提升柜面服务效率优化第二阶段业务操作指南(2006年1月17日版本).doc

数据集中系统操作指南 2 提升柜面服务效率和质量第二阶段优化操作指南提升柜面服务效率和质量第二阶段优化操作指南 2006 年 1 月 编号 密级 数据集中系统操作指南 3 1 1 目标阐述目标阐述 在 DCC 系统中对原有的操作交易进行优化 减化柜台操作 提 高服务效率 第一部分第一部分 对私业务对私业务 2 2 部分交易录入屏幕界面便捷化部分交易录入屏幕界面便捷化 银行卡类银行卡类 当主机出现报错返回时 不退出原交易画面 保留原交易画面中除 支取密码信息以外的所有已录入信息 并允许柜员对原录入信息进 行部分修改并再次提交 涉及以下交易码 5103 银行卡支取 5105 银行卡销户 5106 银行卡转账 5141 银行卡特殊领卡 5306 理财卡转账 3 3 跨机构修改通兑标志 跨机构修改通兑标志 1681 定期存款帐户资料维护 已放开原系统中不通兑账户跨机构 修改通兑标志的限制 在同城内放开 提示账户由原来不通存通兑 修改为通存通兑后 同时补设密码且系统自动将支取依据改为 1001 凭密支取 并进行存折 存单补发且重新联动打印 跨机 构修改通兑标志 系统正确提示 非同城机构 不可修改通兑标志 数据集中系统操作指南 4 4 4 客户资料组合查询 客户资料组合查询 61036103 61046104 交易 交易 在 6103 条件查询客户编号 交易下 新增 1 按户名查询客户编号 2 按证件查询客户编号 系统支持两种方式查询 根据查询到的其 中某客户客户证件号后 CTRL G 将查询到的客户编号自动赋值联 动进入 6104 按客户编号查询 账号交易 在 6104 交易中 可根 据选择内容 CTRL F 联动到帐户状态查询 选择退出后 系统自动 返回到上次查询主菜单 便于重新查询 5 5 18111811 对私结售汇支持定期账户使用 对私结售汇支持定期账户使用 1811 对私结售汇 交易中 在支取 卡折标志 栏位增加一 本通 存单选项 增加 册号 笔号 存折印刷号 通知存 款编号 栏位 当支取卡折标志为一本通时 册号 笔号 存折印 刷号三项为必输 支取卡折标志为存单时 册号 笔号跳过 若支 取卡折标志中选择一本通 存单时 金额不需输入且不支持部分提 支 6 6 理财卡内整存整取 通知存款 零存整取存款开立存款证明 理财卡内整存整取 通知存款 零存整取存款开立存款证明 在 1689 定期存款证明 交易中 系统新增理财卡内整存整取 通知存款和零存整取存款种类的存款证明开立功能 零整开具存款 证明后 再续存 查询事故档时金额为续存后的金额 应该是开具 数据集中系统操作指南 5 存款证明时的金额 7 7 10261026 储蓄收费交易优化 储蓄收费交易优化 1026 储蓄收费 交易中 在 收费种类 栏位新增 存款证明费 工本费 吉祥存单 其他 三项 在交易界面中增加 收费 次数 内部账号 注 只有在选择收费种类为其它时方可输入内 部账号并记入贷方发生 否则跳过 金额 注 在选择存款证明 费 工本费 其它时 金额栏位由主机根据参数设定值乘以收费次 数后返显 柜员若需要修改必须经过 B 级授权 允许金额修改为零 主机根据最终提交的输入金额记账另外增加存款证明收费参数 人 民币 20 00 元 次 工本费参数 人民币 1 00 元 次 存款证明入账 科目 56999900000010 个人存款证明手续费收入户 记入贷方正数 工本费入账科目 67701900000001 印刷费 记入借方红数即负数 8 8 银行卡 定期储蓄账户司法冻结到期自动解冻 银行卡 定期储蓄账户司法冻结到期自动解冻 在系统中增加银行卡 定期储蓄司法冻结到期自动解冻功能 其 他控制事项不变 主机在冻结到期日 T 日晚跑批时做解冻处理 客 户 T 1 日可使用资金 数据集中系统操作指南 6 9 9 5200 75200 7 银行卡明细查询 银行卡明细查询 在 5200 7 银行卡信息查询 查询客户交易 的交易中 新增全 币别连线报表预约功能 选择后主机自动连续打印该账户下的全部 币种账户明细 原查询 打印功能交易不变 若币种栏位有确定币 种 主机仍按照原来方式单独打印其账户明细 10 10 银行卡挂失领卡打印凭证功能优化 银行卡挂失领卡打印凭证功能优化 在 5141 特殊领卡 交易的领卡种类栏位选择 损坏领卡 存 折领卡 IC 预制卡 时 不作变动 仍打印特殊业务申请书 选择 挂失领卡 时 提示 请插入挂失申请书 在挂失申请书 处 理情况 栏打印所补发的新卡号并在 银行记录 栏打印挂失后续 内容 取消原来打印 特殊业务申请书 的提示 11 11 存折 存单验密流程优化 存折 存单验密流程优化 新增 1016 客户密码验证 交易 支持帐号和卡号查询 如果有 密帐户输入正确密码后 系统自动返显客户名 如果帐户无密码 系 统显示 该帐户无密码 12 12 10151015 旧系统帐号发新折或销户反显优化 旧系统帐号发新折或销户反显优化 1015 旧系统帐号发新折或销户 交易中 输入旧账号后根据显示 数据集中系统操作指南 7 对应新账号 自动赋值联动到 1633 交易中 13 13 增加定期整存整取自动转存历史明细打印 增加定期整存整取自动转存历史明细打印 在 1695 定存销户资料查询 中 已新增了 CTRL B 定期整存整取 账户交易明细功能 柜员可以在 定期存款转存对账单 上打印账 户的自动转存明细 且在节假日可以查询 1695 定存销户资料查询 14 14 优化活期一本通补登流程 优化活期一本通补登流程 1162 补登存折 交易中 如果活期一本通补登存折存在遇翻页 时 系统会提示 请插入活期一本通下一页开始打印 15 15 定期一本通中凭证式债券挂出 定期一本通中凭证式债券挂出 1651 存单挂入一本通 一本通转开存单 交易中 增加凭证式 国债可以移出办理有形账户功能 打印格式同原来凭证式国债格式 16 16 信用卡 理财卡换卡时系统自动校验拼音姓名和对账单地址 信用卡 理财卡换卡时系统自动校验拼音姓名和对账单地址 在 5142 银行卡换卡 时 如卡种属于 信用卡 理财卡 时 数据集中系统操作指南 8 主机判断校验该客户信息下是否存在其拼音姓名和对账单地址 如 不存在 主机拒绝并提示 该客户无拼音姓名 该客户无对账 单地址 注意该交易只判断是否有值 不判断正确与否 17 17 增加换折时校验账户密码的功能 增加换折时校验账户密码的功能 办理 1161 存折维护 1682 定期存折单据维护 时 系统提 示客户账户是否有密码 对于有密账户 增加换折时校验账户密码 控制 无密帐户系统自动提示 该帐户无密码 但系统成功处理 该交易 18 18 增加旧系统存款凭证直接销户功能 增加旧系统存款凭证直接销户功能 在 1015 旧系统账号发新折或销户 里选择 2 定期存单销户 交 易后 系统根据显示对应新账号 自动联动 1633 定存支取 交易 直接进行销户处理 19 19 51445144 银行卡密码重置银行卡密码重置 修改交易优化 修改交易优化 5144 银行卡密码重置 修改 交易下选择 密码重置 时 系 统提示 插入挂失申请书 在挂失申请书处理情况栏位打印 密 码重置 字样 并在银行记录栏位打印挂失后续内容 取消打印特 殊业务申请书的流程 5144 银行卡密码重置 修改 交易下若选择 密码修改 时 仍打印特殊业务申请书不变 数据集中系统操作指南 9 20 20 对储蓄卡因欠年费系统设置的对储蓄卡因欠年费系统设置的 止付止付 状态变更为正常 保状态变更为正常 保 留按月自动扣收欠缴年费的功能 留按月自动扣收欠缴年费的功能 系统已取消对欠缴年费储蓄卡账户设置 止付 状态的系统操作 保持账户状态为正常 可以进行存 取交易 同时保留按月自动扣 收欠缴年费的功能 21 21 61016101 客户信息维护客户信息维护 1 对第一批 6101 客户信息修改 中的客户 出生日期 修改为 非必输项 2 增加发证机关所在地代码联动查询赋值功能 在 6101 个人客户信息维护交易的 发证机关所在地代码 为非必输 栏位 当柜员输入所在地全部或部分汉字时 系统联动到 发证机 关地区代码查询 界面 查出相应地区后由系统直接将该地区代码 赋值到 发证机关所在地代码 栏位中 当柜员输入数字时 系统 将对输入代码进行校验 判断是否有效 数据集中系统操作指南 10 第二部分第二部分 对公业务对公业务 22 22 优化优化 10111011 单位活期存款开户交易单位活期存款开户交易 在客户无客户编号需要新开户的情况下 柜员启用 1101 单位活期 存款开户 交易 根据客户提交的相关证件 在 客户编号 栏位 输入 证件代码 证件编号 系统提示 客户信息不存在 是否补 录 选择确认后联动到 对公账户开户信息资料补录 交易界面 若该 证件代码 证件编号 产生的客户编号已在系统中存在 则提 示 新增客户的证件号码已存在 请确认 经过柜员确认及 B 级柜 员授权 由柜员补录客户名称 地址 地址类型等相关信息后在新 增一个客户编号成功 系统自动反显新增的客户编号 新增客户编号后系统返回到 1101 交易 由柜员完成开户信息录入后 新开户交易成功 系统提示打印存款账户开户认证 23 23 新增节假日网点现金收款交易新增节假日网点现金收款交易 新增 1104 单位活期现金存入 交易 并单独设置岗位 070 对公 特殊岗 一级分行可根据本行业务管理要求设置相关机构及柜员对 应岗位 实现网点可在 365 天办理对公客户现金的存入业务 柜员受理单位客户现金存入时 执行 1104 交易 交易类别控制为只 能选择 1 现金 交易提交主机成功后提示 按任意键打印现金交 数据集中系统操作指南 11 款单 24 24 整合单位客户现金交款交易整合单位客户现金交款交易 优化 1102 单位活期存入交易现金存入打印现金交款回单功能 取消 原需要机打回单必须单启 9977 打印现金回单交易后联动 1102 交易 的流程 改由 1102 交易中当交易类别为 现金 时 交易提交主机 成功后提示 按任意键打印现金交款单 需要注意的是 原 9977 打印现金回单交易联动下一交易码不允许输 入 1102 单位活期存入和 1104 单位活期现金存入交易 其他情况存 入现金打印现金交款回单的仍然按照现行操作流程执行 25 25 优化活期存款账户销户对应重要空白凭证作废处理方式优化活期存款账户销户对应重要空白凭证作废处理方式 修改原单位客户销户前需单启 4321 客户缴回处理交易完成重空凭证 的缴回处理流程 改为柜员可以直接执行 1105 单位活期存款账户销 户交易 由系统在批处理时自动完成客户重空凭证的销户作废处理 并在次日工前报表中输出销户作废清单 客户申请活期存款账户销户时 柜员完成 1105 单位活期存款账户销 户交易后 通过 4323 打印客户重要单证未用清单交易 输入账号和 打印条件等于 2 打印未用凭证 提交主机后 打印 RREOV021 客户 重要单证未用清单 次日工前采用 9 方式打印系统批处理的前一工 作日销户客户重空凭证的销户作废处理报表 RREBD290 客户重要单证 数据集中系统操作指南 12 销户作废清单 并与 RREOV021 报表进行核对确认 需要注意的是 1105 单位活期存款账户销户交易执行成功后 不支 持该账户再进行 4321 客户缴回处理操作 26 26 优化优化 11811181 活期存款账户资料维护交易活期存款账户资料维护交易 在 1181 交易功能中新增 E 修改免收对公维护费标志 和 F 批量 修改免收对公维护费标志 并在交易中增加 免收对公维护费标志 用于将账户默认的收取对公维护费状态修改为免收对公维护费或将 已免收状态改为不免收状态 当功能项选择 E 修改免收对公维护费标志 时 输入币别和账号 后 系统显示到第二屏 免收对公维护费标志 栏位 通过下拉菜 单选择 0 免 或 1 不免 实现收取对公维护费状态的调整 当功能项选择 F 批量修改免收对公维护费标志 时 系统提示 是否考盘 确认后读取磁盘数据 账号栏位滚动显示批量修改 标志的账号 交易成功后提示打印免收对公维护标志批量维护成功 失败清单 需要说明的是 1 该功能新增后所有存量账户及新开账户的 免收对公维护费标志 均为 1 不免 对于按照存款种类为免收维护费的账户 系统自动 按照存款种类免收优先排除 再按照账户免收对公维护费标志收取 其它存款种类的维护费方式进行扣收 数据集中系统操作指南 13 2 账户需要免收维护费的执行功能 E 修改免收对公维护费标志 或 F 批量修改免收对公维护费标志 修改 如果该帐户有欠收的 维护费时 不能修改 免收对公维护费标志 为 0 免 必须通过 1116 对公账户收费交易将欠收的账户维护费收取后 再通过 1181 交易功能 E 修改免收对公维护费标志 或 F 批量修改免收对公 维护费标志 修改实现 27 27 优化优化 42104210 结算收费交易结算收费交易 在 4210 结算收费交易的 费用种类 栏位增加 1 汇划手续费 3 其他结算手续费 4 资信证明手续费 5 其它 四个收费功能 增加 收入户内部账号 栏位 用于 5 其它 收费种类时对应的 内部账号的录入 当功能项为 1 查询 时 根据输入的币别 钞汇鉴别 扣款账号 提交主机成功后 系统自动反显 手续费 和 邮电费 数据 表 示该账户是否有集中收取手续费方式的欠收结算费用 当功能项为 2 收费 时 费用种类 为 1 汇划手续费 时 贷记收入账户为 56107000000003 汇划手续费收入户 3 其他 结算手续费 的贷记收入账户为 56109900000017 其他结算手续费 收入户 4 资信证明手续费 的贷记收入账户为 56999900000011 资信证明手续费收入户 5 其他 的贷记收 入账户根据输入的 收入户内部账号 的账号进行入账 交易成功 数据集中系统操作指南 14 后打印业务收费凭证 28 28 整合银行汇票出票打印交易整合银行汇票出票打印交易 对原有的涉及银行汇票打印的 4110 银行汇票出票 4111 银行汇票 代理出票 4112 银行汇票重打印 4113 汇票打印密押等交易进行整 合 将 4110 4111 4112 交易的打印功能整合到 4113 汇票打印密 押交易的密押输入以后打印 一 银行汇票出票 本次优化对于 4110 银行汇票出票交易的变动为 不管交易方式为 自行签发 或是 跨机构确认 在复核交易成功后均不进行出票 打印 二 银行汇票代理出票 本次优化对于 4111 银行汇票代理出票交易的变动为 当 打印汇票 标志 等于 Y 打印 时 复核交易成功后不进行出票打印 三 银行汇票重打印 本次优化对于 4112 银行汇票重打印交易的变动为 取消原本交易重 新换票据号码后出票打印功能 需要注意的是 本交易不支持 4111 银行汇票代理出票的 打印汇票 标志 等于 N 不打印 的票据作废原号码 签开新票据号码汇票 的处理 数据集中系统操作指南 15 四 汇票打印密押 本次优化对于 4113 汇票打印密押交易的变动为 增加交易栏位 汇 票种类 和 汇票号码 录入密押执行本交易成功后 输出打印银 行汇票出票要素及密押 需要注意的是 1 本交易实现 4110 4111 打印汇票标志 等于 Y 打印 4112 等交易成功后的银行汇票出票打印功能 2 当 4111 银行汇票代理出票的 打印汇票标志 等于 N 不打印 时本交易不打印 29 29 优化优化 46044604 批次入账交易的转销入账顺序批次入账交易的转销入账顺序 修改 4604 批次入账交易的转销入账顺序为柜员提出交换时进账单复 核成功顺序一致 当柜员通过 4604 交易功能选择 转销 输入或系统自动赋值 交 换日期 交换场次 对方交换场次 等栏位 提交主机交易成 功 日结时柜员打印的柜员交易流水清单记载的交换转销入账顺序 与柜员通过 1102 7002 等交易提出交换借方票据时复核成功的记账 顺序一致 30 30 优化贷款期内复利利率执行标准优化贷款期内复利利率执行标准 本次优化主要针对还款方式为 03 按固定周期付息 到期还本 的 数据集中系统操作指南 16 单位贷款在贷款合同期内不能按期支付利息的复利按照约定的合同 利率计收 贷款本金逾期后按逾期利率计收复利 一 合同期内贷款复利计算 对于期内贷款的应收贷款利息的复利按照合同约定的正常利率进行 计收 当应收贷款利息逾期 90 天后 贷款转入非应计贷款核算 相 应的应收贷款利息转入催收贷款利息核算时 该催收贷款利息的复 利也按照合同约定的正常利率进行计收 二 合同期外贷款复利计算 对于贷款本金逾