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1. 外汇（自由外汇、有限兑换外汇）：1、动态外汇:货币交换2、静态外汇： 指以外国货币表示的、可用于国际结算的各种支付手段和资产；1）狭义的静态外汇 指以外币表示的，可直接用于国际结算的支付手段和工具，主要指外国货币钞票、外币存款以及在这些存款上产生的外币票据和外汇凭证，包括银行汇票、支票、本票和电汇凭证等。2）广义的静态外汇 IMF定义：一切以外币表示的资产，除狭义静态外汇外，还包括货币行政当局以银行存款、财政部库存、长短期证券等形式持有的、在国际收支逆差时可以使用的债权。2. 国际储备（概念构成作用）：定义：国际储备（International Reserve）也称“官方储备“，是一国货币当局持有的，用于平衡国际收支、稳定汇率和作为对外偿债保证的国际间普遍接受的各种流动资产的总和。*国际储备的构成：1.黄金储备2.外汇储备3.在IMF(国际货币基金组织)的储备头寸 4.特别提款权(SDR)*国际储备主要有三个功能：一是清算国际收支差额，维持国家的对外支付能力；二是用来干预外汇市场，维持本国货币汇率的稳定；三是用来做国家信用保证。*国际储备与国际清偿力的区别 国际清偿力是指一国平衡国际收支逆差和干预外汇市场的总体能力。3. 国际收支概念（居民与非居民）：1、 居民的定义:指在一个国家的经济领土内具有一定经济利益中心的经济单位。2、居民的类型： 个人居民 企业居民 官方居民 团体居民3、国际货币基金组织规定： 1） 就个人居民而言，移民属于其工作所在国家的居民，逗留时间在一年以上的留学生和旅游者也属于其所在国家的居民；但官方外交使节和驻外军事人员则一律属于其所在国家的非居民。 2）就非个人居民来讲，企业属于其从事经济活动所在国的居民（在哪里赚钱就是哪里的居民）；各级政府和非盈利的私人团体属于其所在国的居民；而联合国、世界银行、国际货币基金组织等国际性机构则属于任何国家的非居民。 4. 期货期权远期：*外汇期货交易是金融期货的一种，它是在有形的交易场所，通过结算所的下属成员公司或经纪人，根据成交单位、交割时间标准化的原则，按约定价格买进或卖出远期外汇的一种外汇业务。*外汇期权：是一种选择权合约，其持有人，即期权买方享有在合约期内，可以按照协定汇率向卖方购入或卖出一定数量外汇的权利；卖方收取期权费，并有义务应买方要求卖出或买入该笔外汇。*远期外汇：外汇买卖双方事先先签订外汇买卖合约，但当时并不实际进行支付，而是到了规定的交割日，才按规定的币种、数量、汇率办理货币交割的外汇交易方式。金融期货交易与远期交易的主要区别：金融期权与金融期货的区别5. 外汇风险的概念、构成要素、怎样能判定出现了外汇风险：外汇风险概念：因汇率变动对以外币计价的资产或负债的价值产生影响而可能造成的损失或获取的收益。外汇风险的构成因素及相互关系：（一）构成因素有三：本币、外币、时间（二）外汇风险构成因素之间的相互关系只有存在本、外币折算的情况下，才有外汇风险。一笔应收或应付帐款的时间结构也会影响外汇风险，时间越长，在此期间汇率波动的可能性越大，外汇风险越大，这构成了时间风险和价值风险 6. 常见的货币简写：KRW 和SEK7. 汇率的标识方法（直接标价法、间接标价法）：四、汇率与外币及本币的升贬值关系4.1在直接标价法下，汇率与外币本币升贬值的关系在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升； 4.2在间接标价法中，汇率与外币本币升贬值的关系在间接标价法中，如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少，这表明外币币值上升，本币币值下降，即外汇汇率上升；反之，如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多，则说明外币币值下降、本币币值上升，即外汇汇率下跌，即外币的价值和汇率的升跌成反比。1、直接标价法的定义 又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000） 的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。 2、间接标价法的定义间接标价法，又称应收标价法，它是以一定单位（如 1 个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。8. 汇率的种类：1、银行买卖挽回的角度：买入汇率（银行买入外汇）、卖出汇率（银行卖出外汇）、中间汇率（买+卖）/2）和现钞汇率（银行买卖外汇现钞的价格） 2、外汇管制的松紧程度：官定汇率（管制教严）和市场汇率（我国是有管理的浮动汇率制）3、外汇资金性质和用途：贸易汇率（用于进出口贸易的汇率）、金融汇率（非贸易结算汇率）4、即期汇率（外汇交易成交后T+2内的汇率）和远期汇率（双方成交后，在未来某一天按成交时约定的汇率办理交割的汇率）() 5、电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率（银行买卖外汇汇票、支票和其他票据时所使用的汇率）6、同业汇率（银行之间买卖外汇的汇率）和商业汇率（银行与客户之间买卖外汇的汇率）7、基础汇率（确定基准货币，本国货币和基准货币之间的汇率）和套算汇率（又称交叉汇率，通过基准汇率套算出来的本国货币对其他国家货币的汇率）8、单一汇率（兑一种外币只有一种汇率）和多重汇率（兑一种外币有多重汇率）9、名义汇率（没有剔除通货膨胀）、实际汇率（剔除了通货膨胀）和有效汇率 （一种货币相对于其他多种货币双边汇率的加权平均数）()9. 影响汇率变动的因素及其影响原理：一、长期因素1.国际收支：一国国际收支顺差，表示外汇储备增加，则外汇市场上对该国货币的需求增加，导致该国货币增值，该国货币汇率上升。逆差则相反。2.通货膨胀率差异：一国发生通货膨胀，该国货币购买力下降，即贬值，外汇市场上对该国货币的需求减小，导致该国货币贬值，该国汇率下降，该国货币汇率下降。通货紧缩则相反。3,经济增长率异：经济增长快，表示该国收入增加，即国际收支顺差。4.财政收支：一国政府出现财政赤字的时候，增发货币或发行国债都会导致该国货币贬值，引起该国货币汇率下跌。5,外汇储备：外汇储备增加，则外汇市场上对该国货币的需求增加，导致该国货币增值，该国货币汇率上升。二、短期因素1.相对利率：一国利率相对其他国家较高，会吸引资本流入，导致本国货币流出减少，外汇市场上本国货币需求增加，导致本币增值，本国货币利率提高。2.政府或中央银行干预 4种方式：直接干预外汇市场、国内财政和货币政策、导向性言论、与国际金融组织和他国配合3.投机活动：投机活动会使外汇汇率跌宕起伏，但是在外汇汇率暴涨或者暴跌时，投机活动会起到稳定作用，4.心理预期：外汇市场参与者根据对汇率走势的预期而决策持有何种货币，这种预期会影响外汇市场的供求变化，使汇率发生变动。5.战争和政局变动：战争会破坏一个国家的经济体系，政局的变动也会影响到国家的经济政策，从而影响汇率。10. 汇率制度（人民币有管制的自由浮动汇率制度、香港固定汇率制度）：1、国际金本位和布雷顿森林体系下的固定汇率制度2、固定汇率制度下的特例-货币局制 1）香港的联系汇率制度3、浮动汇率制度分为： 1）按政府是否干预分：自由（清洁）浮动和管理（肮 脏）浮动； 2）按程度和方式分：钉住（无弹性）型、有限灵活（有限弹性）型、更为灵活（高度弹性）型；汇率制度定义：又称汇率安排，是指一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所作的一系列安排或规定，表明各国货币比价确定的原则和方式，包括货币比价变动的界限、调整手段以及维持货币比价所采取的措施等，是国际货币制度的主要内容之一。固定汇率制度：指政府用行政或法律手段确定、公布、维持本国货币与某种参考物（黄金、某国货币、某篮子货币）之间比价基本固定，并把这种比价的波动幅度控制在一定的范围内的汇率制度。浮动汇率制度：政府对汇率不予固定，也不规定上下波动的界限，听任外汇市场根据外汇的供求情况，自行决定本国货币对外国货币的汇率。11. 中国的国际储备存在什么问题：一、存在的问题：1、我国外汇储备的规模方面：我国高额外汇储备的有利和不利作用2、我国国际储备结构管理中存在的问题（1）我国国际储备内部结构的不平衡性（2）外汇储备自身结构的不平衡其中，外汇储备结构管理的内容： （1）币种选择及所占比例（考虑贸易结构，外债结构汇率制度）； （2）外汇储备资产形式（国债、股票、机构债券、公司债券等）3、外汇储备资产隐性缩水及投资亏损二、外汇储备的政策建议：一是采取有效调整措施，实现国内投资和贸易的均衡；二是进一步改革结汇政策，放宽国内出口企业持有外汇额度，扩大企业支配外汇的自主权；三是积极推进“走出去”战略，鼓励支持国内优秀企业到海外投资；四是利用现有外汇储备，推行国家宽口径的储备战略，如石油、天然气等能源储备、钢材等原材料储备；12. 资本流动（索罗斯攻击泰铢）：概念：资本从一个国家流动到另一个国家，反映在一国国际收支平衡表中的资本与金融账户上。13. 国际收支，国际收支平衡表：例1：下列那些项目 应记入在本国国际收支平衡表：1、本国驻外使馆工作人员的工资收入；（不，本国发给本国，不是国际）2、外国驻本国使馆工作人员的工资收入；（不，外国发给外国，不是本国）3、外国在本国投资建厂，该厂产品在外国市场销售；（是）4、本国在外国投资建厂，该厂产品在当地(本国)市场销售；（是）5、外国在本国投资建厂，在该厂工作的本国工人的工资收入；（是）5、本国货币当局在外国私人市场上购买黄金从而增加货币黄金的持有量。（是）7、本国居民购买外商在本国直接投资企业的股票；（不）下列哪些项目应记入本国国际收支平衡表？如何记？首先判断是否计入，如计入再判断借记项目和贷记项目 (1)在本国驻外国使馆工作的本国工作人员的工资收入；不计入（使馆人员从本国领取薪酬，未发生跨国交易）(2)在外国驻本国使馆工作的本国工作人员的工资收入；不计入（同上） (3)本国在外国投资建厂，该厂产品在本国市场的销售； 计入，由于在国外拥有生产场所，并长期从事大规模经济活动，应视为外国居民。相当于本国进口外国商品。计入货物的借方，短期资产的贷方。(4)本国在外国投资建厂，该厂产品在当地市场的销售；不计入 (5)外国在本国投资建厂，在该厂工作的本国工人的工资收入；是收入。计入短期资本的借方，职工报酬的贷方。(6)债权国对债务的债务减免； 是经常转移，借方反映本国对外国的经常转移，贷方反映外国对本国的经常转移。本题中计入长期资本的借方，经常转移的贷方。 (7)A国向B国出口商品，将本国作为转口口岸；转口贸易是指国际贸易中进出口货物的买卖，不是在生产国与消费国之间直接进行，而是通过第三国转手进行的贸易。这种贸易对中转国来说就是转口贸易。交易的货物可以由出口国运往第三国，在第三国不经过加工（改换包装、分类、挑选、整理等不作为加工论）再销往消费国；也可以不通过第三国而直接由生产国运往消费国，但生产国与消费国之间并不发生交易关系，而是由中转国分别同生产国和消费国发生交易。转口贸易有货物集散地、仓库、堆栈之意，它属于再出口贸易和过境贸易中间接过境的一部分。所以，对本国来说，相当于一笔进口，和一笔出口。计入进口借方，短期资本贷方。计入出口贷方，短期资本借方。其中，按照国际业务惯例，进出口价格应该分别以CIF和FOB来计算。 (8)在国外某大学读书的本国学生获得的该大学颁发的奖学金；留学生不是本国居民，不计入。 (9)上题中的本国学生用这笔奖学金支付学费和生活费；不计入（同上） (10)本国货币当局在本国私人市场上购买黄金从而增加货币黄金持有量；不计入 (11)本国货币当局在外国私人市场上购买黄金从而增加货币黄金持有量；是资本与金融项目。计入储备资产的借方，短期资本的贷方。(12)本国居民购买外商在本国直接投资企业的股票； 外商在本国直接投资企业由于在本国拥有生产场所并长期从事大规模经济活动而视为居民。所以不计入。 (13)外商在本国直接投资企业在第三国投资建厂。 相当于本国居民对外国直接投资，计入直接投资的借方，长期资本贷方。14. 衍生品（期权、远期的交易方式）：期货：保证金制度、每日清算制度、限价交易期权：15. 外汇风险的防范方法（给一个案例，如何进行风险防范）：汇率预测法（计算预测汇率的升降）、货币选择法（涉外业务中货币的选择）、货币保值法（通过签订保值合同，来避免未来汇率变动的风险）、远期合同法（未来要是有一笔收益，卖出远期来确定汇率）、利用国际信贷法（在有远期收入的情况下，通过向银行借一笔拥有一样金额、一样期限、一样货币的贷款，以达到防止外汇风险的目的）、早付迟收或者早收迟付法（更改外汇的收付日期来避免风险或者获得风险报酬）、对销贸易法（货物交换，不涉及货币交易）、调整价格法（收硬付软原则）、货币互换或者利率互换（最初的货币互换、整个贷款期间的利息互换、到期日的本金互换）、保付代理业务法（让保理商介入，出口商可以提前得到大部分贷款）、投保货币风险保险（缴纳保费，获得保险）贸易条款法进出口贸易结合法国际信贷法外汇交易抵补法金融资产投资法多重组合法16. 名词解释：金融市场、国际货币体系、国际货币基金组织、国际银行集团、国际金融市场、国际金融组织金融市场：国际金融市场：是指在国际范围内进行资金融通与金融产品交易的场所或者营运网络。（广义上说，国际金融市场是居民与非居民之间的一切资金融通、证券买卖、外汇交易的场所与渠道； 狭义上说，国际金融市场是指国际间的资金借贷活动，又称国际资金市场。）国际货币市场：1）银行短期信贷市场；2）贴现市场；3）短期证券市场（国库券、商业票据、商业汇票、银行定期存单等）国际资本市场：1）银行中长期信贷市场；2）国际债券市场：外国债券和欧洲债券3）国际股票市场国际货币体系:国际货币基金组织:是政府间的国际金融组织。宗旨：促进国际贸易；促进国际汇兑；纠正国际收支；减轻不平衡；促进国际货币合作。国际货币基金组织的三项基本职能：确立行为准则；提供资金融通；提供短期信贷。国际金融组织：国际银行集团：概念：是指若干全球性金融机构的总称。目前它由世界银行本身即国家复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心等五个机构组成。宗旨：它旨在为成员国提供信贷、商业性风险担保和咨询服务及解决争端提供方便。国际复兴开发银行：也称世界银行，是联合国下属的一个专门机构。国际复兴开发银行主要负责基金的复兴和发展，向各成员国提供发展经济的中长期贷款，促进其国际贸易的平衡发展和收支状况的改善。国际开发协会（IDA）：成立的宗旨：向低收入发展中国家(包括赤贫国)提供优惠长期贷款，在支持世界银行完成减轻贫困的使命中发挥着关键性的作用。目的是：减少国家内部和国家与国家间的不平衡现象。同时提倡发展中国家和发达国家建立伙伴关系，以实现