工银电子密码器操作规程.doc

工银电子密码器操作规程 一、电子密码器日常设备管理（一）电子密码器保管管理各行应将通过营业网点向客户发放的电子密码器作为重要物品纳入核算要素管理系统，按照我行核算要素管理系统管理要求，从收到厂家发货起办理入库、出库、请领、发放、核对等，并进行控号管理。营业网点柜员在向客户发放电子密码器后应及时在核算要素管理系统中进行销号处理。保管电子密码器介质的各级行每月应清点库存，与核算要素管理系统相关信息核对，并对网点电子密码器管理进行检查。（二）电子密码器发放管理1、客户申请使用密码器应先申领并注册登记，同一客户只能申领一个密码器。网上银行、电话银行和手机银行按照渠道绑定密码器，替换或加载密码验证方式。2、客户申领电子密码器的，现场授权人员或现场管理人员应审核申请表上打印的电子密码器凭证号和发放给客户的序号一致，并监督柜员将申请表、电子密码器发放给客户本人。发放电子密码器应同时发放相应的电子密码器使用说明书及相应配件等全套包装物品。3、客户核对申请事项无误并确认电子密码器发放无误后在申请表上签字，并由客户本人在工银电子密码器领用须知（详见附件二）上签字确认，现场授权人员或现场管理人员应监督客户本人在申请表及工银电子密码器领用须知上签字。4、营业终了，柜员通过核算要素管理系统打印电子密码器库存信息和使用明细信息，根据打印结果自行核对柜员留存的电子密码器实物，并根据柜员当日收回客户签字的各类业务申请表核对电子密码器发出数量，确保“发出电子密码器+留存电子密码器-自带电子密码器”的序列号与“领出电子密码器”的序列号相一致。核对无误的，柜员本人在打印件上签章。现场管理人员（包括负责现场管理和现场授权的网点负责人等）应每周对柜员自查情况进行检查。（三）电子密码器回收管理1、电子密码器背面刻有产品使用有效期限，产品有效期内，在外观没有明显损毁情况下，如出现长按电源确实无法开机、无法显示或无法清晰显示数字等无法使用的情况，柜员应为客户免费办理更换。2、营业网点柜员按照本规程电子密码器变更有关要求为客户更换新电子密码器后，应将原电子密码器作废收回。回收的电子密码器应经网点负责人核对后，指派专人送交二级分行统一保管。3、各二级分行应根据电子密码器回收量的多少，按照与生产厂商的协议约定方式，向生产厂商兑换新的电子密码器。4、从生产厂商兑换回来的电子密码器，应作为重要物品纳入核算要素管理系统。二、电子密码器电子银行渠道（一）注册业务1、客户注册电子银行且同时申领电子密码器的，柜员应指导客户填写电子银行个人客户注册申请书（如客户开立账户同时申请开立电子银行，则填写个人客户业务申请书），勾选电子密码器相关选项。如客户在电子银行渠道使用口令卡，其申领电子密码器的将替换口令卡在相应渠道的使用，且客户不可再申领口令卡。同时，网上银行渠道支持客户使用双重认证介质，即使用U盾的客户可申领电子密码器，其电子密码器可在网上银行、电话银行、手机银行等电子银行全渠道使用。如客户选择包含电子密码器的电子银行套餐业务，柜员应录入电子密码器序列号。2、客户应向我行提交的申请资料、资料审核要求同现行电子银行操作规程要求。3、业务处理电子银行注册业务，经办柜员应登录主机核心银行系统调用相关交易进行业务处理：（1）主机核心银行系统处理。客户申请注册电子银行，柜员调用“7639电子银行注册/银行户口服务开立”交易，“是否申请个人认证介质”应选择“是”，并在“认证介质类型”下选择“动联电子密码器”。其他同现行电子银行操作规程要求。（2）业务授权人员授权。同现行电子银行操作规程要求。（3）交易成功后进行打印，经办柜员和业务授权人员在申请书、通用机打凭证上签章，并在申请书、通用机打凭证上加盖核算用章。业务授权人员在签章前必须认真审核打印结果与客户填写的申请内容是否一致，申请书上打印的电子密码器序列号和发放给客户的电子密码器序列号是否一致，审核无误后方能在业务主办（或主管）签章栏签章。4、客户领取电子密码器后，柜员应提示客户在首次使用前，应将申请书第二页银行打印信息中的“激活码”（由十位数字组成）录入电子密码器完成密码器的激活的操作。5、电子密码器的发放按本规程电子密码器发放管理要求执行。其他同现行电子银行操作流程。（二）变更业务1、客户申请电子密码器变更业务，客户应在个人客户业务调整及撤销申请书中注明具体追加、更换或删除事项，并向柜员提交存款介质、电子密码器、有效身份证件。2、柜员审核客户身份信息及相关资料准确无误后，根据客户申请办理的业务类型，分别进行处理。（1）追加身份认证工具，柜员使用“1538电子银行客户认证介质信息维护追加个人认证介质”交易，选择“动联电子密码器”。（2）更换身份认证工具，若为申请重新发放一个同类型的介质，则使用“1538电子银行客户认证介质信息维护个人认证介质信息变更”交易，选择“认证介质序号”栏进行变更处理；若为变更类型，则使用“1538电子银行客户认证介质信息维护个人认证介质信息变更”交易，选择“认证介质类型”栏进行变更处理。3、办理电子密码器变更业务，须经有权人授权。业务授权人员在签章前必须认真审核打印结果与客户填写的申请内容是否一致，涉及电子密码器发放的还应审核打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号是否一致，审核无误后方能在业务主办（或主管）签章栏签章。4、业务处理完毕，经办柜员按本规程电子密码器发放管理要求向客户发放新的电子密码器。5、注意事项（1）电子银行自助注册客户和存量柜面注册静态密码客户申领电子密码器时，柜员应调用“1537查询电子银行客户信息”交易查询客户是否已开通电子商务和对外转账功能，若未开通，柜员必须提示客户是否开通，客户申请开通的，应在变更申请表上填写相应内容，柜员再按照网上银行业务变更事项相关流程为客户办理开通；若客户申请不开通的，则柜员应提示客户使用电子密码器不能办理电子商务和对外转账业务。（2）柜员为电子银行自助注册客户绑定电子密码器后，客户的注册状态将自动变更为“柜面注册”状态。三、电子密码器辅助服务电子密码器变更业务包括追加、更换电子密码器、同步电子密码器时间、电子密码器激活码查询、电子密码器PIN解锁等。（一）同步电子密码器时间办理同步电子密码器时间，客户需提供本人有效身份证件、银行卡及电子密码器，填写个人客户业务调整及撤销申请书，注明调整事项。经办柜员使用“1935同步电子密码器时间”交易，进行相应操作。该交易需经有权人授权处理。（二）电子密码器激活码查询办理电子密码器激活码查询，客户需提供本人有效身份证件、银行卡及电子密码器，填写个人客户业务调整及撤销申请书，注明调整事项。经办柜员使用“1940电子密码器激活码查询”交易，进行相应操作。该交易需经有权人授权处理。（三）电子密码器PIN解锁1、办理电子密码器PIN解锁，客户需提供本人有效身份证件、银行卡及电子密码器，填写个人客户业务调整及撤销申请书，注明调整事项。经办柜员使用“1941电子密码器PIN解锁”交易，输入相关要素进行处理。该交易需经有权人授权处理。2、柜员根据系统提示，指导客户输入解锁挑战码（工银电子密码器锁定后自动产生）及银行卡密码。3、系统处理成功，打印个人客户业务调整及撤销申请书。4、客户输入PIN解锁码到工银电子密码器中，完成工银电子密码器PIN解锁。四、异常电子密码器作废异常电子密码器是指因破损、毁坏、不符合安全要求等原因不再适宜发放给客户以及因系统数据有误无法启用的电子密码器。各行在电子密码器的接收、传递与发放过程中，发现异常电子密码器的，应及时由网点柜员将卡片作废。已经启用的电子密码器通过电子密码器变更交易业务进行处理。（一）作废异常电子密码器应由营业网点填写个人客户业务调整及撤销申请书，“姓名”等相关客户信息栏不填，在“变更事项”栏注明“作废异常电子密码器”并填写电子密码器序列号，在“备注