客户操作指南(新稿).doc

中信建投证券有限责任公司 中信建投证券有限责任公司 中信建投证券有限责任公司中信建投证券有限责任公司客户保证金第三方存管客户操作指南中信建投证券有限责任公司第一部分 释 义1、什么是客户保证金银行存管？简称“银行存管”，它是客户证券交易结算资金（即客户保证金）第三方存管的方式之一，指证券公司客户保证金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责投资者资金的存取、转账与资金交收。2、第三方存管方式和以往方式的异同？不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户保证金由过去的券商管理，转变为现在的银行管理。相同点：证券交易操作方式保持不变。3、实行第三方存管对客户有什么好处？资金更放心：券商托管证券、银行存管资金，客户保证金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障。划转更省心：客户可以通过银行柜台、电话银行、以及券商端的原有转账等多种方式完成资金的划转。业务更灵活：除了在券商营业部办理之外，在银行网点可办理资金业务。服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，不仅继续享受以前证券投资服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。第二部分 疑问解答1、实行第三方存管客户需要做什么？所有客户办理第三方存管时需先到中信建投营业部确认客户密码，然后到存管银行指定网点办理签约并领取保证金管理账户卡；如是代理人，须先到中信建投营业部办理代理人关系确认书中信建投客户代理关系证明，再到存管银行指定网点领取保证金管理账户卡；机构客户先到中信建投营业部领取机构客户信息确认函，再到存管银行指定网点领取保证金管理账户卡，开设对公结算账户。2、客户在存管初期无法办理确认签约手续，是否影响其正常的证券交易？不影响，但是首次存取保证金时须到银行签约并领取保证金管理账户卡。3、领取保证金管理账户卡需要携带哪些证件？客户签约并领取保证金管理账户卡需携带本人身份证、资金账号（即证券资金台账），营业部资金密码和存管银行结算账户存折/卡（如没有，可现场开设）。代理人代为领取保证金管理账户卡，需携带委托人和代理人的身份证、资金账号、中信建投客户代理关系证明（在中信建投营业部办理）、营业部资金密码和存管银行存折/卡。机构客户领取保证金管理账户卡，需携带被授权代理人身份证、资金账号、营业部资金密码和开设对公结算账户的相关证明。4、第三方存管后，客户外币保证金账户（B股账户）怎么办？外币保证金账户（B股账户）管理没有变化，仍按照现行办法进行。客户无需办理任何手续。5、客户新开户怎么办？个人客户新开户需携带本人身份证和股东账户卡（如已开）到中信建投营业部办理;如未办理股东账户卡,需到中信建投营业部办理。机构客户则还要带营业执照副本及复印件（加盖法人印章），法人代表证明书和身份证复印件及代理人身份证，并预留印章。6、客户如何进行账户资料的修改？如需办理银行存折/卡、取款密码等资料变更，由客户持本人身份证、证券保证金管理账户卡到存管银行营业网点进行变更；如需办理联系地址、邮政编码、电话、E-mail、联系人、身份证件号、证券账户、代理人权限、交易密码的变更须客户持相关证件到中信建投营业部办理。7、客户如何办理网上交易等业务？客户持相关证件到中信建投证券营业部办理相关手续，或通过网上交易系统自助开通相关业务。8、如何办理交割、对账、查询保证金余额？证券交易的交割、对账、账户查询等业务，需持相关证件到中信建投证券营业部办理；客户保证金账户可用余额到券商营业部查询，可取余额的查询需到存管银行营业网点办理。9、如何办理客户保证金账户的挂失、解挂？银行网点负责办理客户保证金管理账户卡的挂失与解挂，挂失后客户不能从保证金管理账户卡取款，挂失客户可随时在银行柜台办理解挂手续。10、如何办理客户证券资金台账、股东账户的冻结、解冻？客户证券资金台账、股东账户的冻结、解冻需客户本人持相关证件到中信建投证券营业部办理。11、如何办理撤销指定交易、转托管业务？客户持相关证件到中信建投证券营业部办理。12、存管银行结算账户存折/卡、证券保证金管理账户卡之间有什么关系？证券保证金管理账户卡能在ATM机上取款吗？证券保证金管理账户卡用于证券交易资金结算，不能直接取现，也不能在ATM机上使用。客户取钱需从证券保证金管理账户卡将资金划转到存管银行存折/卡，存管银行存折/卡可在ATM机和银行柜台办理取款等业务。13、客户存取、划转证券保证金如何办理？（1）通过存管银行的电话银行系统实现保证金账户与存管银行账户折/卡之间的保证金实时划转。（电话银行系统的开通必须由存管银行账户折/卡持有者本人办理）（2）通过中信建投营业部的电话委托、自助委托等办理保证金转账业务。（3）持存管银行账户折/卡到存管银行的网点办理保证金的现金存取业务。14、保证金大额取款业务如何办理？客户取款金额超过限额时，须提前一个工作日到中信建投营业部办理预约手续，手续完备后即可通过存管银行办理取款业务。15、客户如何办理销户手续？T日（当日）客户本人持相关资料（客户本人身份证、股东账户卡、保证金管理账户卡；如代理人须提供代理关系证明书及代理人身份证明），在中信建投营业部办理销户手续（须提前办理完毕撤销指定交易及转托管手续；客户当日有交易不能办理销户手续）；T+1日客户持相关资料到存管银行营业网点办理客户保证金账户的销户手续。第三部分 办理流程一、老客户签约和领取保证金管理账户卡个人客户存管银行营业网点 身份证、营业部原资金账号和资金密码 开户营业部存管银行营业网点机构客户 经办人身份证 机构客户信息确认函 股东账户卡 被授权人身份证、资金账号 和资金密码、账户相关证明 二、新客户开户个人客户中信建投证券营业部客户本人身份证 股东账户卡 机构客户 股东账户卡、法人身份证、法定代表人证明书、营业执照副本及复印件（加盖公章）、法人授权委托书、经办人身份证 三、资金存取与转账客户保证金账户转账 签约储蓄存折/卡 口 银行端：柜台、电话银行证券端：电话委托、网上交易、自助委托现 金存/取 存管银行营业网 点 巧 现金存：签约储蓄存折/卡 现金取：签约储蓄存折/卡四、销户银行营业网点销证券保证金账户营业部销资金台账、结息个人客户 T日 T+1日 身份证、股东账户卡 身份证、保证金管理账户卡营业部销户、结息银行营业网点销保证金账户机构客户 T日 T+1日法定代表人授权销