银行业高管测试模拟试题.doc

监管测试模拟试题一、填空题1、为构建坚实的法制基础，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（20122015）提出在（2-3）年内，提出政策要求，制定操作规章。在3-5年内，积极主动推动银行业消费者权益保护法律法规建设。2、为形成科学的工作机制，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（20122015）提出，银监会层面组成的银行业消费者权益保护工作委员会，下设三个专门委员会，分别是银行业消费者权益保护工作（联席会议）、银行业消费者权益保护工作（专家委员会）、（金融交易行为监督委员会）。3、为建立快捷的应诉程序，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（20122015）提出，本着“（先机构后监管，先基层后总部）”的应诉程序设置原则，银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定，明确银行业金融机构各层级应诉的基本规则。4、为制定系统的宣传规划，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（20122015）提出，宣传工作开展可采取三种方式，分别是（集中开展）、（持续进行）、（专项行动）三种形式。5、2013年银行业消费者权益保护工作要点指出为推动银行业金融机构加强消费者权益保护工作，要以（预防为先）、（教育为重）等作为原则。6、2013年银行业消费者权益保护工作要点银行业监管工作是以服务广大公众、保护银行业消费者合法权益为目标，通过审慎的（风险监管）和严格的（行为监管），促进行业进步，服务社会经济发展。11、中国银监会办公厅关于做好年农村金融服务工作的通知指出，为加大强农惠农富农金融支持力度，各银行业金融机构加大涉农信贷投放，保持增速（不低于）各项贷款平均增速。12、中国银监会办公厅关于做好年农村金融服务工作的通知指出，为加大强农惠农富农金融支持力度，各银行业金融机构要积极稳妥做好城镇化建设配套金融服务，完善（城镇化社区金融）服务功能。13、中国银监会办公厅关于做好年农村金融服务工作的通知指出，要持续深入推进“（三大）工程”建设，不断扩大农村金融服务覆盖面。14、农村中小金融机构实施的（“金融服务进村入社区”）、（“阳光信贷”）和（“富民惠农金融创新”）三大工程是贯彻落实中央“（四化同步）”战略的重大举措。15、中国银监会办公厅关于做好年农村金融服务工作的通知指出，在有效执行稳健货币政策前提下，要完善和强化行之有效的农村金融服务政策，在（资金供给、财务费用、激励考核、人才引进）等方面向农业、农村和农民倾斜。16、中国银监会办公厅关于做好年农村金融服务工作的通知指出，要继续坚持“（有保有压）”、“（有扶有控）”、“（区别对待）”原则，将有限的信贷资源重点投放到“三农”领域。17、为积极推进涉农银行业金融机构体制机制改革，着力加强服务能力建设，按照商业可持续和“（贴近基层、贴近社区、贴近居民）”原则，允许城商行在辖内和周边经济紧密区申设分支机构。18、各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，加强和改进（新型农民合作组织）的金融服务。19、各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（客户信用评定）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。20、各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，把对农民专业合作社的法人授信与社员单体授信结合起来，“（宜户则户、宜社则社）”。 21、在有效防范风险的前提下，银行业金融机构要积极创新完善小城镇建设金融服务功能，要充分发挥（政策性金融）的先导作用，推动农业现代化和城乡发展一体化。22、在有效防范风险的前提下，银行业金融机构要积极创新完善小城镇建设金融服务功能，大型商业银行要不断完善制度建设，创新产品和服务，发挥资金和网络优势，支持小城镇（公共基础设施）、（安居工程）及（产业园区）建设。23、为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要不断加强涉农贷款的（风险管理）。24、为切实加强涉农信贷风险管控，保障涉农银行业金融机构可持续发展，各银行业金融机构要从源头上控制涉农信贷资金被挪用风险，抑制用于（农产品炒作）、（哄抬物价）等不合理信贷资金需求。33、银行业金融机构应当设立或指定（投诉处理）部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。34、银行业金融机构应当加强营业网点（现场投诉处理）能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序。35、银行业金融机构应当明确投诉处理工作人员的岗位职责，严格执行（首问负责制），有效提升现场投诉处理能力。36、银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（处理时限）和联系方式。37、银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并每（半年）形成报告。38、银行业金融机构要加强对各（分支）机构客户投诉处理工作的管理，将投诉处理工作纳入经营绩效考评和内控评价体系。39、各银行业金融机构要严格控制VIP窗口的数量，原则上每个网点不能超过（2）个。40、各银行业金融机构要根据客流量和业务量动态调整窗口功能和窗口开放数量，原则上高峰时段的窗口开放数量不低于窗口总数的（80）%，以客户排队时间不超过（20）分钟为宜。二、不定项选择题（6题）1、中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（20122015）的工作原则是（ABCD）A.预防为先；B. 教育为主；C.依法维权；D.协调处理。2、2013年银行业消费者权益保护工作要点中构筑维权监管网络的举措有（ABCD）A. 保障监管资源配置；B. 加强内外部协作；C. 强化新闻媒体的正面引导；D. 推动建立纠纷仲裁机制。4、银行业金融机构可通过以下哪些方式为客户投诉提供必要的便利？（ABCD）A.在各营业网点的醒目位置公布电话；B. 网络；C. 信函；D.在官方网站的醒目位置公布电话。5、各银行业金融机构可通过以下哪些措施优化网点布局，拓展服务渠道？（ABCD）A.统筹规划网点布局，优先考虑在客户比较集中的区域设立网点；B. 统筹规划网点布局，优先考虑金融服务需求量大的区域设立网点；C.同时加大原有网点改造力度，提升网点综合服务能力；D.要大力推广和部署自助服务设备，进一步健全网上银行、电话银行等电子化服务网络，通过渠道分流缓解柜面服务压力。6、为优化时段安排，加大服务供给。各银行业金融机构可采取以下哪些措施？（ABCD）A.认真分析、掌握客户流量的时间分布规律，灵活安排柜员班次，实施错时作息制度；B.要建立弹性窗口制度，根据客流量和业务量动态调整窗口功能和窗口开放数量；C.对集中发放养老金、涉农补贴等特殊群体、特殊时段的客户需求要做出特别安排；D.要统筹做好节假日网点营业安排，单日轮休网点数不超过该地区网点总数的一半，每个网点门口均须张贴作息时间，轮休网点要公告周边最近的本单位开放营业网点。三、简答题（2题）1、中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（）的主要工作框架是什么？一是本着急用先行、逐步完善的工作思路，构建坚实的法制基础；二是本着“统一行动、协调有序、边界清晰、追求高效”的原则，形成科学的工作机制；三是制定系统、标准、规范的工作流程；四是完善预先的保护框架，防患于未然；五是建立快捷的应诉程序；六是创建务实的后评估体系；七是制定系统的宣传规划。2、银行业金融机构应如何积极稳妥做好城镇化建设配套金融服务，完善城镇化社区金融服务功能？一是大型商业银行要不断完善制度建设，创新产品和服务，发挥资金和网络优势，支持小城镇公共基础设施、安居工程及产业园区建设；二是农村中小金融机构要不断拓宽支持小城镇建设的业务范围，支持有特色产业的乡镇建