北京地区农村保险营销员资格分类管理暂行办法.doc

北京地区农村保险营销员资格分类管理暂行办法第一章 总则第一条 为建立农村保险营销员资格管理长效机制,完善农村保险销售和服务体系，根据中国保监会关于实施农村保险营销员资格分类管理有关事宜的通知（保监发200817号）精神，制定本办法。第二条 农村保险营销员资格分类管理工作遵循以下原则：（一）坚持全国统一保险代理从业人员资格考试的主导地位，将农村保险营销员资格分类管理作为北京地区保险营销员资格管理体系的重要组成部分。农村保险营销员资格分类管理坚持“农村保险营销员资格考试为主，资格授予为辅”的管理模式。（二）将农村营销员资格考试及资格授予与保险公司培训工作相结合，切实提高农村保险营销员队伍素质；各保险公司作为农村保险营销员管理的第一责任人，切实做好各项管理工作。（三）以保护农村消费者合法权益为核心，对农村保险营销员的资格准入、后续教育以及展业行为进行严格监管，严肃查处欺诈、误导等侵害消费者权益的行为。第二章 农村保险营销员资格考试管理第三条 组织人员参加农村保险营销员资格考试的保险公司应具备以下条件：（一）在北京市远郊区县（即房山区、门头沟区、通州区、顺义区、昌平区、大兴区、怀柔区、平谷区、延庆县、密云县等10个区县）乡镇及以下农村基层地区设有保险营销网点（包括支公司和营销服务部，下同）；（二）制定了农村市场的长期拓展规划；（三）制定了农村保险营销员培训制度和培训计划；（四）在农村保险营销队伍建设、农村保险业务管理等方面有健全的配套制度。第四条 报名参加农村保险营销员资格考试的人员应具备以下条件：（一）住所在北京市远郊区县乡镇及以下农村地区；（二）受一家保险公司意向委托，拟从事保险产品销售或相关服务活动；（三）无违法违规不良记录；（四）接受过不少于80小时的岗前培训，其中法律法规、职业道德和诚信教育的培训时间不少于12小时。第五条 考试采用电子化考试形式，在北京市远郊区县设立流动考点。北京保险行业协会承担农村保险营销员资格考试考务组织工作。第六条 试卷试题分布为：单选题50道（选项为二选一），判断题50道，每题1分，满分100分，合格分数线为60分。第七条 保险公司首次组织人员参加农村保险营销员资格考试前，应向北京保监局提交书面申请，申请材料应包括以下内容：（一）该公司北京地区农村保险营销网点情况；（二）农村市场的长期拓展规划；（三）农村保险营销员培训制度和培训计划；（四）农村保险营销队伍建设、农村保险业务管理等方面的制度情况。北京保监局对上述材料进行审核，审核通过的保险公司方可进行考试报名工作。第八条 报名参加农村保险营销员资格考试的人员应向北京保险行业协会提交北京地区农村保险营销员资格考试报名表（见附表一）及相关附件，包括：（一）身份证明复印件；（二）保险公司出具的参加岗前培训的证明；（三）个人近期正面免冠一寸照片3张；（四）本人亲笔签署的无违法违规行为不良记录的个人声明。第九条 北京保险行业协会负责对各保险公司提交的报名材料进行审核，做好考场分配工作，并在考试开始10日前将考试时间、地点以及考试安排告知保险公司。第十条 考试通过的，由北京保险行业协会在考试结束后20日内向其核发农村保险营销员资格证书。第三章 农村保险营销员资格授予管理第十一条 申请授予农村保险营销员资格的保险公司应具备与申请农村保险营销员资格考试相同的条件。第十二条 申请授予的人员除具备本办法第四条规定的条件外，还应满足以下条件：（一）由一家保险公司乡镇以下营销服务网点推荐；（二）年龄不低于40周岁；（三）在北京地区至少参加过3次资格考试（含农村保险营销员资格考试）且均未通过。第十三条 保险公司首次进行农村保险营销员资格授予前，应向北京保监局提交书面申请，申请材料与申请参加农村保险营销员资格考试的材料相同。第十四条 凡符合条件的人员，由其所在乡镇及以下地区的保险营销网点出具推荐意见，并向其在京分公司填报北京地区农村保险营销员资格授予申请表（见附表二）及相关附件。附件内容参照本办法第八条规定。第十五条 各保险公司在京分公司审核后，应对拟申请资格授予人员名单（包括姓名、住所、年龄、参加资格考试情况、参加培训情况等内容）在该人员所属保险营销服务网点及在京分公司内进行公示。公示期内，应充分征求公司全体保险营销员的意见，对于有异议的拟申请授予人员情况及时进行核实，对于提供虚假材料或证明的人员予以严肃处理。公示期不少于10个工作日。第十六条 公示期结束后，各保险公司应向北京保险行业协会报送拟授予人员名单及相关附件。第十七条 北京保险行业协会对各保险公司的申报名单进行审核，并在网站对拟授予人员名单进行公示，公示期为10天。公示期结束后，北京保险行业协会向符合授予条件的人员核发农村保险营销员资格证书。北京保监局对北京保险行业协会审核情况进行抽查。第十八条 北京地区授予总人数不超过辖内保险营销员人数的2。各保险公司乡镇以下营销服务网点推荐的拟授予人数原则上不超过公司保险营销员人数的2（保险营销员人数以保险公司上报之日保险营销员监管信息系统中数据为准）。如北京地区农村保险营销员授予人数有余额，按照各保险公司乡镇以下营销服务网点数量分配。第四章 农村保险营销员监督管理第十九条 各保险公司应加强对农村营销员管理，落实农村保险营销员岗前培训和后续教育管理制度，规范农村保险营销员的销售和服务行为，为农民提供优质的保险服务。第二十条 获得农村保险营销员资格证书的人员，应在北京保险行业协会备案，并取得所属保险公司发放的农村保险营销员展业证后方可从事保险营销活动。农村保险营销员展业证由中国保监会统一监制。第二十一条 农村保险营销员只能在其住所所在乡镇及以下农村地区销售产品，且不得销售投资连结及万能保险产品，各保险公司不得承保农村保险营销员超范围销售的保险产品，否则严肃追究保险公司管理责任。第二十二条 鼓励取得农村保险营销员资格证书的人员报名参加保险代理从业人员资格考试。参加全国统一考试成绩合格者，在领取保险代理从业人员资格证书时，应自行或通过保险公司在北京保险行业协会办理农村保险营销员资格证书注销手续，保险公司应及时注销其农村保险营销员展业证，为其核发保险营销员展业证。第二十三条 各保险公司对于各项申请材料的真实性负责。申请授予的保险公司和人员隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，不予受理或者不予颁发农村保险营销员资格证书，申请人在一年内不得参加保险代理从业人员资格考试及农村保险营销员资格考试，或再次申请资格授予；以欺骗、贿赂等不正当手段取得农村保险营销员资格证书的，北京保监局依法撤销并收回其农村保险营销员资格证书，给予警告，该证书持有人3年内不得申领保险代理从业人员资格证书或农村保险营销员资格证书。保险公司组织、参与、协助申请人员隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，北京保监局予以严肃查处，并根据有关法规对保险公司及其高级管理人员进行行政处罚。第五章 附则第二十四条 农村保险营销员资格考试原则上每年6月、12月各举行一次。农村保险营销员资格授予原则上每年9月至10月举行一次。第二十五条 本办法对农村保险营销员管理没有特别规定的，参照保险营销员管理规定和中国保监会其他有关文件要求执行。第二十六条 本办法由北京保监局负责解释。第二十七条 本办法自印发之日起执行。附件： 1.北京地区农村保险营销员资格考试报名表 2.北京市农村保险营销员资格授予申请表北京地区农村保险营销员资格考试报名表编号： （ 年 次）姓名性别出生日期民族照片身份证件名称号码学历住所地址报名公司联系电话邮 编本人同意将考试报名和农村保险营销员资格证书信息披露予中国保险监督管理委员会、保险行业协会及其指定的机构，作为资料核查及履行职责之用。本人同意将农村保险营销员资格证书的个人信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体，作为公众查询之用。特此声明。申请人签名： 年 月 日岗前培训记录（请保险公司填写培训时间、内容以及培训组织单位）1、2、3、 保险公司盖章：有关事项声明（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年； 有（ ），无（ ）（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年；有（ ），无（ ）（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满。 有（ ），无（ ）申请人签名： 年 月 日考点审核意见经办人签字：年 月 日要求事项：1、身份证复印件以附件形式附后；2、本表要求真实准确、字迹工整、不得涂改；3、“有关事项说明”栏应如实在“有”或“无”的括号中划“”北京地区农村保险营销员资格授予申请表报名序号： 证件号码证件类型照 片姓名性别出生年月 年 月 日民族文化程度住所所在地联系电话邮政编码报名公司本人同意将考试报名和农村保险营销员资格证书信息披露予中国保险监督管理委员会、保险行业协会及其指定的机构，作为资料核查及履行职责之用。本人同意将农村保险营销员资格证书的个人信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体，作为公众查询之用。特此声明。申请人签名： 年 月 日岗前培训记录（请保险公司填写培训时间、内容以及培训组织单位）1、2、3、 保险公司盖章：参考记录1、参考时间： 考试成绩：2、参考时间： 考试成绩：3、参考时间： 考试成绩：4、参考时间： 考试成绩：5、参考时间： 考试成绩：有关事项说明（一） 被判处刑罚，执行期满未逾五年； 有（ ） 无（ ）（二） 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未满三年；有（ ） 无（ ）（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满。 有（ ） 无（ ）本人