银行财务管理课程大纲新版.doc

银行财务高管财务培训_陈光_诺达名师银行财务高管财务培训主讲：陈光【课程大纲】一、现代财务管理基本原理、概念财务管理概念及基本方法财务铁三角定律：利润、现金流、营业收入之间的取舍。财务职能转变：从管家婆到“理家姐”的转变，财务决策的重要提升：预算、预测、决策、控制、分析。银行财务管理最高境界：风险防范、决策支撑、资源保障、价值创造，价值管理的核心：控制风险，提升价值链，掌握现金流，长期可持续发展。二、财务分析银行财报是银行经营晴雨表，是银行一切经营活动结果的真实反映。在本节内容中主要分享如何透过财报信息来诊断企业体质，并借助其找到银行管理的问题以及如何改善等重点。思考：我们是否拥完整经营资讯？在经营中是如何做决策？1.财务会计报表的构成分析2.资产负债表分析（以资产负债为基础的分析）财务安全评价偿债能力评价案例1：某个农村商业银行资产负债表分析3.利润表分析（以利润表为基础的分析）盈利能力评价利润结构分析：某个银行为什么能成为行业典范？最佳财务结构：利润领先、成本领先的关键财务抗打击能力、财务平衡能力、财务成本控制优势4.现金为王还是利润至上？财务铁三角的取舍。企业现金流量分析：案例2：上海某个银行现金流量表分析5.财务综合分析与预警机制6.报表审计：如何从会计报表看出问题 7.决策能力分析跳出财务看财务案例3：什么样的财务报表是最佳的？看一上市公司（银行）的财务分析三、全面成本控制成本控制是现代成本管理中的重要组成部分。如何在微利时代赢得持续利润增长是银行持续思考的话题。如何剖析成本结构、如何快速有效控制及降低运营成本？思考：为什么销售贡献良好却面临亏损境地？案例剖析：某个信用社扭盈为亏的问题是什么？1.树立正确的成本费用理念2.成本结构的探讨案例4：看国际知名企业的成本控制之道宜家家居，它的成本控制是：全球定位采购，二是先采购后研发，三是如何节约物流成本！3.企业成本倍减之道案例5：成本控制仅仅是降低消耗吗？看国际知名银行是如何进行成本控制的？倍减效应的发酵。4.各职能部门如何降成本：案例6：成本控制流程如何设计看一家股份银行的流程改造。5.成本控制基础知识成本费用的结构：55法则与45法则量本利分析与保本点从成本结构看经营风险成本控制的四步执行法6.人力成本如何削减7.管理成本如何削减四、构建预算绩效管控系统预算的编制方法静态预算、动态预算、滚动预算预算管理科学方法应用：收入预测、成本跟踪、绩效考核与预算完成差异化分析五、控制为王-财务控制成本中心、收入中心、利润中心、投资中心财务收支控制六、内部控制: 完善以风险管理为导向的内部控制体系建设，通过预算管理、财务检查、财务集中、资金管理等手段来管理流程，并把风险控制在合理的范围内。1、银行分帐制度2、不相容岗位分享3、会计控制4、预算控制七、信息管理：通过开展全面预算管理、资金集中管理、财务集中报账制、内部控制建设等财务管理体系建设，促进财务在银行信息链中的位置从末端转向前端，与业务体系的关系更加紧密，财务信息的关注点也从汇总过去转向面对未来，有效发挥财务对规范企业管理、优化资源配置、防范财务风险、提升经营绩效的促进作用。1、信息管理的核心：降低流程风险2、信息沟通原则：牵制与协调、成本效益最大化3、全员财务与业务流程：建立人工台帐。事前控制、事中控制与事后控制。陈光先生介绍 声誉：v 北京华奕天启管理咨询 高级顾问v 毕业于中央财经大学税务学院，经济学硕士，注册税务师v 黑龙江省国税局培训中心纳税检查讲师，v 后在多个国有企业、IT企业从事财务审计工作并担任过高职。v 具有8年的大企业管理经验和5年咨询顾问经历，特别在企业内部控制、企业财务战略、财务管理与项目管理、纳税筹划等方面有丰富的授课经验，影响力：-受邀为不同类型的企业、知名学府、政府部门做过多次大型演讲及授课。 受邀在全国各地主持多种主题研讨会，全国学员近2万人。-接受过多家媒体专访并报道，全国电视栏目主讲。-曾经培训辅导过多家行业品牌公司，培训现场有效促使人们快速成长，获得极大反响与绩效。-出版最新畅销财务光盘课程老板财务一点通，2012年上市-财税、房地产项目管理专家，参与不同类型企业集团的战略、财务、项目管理咨询。担任过50多家企业的顾问。-主持北汽福田汽车股份有限公司等知名企业财务风险以及内部控制流程咨询项目。丰富的内部控制诊断经验，丰富的内部控制以及财务审计经验。-多年来曾为多家全球500强企业和行业品牌公司提供过专业培训与管理咨询，其中包括：中国海洋石油、长庆油田、中国石油、中国石化、中石油中亚管道、中国移动、IBM中国、北汽福田汽车股份有限公司、中国普天、北京用友财务、北京住总集团、北京城建、首开集团、中铁四局、韩国三星、中国银行、招商银行、万科集团、中国电力、肯德基、天津顶津、莲花集团、海大集团、石化盈科、中国进出口银行、人大地产总裁班、陆风集团、北京经济技术投资开发总公司、华电集团、南方航空、华电集团、清华大学总裁班职业经历：v 曾任美国商务网金融事务总监，负责企业“电子政务数字项目”商业运营。v 中央财经大学副教授v 现任某投资公司总经理主讲课程:投资项目分析与盈利模式财务管控、非财务人员的财务管理、企业资本运营；资本运营中的企业问题解决；银行风险管理、企业风