《货币银行学》考试大纲.doc

货币银行学考试大纲一、本课程的目的与要求货币银行学是财经类专业的基础理论课，是一门经济科学，内容有货币、信用、银行的本质、职能和作用，提示货币信用运动的规律和特点。该课程是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。本课程的考试目的：本考试大纲是根据教育部制定的培养目标，通过本课程的学习，要求学生掌握货币、银行和金融市场的基本原理，了解货币银行领域里的新的情况和新的理论成果，并运用所学的理论分析现实的金融问题，解决现实中遇到的货币金融的问题，理解国家的货币政策及其对宏观经济的影响，学好这门课必须有较深厚的西方经济学的理论基础，注意运用西方经济学的理论基础分析货币的需求和供给、货币政策等问题，并最终运用到实践中去。通过本课程的学习，使同学们能全面掌握和了解有关货币和信用理论，金融市场和银行体系，通货膨胀等有关理论和实践问题，能运用所学的理论解决实际工作中面临的货币银行学有关的实际问题。本课程的考试要求：以马克思主义基本原理为指导，系统阐述货币银行的基本理论及其运动规律；客观介绍世界上货币银行理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的货币银行问题。货币银行学中有关宏观货币政策，货币需求和供给，货币与与国民收入决定的IS-LM模型等问题将运用西方经济学理论，这部分内容是以西方经济学理论为基础，并以此而深化，因此，最好能在先修完马克思主义政治经济学和西方经济学之后在修此门课程。二、使用教材及教学参考书教 材： 艾洪德,货币银行学教程,东北财经大学出版社,2006教学参考书：1.黄 达,货币银行学,中国人民大学出版社,20002.曹龙骐,货币银行学,高等教育出版社,20043.罗剑朝,货币银行学,清华大学出版社,20074.范立夫,货币银行学,经济科学出版社,2005三、课程适用专业金融学（本科）四、课程考核的形式和方法1.考核形式：闭卷笔试。2.试题难易：基础题、综中等难度题、难度较大的试题的比例为60：30：10。五、课程考核目标按照金融管理与实务专业的人才培养目标、货币银行学教学大纲所规范的知识、能力、素质要求，通过考试，检查学生是否比较系统地、熟练地掌握了金融学的基本概念、基本知识和基本理论，并了解与此相关的前沿问题，是否会运用金融学的基本知识和基本理论对现实问题做出有一定深度的分析。六、各章的要求及考核要点第一章 货币与货币制度【目的与要求】本章学习的目的在于使学生了解货币的起源和货币形态的变迁，理解货币的本质和货币的职能，掌握货币制度的历史演变过程和货币制度的内容，重点掌握货币如何发挥其职能及货币制度的类型。【基本概念】 货币与通货；交易媒介；记账单位；价值贮藏；延期支付标准；代用货币；信用货币；本位币与辅币；银行券；货币制度；复本位制；信用货币制度；劣币逐良币律。【考核要点】1.货币的起源与货币形态变迁；2.货币的本质及形式；3.货币的职能；4.货币制度构成要素；5.货币制度类型。第二章 信用与信用工具【目的与要求】本章主要介绍信用与信用工具、利息与利率的基本知识。通过学习，目的是使学生能够在了解信用的产生和发展的基础上，深刻理解并掌握信用、利息与利率的含义；信用的形式、信用工具的划分与特征；信用与利率对经济的作用等内容，重点掌握信用工具的种类、利率的种类、利率的影响因素及利率在经济中发挥的重要作用。【基本概念】 信用；商业信用；银行信用；国家信用；消费信用；信用工具；本票；汇票；支票；债券；股票；优先认股权；证券价格指数。【考核要点】1.信用的主要形式及其含义、特点和作用；2.信用工具的种类及特点；3.直接融资和间接融资的含义及区别；4.信用对经济的影响；5.利息率的定义及种类；6.决定和影响利息率变化的因素；7.利率的作用。第三章 利息和利息率【目的与要求】本章主要介绍金融市场的基础知识和金融交易的基本原理。通过学习，要使学生掌握利率与利率的概念，理解利息的两种计量方法，掌握利率的主要种类；理解和掌握决定或影响利率的因素和利率变动对经济的影响，应用这些知识分析我国1996年以来的利率调整实践；了解利率管理体制的基本概念和我国利率管理体制的沿革，理解我国实现利率市场化的必要性及应采取的措施，了解几种主要的利率理论。【基本概念】 利率；利率体系；马克思利率理论；古典利率理论；凯恩斯利率理论；可贷资金利率理论。【考核要点】1.利息的含义2.利率的定义和计算方法；3.利率的种类；4.票据和其他信用工具。第四章 金融机构【目的与要求】通过本章学习，使学生通过基本知识的学习，了解金融机构体系的构成，理解和掌握各类金融机构的主要功能和业务特点；掌握我国经济中金融机构的构成和现状。【基本概念】 直接金融；间接金融；金融机构；信用创造；信用合作社；投资基金；中国人民银行；政策性银行；信托投资；融资租赁。【考核要点】1.金融机构的基本构成；2.金融机构的基本发展；3.我国的金融机构体系。第五章 商业银行【目的与要求】通过本章学习，使学生在了解商业银行产生和发展、商业银行的性质、职能和组织形式等内容的基础上，掌握商业银行开展的各项业务活动，理解商业银行的经营原则和资产负债管理的基本理论及方法，并能正确认识商业银行的信用创造功能，重点掌握商业银行的职能、负债业务、资产业务和中间业务。【基本概念】 银行资本；巴塞尔协议；负债业务；资产业务；存款准备金；信用贷款；担保贷款；票据贴现；转移理论；信用创造；混业经营；分业经营。【考核要点】1.商业银行的概念、特征、基本类型和职能；2.商业银行的经营原则；3.商业银行的负债业务、资产业务和中间业务；4.商业银行的信用创造原理；5.商业银行资产负债管理的基本内容。第六章 中央银行【目的与要求】本章学习的目的是使学生能够了解中央银行的性质、职能、组织形式等基本知识，理解中央银行在金融体系中的特殊的地位、中央银行的业务经营原则和金融监管原则，掌握中央银行的资产负债业务，重点掌握中央银行的产生、特殊的职能、中央银行开展的特殊的金融业务。【基本概念】 单一制体系；多元制体系；代理国库；货币发行；再贴现；清算业务；基础货币；货币乘数。【考核要点】1.中央银行的产生；2.中央银行的性质、职能和地位；3.中央银行的基本类型及组织机构；4.中央银行的业务经营原则；5.中央银行的资产负债业务；6.中央银行的金融监管原则。第七章 货币供求均衡【目的与要求】通过本章学习，目的是使学生能够了解货币范围的扩展和货币的层次的划分，理解货币供需理论的发展变化，掌握货币需求的概念与货币需求理论、货币供给的形成、货币供需均衡等，重点掌握货币需求和货币供给的决定因素，及货币需求理论和货币供给理论。【基本概念】 二阶式银行体制；法定准备金率；现金比率；超额准备金率；货币需求；货币均衡。【考核要点】1.货币需求、货币供给的概念；2.货币需求理论的基本内容；3.货币供给的决定因素；4.货币货币层次的划分及其决定因素；5.货币供需均衡。第八章 金融市场【目的与要求】本章主要介绍金融市场的基础知识和金融交易的基本原理。通过学习，要使学生在了解金融市场的分类与构成要素的基础上，理解货币市场和资本市场的基本框架，掌握各类金融工具的发行与交易方式及定价原理，重点掌握金融市场的功能，各种证券交易方式，如现货交易、期货交易、期权交易等。【基本概念】 金融市场；聚集功能；分配功能；货币市场；资本市场；同业拆借；回购协议；外汇市场；远期；期货；期权；互换；票据发行便利；金融监管。【考核要点】1.金融市场的概念、基本要素及分类；2.金融市场的功能；3.各类货币市场上的交易活动；4.金融工具的种类及作用；5.资本市场上各类证券的发行与交易；6.现货交易、信用交易、期货交易、期权交易；7.二板市场的含义及与主板市场的关系；8.证券行市、基金与基金市场。第九章 金融创新与金融自由化【目的与要求】通过本章学习，应使学生了解金融发展的世界性趋势和规避风险的内在要求；熟悉金融创新内容。【基本概念】 金融创新；负债业务创新；资产业务创新；金融工具创新；监管制度创新；金融自由化；金融危机。【考核要点】1.金融创新的含义和金融创新的国际背景；2.金融创新的种类和核心内容；3.金融创新的效应；4.金融创新提出的挑战；5.金融自由化内涵；6.金融自由化与金融危机的关系。第十章 货币政策【目的与要求】通过本章学习，目的是使学生能够掌握货币政策的含义和作用，理解货币政策的传导机制，掌握货币政策最终目标、中间目标与政策工具之间的联系，以及货币政策各最终目标之间的矛盾，重点掌握中央银行如何运用货币政策工具调节经济。【基本概念】 货币政策；奥肯定律；中介目标；公开市场业务；信用控制工具；道义劝解；内部时滞；外部时滞。【考核要点】1.货币政策的含义；2.货币政策的最终目标；3.货币政策的中介目标；4.货币政策工具；5.货币政策的传导机制。第十一章 通货膨胀与通货紧缩【目的与要求】本章目的是使学生能够对通货膨胀和通货紧缩有一个基本的认识，要求学生掌握通货膨胀的定义及类型、通货膨胀的原因、后果与对策；通货紧缩的定义、原因及对策等基本概念和基本理论，重点掌握通货膨胀和通货紧缩形成的原因及应对的措施。【基本概念】 通货膨胀；需求拉上型通货膨胀；成本退进行通货膨胀；供求混合型通货膨胀；结构型通货膨胀；收入政策；供应政策；指数化政策；通货紧缩。【考核要点】1.通货膨胀的的定义、度量及其类型；2.通货膨胀形成的原因；3.通货膨胀对经济的影响；4.治理通货膨胀的对策；5.通货紧缩形成的原因与治理对策。第十二章 外汇与汇率【目的与要求】通过本章学习，应使学生掌握外汇的概念，掌握汇率的概念，理解并比较汇率的两种标价方法，掌握外汇汇率的主要种类；掌握和理解影响、决定汇率的主要因素和汇率变动对经济的影响，并联系主要国际货币（如美元、日元和欧元）汇率变动的实际，加深对这两个问题的理解；了解我国人民币汇率制度的沿革，掌握我国现行的人民币汇率制度的主要内容，理解其未来的改革方向；掌握各种各样的外汇交易方式，并侧重实践操作以加深理解，掌握外汇风险的种类及其防范与管理措施。【基本概念】 外汇；直接标价法；间接标价法；基本汇率；交叉汇率；中间汇率；电汇汇率；信汇汇率；票汇汇率；外汇储备；外汇管制；汇水；套汇；【考核要点】1.外汇与汇率制度；2.人民币汇率制度；3.外汇管制方法；4.外汇管制目标；5.外汇交易的基本方式和风险管理。第十三章 国际收支【目的与要求】通过本章学习，应使学生掌握国际收支的概念、国际收支平衡表的概念，掌握基本的国际收支平衡表的分析方法，并应用这些方法对我国近几年的国际收支状况进行分析；掌握和理解国际收支失衡的判断标准和失衡的原因及调节措施，并联系西方发达国家和我国国际收支实践，运用这些原理对实际存在的国际收支失衡现象进行分析，加深对一国为了调节国际收支失衡所采取的调节措施的理解；了解我国国际收支状况和国际收支平衡表的编制情况。【基本概念】 国际收支平衡表；经常项目；经常转移；资本项目；储备资产；遗漏项目；失衡判断；自由性交易；调节性交易。【考核要点】1.国际收支及国际收支平衡表的概念；2.国际收支平衡表的构成；3.国际收支失衡的原因及调节。第十四章 国际货币体系与国际金融组织【目的与要求】通过本章学习，应使学生掌握国