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一、单选题（共30题，每题1分）1. 汇票是出票人签发的，委托（）在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（D）A、 担保人B、 背书人C、 存款人D、 付款人2. 纸质商业汇票的承兑期限，最长不超过（B）。A、 3个月B、 6个月C、 9个月D、 12个月3. 电子商业汇票的付款期限，最长不超过（D）。A、 3个月B、 6个月C、 9个月D、 12个月4. 商业汇票市场分为一级市场和二级市场，其中一级市场指：（A）A、 承兑市场B、 贴现市场C、 转贴现市场D、 再贴现市场5. 在我国，目前不属于票据市场交易主体的是（D）。A、 企业B、 银监会C、 票据中介D、 个人6. 截止2014年，票据承兑市场中，占比最高的是？（B）A、 国有银行 B、 股份制银行 C、 地方性商业银行 D、 外资银行7. 票据融资余额与贴现利率的关系一般为？（B）A、 正相关 B、 反相关 C、 不相关 D、 以上都不正确8. 票据市场利率与资金市场价格的关系一般为？（A）A、 正相关 B、 反相关 C、 不相关 D、 以上都不正确9. 以下银行成立了票据专营机构的是？（C）A、 中国银行 B、 招商银行 C、 工商银行 D、 兴业银行10. 票据业务发展较发达的地区主要为？（A）A、 东部 B、 中部 C、 西部 D、 北部11. 贴现是指商业汇票的（）或持票人，在汇票到期日前，为了取得资金而将票据权利转让给银行的票据行为。（C）A、 出票人B、 承兑人C、 收款人D、 保证人12. 转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给（）而取得资金的业务行为。（A）A、 金融同业B、 中央银行C、 出票人D、 承兑人13. 根据全行条线事业部改革要求，按照分行票据业务营业收入规模及业务管理水平，分行票据业务经营模式分为票据中心和分散操作两种模式。对应的设立标准是三年平均净收入（C）：A、3000万以上 B、4000万以上 C、5000万以上 D、6000万以上14. 票据资金口径限额=（A）A、 票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额B、 票据资金口径限额=票据融资余额-票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额C、 票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额D、 票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额-票据非标投资余额-票据卖出回购余额15. A分行1月1日以5、0%利率直贴买断票据一张，当日存贷线6个月FTP为3、5%，市场收益率曲线6个月为4、5%，转贴现票据止息日为6月30日，当天以4、0%利率卖断行外，则A分行实现非利息收入=（B）A、（5.0%-4.0%）*1天B、（5.0%-4.0%）*6个月C、（5.0%-3.5%）*6个月D、（5.0%-4.5%）*6个月16. 票据业务预算指标包括（A）A、 非利息收入、FTP利息收入B、 账面收入、非利息收入C、 净利息收入、非利息收入D、 非利息收入、行内非息收入17. 按照相关管理规定，办理贴现业务的企业须具备的条件（D）A、 经合法注册经营B、 能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C、 在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织D、 以上三条都是18. 下列关于查询、照票表述错误的是（B）A、 银行承兑汇票可以采取查询或双人上门照票两种方式B、 我行承兑的银行承兑汇票无需查询或照票C、 商业承兑汇票必须采取双人上门照票D、 原则上金额1000万元人民币以上（不含）的纸质银行承兑汇票均应双人上门照票，具体起点金额由分行信用风险管理部确定19. 在一般的交易中，商业汇票、交易合同和增值税发票开具的时间顺序为（A）。A、 交易合同商业汇票增值税发票B、 交易合同增值税发票商业汇票C、 商业汇票交易合同增值税发票D、 商业汇票增值税发票交易合同20. 下列关于代理贴现业务的表述，错误的是（D）A、 代理人必须在我行系统开户，被代理人（即持票人）原则上应在我行系统开户B、 代理人与被代理人必须存在真实的代理关系C、 代理贴现款项必须直接划付给持票人D、 代理贴现贸易背景资料须由被代理人提供并签章21. 企业持有一张2015年4月4日签发的银行承兑汇票，金额100万元，到期日2015年10月4日，企业2015年6月4日到银行以6、0%年利率贴现，则企业需支付贴现利息金额计算公式为 (A)A、100万元126天/360天6.0%B、100万元126天/365天6.0%C、100万元122天/360天6.0%D、100万元122天/365天6.0%22. 银行承兑汇票属于（A）A、 商业汇票B、 银行汇票C、 本票D、 支票23. 下列哪项票据背书符合贴现要求？（C）A、 注明“不得转让”或“质押”字样B、 回头背书C、 背书连续D、 部分金额背书24. 对贴现客户贸易背景的审查不包含（D）A、 营业执照、组织机构代码证B、 增值税发票或普通发票C、 交易合同D、 企业水电费扣款单25. 下列不属于票据业务政策风险类型的选项是（D）A、 贸易背景风险B、 信贷政策风险C、 资金流向风险D、 外部诈骗风险26. 贴现与转贴现（买断）票据在止息日后第（ C ）日日终时仍未通过托收、卖断赎回结清的，票据系统将自动将未结清资产转为逾期。A、 3天 B、 5天 C、 10天 D、 11天27. 系统内移库（转移代保管票据）是指贴现票据与转贴现买断票据在行内各（ B ）部门之间的转移，该业务不涉及账务。A、资产 B、库存C、营销机构 D、信贷28. 权重法下，3个月以内的银行承兑汇票贴现风险资产比例为（A）A20%B25%C50%D100%29. 我行回购式再贴现业务对应的FTP价格为（A）A人民币市场收益率曲线B人民币存贷款FTP定价曲线C人民币活期存款FTP价格D司库人民币FTP价格30. 对于商票保贴业务，票据业务系统扣减的额度为（ D ）A、承兑行额度 B、付款行额度C、贴现申请人额度 D、商票承兑人额度二、多选题（共20题，每题2分）1. 票据市场主要参与主体有哪些？（ABCD）A、 国有银行 B、 政策性银行 C、 股份制银行 D、 地方性商业银行 2. 票据业务的监管机构是？（AB）A、 中国人民银行 B、 银监会 C、 证监会 D、 中国票据业务委员会 3. 票据市场的主要功能有哪些？（ABCD）A、 投融资功能 B、 宏观调控功能 C、 信用引导功能 D、 资产配置功能 4. 影响票据业务利率定价的内部因素有哪些？（BC）A、 市场竞争状况 B、 运营成本 C、 资金成本价格 D、 SHIBOR价格 5. 以下资产中风险资产系数为25%的是（ABD）A、3个月以上银票直贴、买断B、3个月以上买入返售C、商票直贴和商票正回购D、3个月以上商票转贴现买断6. 以下各票据产品中FTP成本为市场收益率曲线的包括：（ABCD）A、 直贴B、 转贴现买断C、 逆回购和非标投资D、 正回购7. 我行票据业务非利息收入来源于以下哪些产品：（ABCD）A、 直贴票据卖断B、 转贴票据卖断C、 系统内卖断D、 小企业E家见证业务和票据理财收入（考核双计部分）8. 根据商业汇票贴现业务付息方式不同，贴现业务分为。（ABCD）A、 卖方付息贴现B、 买方付息贴现C、 协议付息贴现D、 他方付息贴现9. 下列关于付息方式表述正确的是。（ABCD）A、 卖方付息由商业汇票的持票人支付贴现利息B、 买方付息由商业汇票持票人在票据上的直接前手支付贴现利息C、 他方付息由买方和卖方之外的第三方支付贴现利息D、 协议付息由卖卖双方商定付息比例，共同支付贴现利息10. 以下属于银行承兑汇票贴现业务的是。（ABC）A、 商业银行承兑的纸质商业汇票B、 商业银行承兑的电子商业汇票C、 财务公司承兑的电子商业汇票D、 财务公司承兑的纸质商业汇票 11. 我行可受理的代理贴现业务范围包括。（ABC）A、 招商银行承兑的商业汇票B、 招商银行系统内保贴的商业承兑汇票C、 他行承兑的商业汇票D、 他行保贴的商业承兑汇票12. 下列关于票据贴现业务止息日表述正确的是。（ABCD）A、 汇票到期日为工作日的，以汇票到期日为止息日B、 汇票到期日为法定休假日的，以法定休假日后的第一个工作日为止息日C、 双方另有商定的可以自行决定票据止息日D、 贴现计息天数从贴现日算至止息日，算头不算尾13. 首次办理转贴现客户基础资料审查（ABCD）A、 金融机构许可证B、 营业执照、法人机构代码证、法定代表人身份证复印件C、 同业客户印鉴卡D、 对于对手行为支行级机构的还需提供其上级授权行的上述资料及同意其办理转贴现业务的授权委托书14. 非首次办理转贴现客户基础资料审查（ABC）A、 加盖转贴现对手行业务公章或行政公章的直贴业务贴现凭证第一联和汇票查询书复印件B、 加盖对手行有效签章的招商银行商业汇票转贴现（买入）申请书C、 单位负责人证明书或法定代表人证明书D、 营业执照及法人机构代码证15. 商业汇票必须记载事项（ABCD）A、 确定的金额B、 付款人名称C、 收款人名称D、 出票日期16. 通常所说的伪假票据包含(ABCD)A、 伪造B、 变造C、 仿造D、 克隆17. 票据业务的行为过程风险包含(ABC)A、 承兑过程风险B、 贴现过程风险C、 转贴现过程风险D、 背书过程风险18. 关于票据业务系统机构设置以下说法正确的是（ABCD ）A、 票据系统将核算机构分为三种属性：资产部门、库存部门和营销机构，机构设置由分行上报总行审批同意后，由总行用户在系统中设定。B、 资产部门是票据资产、负债和损益的记账机构。库存部门是审查、保管和托收票据的机构。营销机构是具体受理票据业务的支行、网点。C、 一级分行一般只设立一个资产部门，有异地分支机构的一级分行可以将一级分行本部和异地分支机构设置为相互独立的资产部门。D、 库存部门与资产部门是从属关系，一家库存部门只能归属一家资产部门。19. 我行电子商业汇票系统包含以下组成部分 （ ABCD ）A、 提回申请处理 B、 提出请求处理 C、 逾期业务 D、 电票综合查询 20. 票据业务的资产类核算科目包括（ ABCD ）A、1026买断式贴现票据 B、1068回购式贴现票据C、1030回购式卖出票据 D、107414、107424票据非标投资三、判断题（共30题，每题1分）1. 电子商业汇票的期限最长为6个月。（错）2. 由财务公司承兑的电子票据为电子银行承兑汇票。（对）3. 监管机构贷款规模调控会影响票据业务利率定价。（对）4. 电子票据只能持有到期，不得转让。（错）5. 票据市场利率是相对平滑的曲线，不具有时点规律。（错）6. 票据融资具有门槛低，手续简便，获批时间短等优势。（对）7. 票据交易文件审查在票据贴现业务中可以省略。（错）8. A分行将逆回购买入价格为3%（当天对应FTP成本为4、5%）的票据，以2、25%价格（当天对应的FTP为4、6%）办理人行再贴现，则A分行实现的FTP利息收入：逆回购FTP利息收入+正回购FTP利息收入，分别为（3%-4、5%）*逆回购期限+（4、6%-2、25%）*正回购期限。（对）9. 我行FTP利息收入来源于持有直贴票据、转贴现票据、买入返售票据、非标投资票据、正回购票据。（对）10. 行内转贴现非利息收入不计入分行票据业务预算。（错）11. 贴现业务应扣减信用风险主要承担者在我行的授信额度。（对）12. 买方付息贴现业务中的买方是商业汇票交易背景中的商品买入方或劳务接受方，亦即商业汇票持票人在票据上的直接前手。（对）13. 电子商业汇票的付款期限为自出票日起至到期日止，最长不得超过6个月。（错）14. 目前我行代理贴现业务的受理范围为招商银行承兑的商业汇票以及招商银行保贴的商业承兑汇票。（错）15. 无追索权贴现业务是指，我行放弃非贴现申请人原因而被承兑行拒付情况下的追索权，业务范围仅限于银行承兑汇票。（对）16. 票据的出票日期必须使用中文大写，使用小写填写票据的一律不得受理。（对）17. 商业汇票票面上必须有承兑字样且有承兑人签章，承兑记载的位置在票据的正面，可以有附加条件。（错）18. 商业汇票要素中日期、金额、收款人不得更改。（对）19. 注明“不得转让”或“质押”字样的票据不得受理。（对）20. 操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。（错）21. 票据业务本身具有高盈利性、低资本消耗、高流动性的优势。（对）22. 直贴买入票据应统计在票据融资科目中。（对）23. 协议付息业务的付息方可以为本地企业，也可以为异地企业。贴现利息只能由买方、卖方、或其他方中的一方单独承担。（错）24. 交易生效时系统才能自动占用票据承兑人或申请人额度。（对）25. 直贴业务在生效当天可以做撤销，若次日已经起息，将不能进行撤销操作。（对）26. 票据贴现业务经办岗与票据库存岗可以交叉进行业务操作。（错）27. 票据承兑市场又成为一级市场。（对）28. 票据的主要功能包括支付、信用、结算和融资。（对）29. 行内交易不改变原有资产属性，仅改变了资产归属机构而已。（对 ）30. 2030卖票融资用于核算我行卖出票据融资负债，其核算内容与二级科目设置与1030卖出票据一一对应。（错）1、中资银行客群包括（ABCD）A、国有银行B、股份制银行C、地方性商业银行D、省级农村信用联社2、目前国有银行是我航同业理财销售业务的主要合作对象（错）3、委托国开行为我行开立信用证属于政策性银行结算代理业务（错）4、人民币资金拆借需要提供抵押品（错）5、政策性银行包括（AB）A、中国进出口银行B、国家开发银行C、北京银行D、中国人民银行6、叙做资产受让业务时，额度扣减规则为（A）A、回购型资产受让需要扣减同业额度，卖断型不需要7、授信额度到期后停止使用。若原授信额度到期后，且下次额度资料已申报等待审批的，经总行同业客户部同意，可给予元授信额度最长不超过_个月的临时展期。（B）B、1个月8、我行若对某境外商业性银行机构进行授信，其应具备的条件包括：成立_年以上。近年经营及财务状况较好、无不良记录。境内机构成立_年以上，经营及财务状况良好，无不良记录（含外资法人银行）。正确选项为（B）B、5 19、我行跨境人民币资金搭桥业务的基本原则（C）C、期限匹配、资产价格优先10、保险公司协议存款是中国人民银行准许商业银行法人对保险公司法人办理的一种可由双方协商确定利率水平的存款品种。（对）11、符合条件的财务公司，经中国银监会批准，可以承销（D）D、成员单位的企业债券12、我行同业互联网金融平台品牌名称（A）A、招赢通13、期货金融业务包括（ABC）A、期货保证金存管业务B、大宗商品交易市场业务C、支付机构客户备付金存管业务14、同业客户范围不包括以下哪项（D）A、中资银行B、外资银行C、证券公司D、担保公司E、财务公司F、保险公司15、资产证券化的基础资产是（ABCD）A、对公信贷资产B、零售信贷资产C、同业资产D、其他非信贷类资产16、人民币同业借款业务的期限是（D）D、4个月以上，3年以内17、同业存款业务在带来利差收入的同时，提供了广泛开展同业合作的契机（对）18、财务公司在企业集团中可以具有以下哪几类职能（ABCD）A、结算中心B、融资平台C、资产管理中心D、员工金融服务支持中心19、代理地方性商业银行国际业务产品是指已获得_的城市商业银行和农信社，我行作为其账户行，代办国际业务（A）A、外汇产品经营权20、招赢通是（B）B、开放式、多对多同业互联网金融渠道平台同业客户业务基础知识1、中资银行客群包括（ABCD）A、国有银行B、股份制银行C、地方性商业银行D、省级农村信用联社2、目前国有银行是我航同业理财销售业务的主要合作对象（错）3、委托国开行为我行开立信用证属于政策性银行结算代理业务（错）4、人民币资金拆借需要提供抵押品（错）5、政策性银行包括（AB）A、中国进出口银行B、国家开发银行C、北京银行D、中国人民银行6、叙做资产受让业务时，额度扣减规则为（A）A、回购型资产受让需要扣减同业额度，卖断型不需要7、授信额度到期后停止使用。若原授信额度到期后，且下次额度资料已申报等待审批的，经总行同业客户部同意，可给予元授信额度最长不超过_个月的临时展期。（B）B、1个月8、我行若对某境外商业性银行机构进行授信，其应具备的条件包括：成立_年以上。近年经营及财务状况较好、无不良记录。境内机构成立_年以上，经营及财务状况良好，无不良记录（含外资法人银行）。正确选项为（B）B、5 19、我行跨境人民币资金搭桥业务的基本原则（C）C、期限匹配、资产价格优先10、保险公司协议存款是中国人民银行准许商业银行法人对保险公司法人办理的一种可由双方协商确定利率水平的存款品种。（对）11、符合条件的财务公司，经中国银监会批准，可以承销（D）D、成员单位的企业债券12、我行同业互联网金融平台品牌名称（A）A、招赢通13、期货金融业务包括（ABC）A、期货保证金存管业务B、大宗商品交易市场业务C、支付机构客户备付金存管业务14、同业客户范围不包括以下哪项（D）A、中资银行B、外资银行C、证券公司D、担保公司E、财务公司F、保险公司15、资产证券化的基础资产是（ABCD）A、对公信贷资产B、零售信贷资产C、同业资产D、其他非信贷类资产16、人民币同业借款业务的期限是（D）D、4个月以上，3年以内17、同业存款业务在带来利差收入的同时，提供了广泛开展同业合作的契机（对）18、财务公司在企业集团中可以具有以下哪几类职能（ABCD）A、结算中心B、融资平台C、资产管理中心D、员工金融服务支持中心19、代理地方性商业银行国际业务产品是指已获得_的城市商业银行和农信社，我行作为其账户行，代办国际业务（A）A、外汇产品经营权20、招赢通是（B）B、开放式、多对多同业互联网金融渠道平台同业业务授信政策基础知识1. 对境外金融机构，授信对象主要集中为商业性银行。对于有业务需求的投行、保险公司、国际财务公司等非银行类金融机构也可以考虑核予授信。（对）2. 金融机构授信业务风险管理的重点是：（ABC）A.重点做好操作风险管理B.重点做好流动性风险管理C.完善管理结构与流程3. 自营非标投资业务是指我行使用自营资金投资非标准债权资产（债务人为企业）的业务（对）4. 金融机构授信业务的原则是（B）。A.所有金融机构客户都核与授信B.分类管理、差别授信C.按照金融机构客户的要求核与授信D.按照分支机构的业务需求核与授信5. 证券公司办理授信业务的底线为（A）。A.内部信用评级4c及以上B.内部评级2a及以上C.不在监管通报的名单内D.实行名单制管理6. 自营资金投资非标准债权资产的投资标的包括：（ABCDEFGH）A.信贷资产B.信托贷款C.委托债权D.承兑汇票E.信用证F.应收账款G.应收账款7. 我行注重以财务公司（D）拉动和密切与财务公司的业务合作。A.评级B.营销C.存款D.授信8. 保险公司客户范围包括：（ABC）A.保险集团控股公司B.商业保险公司C.保险资产管理公司D.保险经纪公司9. 当前银行的核心竞争力是（A）。A.强大的风险管理能力B.快速增加资产C.多吸收存款D.多发放贷款10. 办理银行承兑汇票贴现业务必须满足哪项条件（C）。A.票据未过期B.票据已经经其他银行承兑C.票据的承兑银行在我行有同业授信额度，且尚有剩余未用额度D.票据的承兑银行在我行有授信额度即可11. 中长期授信业务是指时间超过（C）的业务。A.4个月B.6个月C.1年D.2年12. 证券公司授信业务品种包括（D）。A.资金拆借B.法人账户透支C.“融资融券”资产债权收益权买入返售D.以上全是13. 我行2015年信贷政策的重点是：（ABCD）A.防风险B.保质量C.夯基础D.促发展14. 中资银行授信业务的准入底线是（B）。A.内部信用评级4a及以上B.未收到监管部门禁止合作的通报C.客户总资产必须过1000亿D.必须是国有股份制银行15. 我行与资产管理公司合作的范围是（A）。A.名单制管理B.按内部信用评级确定C.按内部合作评级确定D.全覆盖16. 银团贷款业务可以合理分散单个客户贷款集中度风险。（对）17. 我行开展自营非标投资业务，不得接受任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。（对）18. 政策性银行是政府设立、以贯彻国家产业和区域发展政策为目的，不以盈利为目标的银行金融机构，包括国家开发银行、中国进出口银行和农业发展银行。（对）19. 传统银行业务面临的冲击包括：（ABC）A.利率市场化进程加速。净息呈下降趋势，传统模式的资产盈利能力下降B.互联网金融兴起，社会直接融资比例上升，金融脱媒加速，传统模式的贷款业务增长空间受限C.对同业、理财和中间业务的监管趋紧，相关非息收入高增速难以持续20. 我行理财资金投资非标准债权资产的业务是（B）。A.自营非标投资业务B.理财非标投资业务C.同业理财业务D.同业借款业务委托资产托管业务介绍及营销1、做市商（market maker）是指以自有资金，不断向公众投资者连续发布某个证券的买入和卖出价格，并随时准备以该价格向公众投资者买入或卖出某个证券的特殊经营商。（对）2、下面哪一项不是资产托管业务的特点（A）A、占用资本B、沉淀无贷收费存款C、持续创造中收D、稳定拓展客群3、专业保险资产资产管理机构可以设立夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金。（对）4、以下属于表资金不得投资的企业的是（ABD）A、不符合国家产业政策B、不具有稳定现金流回报预期或资产增值价值C、具有一定的技术附加值D、高污染、高能耗、未达到国家节能和环保标准5、保险资金的投资范围按照资产类型可以分为（ABCDE）A、权益类资产B、固定收益类资产C、不动产类资产D、流动性资产E、其他金融资产6、企业年金管理架构角色包括（ABCDE）A、委托人B、受托人C、投资管理人D、托管人E、账户管理人7、商业银行对公理财产品托管要求的制度依据是中国银监会关于进一步规范商业银行理财业务投资管理有关问题的通知（银监发【2009】65号）第十条要求。（错）8、近年来在我国实践中，股权投资基金最常采用的组织形式为（C）A、普通合伙企业B、公司制C、有限合伙企业D、契约制9、以下符合信托业保障基金认购要求的是（ABCD）10、基金管理人与托管人之间的关系是（B）B、经营与监管的关系11、“信托合同签订原则上应由信托公司和投资者当面签署”具体是（C）中的规定。C、关于99号文的执行细则12、以下不属于我行托管业务系统的是（D）A、全功能网上托管银行B、产品管理系统C、核算估值系统D、XBRL系统13、保险资金可以以直接和间接两种方式投资企业股权。（对）14、只要需要第三方监管，都存在托管业务机会。（对）15、下列属于全国中小企业股份转让系统股份转让方式的包括（ABCD）A、协议转让B、做市方式C、竞价方式D、其他方式16、我行养老金托管业务不包括（B）A、企业年金托管B、薪酬福利计划托管C、职业年金托管D、企业年金养老金产品托管17、信托行业的“一法两规”具体包括（ABC）A、中华人民共和国信托法B、信托公司管理办法C、信托公司集合资金信托计划管理办法D、信托公司净资本管理办法18、保险资金投资不动产的类型包括（ABD）A、基础设施类不动产B、非基础设施类不动产C、债券类资产D、不动产相关金融产品19、下列属于信托业保障基金管理办法内容的是（ABCD）20、按照投资方式区分，保险资金运用分为自主投资和委托投资。（对）资产管理业务基础知识1、理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点，均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%，孰低者为上限。（对）2、何为资产管理（A）A、资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。3、（C）产品不属于高流动性产品。A.赛金宝B.天添金C.睿远4、总行单一定制主要是通过同业、公司和私人三种渠道。（对）5、213号通知的具体要求（AB）。 A.再次强调理财登记系统重要性B.要求机构及私人银行客户发行的产品须在理财产品发行结束后5个工作日内完成发行登记并上传产品说明书，在理财系统上登记的产品获得系统自动赋予的具有唯一性的登记编码，产品终止后7个工作日内完成终止登记C.一般个人发行的理财产品在发售前10个工作日内向中国银监会或当地银监局进行报告6、以下属于结构化产品的是（A）年。A.焦点联动系列B.日日盈系列C.岁月流金系列7、银行理财产品风险评级PR2是指（C）。A.本金和收益波动的风险较大B.有一定的本金损失风险，收益存在波动可能性C.不保证本金和收益，但损失风险相对可控8、“核心+卫星”理财模式为我行对理财业务实施的一种创新管理模式，它通过总分行理财业务职能的重新构建，形成了总行“核心”职能与分行“卫星”职能之间相对独立且相互依存的业务管理架构。（对）9、步步生金的产品特点是（AC）。 A理财期限灵活，收益率随持有期限递增B.净值型估值，折算收益率报价C.相比固定期限理财，客户可随时T+1赎回10、非标资产转标准资产不能通过（C）的方式。A.理财直融工具B.私募债C.直接投资11、截至2014年末，我行净值型产品加结构化产品余额占全部理财管理余额的（C）。A.30%B.80%C.50%12、动态管理产品中净值为（AC）。A.朝招金B.鼎鼎成金C.天添金13、以下属于结构化产品的是（A）年。A.焦点联动系列B.日日盈系列C.岁月流金系列14、分行不能通过“核心+卫星”模式发行（B）产品。A.鼎鼎成金B.天添金C.睿享15、在卫星理财模式下，分行负有以下（BC）职能。 A.创新产品设计B.标准产品的创设与发行C.项目营销16、分行卫星发行的产品收益可在总行收益率曲线基础上上浮（C）。A.10BPB.20BPC.30BP17、类货币资本市场基金理财产品概念为银行通过拆借、回购、短期债券等短期固定收益投资，为客户进行现金管理，在保持高流动性前提下争取更好回报，银行获取约定的投资管理费用。（错）18、167号通知明确要求银行发行理财产品要实行全国集中统一的电子化报告和信息登记制度，未在理财系统进行报告和登记的理财产品不得发售。（对） 19、2013年3月，银监发【2013】5号通知中明确要求，商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。（错）20、银监会8号文规定了（A）。A.明确单独核算要求，限制资产池运作B.强调理财信息登记系统重要性C.新增机构及私人银行产品登记要求证券题库：判断题1. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（对）2. 在债权发行的定价方式中，以收益率为标的的美式招标，是以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是不相同的（对）3. 实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的债券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要（对）4. 证券公司正常运行的基础是证券从业者的自我管理（对）5. 如果市场物价上涨，需求过度，经济过度繁荣，被认为是社会总需求大于总供给，中央银行就会采取紧缩货币的政策来减少需求（对）6. 狭义货币供应量（M1）指单位库存现金和居民手持现金之和（错）7. 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关负责人员采取3-5年的证券市场禁入措施（对）8. 业绩评估不仅是证券组合管理过程的最后一个阶段，同时，也可以看成是一个连续操作过程的组成部分（对）9. 反映公司在某一特定时点财务状况的报表是损益表（错）10. 发行人申请公开发行股票依法采取的承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担保保荐人（对）11. 证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券代理买卖（对）12. 在公司现金流分析的流动性分析中，现金到期债务比中的到期债务是指本期到期的长期债务和本期应付的应付票据（对）13. 1、权证是一种期权，因此对于权证的定价多采用Black-Scholes模型（简称BS模型） 正确14. 修正久期是对证券价格利率线性敏感性更精确的测量，更符合一般意义上的久期定义。正确15. 行业和产业没有严格区别，任何一个行业都可以形成一个产业。错误16. 产业技术政策中的产业技术结构的选择和技术发展政策主要包括技术引进政策、促进技术开发政策和基础技术研究的资助和组织政策。错误。17. 互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。正确单选题1. 金融期货通过在现货市场和期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（A）A. 套期保值功能B. 价格发现功能C. 投机功能D. 套利功能2. 某企业2007年流动资产平均余额为100万元，流动资产周转率为7次，若企业2007年净利润为210万元，则2007你那销售净利率为（A）A.30%B.50%C.40%D.15%3.（B）是国家按照有偿信用原则筹集财政资金的一种形式，同时也是实现政府财政政策、进行宏观调控的重要工具A.国家预算B.国债C.税收D.财政补贴4.根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率提高，即利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期（B）A.下降B.上升C.不变D.不确定5.下列指标不反映企业偿付长期债务能力的是（A）A.速动比率B.已获利息倍数C.有形资产净值债务率D.资产负债率6当期货市场上不存在与需要保值的现货一致的品种时，人民会在期货市场上寻找与现货（C）的品种，以其作为替代品进行套期保值A.在功能上互补性强B.期限相近C.功能上比较接近D.地域相同7根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以（C）方式确定股票发行价格A.累计投标询价B.上网询价C.询价D.协商定价8.当前的现实生活中没有真正的完全垄断市场，以下接近完全垄断市场类型的行业有（D）A.钢铁、汽车等重工业B. 资本密集型、技术密集型产品C.少数储量集中的矿产品D.公共事业如发电机、煤气公司、自来水公司9.长期负债与运营资金比率可以用来衡量公司的（D）A.资本结构B.经营效率C.财务结构D.偿债能力10、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸从而锁定未来现金流的功能成为（A）A、套期保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能12、（A）是指中央银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款占其存款总额的比例。A、法定存款准备率B、存款准备金率C、超额准备金率D、再贴现率13、股票（组合）的收益由两部分组成，即系统风险产生的收益和（C ）A、必要收益B、市场平均收益C、AlphaD、无风险利率14、股票及其他有价证券的理论价格是根据（A）确定的A、现值理论B、预期理论C、合理收益理论D、流动性理论15、在期权交易中，期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用就是（B）A、期权的成本B、期权的价格C、期货的价格D、期货的成本16、利用修正久期可以计算出收益率变动（A）单位百分点时债券价格变动的百分数。A、一个B、两个C、十个D、五个17、长期负债与营运资金比率可以用来衡量公司的（D）A、资本结构B、经营效率C、财务结构D、偿债能力18、某债券期限5年，面值1000元，年息60元，市场售价1020元，则该债券的到期收益率（C）A、为6%B、高于6%C、低于6%D、为30%多选题1. 影响期权价格的主要因素包括（ABCD）A. 协定价格和市场价格B. 权利期间C. 利率D. 标的物价格的波动性2. 证券发行市场的作用主要体现在（ACD）A. 为资金需求者提供筹措资金的渠道B. 为政府宏观部门调控经济提供了手段C. 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化D. 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化3. 金融期货的基本功能有（ABD）A.套期保值B.价格发现C.投机D.套利4、证券市场监管机构包括（A、B、C ）A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券登记结算公司D、行业协会5、影响股票投资价值的内部因素有（BCD）A、投资者对股票价格走势的预期B、公司盈利水平C、公司股份分割D、公司资产重组6、在实际经济活动中，债券收益可以表现为（ABC）A、利息收入B、资本利润C、再投资收益D、债务人违约金7、按照流动性大小，我国将货币供应量划分为三个层次，即（BCD）A、准货币B、流通中现金C、狭义货币供应量D、广义货币供应量8、证券发行制度有（AB）A、注册制B、核准制C、公司制D、会员制资产管理业务基础知识1、理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点，均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4%，孰低者为上限。（对）2、何为资产管理（A）A、资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。3、（C）产品不属于高流动性产品。A.赛金宝B.天添金C.睿远4、总行单一定制主要是通过同业、公司和私人三种渠道。（对）5、213号通知的具体要求（AB）。 A.再次强调理财登记系统重要性B.要求机构及私人银行客户发行的产品须在理财产品发行结束后5个工作日内完成发行登记并上传产品说明书，在理财系统上登记的产品获得系统自动赋予的具有唯一性的登记编码，产品终止后7个工作日内完成终止登记C.一般个人发行的理财产品在发售前10个工作日内向中国银监会或当地银监局进行报告6、以下属于结构化产品的是（A）年。A.焦点联动系列B.日日盈系列C.岁月流金系列7、银行理财产品风险评级PR2是指（C）。A.本金和收益波动的风险较大B.有一定的本金损失风险，收益存在波动可能性C.不保证本金和收益，但损失风险相对可控8、“核心+卫星”理财模式为我行对理财业务实施的一种创新管理模式，它通过总分行理财业务职能的重新构建，形成了总行“核心”职能与分行“卫星”职能之间相对独立且相互依存的业务管理架构。（对）9、步步生金的产品特点是（AC）。 A理财期限灵活，收益率随持有期限递增B.净值型估值，折算收益率报价C.相比固定期限理财，客户可随时T+1赎回10、非标资产转标准资产不能通过（C）的方式。A.理财直融工具B.私募债C.直接投资11、截至2014年末，我行净值型产品加结构化产品余额占全部理财管理余额的（C）。A.30%B.80%C.50%12、动态管理产品中净值为（AC）。A.朝招金B.鼎鼎成金C.天添金13、以下属于结构化产品的是（A）年。A.焦点联动系列B.日日盈系列C.岁月流金系列14、分行不能通过“核心+卫星”模式发行（B）产品。A.鼎鼎成金B.天添金C.睿享15、在卫星理财模式下，分行负有以下（BC）职能。 A.创新产品设计B.标准产品的创设与发行C.项目营销16、分行卫星发行的产品收益可在总行收益率曲线基础上上浮（C）。A.10BPB.20BPC.30BP17、类货币资本市场基金理财产品概念为银行通过拆借、回购、短期债券等短期固定收益投资，为客户进行现金管理，在保持高流动性前提下争取更好回报，银行获取约定的投资管理费用。（错）18、167号通知明确要求银行发行理财产品要实行全国集中统一的电子化报告和信息登记制度，未在理财系统进行报告和登记的理财产品不得发售。（对） 19、2013年3月，银监发【2013】5号通知中明确要求，商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品单独管理、建账和核算。（错）20、银监会8号文规定了（A）。A.明确单独核算要求，限制资产池运作B.强调理财信息登记系统重要性C.新增机构及私人银行产品登记要求1. 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起应至少保存（B）年。A.1年B.5年C.10年D.15年2. 企业持有一张2015年4月4日签发的银行承兑汇票，金额100万元，到期日2015年10月4日，则企业需支付贴现金额计算公式为（A）。A.100万元126天/360天6.0%B.100万元126天/365天6.0%C.100万元122天/360天6.0%D.100万元122天/365天6.0%3. 票据业务预算指标包括（A）。A.非利息收入、FTP利息收入B.账面收入、非利息收入C.净利息收入、非利息收入D.非利息收入、行内非息收入4. 对于商票保贴业务，票据业务系统扣减的额度为（D）。A.承兑行额度B.付款行额度C.贴现申请人额度D.商票承兑人额度5. 根据全行条线事业部改革要求，按照分行票据业务营业收入规模及业务管理水平，分行票据业务经营模式分为票据中心和分散操作两种模式。对应的设立标准是三年平均净收入（C）。A.3000万以上B.4000万以上C.5000万以上D.6000万以上6. 系统内移库（转移代保管票据）是指贴现票据与转贴现买断票据在行内各（）部门之间的转移，该业务不涉及账务（A）。A.资产B.库存C.营销7. 贴现是指商业汇票的（ ）或持票人，在汇票到期日前，为了取得资金而将票据权利转让给银行的票据行为（C）。A.出票人B.承兑人C.收款人D.保证人8. 汇票是出票人签发的，委托（）在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据（D）。A.担保人B.背书人C.存款人D.付款人9. 纸质商业汇票的承兑期限，最长不超过（B）。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月 10. 贴现与转贴现（买断）票据在止息后第（ ）日日终时仍未通过托收、卖断赎回结清的，票据系统将自动将未结清资产转为逾期（C）。A.3天B.5天C.10天D.11天11. 按照相关管理规定，办理贴现业务的企业须具备的条件（D）。A.经合法注册B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织D.以上三条都是12. 以下银行成立了票据专营机构的是（C）。A.中国银行B.招商银行C.工商银行