SWIFT 标准资料（05）.doc

SWIFT标准 第四类SWIFT 标准资料（五）2003年11月实施版SWIFT 标准第四类报文托收和现金运送单2003年11月发布标准2003年标准发布指南最终版本2003年2月全国金融标准化技术委员会秘书处对外经济贸易大学金融科技中心2003-08-06法律声明重要提示：你方只有与SWIFT达成相关特许协议后，才可安装和使用本出版物。请在查阅此特许协议后，确认你方对该出版物的使用权限。但注意，在“单用户特许”情况下，本出版物必须安装在单机上，在任意时刻仅供一人使用；本提示中所指的“组织”是针对订单客户（BIC8）的。在“服务器特许”情况下，本出版物也可以安装在服务器上，供订单客户（BIC8）组织内使用，此时所指的“组织”是针对所有这些属于同一SWIFT订单客户（BIC8）的用户的，以供其集体交流之用。版权版权S.W.I.F.T.SCRL(“SWIFT”)2002由比利时Adele大街B-1310 La Hulpe公司所有。未经SWIFT公司事先书面同意，本出版物的整体或任何部分不可以任何方式或形式出现在任何媒体上，被复制或翻版、在检索系统中保存、出售或转让他人。但在合理且必须的情况下，收受人有权在本组织内复制或翻版本出版物。任何这样的复制或翻版要包括以下内容：标明来源、提及本出版物即其出版日期，且列出本页所有的提示事项。保密本出版物可能包含所有权和/或SWIFT的保密信息和/或它的供应商。未经SWIFT事先书面同意，收受人不应向其组织外的第三方披露此出版物。免责声明尽管SWIFT已经尽可能确保其产品内容的准确性，但SWIFT对任何可能出现在本出版物中的疏忽错误或遗漏不负有责任。本出版物中的信息是在其出版时的能得到的最新内容，且随着时间的变迁而会有所变化。商标和专利SWIFT、 S.W.I.F.T.、 SWIFT标志、 Sibos、Accord和SWIFT的衍生产品和服务名称（诸如但不限于SWIFTNet 和 SWIFTAlliance）均为S.W.I.F.T. SCRL.的商标。SWIFT是S.W.I.F.T. SCRL的商号。在此出版物中所提及的其它产品或公司名称都分别是各自所有者的商标或注册商标。申请中的专利：SWIFTNet - TrustAct - e-paymentsPlus。2003年2月出版目录概述5MT 400 支付通知6MT 400 适用范围6MT 400 格式说明6MT 400 网络校验规则6MT 400 栏位说明6MT 405 光票托收13MT 405 适用范围13MT 405 格式说明15MT 405 网络校验规则16MT 405 使用规则20MT 405 使用指南21MT 405 栏位说明21MT 410 回执43MT 410 适用范围43MT 410 格式说明43MT 410 网络校验规则43MT 410 使用规则43MT 410 栏位说明44MT 412 承兑通知46MT 412 适用范围46MT 412 格式说明46MT 412 网络校验规则46MT 412 使用规则46MT 412 栏位说明47MT 416 拒付/拒绝承兑通知书49MT 416 适用范围49MT 416 格式说明49MT 416 网络校验规则49MT 416 使用指南50MT 416 栏位说明50MT 420 溯查56MT 420 适用范围56MT 420 格式说明56MT 420 网络校验规则56MT 420 使用规则56MT 420 栏位说明57MT 422托收款项情况说明及指示请求60MT 422适用范围60MT 422格式说明60MT 422网络校验规则60MT 422使用规则60MT 422栏位说明61MT 430修改托收指示65MT 430适用范围65MT 430格式说明65MT 430网络校验规则65MT 430使用规则65MT 430栏位说明66MT 450现金运送单贷记通知70MT 450适用范围70MT 450格式说明70MT 450网络校验规则70MT 450使用规则70MT 450使用指南70MT 450栏位说明70MT 455现金运送单贷记调整通知73MT 455适用范围73MT 455格式说明73MT 455网络校验规则73MT 455使用规则73MT 455使用指南73MT 455 栏位说明73MT 456 拒付通知77MT 456 适用范围77MT 456 格式说明77MT 456 网络校验规则77MT 456 使用规则77MT 456 使用指南77MT 456 栏位说明77MT 490费用、利息及其它调整通知82MT 491费用，利息和其它开支的偿还请求83MT 492合同中止请求84MT 495查询85MT 496答复86MT 498专用格式报文87MT 499自由格式报文88概述l 增加的报文类型l 删除的报文类型l 修改的报文类型增加的报文类型无删除的报文类型无修改的报文类型MT400MT405MT416MT450MT455MT456MT 400 支付通知MT 400 适用范围此类报文由代收行发送给汇出行也可能下列形式发送：代收行分行/分支机构以代收行的名义发送到托收行或者托收行的分行/分支机构由一个代收行发送到另一代收行在托收和相关情况下用来提示付款，也可以用来结算收益。发报方和收报方的账户关系会被使用，除非在报文中清楚地表明其他的方式。此报文一定不能发送到一个仅作为偿付行的银行。因此，正确地报文类型是MT 202 银行汇兑。MT 400 格式说明MT 400 支付通知状态标号栏目名称内容/选项序号M20发报方参考号16x1M21相关参考号16x2M32a托收金额A, B 或 K3M33A汇出收益6!n3!a15d4O52a委托行A 或 D5O53a发报方代理行A, B 或 D6O54a收报方代理行A, B 或 D7O57a银行账户A 或 D8O58a收款（受益）行A, B 或 D9O71B费用明细6*35x10O72附言（发报方到收报方）6*35x11O73附加金额明细6*35x12M = 必填 O = 可选MT 400 网络校验规则C157a 栏只有在53a栏、54a栏同时出现时才出现（出错代码：C11）C232a和33A金额栏的货币代码必须一致（出错代码：C02）MT 400 栏位说明1. 20栏： 发报方参考号格式16x填否必填定义此栏列出报文发报方指定的托收号。网络校验规则参考号不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。2. 21栏：相关参考号格式16x填否必填定义此栏列出报文收报方的托收号。代码如果此栏空间不能容纳此参考号，可以填写代码字SEE72，把发报方参考号填写在72栏。网络校验规则参考号不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。3. 32a栏： 托收金额格式选项B3!a15d (货币) (金额)选项A 6!n3!a15d(日期) (货币) (金额)选项K 1!a3!n2!a3!a15d (日/月) (日数/月数)(代码) (货币) (金额)填否必填定义此栏包含必填的托收指示的日期，日期后面是货币代码和付款人已付或者待付的本金。此格式的选项：A=当到期日为固定日期。第一个子栏为到期日B =当到期日未知K =当到期日表示为一段时间，比如，见票60天。代码选项K，日/月必须包括下列代码之一（出错代码：T61）：D 偿付期用天数表示M 偿付期用月数表示代码选项K，代码中必须包含下列列出有关偿付期信息的代码之一(出错代码：T20):BE在汇票签发日期之后CC 在货物结关之后FD 在货物通过食品和药物管理部门FP 首次提示GA 货物到达之后ID 发货单日期之后ST 见票之后TD 运输单据日期之后XX 见72栏详细说明网络校验规则货币必须与33A栏的一致（出错代码：C02）在选项A中，日期必须以YYYYMMDD格式表示的有效日期（出错代码：T50）。货币必须用有效的ISO4217货币代码表示（出错代码：T52）。金额整数部分必须包含至少一位数字。小数点必须有，并且计算在最大长度之内。小数点之后的数字位数不能超过指定货币所允许的最大位数（出错代码：C03、T40、T43）。使用规则使用选项A，惯用的收款条件, 比如，第一，上月等等，必须用ISO 的日期格式表示。4.33A栏： 汇款步骤格式选项A6!n3!a15d(日期) (货币) (金额)填否必填定义此栏列出起息日，货币代码和汇款金额。网络校验规则在选项A中，日期必须以YYYYMMDD格式表示的有效日期（出错代码：T50）。货币必须用有效的ISO4217货币代码表示（出错代码：T52）。金额整数部分必须包含至少一位数字。小数点必须有，并且计算在最大长度之内。小数点之后的数字位数不能超过指定货币所允许的最大位数（出错代码：C03、T40、T43）。货币种类必须与32a栏使用的货币种类的一致（出错代码：C02）使用规则正常情况下，此栏金额等于32a栏金额与73栏金额之和，减去71B金额所得结果5. 52a栏： 委托行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行码)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否可选定义此栏列出代表代收行的分行或分支机构，报文以它们的名义发送。必须列出发报方的分行或者分支机构。网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。6. 53a栏： 发报方代理行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行码)选项B/1!a/34x(参与方标识)35x(地址)选项D /1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否可选定义如果需要，此栏列出账户， 或发报方的分支，或者另一家银行，通过 这些机构，发报方将为收报方提供托收程序网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则53a栏和/或54a栏为空，表示发报方和收报方之间的 单方向账户关系，通过贷计银行存款，被用来支付代收收益。7. 54a栏： 收报方代理行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行码)选项B /1!a/34x(参与方标识)35x(地址)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否可选定义如果需要，此栏列出收报方的分行或者另一家银行，通过这家银行，收报方可以得到 托收的收益。网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则53a栏和/或54a栏为空，表示发报方和收报方之间的简单的直接账户关系，通过贷计银行存款，将被用来支付代收收益。8. 57a栏：银行账户格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行码)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否有条件 (C1)定义此栏列出银行账户网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则此栏只能用于那些 情况，即资金通过除了54a栏中列出的银行以外的银行支付给收报方，比如，54a栏中的银行汇款到此栏中的银行贷计收报方的银行存款。MT400发报方发送的MT202/203金融机构传送信息附随在57a栏中，如果此栏被使用，57a栏的内容与其一致。9. 58a栏： 受益行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行码)选项B/1!a/34x(参与方标识)35x(地址)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否可选定义此栏列明收报方 最初接收托收的分行或者分支机构。它是被贷计代收收益的一方。网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。10. 71B栏： 费用明细格式选项B6*35x (描述)除了描述，下列各行的格式和结构化文本可能会用到：行1/8a/3!a13d (代码)(货币)(金额)(描述)附加信息行2-6/附加信息续行填否可选定义此栏列出总代收金额的减除项（32a栏）代码下列代码中的一个或者多个将被用到，放在货币代码和金额之前：AGENT 代理商佣金TELECHAR 远程传送费用COMM 我方佣金CORCOM 我方代理行佣金DISC 商业折扣INSUR 保险费POST 我方邮资STAMP 印花税WAREHOUS 码头和仓储费用使用规则此栏只能用于货币与代收付款、汇款的货币一致的减除。对于用其他货币的费用，必须使用72栏。此栏中使用的任何代码必须以斜杠分隔，并放在一行的开始。描述行文本不能以斜杠开始，如果使用，必须是在新的一行并且为此栏的最后一条信息。11. 72栏： 发报方给收报方的信息格式6*35x(描述)除了描述，下列各行的格式和文本结构可能会用到：行1 /8c/ 补充信息行2-6/ 补充信息的附加信息或/8c/ 补充信息填否可选定义此栏列出给收报方的附加信息代码下列代码的一个或者多个可能会被使用：ALCHAREF 付款人拒付所有费用OUCHAREF 付款人拒付我方费用UCHAREF 付款人拒付你方费用PHONBEN 请电话通知/联系收款人REC 下列是给收报方的指示TELEBEN 请使用最有效的电讯方式通知收款人BNF 下列是给收款人的信息使用规则此栏中使用的任何代码必须以斜杠分隔，并放在一行的开始。描述行文本不能以斜杠开始，如果使用，必须是在新的一行并且为此栏的最后一条信息。此栏可能包含ERI，ERI在欧元 对SWIFT报文标准的影响章节中有详细说明。12. 73栏： 附加金额明细格式6*35x (描述)除了描述，下列各行的格式和文本结构可能会用到：行1/8a/3!a13d (代码)(货币)(金额)(描述) 附加信息行2-6/ 附加信息的补充信息填否可选定义此栏列出本金的附加金额明细。代码对于经常性的附加金额，下列代码可能被用到，放在附加金额的前面：INTEREST托收利息RETCOMM代收行给予的返还费用YOURCHAR汇出行的代收费用使用规则此栏只能用于与 与支付托收和汇款相同货币的附加金额。用其他货币附加金额必须在72栏说明此栏中使用的任何代码必须以斜杠分隔，并放在一行的开始。描述行文本不能以斜杠开始，如果使用了，必须是在新的一行并且为此栏的最后一条信息MT 405 光票托收注：使用此报文需要MUG注册MT 405 适用范围MT 405 光票托收报文由汇出行发送到代收行，也可以：l 托收行直接发送到代收行l 通过其他金融机构发送到代收银行l 由代收行发送到提示行它被用来传达指示，根据具体情况获得付款或者承兑。这些指示包括与托收指示相关的信息，以及以下金融票据。此报文只能用于光票托收，支持以下金融票据：l 承兑汇票l 承兑保付汇票l 不承兑汇票l 本票l 收据l 其他 (双边同意的)此报文提供对这些票据的鉴定，不必实际传送业务流程MT 405 报文的使用服从交易各方双边/多边的协议。下图描绘了交易流程中可能的当事人之间完整的链条关系MT 405 格式说明MT 405 包括三个分页分页A基本信息为单一必填分页（栏目组只出现一次），包括应用于分页B中详述的所有单个交易的信息。分页B金融票据明细为可重复必填分页，栏目组每出现一次提供一个要托收的金融票据的明细。分页C结算细则单一可选分页（栏目组只出现一次），提供进一步的的结算信息，此信息应用于分页B中详述的所有交易。MT 405 光票托收状态标号栏目名称内容/选择序号必填A分页基本信息M20发送行参考号16x1O23E托收类别4!c/30x2O22D托收指示4!c3O22E拒付指示4!c4O50L指示方35x5O50D委托人/1!a/34x4*35x6O52a托收行A, C 或 D7O51A发送机构/1!a/34x4!a2!a2!c3!c8O26T交易类型代码3!c9O77B管理报表1!a10O71A费用细则6*35x11O17A费用指示1!a12O72附言（发报方到收报方）6*35x13可选的分页A1 保付细则M50K保付方/34x4*35x14M23C保付金额4!c/30x15-分页B 金融票据明细M21A业务参考号16x16O23E托收类型4!c/30x17O22D托收指示4!c18O22E拒付指示4!c19O21C委托人参考号35x20O21D托收行参考号35x21M21E受票人参考号35x22M32a金融票据面值A 或 K23M30出票日期6!n24O29C出票地点35x25O82S提示地点2!a/34x4*35x26O50L指示方35x27O50D委托人/1!a/34x4*35x28O52a托收行A, C 或 D29O57a提示行A, C 或 D30M59受票人/34x 4*35x31O38A要求在作为3n32O26T交易类型代码3n33O77B管理报表3*35x34O71A费用细则3!a35O17A费用标识1!a36O71F发报方费用3!a15d37O71G收报方费用3!a15d38O72放送方给接收方的信息6*35x39可选子分页B1 保付细则M50K保付方/34x4*35x40M23C保付金额4!c/30x41可选子分页 B2 利息计算细则M37J利率12d42M38B利息支付时间4!c/4!c/2!n43M23F利息计算基差4!c/30x44M17F利息标识1!a45可选子分页 B3 金融票据结算细则M32a应汇款项C 或 G46O56a结算机构A，C 或 D47O53a发报方代理行A 或 B48-|可选分页 C 结算细则M32a应汇款项B 或 D49O19金融票据票面总金额17d50O71F发报方总费用3!a15d51O71G接报方总费用3!a15d52O56a结算机构A, C 或 D53O53a发报方代理行A 或 B54M必填 O可选MT 405 网络校验规则C123E和50D栏，这两栏是相互独立的，都必须是或者在分页A填写，或者分页B每次重复出现栏目组中填写，但是不能同时在两个地方填写(出错代码: D86)。分页A如果23E栏是则分页B每个栏目组的23E栏是出现不允许不出现必填分页A如果50D栏是则分页B的每个栏目组的50D栏是出现不允许不出现必填C226T, 77B, 71A, 50L 和2a栏，这些都是相互独立的，当出现在分页A，就不能在分页B的任何栏目组中出现。相反的，相互独立的26T, 77B, 71A, 50L 和52a栏位，当在分页A中没有出现，在分页B中任何栏目组为可选项(出错代码： D87)。在分页A，如果26T栏是则在分页B中每个栏目组的26T栏是出现不允许不出现必填在分页A，如果77B栏是则在分页B中的每个栏目组的77B栏是出现不允许不出现必填在分页A，如果71A栏是则在分页B中的每个栏目组的71A栏是出现不允许不出现必填在分页A，如果52a栏是则在分页B中每个栏目组的，52a栏是出现不允许不出现必填在分页A，如果50L栏是则在分页B中的每个栏目组，50L栏是填写不允许不填必填C3相互独立的71F和71G栏，如果在分页B的一个或者多个栏目组填写，则必须在分页C中填写。相反地；如果71F和71G栏在分页B地任何栏目组不填写，则他们一定不能在分页C填写（出错代码：D88）。如果在分页B中71F栏是并且分页C是则在分页C，71F栏是在分页B的一个或者多个栏目组填写填写必填不填写不可用在分页B的任何栏目组中不填写填写不允许不填写不可用如果在分页B中71F栏是并且分页C是则在分页C，71F栏是在分页B的一个或者多个栏目组填写填写必填不填写不可用在分页B的任何栏目组中不填写填写不允许不填写不可用C4如果分页C填写，并且分页B的32a栏的金额等于分页C的32a栏显示金额，则在分页C19栏不能填写。如果分页C填写，并且分页B的32a栏的金额不等于分页C的32a栏显示金额，则在分页C19栏必须填写，并且金额必须等于分页B的32a的金额（出错代码：D89）。C5在所以可选的（子）分页，如果该（子）分页填写，则标识为M的栏位必须填写，否则不被允许（出错代码：C32）。C6子分页A1和B1保付细则的填写分别依赖于分页A和分页B23E栏的填写和内容类型(出错代码： D90)。分页A如果23E栏包含.则子分页A1 .BACC不允许BAAV必填BNAC不允许RCPT不允许PRNO不允许OTHR不允许23E 不填不允许分页B如果23E栏包含.则子分页B1 .BACC不允许BAAV必填BNAC不允许RCPT不允许PRNO不允许OTHR不允许23E 不填不允许C7如果71A栏包含代码“SHA”或者“BEN”，则17A必须填写。如果71A栏包含代码“OUR”，则17A栏不能被使用。如果71A栏不填，则17A栏可选（出错代码：D91）。分页A，如果71A栏是.则分页A 17A栏是.SHA必填BEN必填OUR不允许不出现可选分页B，如果71A栏是.则分页B 17A栏是.SHA必填BEN必填OUR不允许不出现可选C8MT 405为“单一货币”报文。因此，报文中所有栏目组的所有栏位的货币代码必须一致，比如分页B的32a栏、71F栏和71G栏，子分页B3的32a栏，分页C的32a，71F和71G（出错代码：C02）。C922D栏和22E栏的填写依赖于32E栏的第一子栏的填写和内容（出错代码：D94）。分页A 如果23E包含.则子分页A 22D栏.则子分页A 22E栏.BACC必填可选BAAV必填可选BNAC必填可选RCPT不允许可选PRNO不允许可选OTHR可选可选23E不填不允许不允许分页B 如果23E包含.则子分页B 22D栏.则子分页B 22E栏.BACC必填可选BAAV必填可选BNAC必填可选RCPT不允许可选PRNO不允许可选OTHR可选可选23E不填不允许不允许C1023E栏、22D栏和22E栏的代码（第一子栏）只有在以下的组合情况可以被使用（出错代码：D95）。分页A23E栏分页A22D栏分页A22E栏BACCCPAYPNPYBAAVCPAYPNPYBNACCACCPNACBNACCACPPNAPBNACCACPPNPYBNACCPAYPNPYRCPT不允许PNACRCPT不允许PNPYRCPT不允许PNAPPRNO不允许PNACPRNO不允许PNPYPRNO不允许PNAPOTHRCACCPNACOTHRCACCPNPY分页A23E栏分页A22D栏分页A22E栏OTHRCACCPNAPOTHRCPAYPNACOTHRCPAYPNPYOTHRCPAYPNAPOTHRCACPPNACOTHRCACPPNPYOTHRCACPPNAP分页B23E栏分页B22D栏分页B22E栏BACCCPAYPNPYBAAVCPAYPNPYBNACCACCPNACBNACCACPPNAPBNACCACPPNPYBNACCPAYPNPYRCPT不允许PNACRCPT不允许PNPYRCPT不允许PNAPPRNO不允许PNACPRNO不允许PNPYPRNO不允许PNAPOTHRCACCPNACOTHRCACCPNPYOTHRCACCPNAPOTHRCPAYPNAC分页B 23E栏分页B 22D栏分页B 22E栏OTHRCPAYPNPYOTHRCPAYPNAPOTHRCACPPNACOTHRCACPPNPYOTHRCACPPNAPMT 405 使用规则除非在72栏中用代码NURC特别说明，否则托收指示遵照统一托收规则（国际商会，法国巴黎），从指示日期开始生效。因为此报文适合好几种金融票据类型，委托方和付款方在所有场合都要被使用。不是所有商务流程中的参与方都一定是不同的当事人。下表第一列列出了MT 405报文可以忽略的当事人。第二列列出了当第一列中当事人不填的情况下，默认来担任此角色的当事人。如过下列当事人不填写由担任50L 指示当事人 50D委托人52a托收行S 发报方 (在50D填写的情况下，由此账号代表的机构担任)56a 结算机构S 发报方(在50D填写的情况下，由此账号代表的机构担任)57a提示行R收报方 (在59D填写的情况下，由此账号代表的机构担任)MT 405 使用指南当金融机构通过IFT发送此报文，必须使用内容类别1020“payments related”（见IFT用户手册），此类别要求密押和关于此报文将被处理和传送执行的回执。机构双方应该就报文的最大大小取得一致意见。发报方必须遵从国家特定指示说明，此说明在MT 405 国家部门列出。所有其他与第四类报文相关的托收可以与MT405一起使用。MT 405 栏位说明1.20栏： 发报方参考号 格式16x填否必填定义此栏说明整个报文的参考号。对于每一个报文，发报方参考号必须唯一，它是此报文标识和交易标识的一部分，在查询、取消等操作中用到。网络校验规则参考号不能以斜杠“/”开始或结束，也不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。使用规则对发送的金融机构来讲，发报方的参考号必须在任何相关的确认或者对账单上引用。2. 23E栏：托收类型格式选项E4!c/30x(类型) (描述)填否有条件 (C1)定义此栏列出此报文包含的所有交易的托收类型代码类型中必须包含下列代码之一（出错代码：T47）：BACC 此报文适用于承兑汇票BAAV 此报文适用于承兑保付汇票BNAC 此报文适用于不承兑汇票RCPT 此报文适用于收据PRNO 此报文适用于本票OTHR 没有托收类型的代码被指定时，用于双方同意的代码和/或信息。双方同意的实际代码和/或信息必须在描述中列出（第二子栏位）。网络校验规则描述只能于代码“OTHR”一起使用（出错代码：D81）3. 22D栏： 托收指示格式选项D 4!c填否有条件(C9 和 C10)定义此栏列出此报文包含的所有交易的托收指示代码必须使用下列代码之一（出错代码：T71）：CACC 承兑托收CPAY 支付托收CACP 承兑和支付托收4. 22E栏： 拒付指示格式选项E4!c填否有条件 (C9 和 C10)定义此栏列出此报文包含的所有交易的拒付指示代码必须使用下列代码之一(出错代码：T71):PNAC 拒绝承兑即为拒付PNPY 拒绝付款即为拒付PNAP 拒绝承兑和付款即为拒付5. 50L栏： 指示方格式选项L35x填否可选定义此栏确定指示委托人/托收行托收此报文包含的交易的当事人。使用规则此栏只有在指示方不是委托人的情况下才被使用6. 50D栏： 委托人格式选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否有条件的 (C1)定义此栏确定请求托收此报文包含的所有交易的委托人。使用规则在名称和地址位置必须填写委托人名称7. 52a栏： 托收行格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行标识代码)选项C/34x(账号)选项D/1!a/34x(参与方标识)4*35x(名称&地址)填否可选定义此栏确定此报文包含的所有交易的托收行。网络校验规则银行码无论是否连接，都必须是一个SWIFT注册地址（出错代码：T27,T28,T29,T45）。银行码不允许为BEI，亦即，不允许为BEID, MCCO, TESP或TRCO的子类（出错代码：C05）。使用规则此栏只有在托收行与报文发报方不一致的情况下使用。选项A 为首选项，如果托收行不能用银行标识代码识别，选项C将被使用，它包含一个2!a清算系统代码。以双斜杠“/“开头，后跟其数字，例如，/2!a31x。选项D 只有在有必要指出清算系统代码和/或名称和地址的情况下使用。例如，由于管理条例原因。清算系统代码只有在同时要求系统代码和名称地址的情况下才可以被使用。8. 51A栏： 发报机构格式选项A/1!a/34x(参与方标识)4!a2!a2!c3!c(银行标识代码)填否可选定义此栏列出报文发报方。网络校验规则此栏只能在IFT内使用，不能在FIN使用（出错代码：D63）。使用规则使用IFT，发送方参考号与此栏内容一起提供报文标识，此标识在报文查询，取消等操作中会被使用。此栏银行标识代码的至少前八个字符必须与IFT报文发送方的一致。9. 26T栏： 交易类型代码格式选项T3!c填否可选定义此栏列出此报文所包含的所有交易的种类、目的和/或原因。此信息目的是用于管理和法律要求。代码代码必须是双发同意的。10. 77B栏： 管理报表格式选项B3*35x(描述)除了描述，下列行格式可能会用到：行1/8a/2!a(代码) (国家) (描述)/附加信息行2-3/附加信息续行 (描述)填否可选定义此栏列出此报文中所有交易的法律价值和/或管理信息，这是收报方或发报方国家授权部门对所有包含此类报文的交易所要求的。代码当需要确定委托人或者受票人住址，下列代码之一可能会被用到：PRINCRES 委托人住址DRWEERES受票人住址使用规则“国家”由委托人或者受票人的国家的国际标准化组织的国家代码组成。详细信息不能是已经在其他栏详细表述。所有代码必须以斜杠包含，并置于在行首。描述不能以斜杠开头，如果使用了，必须是新的一行并且是此栏的最后一条信息。11. 71A栏： 费用细则格式选项A3!a填否可选定义此栏列出哪一方将承担此报文所中所有业务的费用。代码必须使用下列代码之一（出错代码：T08）：OUR 所有业务费用由委托人承担ASHA 发报方业务费用由委托人承担，收报方业务费用由受票人承担。发报方与收报方必须理解为MT405的发报方与收报方。BEN 所有业务费用由受票人承担12. 17A栏： 费用标识格式选项A 1!a填否有条件 (C7)定义此列表明，对于此报文所包含的所有交易，如果受票人拒付，提示行是否可以放弃托收费用和/或开支代码必须使用下列代码之一（出错代码：T36）：Y 提示行可以放弃托收费用和/或支出N 提示行不可以放弃托收费用和/或支出13. 72栏： 附言（发报方到收报方）格式6*35x (描述)下列行格式可能被用到：行1/8c/附加信息行2-6/附加信息续行或/8c/附加信息填否可选定义此栏列出发报方给收报方的附加信息，和涉及分页B此托收的个别业务的信息代码72栏可以使用以下代码：NURC 标识此托收不遵照国际商会（法国巴黎）的统一托收规则，统一托收规则规定自指示日期始生效。AVAL下列信息包含其他关于保付的详细信息使用规则72栏不能用于那些在其他栏要列出的信息。如果代码存在，每一项必须以代码开始，并且可以附加附加信息。所有使用的代码必须以斜杠包含，并置于行首。后面可以添加一些其他描述。与前面代码相关的描述，如果延续到下一行，前面必须加上双斜杠“/”。如果使用了描述，必须另起一行，并且最好是此栏最后一条信息。72栏的使用，主要用于非编码指示，可能会导致延迟。因为在自动化系统中，此栏的填写经常需要手工干预。强烈推荐使用以上标准代码。然而，在关于此栏代码使用双方协议生效的情况下，代码必须遵照此栏的结构。此栏可以包含ERI以传输双重货币，此种情况在第一类报文Euro-Impact 章节列出。为了遵照欧共体双边信用传输指示，可选代码“EXCH”可以用来传输汇率。在使用ERI时，代码“EXCH”以斜杠包含，后跟12d格式汇率，以另一斜杠结束。14. 50K栏： 保付方格式选项K /34x(参与方代码)4*35x(名称&地址)填否有条件的子分页（C6）中必填定义此栏列出报文中所有交易所涉及的保付方或者保证人的名称和地址，或保付方或保证人保付此报文所有业务的承兑汇票。它也可以标识保付方在银行的账户。保付方或者保证人，可以是个人，企业或者金融机构等等使用规则使用代码字“AVAL”，任何其他有关保付的信息可以在标识在72栏。15. 23C栏： 保付账号格式选项C4!c/30x(代码) (描述)填否在条件子分页中（C6），必填定义此栏列出为此报文中所有业务保付的账号。代码代码中必须包含一下代码之一（出错代码：T72）DWEE 受票人, 如果是汇票DWER 受益人, 如果是汇票ISSR 开证人（受票人），如果是本票OTHR在描述中提到的当事方，如果是汇票或者本票网络校验规则描述只能与代码“OTHR”一起使用（出错代码：D81）。使用规则描述只能用来表示其他账户被保付的当事方，例如不能用来标识以上代码标识的当事方。使用代码字“AVAL”，任何其他有关保付的信息可以在标识在72栏。16. 21A栏： 业务参考号格式选项A 16x填否必填定义此栏包含由发报方指定的分页B的此栏目所包含的私人交易的唯一参考号网络校验规则此栏不能以斜杠“/”开始或结束，不能包含双斜杠“/”（出错代码：T26）。使用规则在业务查询、取消时，此报文参考号与业务参考号一起作为业务标识。17. 23E栏： 托收类型格式选项E4!c/30x(类型) (描述)填否有条件 (C1)定义此栏列出分页B栏目组中私人业务的托收类型代码类型中必须包含如下代码之一（出错代码：T47）:BACC 此业务为承兑汇票BAAV 此业务为承兑保付汇票BNAC 此业务为不承兑汇票RCPT 此业务为收据tPRNO 此业务为本票OTHR 如果没有列出此托收类型代码，用于双方同意的代码和/或信息。实际的双边代码和/或信息必须在描述中列出（第二子栏）。网络校验规则描述只能与代码“OTHR”一起使用（出错代码：D81）。18. 22D栏： 托收指示格式选项D4!c填否有条件(C9 与 C10)定义此栏包含分页B栏目组中私人业务相关的托收指示。代码必须使用下列代码之一（出错代码：T71）：CACC 承兑托收CPAY 付款托收CACP承兑和付款托收19. 22E栏： 拒付指示格式选项E4!c填否有条件(C9 与 C10)定义此栏列出分页B此栏目组包含的单个业务相关的拒付指示代码必须使用下列代码之一（出错代码：T71）：PNAC拒绝承兑即为拒付PNPY拒绝付款即为拒付PNAP拒绝承兑和付款即为拒付20. 21C栏： 委托人参考号格式选项C35x填否可选定义此栏列出委托人分派的参考号21.21D栏： 托收行参考号格式选项D35x填否可选定义此栏包含那些有托收私人金融票据，比如票据号的托收行参考号使用规则当委托行也是报文发送行，托收行参考号与21A栏的业务参考号一致，因此在此栏不列出。22. 21E栏： 受票人参考号格式选项E 35x填否可选定义此栏包含受票人指定的参考号23. 32a栏： 金融票据面值格式选项A 6!n3!