我做的基本面PPT.ppt

黄金投资理财讲座GoldInvestment 不知道买什么好就买黄金 GOODLUCK 当前黄金市场运行特点 年度底部阶梯性抬高 目前投资黄金的渠道 一 实物黄金二 纸黄金三 T D四 黄金期货五 国际现货黄金六 黄金股票七 黄金基金 一 实物黄金 实金买卖包括金条 金币和金饰等交易 以持有黄金作为投资 可以肯定其投资额较高 实质回报率虽与其他方法相同 但涉及的金额一定会较低 因为投资的资金不会发挥杠杆效应 而且只可以在金价上升之时才可以获利 一般的饰金买入及卖出价的差额较大 视作投资并不适宜 金条及金币由于不涉及其他成本 是实金投资的最佳选择 但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益 二 纸黄金 据了解 目前国内主要的纸黄金理财产品有三种 中行的 黄金宝 工行的 金行家 以及建行的 账户金 这三种产品各有差异交易时间 一般来说 银行的交易时间开放得越长越好 这样就可以随时根据金价的变动进行交易 在这方面 中行 黄金宝 的交易时间为24小时不间断交易 工行 金行家 是从周一8时到周六凌晨4时不间断交易 不过建行 账户金 则相对落后 其交易时间定在了白天10 00至15 30 报价方式 一般采用两种方式 按国内金价报价和按国际金价报价 在报价上 中行 黄金宝 的报价参考国际金融市场黄金报价 通过即时汇率折算成人民币报价而来 建行 账户金 直接采用了依据金交所的AU99 99和AU99 95的实时报价为基准的报价方式 而工行 金行家 则把人民币和美元分开 综合采用了国内金价报价和按国际金价报价 交易点差 用金价差减去银行的交易点差就是纸黄金的投资回报 因此 选择低的交易点差可以让自己的收益率更高 在这方面 中行 黄金宝 业务单边的交易点差为0 4元 克 1 8美圆 盎司 建行 账户金 的单边交易点差为0 5元 克 2 2美圆 盎司 工行 金行家 的单边点差则分成两种 人民币账户金 为0 4元 克 美元账户金 为3美元 盎司 三 T D Au T D 延期交收业务以分期付款方式进行买卖 交易者可以选择合约交易日当天交割 也可以延期交割 同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种期货交易模式 这种交易模式能够为产金与用金企业提供套期保值功能 还能够满足投资者的投资需求 并且投资成本小 市场流动性高 同时还为投资者提供了卖空机制 为投资者提供了一个交易平台 较宜适合投资理财 四 黄金期货 上海期货交易所黄金期货标准合约交易品种黄金交易单位1000克 手报价单位元 人民币 克最小变动价位0 01元 克每日价格最大波动限制不超过上一交易日结算价 5 合约交割月份1 12月交易时间上午9 00 11 30下午1 30 3 00最后交易日合约交割月份的15日 遇法定假日顺延 交割日期最后交易日后连续五个工作日交割品级金含量不小于99 95 的国产金锭及经交易所认可的伦敦金银市场协会 LBMA 认定的合格供货商或精炼厂生产的标准金锭 具体质量规定见附件 交割地点交易所指定交割金库最低交易保证金合约价值的7 交割方式实物交割交易代码AU上市交易所上海期货交易所个人不能参与交割 企业才能交割 一般企业交割最小是3000克 没有上限 五 国际现货黄金 国际现货黄金又叫伦敦金 因最早起源于伦敦而得名 以伦敦黄金交易市场和苏黎世黄金市场为代表 投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的 黄金存折账户 上体现 而不必进行实物金的提取 这样就省去了黄金的运输 保管 检验 鉴定等步骤 其买入价与卖出价之间的差额要小于实金买卖的差价 本地伦敦金以美元报价 买卖差价一般情况下是0 5美元 交易一标准手是100盎司 保证金为1000美圆 国际现货黄金的特点 1 保证金交易 利用 杠杆 原理 只需8 即1手 金价 1000g 8 的资金投入 放大12 5倍 提高资金利用率 伦敦金一手1000美金 杠杆是100倍 对于杠杆大小的运用见仁见智 在乎个人选择 杠杆越大 投入成本越小 同时一旦赚钱 收益就越大 同样的 若亏钱的话 金额也会相应增大 2 金价波动大 获利机率大 根据国际市场行情 按照国际惯例报价 因受国际上各种政治 经济因素 以及各种突发事件的影响 金价经常处于剧烈的波动之中 可以利用这差价进行黄金交易 3 交易时间长 24小时不间断交易 涵盖了交易量最大的欧洲盘时段和美洲盘时段 增加获利机会 交易时间宽松 交易方式便利 不与工作时间 地点相冲突 尤其适合上班一族 4 交易规则灵活 T 0交易规则 允许当日平仓 并允许投资者进行多次交易 提供多次投资机遇 5 利润高 黄金涨 可以做多 买入单 黄金跌 可以做空 卖出单 双向赢利 6 风险可控性强 比炒股容易控制 而且有限价 止损保障 7 保值性强 黄金从古自今都是最佳保值 增值的产品之一 升值潜力大 现在国际通用货币膨胀加剧 将推进黄金增值 8 交易方便 操作简单 主要采用网上交易系统下单委托 9 无庄家控盘 当市场交易额大时 机构已经无法控盘 因此无法坐庄 10交易合法 有保障 天津市政府批准 国内首个合法场外贵金属交易服务提供商 伦敦金在国内来说 还没有法律有规定 可以说是一个空白 没有法规说要如何规范它 但也没法规禁止 由于国内没有平台 境外的平台主要是受境外的相关机构监管 客户若要投资 注意要核实公司在境外的合法性 六 黄金股票 所谓黄金股票 就是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票 所以又可以称为金矿公司股票 由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司 而且还间接投资黄金 因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂 投资者不仅要关注金矿公司的经营状况 还要对黄金市场价格走势进行分析 例如 山东黄金等 七 黄金基金 黄金基金是黄金投资共同基金的简称 所谓黄金投资共同基金 就是由基金发起人组织成立 由投资人出资认购 基金管理公司负责具体的投资操作 专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金 由专家组成的投资委员会管理 黄金基金的投资风险较小 收益比较稳定 与我们熟知的证券投资基金有相同特点 例如全球最大的黄金基金 SPDRGoldShares 黄金保证金与其他黄金投资品种比较 一 成本最低 二 唯一一个具备24小时交易的投资品种 三 站占用资金最少 四 交易最灵活 多空交易 随时可以平仓出局 平台特点 Mt4是以美元计价的伦敦金交易平台 MT4是由国际上专业人士设计的一款软件产品 也是目前在外汇 伦敦金方面 将分析软件和交易软件结合得最成熟的平台软件 页面美观细致 栏目切换流畅 使用操作简单 功能实用强大的一款外汇 伦敦金交易软件 在这些方面 是任何平台自身开发的交易软件不可比拟的 Mt4是将包含交易平台与分析软件 看盘 软件融为一体的软件 也就是使用它就不用在做交易时开两个软件 Mt4相对于现在一些伦敦金交易平台的交易与分析软件各自独立的情况 避免了在操作上的手忙脚乱 技术方面 平台稳定 传输误差小 做图画线功能强大 操作简单实用 可定制自己的交易策略 适合各种水平 交易功能 buylimit必须是在市价以下挂单才能成交selllimit必须是在市价以上挂单才能成交buystop必须是在市价以上挂单才能成交sellstop必须是在市价以下挂单才能成交 收益计算 例 交易费用对比 一标准手100盎司 大约3100克 佣金为50美金 点差0 5 合计成本为100美圆 手 转换为克为0 219元 克 0 109 纸黄金4毛钱以上0 2 T D为5毛0 25 股票0 36 另加 1 印花税 基金2 点差 黄金交易点差0 27 0 30元人民币 克 白银交易点差6 7元人民币 千克 手续费 收取标准不超过成交金额的万分之八 仓息 收支标准由交易所价格监督管理委员会根据实际情况确定 现在是万分之一 提货费 包括加工费 运输费等 收取标准为每克14元人民币 交货费 包括检验费 重铸费等 收取标准为每克6元人民币大约为0 029 从交易成本上来看 投资黄金成本是比较低的 全球黄金交易时间表 全球性的黄金投资市场 全球黄金市场主要有 伦敦 苏黎世 纽约和芝加哥 香港四大市场伦敦黄金市场每天上午 十点半 和下午 三点整 开出两次定盘价 这两个定盘价是全球金市的重要的指示性价格 纽交所和芝加哥商交所是世界最大黄金期货交易中心 是全球黄金期货交易最活跃 交易量最大的市场 COMEX的黄金价格是世界各地黄金现货价格的重要参考 价格全球公开透明 没有庄 影响黄金价格的主要因素 真实的供给与需求 国际政治 经济局势 美元的走势 原油的走势 基金的炒作 一 真实供给与需求对黄金价格的影响 黄金价格对供求关系的影响 1 基本供求因素世界黄金市场的供应 1 新开采的黄金 2 回收或动用现有地面存金 主要包括官方售金和再生金 黄金市场需求 1 官方储备 2 黄金投资 3 工业用途 4 私人储藏 装饰 世界主要黄金消费国 黄金储备 由于黄金有世界储备功能 黄金被当作具有长期储备价值的资产广泛应用于公共以及私人资产的储备中 其中黄金的官方储备占有相当大的比例 目前世界已经开采出来的黄金约15万吨 各国央行的储备金就约有4万吨 个人储备的有3万多吨 因此 世界上黄金官方储备量的变化将会直接影响世界黄金价格的变动 黄金储备是国际储备的重要组成部分 国际储备的组成 1 官方持有的黄金2 官方持有的自由兑换货币3 在IMF的储备资产和特别提款权中国目前已经增加黄金储备至1054吨 正式迈进千吨行列 黄金价格与地缘政治之间的关系 大炮一响 黄金万两 美国指数 三 美元走势对黄金价格的影响 黄金投资的优越性 1 风险厌恶型投资者的新宠 黄金投资比较安全 平时只需多关心国际政治 经济走势 信息公开透明 投资风险小 且黄金是硬通货 长期看一定是往上走的 所以它一直而且很可能永远都是保值方式 而货币可能会因通货膨胀贬值 2 工薪族夜里理财的对象 全天24小时交易 最佳交易时间是晚上 3 怕麻烦者的最佳选择 交易品种单一 方便集中精力进行分析 4 投机者的好玩具 可以双向做单 买涨买跌都可以赚钱 且多空机制能使你两头获利 无论是超买或是超卖都可以出单 5 没有庄家的博弈 现货黄金市场很难出现庄家 6 精打细算者的心爱 国际 国内黄金市场上税