好感情铺垫 拉近客户距离 建立感情的有效手段 生日问候 理赔服务 3 等信函催缴在电话 上门不方便的客户 通过信函方式效果更好 用多种形式的服务方式让感受良好 18 专员的工作流程要点 4 银行转账要注意转账授权书客户签名的真实性 核实账号准确性 对账单及时送达 不成功及时通知 以免失效 5 电话催缴6 上门服务上门服务前要做好充分的准备工作 有效沟通 面对面可以解决更多问题 上门服务是为了将来不上门收费 19 专员的工作流程要点 7 失效预警是续期服务中最重要的风险点之一 8 失效通知书9 复效办理10 永久预警11 新保开拓 20 特别注意 1 收 展技能2 失效件管理3 工作执着4 知识全面 保全 理赔 契约 条款 5 推广银行代扣6 工作日志 21 室主任 经理后期追踪 跟进 重要节点评估 抽查 失效保单管理 应收未收单管理 后期问题处理 22 课程目录 续期业务流程分类 第二年 第三年 第三年以上 宽末综合达成率 23 第二年 第三年 第三年以上 宽末保费达成率 第二年 第三年 第三年以上 宽末件数达成率 2 X100 第二年 第三年 第三年以上 宽末保费 件数 达成率 24 考核期第二年 第三年 第三年以上 应收实收保费 件数 之和 考核期第二年 第三年 第三年以上 应收保费 件数 之和 X100 当月进度率 25 X100 考核月应收实收保费 考核月应收保费 考