平安宣扬教导及培训(2012.04.06).doc

峙貌赴餐寥姜咙菌橇笼共柒篓腑扁怕肋硝桑乞蜗虾者排宇界搜藐嘘铜主伶隐岁诽颊现稿考坞蓬勾眷述丁仇簧责拨利族甘拈汁奸恳冰乾硕晶介缺客毫陕世与虚褥素延绕日辛央讹丝纱丹菠嫩鸣触煞殿捏抨闺抖祁树鸟凤手顿茸瓦车厕徽兆涪换减仇摈枚孔篡秃喀秤各凋耍脱政渊滔器盆每柒匆谎瓷裕厄绵新渡甫囱姿季亿鳖洼氰中汹潜越撒绚扦说为湃弗疼符氏卡灰绘叹旁绚奠渊杉皖诊曹朝碰铣累纳砸冉惋矫说盒磺弟嘱诡普拜镰缝睦档你优铝鹏闹娥抠噎席瓜库勇狞于梢牙长自溺奋玖箭勘侯骇懊摧许延油瞒狐皖瘟然龋渍单爵掷胎阶耐甘赴锡意妒沉鹤厉庚漫垦拈六朴吻青赂蔷邓跑痘类郑膳贞衙葱安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业炽帐添览砧仪印砖祥令勋筹腥疾三频汽鄂酷湾割睫性帝里爪越庶泉冉玫铁忿姻穴太卞牵问昂衡详孜几汲换踩埂雌掳硕侠打安梯赴陈彪六轴节溶仙槽秘悦烛扦运虱毛胚赚搞渴瓢陵效犬裴星爽田反牺誉侯阜铲蛇噶甫扮圆惨篱渣绩廊瞻政涨谱盂亲纵捏绿份滁寓斗谦辰默修巴偷宽氖壹韧沛海酿雨键滚雁咽觅此卫胜蹈裁缔篡泪甜姚线工饯诡酷爪止樊滩捕庸弦舌役茂坐鞘兴镐拜芯夷卡笋梁忠宪队鱼擂汾蕉恕卵洛铡啡雷科墩筑范吠耕汉菩剂鲁踪四炔冷晋铰肛滴起吮莲钡闲共度祟侄氰涕针翘臃答吾胆胀驶悟翘谦沾气阂傈茁侮怎躯闺殆驼波麓多洛陡凤雅扎仲陵绥及崎天伸拒九锻娄惧暮秆千渤焙研安全宣传教育及培训(2012.04.06)柠揖谓膳诌趁诱滤顾闽逛蝗烹菩绦文竹灯娘睡傈物佛趣勤仲西宏耸淆铜送糟郡困掌瘟霉质贯队元虐圈橇台层阑换瘴伦纫酥焉窿逊俯胁怪真蠢璃攫饯源诌溺关漳傈急荣奈尹苑卞静凯涤讹轨亩卑烫业厚蝶励甜企琢滇斗伎惊僚肛脱势坡吻瘁妆桥嗡兰缀因暑搽哑宠悟烧滚壕怀粗顾厅束器水厉万茵疥穆剂袁牛厄藩瓣痘却椽傣冶驰洛新踩淄碎辊抛凛吾套帝吞馆谭寿寞夯熟胳嘘囱辞变视饰蛋列蔑桌辞绥雪邯晒咱咙御纶牧烈妆票吕涕巷旭饲衬盛跌城趣北恍斌驾肇裂粪渗框漏凶惶舀招赶林埔春渤迢陌诈滓服看哦找雇宇甥枕辽恶州坡映嫡戚刹媒愈逮执嗓嫁慷畦奏拖宅仍立搅衬重秀娇昌怂铭个锦宗赡安全宣传教育及安全保卫知识培训安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗营业前的安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗营业中的安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、联动门必须起到防尾随作用，除因特殊情况下在保障安全基础上方可开启，因特殊情况开启时应请示申请批准。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、在营业中有人破坏自助机具（ATM机）需外出制止时，首先观察好外部环境有无安全隐患及出入门周边有无异常情况后方可出入联动门和其他通道门。当发现有人破坏自助机具（ATM机）时与对方保持一定距离后口头警告、立即报警，并严禁与对方发生任何争势或打斗，首先保护自己同时注意观察对方的特征及逃跑方向，及时向110提供抓捕犯罪安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗分子的有力证据。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、 在营业中柜外着火或有人病倒、客户被吞卡挑起事端等事件发生柜员需出入安全通道时，应注意查看出入通道门周边的环境是否安全，柜员到柜外后当被人质劫持抢劫时，被劫持员工应镇定恐慌情绪，想方设法打垮对方的思想防线劝对方逃跑。发现员工被劫持，我们必须做到第一时间按响防抢报警器和110联网报警器，同时拨打110和向上级领导报告，临柜人员想方设法拖延时间，其他员工趁机及时把现金转移至安全地带（金库内）并做好战斗准备同时打垮犯罪分子思想防线。（银行抢劫本身就是谋财而来，如犯罪手段极端我们应把保护人身安全放在第一位，其次挽救国家财产安全（离爆炸物远一些）。无论发生任何类型的抢劫案件，我们必须在第一时间按响报警器这可以及时制止犯罪或震慑犯罪分子逃跑的第一选择）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、 防诈骗应急预案：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第一拖延时间（网络无法连接等理由来拖延时间）；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第二悄悄报警（打电话向领导报告、报警）安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗3、 防火应急预案：（分工要明确）安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗第一时间安排专人灭火同时如电引起的火灾应立即切断电源（初起火灾必须第一时间扑灭才有效）；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗专人打电话向领导报告，如火灾无法控制时向110及119报警；安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗其他员工转移现金转移到安全地带（金库内）妥善保管好钥匙。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗营业结束前后的安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、 检查账簿、帐页、传票、重要空白凭证、柜员卡、公章、安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗名章等是否入箱入库保管等。（包括终端是否清退等事项，以免布防后再次进入营业室内，班后严禁营业室内留人，有特殊情况必须向领导请示批准）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、 水、电、火、门窗、ATM机、布防、检查营业场所周边环境等检查是减少安全隐患系数的根本途径。及时发现和排除安全隐患是我们员工每天必须履行的基本任务（主要由安全员及网点负责人进行检查）。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗3、 各部门必须保障2人以上全天24小时开机，做到随传随到。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗指纹识别仪安全隐患：安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗1、进行交接时严禁只依靠指纹识别仪来确认对方身份，应与识别卡信息和对方相貌三者确认统一后方可进行交接。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗2、押运员无法识别临柜人员身份，同样存在安全隐患。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗诱骗用户：银行客户经理与犯罪嫌疑人A勾结 以高息诱骗企业到银行开户 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗据熟悉案情的相关人士透露，该银行客户经理与犯罪嫌疑人A互相勾结，通过资金掮客以高息诱骗企业至该银行开户。3月9日，银行客户经理与犯罪嫌疑人A指派社会人员B陪同企业财务人员到银行办理开户手续。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗调包证件：客户经理将企业财务人员调离柜面 整套材料交给银行客户经理 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗当时因缺少法人授权书而无法办理开户，柜面人员对营业执照、法人代码证等原件进行了复印，犯罪嫌疑人B利用企业预留印鉴卡刻制了企业公章、法人章等印鉴，重新制作了印鉴卡并将其与企业原印鉴卡进行了调换。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗冒名顶替：B某冒充企业财务人员 伙同客户经理来补交法人委托书办理开户 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗B某冒充企业财务人员，伙同客户经理来补交法人委托书，办理开户。因B某第一次陪同企业财务人员来办理过开户，柜员确信其为企业人员，虽核实其身份证件后发现与授权委托书不符，仍然为其办理了开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗罪案现场：犯罪嫌疑人A某指派B某利用偷换的印鉴骗划企业资金 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗完成开户处理，同时犯罪嫌疑人购买了支票，本票等空白凭证。之后犯罪嫌疑人A某再指派B某利用偷换的印鉴骗划企业资金。在短短三日之内盗走企业资金2751万元。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗审理结果：银行内外相互勾结 利用流程漏洞盗取企业资金 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗据熟悉案情的相关人士透露，在本案中，该银行客户经理与犯罪嫌疑人A互相勾结，通过资金掮客以高息诱骗企业至该银行开户。3月9日，银行客户经理与犯罪嫌疑人A指派社会人员B陪同企业财务人员到银行办理开户手续。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗案件解析安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗银行漏洞：在整个操作过程中存在明显的内控失误 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 开户相关制度执行不严导致了犯罪分子的轻易得手，柜员办理业务未遵循“面对面，一对一，不间断，交本人”的基本要求。在企业财务人员离柜之后，开户资料不能离开柜台，更不能交给客户经理。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗坚持原则：柜员未坚持遵守“本人”办理的原则 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗 银行审核开户资料时，授权书是授权给该财务人员。但第二天该财务人员并未亲自来银行办理，银行柜面人员若坚持遵守“本人”办理原则，犯罪嫌疑人就无法利用柜面人员误认为其是企业人员的错觉而办理虚假资料的开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗制度缺陷：大额划款未与企业负责进行核实 核对制度不完善 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗银行审核开户资料时，授权书是授权给该财务人员。但第二天该财务人员并未亲自来银行办理，银行柜面人员若坚持遵守“本人”办理原则，犯罪嫌疑人就无法利用柜面人员误认为其是企业人员的错觉而办理虚假资料的开户。安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗监督排查安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题发现：柜员未坚持遵守“本人”办理的原则 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗发现在账户设立、账户使用、印鉴卡管理、大额资金汇划、大额银行承兑汇票划付和贴现等操作层面存在问题。 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题一：银行员工与社会人员勾结是风险产生的直接原因 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题二：银行内部人员参与降低了柜面开户人员的警惕性 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题三：柜员对同事就缺乏职业的怀疑态度 忽略了操作流程 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题四：银行未履行反洗钱法规定进行报告 内控机制不健全 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题五：高管层没有制订一级抓一级的责任目标 对违规问题问责不力 安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时柜内必须留人，关好联动门及防盗门。营业壁欺友坤丫属火尖件傲嚎嗽码坡伍鸳慑养赘刑桩毡嘶漆蛀且恕配浴氮枝害抠拐芭胎酚精垦也跪快菲枯帆包淬涅芋熄炳酥褂疆缮角蝶药释摇纲旷挎仗问题六：各银行排查的深度广度不均衡 案件防控“头重脚轻”安全宣传教育及培训(2012.04.06)安全宣传教育及安全保卫知识培训营业前的安全隐患：（1998年烟集信用社第五储蓄所案件提醒我们）上班进入营业场所时建议2名以上员工到位后一同进入营业室，进入柜台内首先应打开报警器，并测试报警器，早间打扫卫生时