AFP 继续教育 P44银行基金销售技巧 通过.doc

P44.银行基金销售技巧课件号：67 分值：2分 考试时间：90分钟一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1.对于银行理财经理发展代理基金业务的重要性认识正确的是：（1）是商业银行经营转型的需要，经营转型包括：单一型向综合型过渡、客户竞争转向业务竞争、一价制向差别定价转变等（2）是商业银行经营客户的需要，代理基金业务是实现客户金融资产在不同形态中转换成存款的最可靠来源。（3）提升商业银行核心竞争力，代理基金业务的产品特性和业务优势决定了其在个人金融服务中的重要作用（4）和理财经理提升自身职业生涯品质的需求无关 A （1）（2）（3）（4） B （1）（4） C （3）（4） D （2）（3） 2.下列对基金销售的各项基本规则表述准确的是 A 基金营销的主要流程是：接触营销识别引导业务处理关系维护 B基金交易账户开户、客户信息修改及查询等业务也可以由投资者的监护人进行办理 C对于办理条件中基金投资人不能完全识别自身的风险承受能力时，可以由专业的理财人员代其评估 D售后服务、跟踪产品配置方案修正及二次营销、服务日志记录这三项属于关系维护的内容 3.对投资者分析判断不正确的是 A 可以确保基金销售的适用性，降低因产品错配而导致的基金投资者投诉风险。 B 对投资者评估的内容主要包括：投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期和长期风险承受水平 C 投资者风险收益特征包括激进型、积极型、稳健型和保守型 D 稳健型投资者可选择中风险等级的基金产品或组合，如混合型基金、债券型基金 4.“别说我购买的东西或我做的事错了”这项期待体现了哪种客户心理 A 逆反心理 B 获利心理 C 虚荣心理 D 戒备心理 5.下面对市场场景分析错误的是 A 单边上涨行情中，宜选择股票型基金，以获得较高收益 B 单边下跌行情中，宜选择债券型基金或者配置型基金 C 先跌后涨行情中，多数基金都能跑赢大盘，但债券型基金能够带来更为稳妥的回报 D 剧烈震荡行情中，任何类型的基金均不能选择 6.关于投资时钟及其在基金品种配置中的运用理解错误的是 A 投资时钟是一种将“资产”、“行业轮动”、“债券收益率曲线”及“经济周期四个阶段”联系起来的方法，但并不适合指导投资周期 B 在经济复苏期应加大对股票型基金的投资比例，而在滞涨期应调高基金组合中货币型基金的投资比例 C “投资时钟”将经济周期画成圆圈的形式，反映出了经典的经济“繁荣-衰退”周期 D 经济增速明显放缓或者开始衰退时，理性的做法是调整资产配置，将适度的股票基金转换成为风险较低的债券基金或者货币市场基金 7.下列哪项表述最符合当前我国基金销售渠道状况 A 证券公司服务主要面向股票及债券市场，面对的投资者主要是券商 B 商业银行的销售方式已经成为了绝对的主动销售模式 C 我国开放式基金的销售以银行和证券公司代销、基金管理公司直销为主 D 交易所交易系统平台使得开放式基金销售更加依赖于商业银行。 8.对于基金销售客户服务的认识不正确的是 A 客户服务包括投资咨询、基金资讯、投资跟踪、互动交流、受理投诉和投资者查询等内容。 B 坚持投资者利益优先，但不承担投资者教育的义务和责任 C“一对一”专人服务、讲座、推介会和座谈会等都属于客户服务的服务方式 D 要对客户进行售后主动维护，如定期电话联系、随时告诉客户最新产品动态、适机展开客户回访活动等等 9.关于基金销售活动的规范要求和风险控制行为表述不正确的是（1）基金份额持有人的开户资料等的保存期不得少于10年（2）没有取得基金从业资格，但在相关工作岗位有多年工作经验的人员也能从事宣传推介基金的活动（3）基金销售机构有效的内部控制制度应包括：内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等（4）基金宣传推介材料中不能使用“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；可以使用的是“业绩稳健”、“业绩优良”、“首只”等 A （1）（2）（3）（4） B （1）（2）（4） C （1）（2）（3） D （1）（2） 10.客户投诉处理技巧和原则分析有误的是 A 客户投诉往往是银行改进的方向，我们要把投诉当作“礼物”收下 B 询问必要的信息并做