风险取向问卷.doc

风险取向问卷客户姓名： 账户号码： 问卷填写日期：汇丰职员姓名：Ted Chan, Pui Tat 职员编号：43395881关于这份问卷这份问卷是为帮助您评估您的投资风险取向而设的。这份问卷的问题用以表示拥有类似您个人投资特性的典型投资者对投资风险的态度。这部分会显示符合您特性的风险取向，但未必与您的实际投资风险取向相符。关于您您的投资风险取向1. 您的年龄属于以下哪个组别？ a. 75岁以上/80岁以下（1分）（ ） b. 66至75岁（2分）（ ） c. 56至65岁 （3分）（ ） d. 46至55岁（4分）（ ） e. 18至45岁（5分）（ ）2. 您有多少年投资于价值波动之投资产品的经验（包括购入然后长期持有及经常买卖投资产品）？价值波动之投资产品的例子包括股票、单位信托基金、外币、商品、结算投资产品、认沽权证（俗称窝轮）、期权、期货、具投资成分的保险计划等。 a. 没有经验（1分）（ ） b. 少过3年（2分）（ ） c. 3年至6年（3分）（ ） d. 7年至10年 （4分）（ ） e. 多过10年（5分）（ ）3. 您现在是否持有以下任何投资产品？ a. 现金、存款、存款证、保本产品（1分）（ ） b. 债券、债券基金（2分）（ ） c. 外币、非保本之货币挂钩结构投资产品（3分）（ ） d. 股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）、非保本之股票挂钩结构投资产品、具投资成份的保险计划、商品（4分）（ ） e. 期权、期货、认股权证（俗称窝轮）（5分）（ ） （以最高分之答案计分）4. 您现时已投资于价值波动之投资产品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分之几？有关价值波动之投资产品的例子，请参阅问题2。 a. 0%（1分）（ ） b. 大过0%至10%（2分）（ ） c. 大过10%至25%（3分）（ ） d. 大过25%至50%（4分）（ ） e. 大过50%（5分）（ ）5. 在一段时间之内，投资价值可升可跌。我们称之为波动。一般而言，风险愈高的投资，其潜在波动愈大，但潜在回报亦愈高。相反，风险愈低的投资，其潜在波动愈小，但潜在回报亦相对较低。在一般情况下*，您会愿意投资于波动程度多大的投资产品？注意：对于您现在将会投资的金额，您可能乐意接受更高或更低的波动程度。您的答案应反映于一般情况下能接受的波动程度。 a. 于-5%至+5%之间的波动（1分）（ ） b. 于-10%至+10%之间的波动（2分）（ ） c. 于-15%至+15%之间的波动（3分）（ ） d. 于-20%至+20%之间的波动（4分）（ ） e. 于-20%以下至+20%以上之间的波动（5分）（ ）6. 于一般情况下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？ a. 0%（1分）（ ） b. 大过0%至10%（2分）（ ） c. 大过10%至25%（3分）（ ） d. 大过25%至50%（4分）（ ） e. 大过50%（5分）（ ）7. 在一般情况下，投资的年期越长，可承受的风险越高。当投资于价值波动之投资产品时，您会愿意接受下列哪项投资年期？有关价值波动之投资产品的例子，请参阅问题2。 a. 少过1年（1分）（ ） b. 1年至3年（2分）（ ） c. 4年至5年（3分）（ ） d. 6年至10年（4分）（ ） e. 多过10年（5分）（ ）8. 您储蓄以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（这些资产可随时被调动应用。并在调动使用时亦不需缴付可接受程度的罚款） a. 我没有储蓄金额以作不时之需（1分）（ ） b. 少过3个月（2分）（ ） c. 3个月至少过6个月（3分）（ ） d. 6个月至少过9个月（4分）（ ） e. 多过9个月（5分）（ ） *在考虑投放资金于投资或储蓄产品之前，您应考虑拨出一些可动用的资金以应付不时之需（一般储蓄金额应至少相当于3个月您所负担的家庭开支）。对投资风险取向的得分：问题12345678分数（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）总分（ ）您的投资风险取向以下图表显示得到不同分数的典型投资者的投资风险取向。根据您回答以上问题所得的总分数，您可以看看自己属于哪类型。分数典型的投资风险取向定义11或以下稳当型表示您不乐意投资于任何令资本承受风险的产品。您的回报很可能只会相当于当时的利率，未必能够赶上通胀。您乐意持有可能包含储蓄成份之人寿保险计划，但明白到提早取消保单会使您收回少过已缴付之保费。12-19谨慎型表示您乐意接受l 以一个低程度的投资风险去换取于中期（约3年）胜过一般存款的回报潜力，以及于通胀下能保障您的资本的潜力。l 资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。l 资产市值波幅纵使不能保证/预知，但估计较小。20-28平衡型表示您乐意接受l 以一个较高程度的投资风险去换取于中长（约5）胜过一般存款的回报潜力，以及于通胀下能保障您的资本的潜力。l 资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。l 一个比谨慎型投资者所能接受的更大的资产市值波幅。29-35进取型表示您乐意接受l 于短、中及长期均属高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取远高于通胀的回报潜力。l 资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。l 一个比平衡型投资者所能接受的更大的资产市值波幅。36-40投机型表示您乐意接受l 于短、中及长期均属非常高程度的投资风险及资产市值波幅，去换取远高于通胀的回报潜力。l 资产市值可能波动并跌至低于您原本的投资额。一个比进取型投资者所能接受的更大的资产市值波幅。根据您所提供的答案，您的分数是（ ）。就以上定义，您的投资风险取向为（ ）型。如果您不同意这结论，请指出您认为更准确的投资风险取向。（请于适当的括号塡上）。本行将记录此为您的投资风险取向。稳当型（