代步车发展方案

代步车发展方案一、代步车现状 目前，我们和平安保险以及中国人保签订了代步车合作协议，相关合同约定如下： 1、 平安保险：平安保险公司每月以包租的方式向我司租赁代步车2辆，车型为上海大众帕萨特（自动挡）及大众3000型（自动挡），2辆代步车的包租总价格为1.9万元/月（包含2辆车的接送车人员费用）。 今年起约定，若我司当月长租车使用率大于等于75%，则全额支付当月租赁费用。若使用率大于等于50%小于75%，则平安公司按当月租赁费的75%支付，若使用率小于50%，则平安公司按当月租赁费的50%予以支付。 如遇平安公司包租的2辆代步车全部被客户使用中的情况，此时我司派出的其他代步车车辆费用另行协商结算。 2、中国人保： 中保公司每月以包租的方式向乙方租赁代步车1辆，车型为上海大众帕萨特或相当的车辆（自动挡），代步车的包租总价格为1万元/月（包含接送车费用）。 如遇中保公司包租的代步车全部被客户使用，中保公司仍要求派车，在代步率大于100%的情况下，中保另行与我司协商租赁费用。 如中保由于客户服务需求增加，可与我司协商增加每月包车数量，具体数量与金额，由双方协商确定，并签署补充协议。二、目前车辆提供情况 结合为来我司各4S店维修服务的客户满意度，我部加强与各4S店售后的沟通，不断提高代步车使用率，在约定车型全部派出的情况下，如各店还需用车，则由我司租赁部从短租闲置的车辆中抽调。目前主要闲置车型为朗逸、帕萨特、奥迪、GL8商务车，综合GL8、帕萨特、奥迪等车型运营成本较高，虽然相对合同约定车型好租金高，但长久高额的租金支出保险公司未必可以接受，从收益角度而言，我部认为相对低端的车型毛利率更高。目前闲置车辆中只有一辆朗逸为最佳选择。 经过统计，2013年上半年度，我司提供的代步车平均代步率达到82.57%（已超过和平安公司约定的75%，其中还存在无闲置车辆可提供，拒绝若干次的情况），出车台班达295次，拒绝台班次数约20台班/月，累计达120台班。 因此，为了进一步合理利用资源，建议在租赁到期车辆中留用车况较好的车辆，或者采购部分质量良好的置换二手车、4S店的试乘试驾车以及长龄库存车等充当短租代步车辆，一方面可以增加公司营运收入，另一方面可以缓解4S的部分库存带来的压力，并且可利用增加代步车的方式来提高4S店的客户满意度，达到双赢。三、目前潜在的市场需求 通过了解，目前仅我司服务中心平均每月留修的投保平安、中保、太保三家保险公司的本品牌车达500台次，其中和我们有合作协议的平安、中保两家保险公司的每月留修台次超过250台次，其中还不包括直接去4S维修的客户，按每辆车出车3个台班计算，每月需要出车750台班，按每个台班250元测算，每月有18余万的潜在需求。如果通过服务中心或者4S店客服力推该项服务，未来收益将远超过目前所得收益。四、成本、收入预测1、车辆成本及费用 建议采购1-2辆品牌及质量声誉较好的中低端车辆，车价控制在10万之内，以东风日产玛驰为例，采购成本预计在8万左右（不含沪牌，由于沪牌可以保值，暂不在成本测算之内）按照6年折旧，5%的残值，每月折旧额为1055元，一年累计折旧额12660元，保险4000元，维修保养费用2000元，累计每年车辆使用成本18660元。2、收入及毛利预测按照目前平均代步率75%计算，每月每辆车将会出车22个台班，按250元/台班测算，将会产生5500元/月的收入，年收入达66000元，扣除成本及费用18660元，毛利为47340元/年。按按年期计算，三年期单车累计毛利为142020元。 3、处置收益假设：按该车使用三年计算，到期合计4年，处置收入约为30000元，而8万元的车按6年折旧，三年期后账面净值也在40000元之内。五、需要配合部门 由于公司保险业务由运改部负责，所以后期需要请运改部配合和各保险公司交流协商，一方面要加大4S店推动代步需求，另一方面考核保险公司代步车提供率。所以后期需要运改部及各店4S店售后提供支持。6、 风险控制 提供代步车时由服务中心或各4S店售后部门审核使用人资格，并签订相应合同，对违章及事故处理签订相关责任条款。代步车到期后由4S店进行车辆检查，确保无问题后方可交还客户维修车辆，若有违章及事故问题，由各4S店及租赁部协调解决。如遇重大问题，按照合同由4S店暂扣用户维修车辆，并报公司法务总监协调解决。七、后期操作及影响 通过此举可以合理调整现有闲置车辆的结构，有利于提升租赁部的短租和代步车业务盈利水平，还可以提高4S店服务水平，对提高4S的客户满意度有着重大影响。前期开展此业务时可通过和保险公司结算台班的方式进行，后期业务量稳定后可和保险公司商谈以年租的方式进行。新增的车辆亦可用于公司长、短租业务，后期将制作宣传手册，为集团内部员工提供具有价格竞争力的汽车租赁服务，弥补目前短租车辆中低端车型的空