如何防范身边的金融诈骗.ppt

如何防范身边的诈骗 预防诈骗远离犯罪 日常碰到的诈骗有哪些 骗术一 中奖信息类 这种骗子会利用各种渠道进行 如手机短信 社区消息 聊天工具上冒充官方给用户发消息 电子邮件等等 A这种中奖诈骗 基本上都是先要求你付奖品的个人所得税 要往哪里哪里汇款多少 或者电话联系 进行咨询 前一种毋庸置疑的就是骗子了 B请利用可以利用的渠道去验证电话号码 另外电话联系以后 也要注意是不是需要你先付钱 才能把奖品给你如果是这样还是骗子 骗术二 虚假客服电话类小心电话陷阱 首先陌生的号码不要轻信 要利用各种工具验证信息的可信度 去搜索引擎上看看有没有其他人遇到类似问题 另外 虚假客服电话都是跟中奖 领奖等问题联系在一起的 任何要求用户汇款后领取奖品的信息均属诈骗行为 请不要拨打陌生电话 更不要向陌生帐户汇款 谨防受骗 骗术三 热水器维修 家具家电维修 饮水机维修类 如果你购买的产品有客户支持服务 最好直接找产品本身的客户服务 网上虚假的维修服务 通常会利用互联网大量的 到处发布他们的信息 通常这些信息会被发布在一些不知名的网站或者互动社区里边 切记仔细核查后再联系 案例 夏天一个高温天 林老伯突然发觉家中的空调停止工作了 随即打电话给儿子 儿子接到老父亲的电话立即在网上通过 百度 搜索找到了该品牌的维修电话 于是打电话进行报修 第二天上午 一个自称姓刘的空调维修人员来到了林老伯家 一阵捣鼓后维修人员在空调上换了一个起动板 并加了冷冻液 对林老伯说一个小时后才能开机 林老伯信以为真 支付了500元人民币后对方就离开了 一小时过去了 林老伯发现空调仍不能正常启动 再打电话过去联系 对方已不接他的电话了 此时 林老伯才意识到自己上当受骗了 骗术四 虚假网站类 为有效防范账户信息泄漏 查阅地址栏是检验网站真伪的有效手段 在网上消费支付时 应该请随时查看浏览器中显示的支付页面地址 招商银行网上支付正确的支付页面地址为 系列后缀 或者 系列后缀 其中 xxx 可以为任意字母或数字 如果地址栏中显示的不是以上地址 或支付页面没有地址显示 那就一定是虚假网站 在虚假网站上务必提高警惕 不要在相关页面上输入账户信息 如果不小心输入了相关账户信息 应尽快通过招商银行客户服务电话95555 营业网点 或网上银行办理修改密码或紧急挂失 以确保账户资金安全 骗术五 QQ视频冒充亲朋好友实施诈骗 案例 2011年4月24日 常山县张某在公司办公室加班时收到客户汪某的QQ信息 对方称在外地碰到一点事情 在收货时少了几万元钱 想叫张某借5万元以解燃眉之急 张某心中疑惑时 对方主动要求进行视频 在视频确实为 汪某 后 张某按 汪某 提供的银行账号给对方汇了5万元 钱寄出去后 以为帮朋友解了燃眉之急的张某立刻打电话给汪某本人 可汪某称自己并没有什么困难 更没向他借钱时 张某此时才发现上当受骗 防范建议 谨慎辨认对方身份 在遇到类似情况特别是要求汇款等涉及到财物问题时一定要用电话或其它方式联系对方 或在聊天时设置一些问题以辨别对方身份 如确认为诈骗 应在第一时间通知其他好友 让其防止被骗 骗术六 冒充合法网站实施 购物 诈骗 案例 2011年01月25日 杭州市王某在淘宝网购物时 在一家名为 小C鞋铺2 的店铺风看好一款手机 对方让其加QQ并发了一个链接 王某打开链接后发现跟淘宝上的一样 就按平时淘宝上的操作购买并付款 付款成功后 王某打开自己的交易 发现没有已买到的宝贝 就马上用旺旺与店家联系 对方一直没有理会 用QQ联系 对方已将其删除 查网上交易记录 发现自己的钱是直接付到 北京通融信息技术公司 共被骗人民币2413元 防范建议 养成从等正规网站登录的习惯 养成观察域名的习惯 主域名必须以结尾 否则需要慎重对待 在网络上保持警惕 不要见到用户名密码输入就输入 防止被骗 如果有旺旺图标 建议点击进去看看是否为真有 骗术七 以聊天工具发布虚假中奖信息实施诈骗 案例 2010年10月6日 舟山翁某收到一条中奖信息 称其已被 非常6 1 栏目组抽中惊喜奖 可登录http 填表领取奖品 翁某登录网站后按上面提供的客服电话 01051293185 进行询问 客服称中了68000元现金及一台三星Q40笔记本电脑 若要领取奖品需先支付2300费用 包括包装费和EMS速递费200元 2100元太平洋保险抵押金 和6800元个人所得税 随后翁某将钱汇入对方银行卡内 后发现被骗 损失人民币9100元 防范建议 一些来历不明的中奖提示 不管内容有多么逼真诱人 请千万不能相信 更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证 否则将一步步陷入骗局之中 骗术八 证券投资理财骗子类 A通过建立网站 博客以及QQ MSN UC等聊天工具招收会员 推荐股票骗取钱财B以代客理财 坐庄操盘 收益分成等名义从事非法证券投资咨询C以 会员升级 补款退赔 维权收费 等名义进行多次行骗 案例一 案例一 李某在浏览网页时 看到一个财经类博客 该博客发布了 重大借壳机会 潜在暴力黑马 等40多篇股评 荐股文章 在对这些文章的评论中 一些匿名人士回复说 绝对高手 好厉害 我佩服死了 继续跟你做 等 李某通过博客中提供的QQ号码与博主取得了联系 缴纳3600元咨询年费后成为会员 但换来的却是几只连续下跌的股票 李某追悔莫及 作案手法剖析 不法分子通常在网络上采取 撒网钓鱼 的方法 通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股 专家 的形象 这些所谓的 专业公司 都是无证券经营资质的假 公司 所谓的 专家 也大都初涉股市 并不具备高深的证券投资知识和技巧 案例二 案例二 投资者王某接到某咨询公司电话 业务员称该公司为专业证券投资咨询服务公司 可以向投资者推荐股票 由投资者自行操作 利润三七分成 抱着试试看的心态 王某同意了与该咨询公司的合作 第一只股票赚了1万 王某按照约定给公司汇去了3000元 可是其后推荐的几只股票却是连续下跌 王某想找公司的业务员讨要说法 而电话却再也打不通 王某为此亏损达数万元 作案手法剖析 不法分子以 承诺收益 利润分成 坐庄操盘 等形式吸引投资者 按照一定比例进行利润分成 致使许多不明真相的投资者上当受骗 案例三 案例三 于某3个月前交了5000元会费 成为了某投资咨询公司的会员 3个月来 于某所购买的由该公司 高老师 推荐的股票均处于亏损被套的状态 于某非常气愤 一日 于某接到该公司售后回访的电话 于某将股票亏损情况进行了投诉 电话那头的回访人员称公司所推荐的股票都是涨停股票 对于某亏损的情况一定会彻查清楚 给于某一个说法 两天后 于某接到自称为 白总监 的电话 称高某违反公司规定已经被开除 为了弥补于某的损失 公司以优惠的价格将于某升级为高级会员 只要再缴纳8000元就能享受到38868元高级会员的待遇 由其亲自指导炒股 保证能获取50 以上的收益 为了挽回之前的损失 于某又给该公司汇去了8000元 原本以为可以挽回亏损 可是 白总监 却一直没有给他推荐任何股票 电话也没人接听了 于某这才明白过来 原来自己被一骗再骗 掉进了非法投资咨询机构的陷阱 作案手法剖析 不法分子以 承诺收益 利润分成 坐庄操盘 等形式吸引投资者 按照一定比例进行利润分成 致使许多不明真相的投资者上当受骗 非法证券投资咨询的特点 1 非法证券投资咨询未取得证券监督管理机构的批准 无论是从事投资咨询的公司 还是从事投资咨询的个人 都必须取得证券监督管理机构的批准方可开展投资咨询业务 否则都应当视为非法证券投资咨询行为 2 非法证券投资咨询属于非法经营行为 从事非法证券投资咨询的公司或个人 往往以推荐股票为名 向投资者收取会员费 保证金 咨询费或者出售炒股软件等 或者约定从获取的利益中分成的方式向客户收取费用 是一种典型的非法经营行为 3 非法证券投资咨询的手段花样繁多 一是通过广播电视股评节目 免费赠股 等宣传伎俩蛊惑人心 吸引投资者注意 诱使投资者与其联系 二是通过建立网站 博客 QQ群等招收会员推荐股票 三是以出售炒股软件为名义 实施非法证券咨询的违法活动 4 非法证券投资咨询机构通常会编造 高回报 的故事 往往以 保证收益 知晓内幕消息 与市场主力 私募基金合作 等各种方式为诱饵 使投资者受骗上当 如何防范非法投资咨询陷阱 1 投资者要有正确的投资理财观念和风险意识 不能抱 天上掉馅饼 等幻想 用良好的心态对待投资盈亏 增强法制意识 自觉远离非法证券活动 2 投资者不要相信任何可疑网站 陌生电话 手机短信发来的投资理财广告 不随便泄漏自己的家庭 身份及财务等相关基本资料信息 3 投资者应先查询公司是否合法注册 中国证券业协会网站 投资者应到合法的证券机构办理相关证券投资咨询事项 4 如发现有诈骗等犯罪嫌疑时 要及时向当地公安机关报案 防范诈骗小贴士 一 防范诈骗小贴士 二 防范诈骗小贴士 三 骗术大曝光 银行卡诈骗 手法曝光 骗子会发来短信 称 温馨提示 我行已从您帐户中扣除年费1200元 如有疑问 请拨打电话XX XXXXXXXX 信用卡消费已然成为一种新的时尚 被越来越多的人所追捧 一些不法分子利用人们对法律的敬畏及对公安人员的信 防骗攻略 先确认自己是否曾办理过对方所说的银行卡 可拨打官网客服电话向有关部门进行求证 千万不要拨打对方短信上推荐的电话号码核实 因为电话另一头很可能也是骗子 网上中奖诈骗 手法曝光 犯罪分子利用传播软件随意向QQ用户 MSN用户 邮箱用户 网游用户 淘宝用户等发布中奖提示信息 当事主按照指定的 电话 或 网页 查证时 犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款 直到失去联系事主才发觉被骗 防骗攻略 收到来历不明的中奖提示 不管内容有多么逼真诱人 请您千万不能相信 更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证 网络投资诈骗 手法曝光 骗子往往会假冒知名金融机构网站 以 代客炒股 或 推荐黑马股 为幌子 吸引网友投资 一般先让受害者汇钱 过几天告诉你炒股赚了 并汇给你一些钱 让你尝到甜头 之后 再让你继续汇钱 以达到放长线钓大鱼的目的 一旦得手 就重新注册网站 更换手机 继续行骗 防骗攻略 要辨别网站是否真实 必要时可登录中国证监会网站查询 还要看该机构的营业执照等工商登记注册资料 判断其是否属于无证经营 网络交友诈骗 手法曝光 不法分子针对现代人工作 生活节奏快 压力大 渴望倾诉 交流的心理需求 利用网络虚拟性特点 招聘 培训青年女性 通过网络聊天 交友 恋爱 取得受害者信任 骗取钱财 聊天中字里行间对受害者 体贴入微 防骗攻略 层出不穷的虚假信息诈骗是针对受害者心理弱点 公众需提高警惕 特别是对不法分子提出的汇款请求 一定要反复核实 不给对方