陆家嘴信托-青岛禧徕乐国际家居博览城项目简版.doc

第一信托信托项目简介陆家嘴信托-青岛禧徕乐国际家居博览城项目信托类型集合信托信托规模不超过33,000万元（其中A类15,000万元，B类18,000万元）受托人陆家嘴国际信托有限公司起购金额100万元预期年收益率信托单位种类存续期限单笔认购资金预期收益（年化）预期收益率A1类信托单位12个月100万元单笔认购资金300万元9.2%A2类信托单位12个月300万元单笔认购资金800万元9.8%A3类信托单位12个月800万元单笔认购资金10.5%B1类信托单位18个月100万元单笔认购资金300万元9.5%B2类信托单位18个月300万元单笔认购资金800万元10.2%B3类信托单位18个月800万元单笔认购资金11%信托期限18个月（其中A类12个月；B类18个月）资金用途受托人以信托计划项下募集的资金不超过33,000万元向禧徕乐（青岛）投资发展有限公司发放信托贷款，信托资金用于支付青岛禧徕乐国际家居博览城项目后期工程款和装修款。收益分配方式按年分配风险控制1、为确保青岛禧徕乐在本信托计划届满前按信托贷款合同之约定履行还本付息义务，本信托计划设置以下担保措施：交易对手以青岛禧徕乐国际家居博览城面积为119,624.08在建工程及其对应的土地使用权做抵押（评估价值6.8亿元，本金抵押率48.53%、本息抵押率58.41%）；禧徕乐投资发展有限公司提供连带责任保证；杨成义（禧徕乐投资发展有限公司股东，青岛禧徕乐法人）、高玉顺（青岛派若玛实际控制人，持有青岛禧徕乐40%股权，胶州市政协委员）提供无限连带责任保证;冯义忠、孙绍丁、张仁良、倪法川、彭成福（5人合计持有禧徕乐投资发展有限公司87%股权，为禧徕乐体系的实际控制人）承担有限额的一般责任保证。2、为进一步降低本信托计划的风险，受托人聘请了具有工程咨询、工程造价、工程监理资质的事务所，对本项目实行第三方监管，监管方对以下事项进行监管：自信托计划成立之日起，每月对“青岛禧徕乐国际家居博览城项目”的实际销售面积和销售收入进行核对；自信托计划成立之日起，每月对“青岛禧徕乐国际家居博览城项目”的工程量、总投资、工程款支付等进行判断审核；自信托计划成立之日起，每月对青岛禧徕乐的财务状况进行检查。信托目的全体委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托计划，由受托人根据信托文件的规定集合运用信托资金，以A类信托单位项下的信托资金向青岛禧徕乐发放A笔信托贷款，并以B类信托单位项下的信托资金向青岛禧徕乐发放B笔信托贷款，青岛禧徕乐应按照约定偿还贷款本息。受托人主要以青岛禧徕乐偿还的贷款本息作为信托利益的来源，为投资者获取投资收益。信托计划亮点1、融资方的管理团队:青岛禧徕乐法人代表、执行董事杨成义，48岁，本科学历，现任中国市场学会副理事长、中国市场学会商品批发市场发展委员会副理事长、中国家具协会常务理事、中国家具协会传统家具专业委员会副主任、中国建筑材料流通协会副会长、禧徕乐投资发展有限公司总裁、上海禧徕乐投资（集团）有限公司执行董事、总裁；历任温州市苍南县工商局 副局长、局长兼党组书记，温州市工商局主任，对各类市场经营管理有丰富的经验。青岛禧徕乐总经理梁伟普、营销总监陈建林、营销副总监张毅、招商总监姜观华、招商副总监王宏都曾任职于红星美凯龙家居集团股份有限公司并担任中层职务，对家居行业具有丰富的管理经验。2、本信托计划的担保企业:作为国内专业的商业地产运营商，禧徕乐投资发展有限公司主要从事项目投资、商业地产开发、商业经营管理、品牌管理、物流仓储运营、城市综合体开发等业务，目前已经发展成为以国际家居博览城、国际商贸城、城市综合体等为开发运营模式的国内知名商业地产投资开发集团，探索出了一整套行之有效的商业地产开发经营模式，并为各投资地的城市发展、商业繁荣、产业升级、服务提升、财富增值树立了一个又一个经典标杆。目前禧徕乐投资发展有限公司已在常熟、温州、淮安、上海等地成功运作了禧徕乐品牌家居连锁，并带动了禧徕乐城市综合体，禧徕乐专业市场综合体等商业模式，在青岛、宿迁、九江、威海等地的开发、拓展，正逐步形成连通中国东部沿海地区，进军中西部的战略格局。截止2011年12月31日禧徕乐投资发展有限公司经审计的合并报表总资产约20.15亿元，净资产约7.41亿元，资产负债率为63.23%。2011年度实现销售收入6.01亿元，净利润2.20亿元。3、本信托计划的担保个人:冯义忠、孙绍丁、张仁良、倪法川、彭成福、杨成义主要从事印刷、包装等实业投资，名下均有其他产业，具有丰富的实业投资经验，在行业内有较大影响。杨成义在工商管理部门主管各类市场，对市场经营管理有丰富的经验。六位自然人股东在江浙地区经商多年，诚信守诺，经营稳健。 高玉顺（青岛派若玛置业有限公司实际控制人）主要从事房地产项目开发投资，具有丰富经验的商业地产投资开发经验；名下实体还包括青岛凯祥源复合材料有