金融事务专业专业能力标准.doc

金融事务专业专业能力标准一、专业工作领域本专业主要面向银行、证券、信托、保险、以及与其相关的房地产货款、消费贷款、水电气交费、投资咨询、保险代理、税务代理等具体工作的代理等工作。二、专业能力标准、职业意识和态度要求职业意识要求：、思想政治素质，对党和国家的路线、方针、政策和法规的理解贯彻能力以及包括诚信在内的道德品质修养的提高能力。、身心素质，要求具有健康的体魄和健康的心理。、智力、能力素质，表现在对客观事物的认识和理解能力以及运用知识完成一定工作和开创未来的本领。、社会协作素质，金融、保险、财务管理人员不仅要精通经济业务的管理，而且还要能够很好地与同事、领导、职能部门以及工商、税务、客户等有关人员和部门进行交往，以便能主动地、高效地开展工作。服务态度、岗位服务规范要求：服务礼仪（1）、着装 着装应以端庄大方、平整洁净为标准。（2）、工号牌上班时间，应在服装左前上方佩戴总行统一制发的工号牌。（3）、仪容仪容应以干净、整洁、素雅、大方为标准。（4）、举止举止应以文明礼貌、符合礼节为准。接待客户要而带微笑，精神专注。（5）、礼貌用语用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切，提倡讲普通话。柜员服务受理业务柜员服务受理业务要遵守“先外后内，先急后缓”的原则。处理业务处理业务要按照业务流程和操作规定办理，做到准确、快捷、高效。业务完毕确认客户并准备报告处理结果，双手将现金、票据、凭证交还客户，请客户当面仔细核对，为客户保密。对久等的客户表示歉意。（二）、基本综合知识要求、熟悉我国有关银行、保险、证券、信托的基本方针、政策和法规、掌握银行货币、信贷、保险、证券、信托的基本理论和方法、掌握财政、税务基本知识、具有处理金融业务（银行、保险、证券、信托等行业的能力）、具有熟练的珠算、点钞、计算器操作技能、具有较熟练地使用计算机处理业务工作的能力（三）、基本技能要求1、必备专业技术技能目标（1）、珠算：珠算定级达到普通四级。（2）、中英文打字：取得劳动部门颁发的录入员初级证书。 （3）、微机：取得全国微机等级考核二级证书。（4）、会计：财政部颁发的会计从业资格证证书。（5）、出纳：点钞及真假币鉴别证书（6）、收银员：商品营业员资格证2、必备专业基本技能要求银行：掌握活期储蓄、定期储蓄业务的办理。活期储蓄开户。活期储蓄续存。活期储蓄支取。活期储蓄销户。整存整取定期储蓄开户。整存整取定期储蓄销户。简单的会计财务处理、计息计算、贴息计算。证券：掌握注册申请表，名册登记表，撤销指定交易申请表。保险： 投保单填制。 保险单填制。保费计算、理赔方法。附：必备专业基础知识应知、应会目标基础会计（一）、应知：1、了解基础会计相关理论知识，掌握会计六大要素及会计基本等式。2、工业企业会计科目表3、账户的运用及复式记账原理4、企业主要经济业务的核算及简单的成本计算。5、原始凭证、记账凭证、账簿的登记要求。6、财产清查的内容7、财务会计报告资产负债表及损益表的编制原理8、了解会计核算程序（二）、应会：1、原始凭证的填制、审核2、根据原始凭证登记记账凭证及记账凭证的审核3、根据记账凭证编制科目汇总表4、根据凭证登记现金日记账、银行存款日记账、总账5、编制银行存款余额调节表银行会计实务（一）、应知：1、商业银行会计的概念，商业银行会计的对象，商业银行会计的特点和任务，商业银行会计机构和人员，商业银行的会计科目，用借贷记账法编制会计分录。2、商业银行的会计凭证，商业银行的账务组织存款业务的相关理论。3、活期存款的核算，定期存款的核算，逐笔核贷、贷款方式的核算，存贷款账户计息的处理。4、支票的定义、种类、使用规定、核算程序，银行本票的定义、种类、使用规定、核算程序，银行汇票的定义、种类、使用规定、核算程序，汇兑的定义、种类、使用规定、核算程序，委托收款的定义、使用规定、核算程序，信用卡的定义、使用规定、核算程序，商业汇票的概念及种类，银行承兑汇票的核算程序，商业汇票贴现利息的计算及会计处理。5、联行往来概述，全国联行往来的日常账务处理，全国电子联行往来及账务处理，中央银行往来的核算，票据交换的核算，跨系统汇划款项的核算，同业拆借的核算。6、商业银行现金出纳的意义、任务和原则，现金收付及错款的核算（二）、应会：1、数字及金额、文字的大小写训练2、科目日结单的编制3、现金科目日结单的编制4 、现金交款填单的填制5、签发现金支票6、余额表法计算利息7、签发转账支票8、签发本票、银行汇票、信汇凭证、委托收款凭证。9、填制银行承兑汇票及商业承兑汇票10、填制贴现凭证会计电算化1、应知：总账系统、报表管理系统、财务分析系统、工资管理系统、固定资产管理系统的操作原理和方法，强调在会计电算化理论指导下进行技能训练。2、应会：具体以一个典型公司制企业的经济业务为实验案例，把系统初始化设置、总账系统、会计报表系统、工资管理系统、固定资产管理系统有机地联合起来，培养学生的岗位适应能力。银行储蓄与出纳1、应知：了解银行储蓄与出纳的政策与原则，掌握银行储蓄会计核算的基本方法、人民币储蓄存款的核算，重点掌握银行出纳收付款业务的处理及对于票币整点、兑换、挑剔，假币鉴别业务及相应的实务练习。2、应会：重点放在点钞和与之相关的实务操作上。（1）基本掌握各种点钞方法。（2）熟练运用三种以上的基本点钞方法单指单张捻点法、手按式单指单张点钞法、一指多张点钞法、扇面点钞法。（3）熟练掌握点钞的全过程拆把、点数、扎把、记数（盖章），四个过程连续动作的时间及要求如下：以单指单张捻点法为基准，其它方法以此为参照。时间标准（张）分值10分钟1500-170010010分钟1300-14999010分钟1100-12998010分钟900-10997010分钟700-89960统计基础知识1、应知：掌握初、中级金融专门人才必备的统计基本理论、基本知识和统计调查、统计资料加工整理与量化分析的基本方法和基本技能；提高学生认识社会、分析和解决问题的能力；了解统计的涵义及作用。 理解统计学研究对象及其特点。 了解统计工作的过程。 掌握统计中常用的基本概念。 2、应会：掌握统计调查、整理的基本方法。 理解统计表的编制和应用。 了解统计图的绘制。 掌握统计量化分析的基本方法和技能。金融基础应知：货币相关知识及基本理论； 初步掌握信用相关知识及基本理论； 了解金融市场相关知识及基本理论； 了解金融机构及我国现行金融体系； 理解并掌握中央银行、商业银行相关知识及基本理论； 理解国际金融相关知识及基本理论。保险基础1、应知：保险产生的原因与基础，保险的基本运行机制；了解保险业务的产生与发展和保险业对国民经济的稳定和推动期作用；掌握保险经营的原则和业务环节，掌握财产保险合同和人身保险合同的特征。2、应会：各种保单的填制、案例分析证券基础应知：证券的种类、证券市场的基本构成框架；理解证券发行和交易的过程、特点；掌握证券市场的概况。掌握证券的基本知识，熟练掌握证券交易的运行与交易规则。证券投资实务 1、应知：了解证券价格的变动原因，理解证券投资与证券投机的区别；掌握各种分析证券价格变化的常用分析方法和技术指标；理解证券发行、交易的规则和操作技巧。掌握股票发行、交易程序，会从证券商、投资者的角度进行各种证券交易活动；股份有限公司的设立程序、组织机构、重整、合并、解散与清算的程序；2、应会：柜台操作规程；远程计算机终端买卖操作；股票、基金、国债的