调查报告模版.doc

关于对XXX申请借款XX万元的调查报告（格式） 一、客户申请内容 写明客户申请的时间、借款金额、期限、用途以及提供抵押担保的情况。 二、借款申请人的基本情况 1、写明借款申请人的基本情况，即：年龄、民族、职业、现从事的工作及家庭成员的情况； 2、借款人的信用状况及品行（如：在征信系统内信用状况和社会债务以及道德品行）； 3、借款人的经营活动情况，如近期开展了哪些工作或项目以及项目进展情况。 三、申请借款的用途 写明用途是否真实，是否合法合规以及相关的情况。 四、担保情况 写明抵押担保的情况，到现场查验结果，抵押物的价值评估，变现能力和是否易处置情况。 五、经营项目及收入来源 经营项目的市场分析、利润回报、收入来源情况。 六、还款来源 调查写明还款来源，是否真实可靠，有哪些保障措施。 七、结论 1、对此笔借款提出贷与不贷的初步结论性意见； 2、建议。 调查人：（两人签名） 年 月 日关于对XXX公司申请借款XX万元的调查报告（格式） 一、客户申请内容 写明客户申请的时间、借款金额、期限、用途以及提供抵押担保的情况。 二、客户基本情况及主体资格 1、借款单位的组织机构情况； 2、借款单位近期经营活动，即近期开展的工作情况或项目进展情况等相关内容； 3、法定代表人、财务主管的品行； 4、借款单位的信用状况，即用贷款卡查询系统内的负债情况，是否有不良记录和欠息记录，社会信用状况； 5、是否符合贷款对象、条件、借款用途是否真实、合法合规。 三、客户的财务状况、经营效益及市场分析 1、写明客户的财务状况，即资产状况，资产负债比例，资本金中实收资本的来源情况，应收应付是否属实，损益表与资产负债表是否衔接、真实，现金流量表的审核情况； 2、市场分析借款项目的市场行情，是否可行； 3、经营效益的测算，写明理由，充分说明效益来源的可行性； 4、第一还款来源的保障如何。 四、担保情况和信贷风险评价 1、对抵押物进行评估，是否能变现，易处理，是否足值等情况进行详细描述； 2、如果是质押。分别对权利质押和动产质押写明，论证他的可行性，必须进行测算，写出有无政策方面的风险和其他因素。 3、对贷款的风险评估，此笔信贷业务发生后，风险程度的预测（不能说无风险或风险小，必须说明理由，有充分的证据说明）。 五、本笔信贷业务的综合效益分析 发生该笔信贷业务，除创造自身的经营效益以外的，如：该企业（单位）是否在本社开立帐户，存款是否增加，或是拉动其他客户等情况，要作一个调查说明。 六、调查结论 1、总结性的写明贷与不贷的理由，是否同意贷与不贷提出初步结论性意见； 2、明确贷款种类、金额、期限、利率、还款方式、担保方式； 3、写明限制性条件及监管措施。 调查人：（两人签名） 年 月 日关于对XXX公司申请借款XX万元用于XXX项目的评估报告（格式） 一、企业概况 1、项目名称，投资概况； 2、企业现状，现有规模，组织机构，企业性质，类型，基本帐户开立情况，主要生产产品或经营项目，曾获的各种奖励； 3、历史沿革，叙述企业发展过程。 二、项目概况 1、项目主提出的理由（背景）； 2、项目规划，即投资情况分析，自筹资金来源调查分析，用款计划等分期写清楚； 3、前期准备情况和进度。 三、市场分析 1、产品（经营项目）介绍（包括市场预测），地区比较，产品的优劣势比较； 2、市场分析结论。 四、建设条件评估或经营场所的评估 土地征用，交通状况，供水供电供气，原材料的来源。 五、工艺技术和环境保护 核实企业提供的资料后，根据调查情况写明。 六、企业的劳动组织 组建后组织结构，可用图表说明。 七、投资估算和资金筹措 1、固定投入分期测算，自筹资金到位情况； 2、流动资金的测算。 八、财务盈利能力分析 1、项目收入估算； 2、成本估算； 3、税利指标； 4、全部财务现金流量估算； 5、投资回收期。 九、偿债能力分析 1、计算借款的偿还期，从现金流量中分析，可用图表形式进行分析； 2、资产负债分析：流动比率、速动比率、资产负债率变化分析。 十、财务评估不确定分析 1、盈亏平衡分析（保本点与生产量、销售量结合分析）； 2、敏感性分析 （1）销售价格变化的情况，一般以5%上下浮动分析； （2）销售量（市场）的变化分析。 十一、其他说明 此项目贷款