农村合作银行支行考核办法.doc

农村合作银行支行经营管理目标考核暂行办法(讨论稿)第一章 总则第一条 为进一步完善激励与约束机制，树立正确的经营导向，提高增长质量，加快发展速度，特制订本办法。第二条 本办法以“坚持利润导向、倡导集约经营、强化风险管理、提高资产质量”为指导思想。第三条 各单独核算的支行、营业部适用本办法。鉴于我行实际，目前本办法仅对支行行长、副行长、行长助理进行考核，挂钩比例为支行领导班子按照现行绩效考核办法所得绩效部分的30%。第二章 经营管理目标与考核第四条 支行行长对支行的年度经营目标负责，总部依据各支行年度经营目标的完成情况对支行实施经营管理考核。对支行的经营管理考核分为经营指标考核和内部管理考核。经营管理考核得分按照比例与支行领导班子的业绩工资挂钩，内部管理按照比例与支行行长业绩工资挂钩。第五条 支行关键经营指标由盈利水平、资产质量控制和业务增长三项指标构成，标准分为100分。支行行长同时对支行负有管理责任，追加内部管理得分进行考核，并与支行绩效工资挂钩，占考核得分比例的10%，满分10分，为减分项。具体指标内容、分值分布、考核标准和负责部室，见附表一支行经营管理考核指标表和参见省联社制定的相关内部管理办法执行。第六条 总部考核委员会每季度末，在全行通报各支行经营管理考核得分。全年考核得分在97-100分者奖励10分，得分在90-96.9分者奖励5分。第七条 半年度考核时，盈利水平、资产质量控制、业务增长三项指标中，综合得分后三名的支行行长，总部将进行戒免谈话，对指标完成差距较大且没有提出有效改进措施者，将亮黄牌。年终考核时，对于主要经营指标完成较差的支行行长，将按照我行有关管理规定实施问责。第三章 附则第八条 考核流程（一）根据附表二支行经营管理考核指标表，各指标考核负责部室于每季度结束后7日内，把各指标得分情况报考核委员会办公室。（二）遵照本办法的数据要求，每季度结束后7日内，公司业务部把公司类存款和贴现数据，零售业务部把各支行储蓄存款和中间业务收入数据，资产保全部把清收转化和支行收回已集中不良贷款情况，人力资源部把各支行人数和业绩工资系数等数据报考核委员会办公室；每季度结束后10日内风险管理部把各支行贷款分类结果报考核委员会办公室。（三）每季度结束后10个工作日内，考核委员会办公室按照本办法计算支行经营管理考核得分交人力资源部。第九条 有弄虚作假者，各有关人员退还已领取的全部业绩工资，并按有关规定处理。第十条 本办法由考核委员会负责解释，执行中遇有重大调整事项，由考核委员会研究决定。附表一：支行经营管理考核指标表附表二：支行内部管理考核标准附表一：支行经营管理考核指标表项 目满分评分规则考核标准考核部门一、经营指标（100分）盈利水平1、利润指标15S=(AB)15利润计划增长率按附表一执行。财务会计部资产质量控制2、资产质量指标10每下降任务目标的10%得1分；支行不良贷款认定余额的绝对下降额,出现不良贷款反弹,不良率每增加1%扣10分。风险管理部业务增长指标3、对公存款增长指标30S=(AB)30由公司业务部制定公司业务部4、储蓄存款增长指标30S=(AB)30由零售业务部制定零售业务部5、贴现利息收入5S=(AB)5由公司业务部制定公司业务部6、中间业务收入5S=(AB)5由零售业务部制定零售业务部7、银行卡5S=(AB)5由零售业务部制定零售业务部二、内部管理（扣减项10分）质量管理、财务管理信贷管理、内部控制等10遵照附件支行内部管理考核标准，分别由归口管理部门考核，于每季结束后7日内，把各支行内部管理应扣分报考核委员会办公室汇总，满分10分扣完为止。稽核监察部汇总支行经营管理考核得分=经营指标得分-内部管理扣减分附注：1、A=实际完成额；B=指标计划额；S=得分，S的最大值为各项指标满分值，最小值为零分。2、各季度经营指标完成进度分别为一季度末25%；二季度末50%；三季度末75%；年末100%；内部管理为每季度考核，年末支行内部管理得分等于四个季度得分的平均。3、年末支行未集中不良贷款余额为零时，资产质量指标得满分。附表二：支行内部管理考核标准 为配合总部各部室督导支行加强内部管理，特制定本考核标准，作为2011年支行经营目标考核办法中支行内部管理考核得分的扣减项。遵照本考核标准，每季结束后7日内，归口管理部门把各支行内部管理考核应扣分值报考核委员会办公室汇总。支行内部管理年度按照本表计算满分200分，最小为0分，根据本考核标准没有扣分时得200分，扣分汇总合计大于200分时得0分。同时将考评结果折合到考核办法中的扣减项公式为：扣减分值=管理得分值20。第一部分 质量管理一、会计结算管理（负责考核部室：结算管理部）（一）基础规范项 目扣分标准（分/次）总序号1、业务主管、主管行长、行长未按规定时间查库（现金库和凭证库）3分12、未按要求与企业按季对账，对账率未达到100%，每差一个百分点扣0.2分。0.2分2（二）账户管理项 目扣分标准（分/户）总序号1、考核期违规开户3分32、未按规定对账户进行年检0.1分43、违规使用账户1分5（三）印、押、证及卡片管理项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、未按规定进行三分管2分62、丢失印章、印模或机具10分73、密押人员变更未向总部备案1分84、在重要空白凭证上预盖业务印章5分95、未按规定范围使用业务印章1分106、各种印章及人名章在使用前未预留印模、注明启用日期1分11（四）结算管理项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、查询业务超过一个工作日未进行查复的1分122、办理银行汇票不能及时移存资金的5分133、现金业务差错率高于百万分之三的5分144、单位定期存款支取不转入其基本存款账户，按笔扣分5分15（五）现金管理项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、白条抵库15分162、人行、总部整点发现的现金差错2分173、为无证户、一般户、非现金专户取现的5分184、发生现金差错未及时报告的5分195、夜间支行留存现金的2分20（六）支行业务差错（负责考核部室：会计结算部）考核项目（每季度统计综合业务差错率）扣减分值总序号1、0（不含）至万分之1（含）5分212、万分之1（不含）至万分之2（含）10分223、万分之2（不含）至万分之3（含）18分234、万分之3（不含）以上30分24（七）其他项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、违反结算制度形成事故，未造成资金损失的30分252、违反结算制度形成事故，造成资金损失的100分26其中，支行业务差错指会计、储蓄、信贷、财务等综合业务中发生的所有差错，具体按会计结算部下发的差错划分标准执行。二、财务管理（负责考核部室：财务会计部） 项 目扣分标准（/次/项）总序号1、报销凭证漏填项目或缺少项目的5分272、报销凭证涂改项目的5分283、报销凭证的大小写金额不符的5分294、固定资产未审批购置的100分305、低值易耗品未按规定审批购置的30分316、考核期超费用指标列支费用的50分327、报表未按规定时间报送的1分33三、安全保卫（负责考核部室：安全保卫部）（一）案件、事故管理（案件指本行发生的涉枪、治安刑事案件）项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、发生重大涉枪案件、盗、抢案件、重大消防事故造成人员伤亡、财产损失，并造成恶劣影响200342、未将案件、事故发生情况及时向公安机关和保卫部通报的10035（二）物防设施项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、未经保卫部同意擅自进行物防改造100362、未按规定进行物防施工；擅自改动施工图纸进行施工5037（三）技防设施项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、未经保卫部同意擅自进行技防设施改造或变动技防设施指标的100382、未按规定安装使用视频监控、联动门、FKB装置的30393、视频监控录像资料未能达到30天保存期限的3040（四）安全制度及教育项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、无保卫工作制度或制度不健全；无安全教育制度或不进行安全教育30412、未进行预案教育培训及演练，员工不熟悉、不了解安全防范制度、应急预案3042（五）自助银行、自助机具项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、未按规定标准管理使用自助机具、自助银行10043（六）消防安全项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、无消防安全制度、没有建立逐级消防工作责任制、无责任人职责、无岗位责任人的无义务消防组织；未定期开展消防安全知识及技能训练的100442、消防器材、灭火设施损坏、失效；无灭火预案，未定期对预案进行教育演练，员工不能熟练使用消防器材、不熟悉预案分工；不能保证消防通道畅通的3045（七）运钞安全项 目扣分标准（分/次/项）总序号1、未按规定进行认证、交接，未设置独立的交接区域的；运钞车停放位置未安装监控探头50462、未按规定进行全员接送，警卫人员未进行清场、警戒工作的3047四、违章、违纪、投诉等（负责考核部室：企业文化部）（一）媒体曝光的不良行为项 目扣分标准（分/次）总序号1、因故意违反规章制度，被新闻媒体曝光，给我行造成不良影响的100-200分50其中，经核实属主观故意，且行为十分恶劣的200分其中，经核实属主观故意，但事后采取了积极的补救措施的100-150分2、未违反规章制度，但因处理问题方式方法不当，被新闻媒体曝光的50-100分51其中，因处理问题不及时，或方式方法不当被新闻媒体曝光，且态度十分恶劣的80-100分其中，因处理问题方式方法欠妥被新闻媒体曝光的，但事后采取了积极的补救措施的50-80分（二）客户服务投诉项 目扣分标准（分/次）总序号1、故意刁难客户，与客户发生争吵的50-80分522、因服务不到位（包括服务不细致、周到，服务不热情、业务不熟练等），致使发生客户投诉的10-30分533、一般性的业务差错，致使客户投诉的5-15分54（三）其他违纪违章项 目扣分标准（分/次）总序号1、违反规章制度，发生10万元以上经济损失或造成重大社会影响案件的200分552、违反规章制度，发生10万元以下经济损失案件的100-180分563、一般性违规违纪，没有造成经济损失和不良社会影响的30-50分57第二部分 信贷管理（负责考核部室：公司业务部和零售业务部）公司业务部和零售业务部的条款扣分标准相一致。项 目扣分标准（/次/项）总序号1、各种信贷业务合同、借据等法律文书要素填写错误或填写不全和不规范的1分582、各级审批人员签字和各种印章加盖不全的1分593、未严格按照总部的审批意见发放贷款的2分604、未按规定的权限发放贷款的2分615、未按规定进行信贷档案管理的2分626、未按规定进行贷后检查的2分637、未按规定办理抵（质）押登记手续的5分648、未按规定办理保险的5分659、未按规定或协议缴纳保证金的5分6610、未按规定办理贴现贷款的5分6711、未按规定办理银行承兑汇票业务的5分6812未按照规定办理人民币保函、信贷证明、贷款承诺、委托贷款等业务的5分6913、未按规定发送逾期贷款催收通知书但未丧失诉讼时效的5分7014、不良贷款丧失诉讼时效的5分7115、未及时发现影响贷款安全的重大风险事项或未按规定书面上报总部的 10分7216、造成贷款出现实质风险的20分73第三部分 内部控制（负