理财及资金信托统计信息监测系统文件接口规范.doc

附件4理财及资金信托统计信息监测系统文件接口规范1 前言本接口规范中规定了金融机构数据报送系统中理财及资金信托产品相关明细信息文件应遵循的有关信息格式和数据管理规定。2 文件规范2.1 文件编码上传的文件为文本文件。2.2 文件大小限制为了保证业务处理效率，本规范定义一个数据文件大小不可超过5MB，如果当天的数据过多，超过了文件大小限制，请分成多个文件。2.3 文件格式需要将报送的文件压缩成zip文件进行传输。2.4 文件名称压缩文件名称组成：标识码 + 6位法人机构码 + yyyyMMdd + 3位顺序号.zip序号压缩文件说明压缩文件标识码数据文件个数数据文件说明数据文件名称1资产池及产品信息PPI5资产池基本信息PPB1.dat产品基本信息PIB1 .dat产品起始募集信息PIB2 .dat产品终止信息PIE1 .dat资产池终止信息PPE1 .dat2产品募集信息PCD1产品资金募集信息PCD1.dat3资产负债信息PVD3资产负债信息PVD1.dat贷款明细信息PVD2.dat股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息PVD3.dat4资产池及产品基本信息修改申请AF12产品或资产池基本信息修改申请单AF11.dat产品或资产池信息修改内容AF12.dat5产品起始募集信息修改申请AF22产品起始募集信息修改申请单AF21.dat产品起始募集信息修改内容AF22.dat6产品终止信息修改申请AF32产品终止信息修改申请单AF31.dat产品终止信息修改内容AF32.dat7产品募集信息修改申请AF43产品资金募集信息修改申请单AF41.dat申请修改产品信息AF42.dat资金募集信息修改内容AF43.dat8资产负债信息修改申请AF55资产负债信息修改申请单AF51.dat申请修改资产池信息AF52.dat资产负债信息AF53.dat贷款明细信息AF54.dat股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息AF55.dat9申请单反馈信息AFF1申请单反馈信息AFF1.dat10产品及资产池代码处理情况PIF2产品代码处理情况PIF1.dat资产池代码处理情况PIF2.dat 11报文处理结果FVR2报文处理结果FVR1.dat报文处理明细FVR2.dat12产品基础信息下载PBI+yyyyMMdd.zip1产品基础信息下载PBI1.dat2.5 字段定义规定2.5.1 长度属性中“n”表示只可以使用数字，“c”表示可以使用数字或字符，一个汉字（或其他双字节字符）按2个字符计算，“d”表示日期型数据。2.5.2 文件中字段与字段之间以“|”分割2.5.3 对于没有内容的字段，也应保留位置2.5.4 数值型数据前面不要02.5.5 日期型数据样式为 yyyy-MM-dd2.5.6 最后一个属性后不应添加分割符2.5.7 上传的明细文件必须存在，内容可以为空2.6 数据文件2.6.1 资产池基本信息列号编号名称长度是否可空描述1101资产池代码14cN编码规则：14位，以Z开头，法人机构码6位；年份2位；顺序码5位。2102发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3103资产池名称120cN最长120位（60个汉字）4104资产池起始日期10dNyyyy-MM-dd2.6.2产品基本信息列号编号名称长度是否可空描述1301产品代码15cN编码规则（参见特定目的载体SPV编码规范）：6位机构码+1位类型码（表外核算理财产品为1、资金信托产品为2、表内核算理财产品为Z）+2位年份+5位顺序码+1位校验码。注：如果金融机构不能自行生成编码，这里需要填写一个不重复的编号，可以使用当前时间，到秒级yyyyMMddhhmmssz，最后以字母z作为标识2302发起机构代码6cN金融机构法人标准代码3303产品种类1nN1-理财产品2-资金信托4304产品名称120cN最长为120位（60个汉字）5305产品品牌120cY最长为120位（60个汉字）6306产品期次4nY7307发起机构内部产品代码60cN最长为60位8308募集方式1nN1-公募2-私募9309管理方式1nN1-集合管理2-单独管理10310运行方式1nN1-封闭式2-开放式净值型3-开放式非净值型11311产品类型3nN100-信托类200-结构性300-QDII400-其他500-不适用12312业务模式1nN1-表内存款2-表内非存款负债3-表外13313收益保障标识1nN1-是2-否14314本金保障标识1nN1-是2-否15315预计客户最高收益率Decimal(8,5)Y16316预计客户最低收益率Decimal(8,5)Y17317募集起始日期10dNyyyy-MM-dd18318募集结束日期10dNyyyy-MM-dd19319发行机构提前终止权标识1nN1-有2-无20320客户赎回权标识1nN1-有2-无21321产品增信标识1nN1-是2-否22322境内托管机构代码6cN金融机构法人标准代码23323境外托管机构国别3cY24324境外托管机构名称120cY英文名称，最长为120位。25325产品起始日期10dNyyyy-MM-dd26326产品预计终止日期10dYyyyy-MM-dd27327产品对应资产池代码14cY表外理财产品/资金信托产品必填。产品信息币种信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2币种种类1nN1-募集资金币种（数据项编号328）2-兑付本金币种（数据项编号329）3-兑付收益币种（数据项编号330）3币种代码3cN产品信息客户类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2客户类型（数据项编号331）1nN1-单位2-个人产品信息增信机构类型列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2增信机构类型（数据项编号332）1nN若上文的“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-广义政府2-非金融性公司3-金融性公司4-住户部门5-国外部门产品信息增信形式列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2增信形式（数据项编号333）1nN若“产品增信标识”选择是，则此处必填。1-内部增级2-外部增级产品基本信息文件格式说明：第一列为类型标识（1-基本信息；2-币种信息；3-客户类型；4-增信机构类型；5-增信形式）；从第二列开始为上面四个表格的各列。2.6.3 产品起始募集信息列号名称长度是否可空描述1产品代码15cN2地区代码6cN3客户类型1nN1-单位2-个人4币种代码3cN5起始募集金额Decimal(17,2)N 6起始募集金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。7起始募集份额15nN2.6.4 产品终止信息列号编号名称长度是否可空描述1401产品代码15cN2402产品实际终止日期10dNyyyy-MM-dd3403币种代码3cN4404发行机构实现收入Decimal(17,2)N5405发行机构实现收入折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。6406兑付客户收益Decimal(17,2)N7407兑付客户收益折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。8408兑付客户收益率Decimal(8,5)N该项与币种无关，报送时，币种代码、发行机构实现收入、兑付客户收益为空。2.6.5 资产池终止信息列号编号名称长度是否可空描述1201资产池代码14cN2202资产池终止日期10dNyyyy-MM-dd2.6.6 产品资金募集信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2产品代码15cN3地区代码6cN4客户类型1nN1-单位2-个人5币种代码3cN6当期申购金额Decimal(17,2)Y若上文的“运行方式”选择封闭式，则此处不填。7当期申购金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。8当期申购份额15nY若上文的“运行方式”选择封闭式，则此处不填。9当期兑付/赎回金额Decimal(17,2)N10当期兑付/赎回金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。11当期兑付/赎回份额15nN12期末产品金额Decimal(17,2)N13期末产品金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。14期末产品份额15nN15开放式净值型产品期末净值Decimal(8,5)Y若上文的“运行方式”选择开放式净值型，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。16开放式净值型产品期末净值折人民币Decimal(8,5)Y若为外币，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。17开放式净值型产品期末累计净值Decimal(8,5)Y若上文的“运行方式”选择开放式净值型，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。18开放式净值型产品期末累计净值折人民币Decimal(8,5)Y若为外币，则此处必填。该项和地区无关，报送该项时，地区代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。19开放式非净值型产品预期最高收益率Decimal(8,5)Y若上文的“运行方式”选择开放式非净值型，则此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。20开放式非净值型产品预期最低收益率Decimal(8,5)Y若上文的“运行方式”选择开放式非净值型，则此处必填。该项与地区、客户类型、币种无关，报送时地区代码、客户类型、币种代码、当期兑付/赎回金额、当期兑付/赎回份额、期末产品金额、期末产品份额为空。2.6.7 资产负债信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN3数据种类5cNA0000资产合计AC000 现金AD000 存款AF000 贷款AF980 除回购和拆借外贷款AF970 回购和拆借AE000 非股票证券AE011 其中：国债AE012 中央银行债AE020 票据AG000 股票及其他股权AG011 其中：资金信托AG012 理财产品AH000 金融衍生品AJ000 应收账款AA000 黄金AZ000 非金融资产L0E00负债及权益合计L0000 负债合计LF000 贷款LF980 除回购和拆借外贷款LF970 回购和拆借LH000 金融衍生品LJ000 应付款项LZ000 其他负债E0000 权益合计EA000 实收本金EB000 资本公积EC000 未分配利润4币种代码3cN5期末余额Decimal(17,2)N6期末余额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。2.6.8 贷款明细信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN3贷款种类1nN1-发放贷款2-转让贷款4企业注册地代码6cY若贷款种类为个人，则此处不填；若所属行业为境外，则此处应填国别；其他贷款行政区划代码填至省级。5企业名称120cY最长120位，若贷款种类为个人，则此处不填。6贷款证号16cY若贷款种类为个人，则此处不填；若所属行业为境外，则无贷款证号。7所属行业5cN8贷款余额币种代码3cN9贷款余额Decimal(17,2)N10贷款余额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。11原始合同币种代码3cN12原始合同金额Decimal(17,2)N13原始合同金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。14贷款合同原始发放机构代码6cY转让贷款必填；金融机构法人标准代码。15贷款合同原始发放机构所在地代码6cY转让贷款必填。16贷款转让方机构代码6cY转让贷款必填；金融机构法人标准代码。2.6.9 股票及其他股权资产中资金信托、理财产品投资明细信息列号名称长度是否可空描述1日期10dNyyyy-MM-dd 2资产池代码14cN3股权种类5cNAG011-资金信托AG012-理财产品4产品发起机构编码6cN金融机构法人标准代码5产品代码15cN6币种代码3cN7产品金额Decimal(17,2)N8产品金额折人民币Decimal(17,2)Y若为外币，则此处必填。2.6.10 申请单信息产品及资产池基本信息、终止信息、起始募集信息、资金募集信息、资产负债信息修改申请单：列号名称长度是否可空描述1申请单名称40cN最长40位2申请日期10dNyyyy-MM-dd3申请单种类1nN1-产品基本信息2-产品终止信息3-资金池基本信息4-资金池终止信息5-产品起始募集信息6-产品资金募集信息7-资产负债信息4申请机构代码6cN金融机构法人标准代码5说明2000cN2.6.11 产品基本信息及资产池基本、终止信息修改内容列号名称长度是否可空描述1产品或资产池代码N已经存在的产品或资产池代码；产品代码长度15c，资产池代码长度14c。2数据项编号2nN见下表3修改前值100cY如果是多项，使用逗号分隔4修改后值100cY如果是多项，使用逗号分隔数据项描述表：数据项编号数据项名称说明所属业务103资产池名称 资产池基本信息202资产池终止日期资产池终止信息304产品名称产品基本信息305产品品牌306产品期次307发起机构内部产品代码308募集方式309管理方式310运行方式311产品类型313收益保障标识314本金保障标识315预计客户最高收益率316预计客户最低收益率317募集起始日期318募集结束日期319发行机构提前终止权标识320客户赎回权标识321产品增信标识322境内托管机构代码323境外托管机构国别324境外托管机构名称325产品起始日期326产品预计终止日期327产品对应资产池代码328募集资金币种多个币种时使用逗号分隔329兑付本金币种多个币种时使用逗号分隔330兑付收益币种多个币种时使用逗号分隔331客户类型多项时使用逗号分隔332产品增信机构类型多项时使用逗号分隔333产品增信形式多项时使用逗号分隔2.6.12 产品起始募集信息修改内容同产品信息中的产品起始募集信息格式2.6.13 产品终止信息修改内容同产品信息中的产品终止信息格式2.6.14 募集信息或资产负债信息修改内容列号名称长度是否可空描述1申请单名称40cN2数据日期10dNyyyy-MM-dd3产品或资产池代码N已经存在的产品或资产池代码；产品代码长度15c，资产池代码长度14c。2.6.15 募集信息修改内容同产品资金募集信息格式2.6.16 资产