个人投资风险评估表.doc

.个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。本人已经认真阅读了上述调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查 2.放弃问卷调查 投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？ 25到40岁（ ） 40到50岁 （ ） 50到60岁（ ） 60岁以上 （ ）Q2：您计划投资多久？ 3年以上 （ ） 1至3年（ ） 6个月至1年（ ） 半年以下（ ）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？ 低于30% （ ） 30%至50%（ ） 50%至75%（ ） 高于70% （ ）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？ 丰富（5年以上），且希望自主理财（ ）熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（ ）一般（1至3年），有一些理财意识（ ）非常有限，不具备投资经验 （ ）Q5：您感觉目前负担的经济压力？ 非常轻松，完全没有压力（ ） 一般，基本没有压力 （ ） 较大，但尚能承受 （ ） 很大，还贷等负担较重（ ）Q6：您在投资时最看重的是什么？ 每年获得稳定收益，获得长期收益（ ） 获得短期的高收益（ ） 在通货膨胀时资产不贬值 （ ） 保住本金 （ ）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？ 习以为常，也许是跟进的好机会（ ） 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（ ） 对情绪有一定影响，继续观望 （ ） 对情绪影响很大，想立即退出 （ ）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？ 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3年以上）的负面波动，包括损失本金（ ） 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（ ）个人投资者风险承受能力调查问卷说明一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。二、本调查问卷评分说明本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表： 投资者分数对应风险承受能力投资者类型812风险承受能力极低保守型1317风险承受能力较低谨慎型1823风险承受能力一般稳健型2428风险承受能力较高积极型2932风险承受能力很高激进型三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系根据有关风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表： 投资者分数投资者类型适合产品812保守型低风险1317谨慎型低风险