民间资本管理公司管理暂行办法1130.doc

附件1：德州市民间资本管理公司管理暂行办法第一章 总则 第一条 为发挥民间融资积极作用，引导民间融资规范发展，根据山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见（鲁政办发201333号）的精神，特制定本办法。第二条 本办法所称民间资本管理公司是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，经批准在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的公司。第三条 县(市、区)政府负责民间资本管理公司设立的具体实施工作，承担监督管理和风险处置责任，负责民间资本管理公司申报材料的初审工作。市金融工作办公室（以下简称市金融办）负责制定民间资本管理公司市场准入和监督管理制度，做好准入把关工作；负责制定规范发展民间资本管理公司工作方案及民间资本管理公司年度发展计划。第二章 公司的设立第四条 民间资本管理公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县（市、区）行政区划的名称或地名，组织形式原则上为股份有限公司。第五条 设立民间资本管理公司应当具备下列条件： （一）有符合规定的公司章程。（二）股东人数不超过15人，法人股东持股比例合计不低于注册资本的50%。 （三）注册资金不低于5000万元。 （四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。 （五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。 （六）有必要的内部组织公司和管理制度。 （七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 第六条 申请民间资本管理公司董事和高级管理人员任职资格，拟任高管和董事除应符合中华人民共和国公司法规定的条件外，还应符合下列条件：（一）民间资本管理公司董事应具备与其履行职责相适应的金融或投资经验，从事相关经济工作3年以上。（二）民间资本管理公司高级管理人员及重要岗位负责人，应当具有金融、投资经验或相应资质。高级管理人员应具备从事金融或投资业务工作2年以上，或者从事相关经济工作3年以上，具备大专以上（含大专）学历。工作人员须具有较强的依法合规经营意识，无犯罪记录和不良信用记录。 第七条 民间资本管理公司可经营的业务为： （一）股权投资。（二）债权投资。（三）资本投资咨询。（四）短期财务性投资。（五）受托资产管理。 （六）其他经批准的业务。 第八条 设立民间资本管理公司发起人应当向县（市、区）政府提出申请，在县（市、区）金融办指导下，拟订民间资本管理公司申请材料，主要包括以下内容： （一）设立民间资本管理公司申请书。内容至少包括：主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。 （二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守省、市有关民间资本管理公司的相关规定，遵守章程，承担相应风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法。 （三）出资人协议书。股东之间关于出资设立民间资本管理公司的协议。 （四）拟设立民间资本管理公司基本情况。内容包括公司名称、住所、经营范围、注册资本等方面的情况。民间资本管理公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证复印件。 （五）出资人（除自然人以外）经审计的上两年度财务会计报告。 （六）工商行政管理机关核准的民间资本管理公司名称预先核准通知书。 （七）章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。 （八）法定验资公司出具的验资报告。 （九）拟任职董事、高级管理人员的简历、任职资格等有关情况。 (十)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。 第九条 县（市、区）政府对民间资本管理公司申请材料应进行认真初审，并拟定民间资本管理公司设立申报方案，内容包括： （一）县（市、区）政府设立民间资本管理公司申请书。 （二）县（市、区）政府对民间资本管理公司承担监管和风险处置责任的承诺书。（三）民间资本管理公司的申请材料（第八条要求的材料）。第十条 民间资本管理公司设立方案由所在县（市、区）政府报市金融工作办公室。第十一条 市金融办会同工商，联合公安、人民银行、银监公司等部门对县（市、区）民间资本管理公司设立方案进行可行性评估，并出具可行性评估报告。第十二条 符合条件的民间资本管理公司凭市金融办出具的可行性评估报告，依法向当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。民间资本管理公司在工商部门注册登记之日起15个工作日内，将筹建方案、章程或协议、工商注册登记营业执照副本复印件等材料送市金融办，由市金融办报省金融工作办公室备案。第三章 股东资格和股权设置 第十三条 企业法人、自然人、其他经济组织可以向民间资本管理公司投资入股。 第十四条 民间资本管理公司主发起人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业，净资产5000万元（欠发达县域2000万元）以上且资产负债率不超过60%、近3年连续赢利且3年净利润累计总额在1400万元以上，近3年企业所得税累计总额不低于500万元。在当地政府的组织指导下，以主发起人为主协商确定民间资本管理公司的其他股东。除上述条件外，主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件： （一）在工商行政管理机关登记注册，具有法人资格。 （二）企业法定代表人无犯罪记录。 （三）企业无不良信用记录。 （四）财务状况良好，入股前两个会计年度连续盈利。 （五）有较强的经营管理能力和资金实力。 第十五条 自然人投资入股民间资本管理公司的，应符合以下条件： （一）有完全民事行为能力。 （二）无犯罪记录和不良信用记录。 （三）有较强的抗风险能力和资金实力。 （四）具备一定的经济金融知识。第十六条 民间资本管理公司主发起人的持股比例原则上不低于注册资本总额的20%，不超过51%。其他单个发起人出资不低于300万元。第十七条 民间资本管理公司的注册资本全部为实收货币资本，由出资人一次足额缴纳。 第十八条 民间资本管理公司的股份可依法转让。主发起人持有的股份自民间资本管理公司成立之日起2年内不得转让，其他股东1年内不得转让。 第十九条 民间资本管理公司主发起人发生变化，股份转让比例超过5%，增资扩股，须经当地政府同意后报市金融工作办公室审定并报上级备案后，办理相关手续。第四章 合规经营 第二十条 民间资本管理公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金。经市金融办批准可采取向股东借款、引进优先股东和定向私募的方式，拓宽融资渠道。当年设立的公司，股东借款和优先股东不得超过注册资本的1倍，达到分类评级标准一级的公司，不得超过注册资本的2倍。连续2年以上(含2年)达到分类评级标准一级的公司，经市金融办批准，可以定向私募；定向私募、股东借款和优先股融资总和不得超过注册资本的5倍。 第二十一条 股东和私募融资合格投资者向公司投入的资金，必须为自有合法资金，并应出具承诺书。不得以委托资金、债务资金等非自有资金作为出资。严禁非法集资；严禁资金集合、信托理财计划等“一带多”类型的出资；严禁银行信贷资金进入。股东应对彼此资金来源进行必要的合法性调查，公司应对私募融资合格投资者资金来源进行必要的合法性调查，运用“穿透原则”核查确认股东和私募融资合格投资者是否为最终出资人。第二十二条 民间资本管理公司开展投资活动必须通过转账或银行卡等结算渠道，不得现金交易。第二十三条 民间资本管理公司对单一企业或项目投融资余额不超过公司注册资本的30%。公司原则上不向股东及关联方、股东及关联方直接或间接控制的企业投资(含担保)，如确有必要，应在满足公司关联交易相关规定条件下，投融资余额(含担保)不超过公司注册资本的10%。股权投资比例原则上不低于注册资本的20%，短期财务性投资(6个月以下)不超过公司注册资本和融资总量的30%。不得从事股票、期货、黄金以及金融衍生产品等交易(由于股权投资而持有上市公司股票的除外，但持有期不得少于6个月)。 第二十四条 公司原则上以当地作为资金来源地(股东、私募投资者所在地)，按照核准的经营范围在当地开展业务，原则上不得跨区域经营。 第二十五条 民间资本管理公司应按照中华人民共和国公司法要求建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高法人治理的有效性。应建立健全投资管理制度，明确投资流程和操作规范。第二十六条 民间资本管理公司应加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。第二十七条 民间资本管理公司应建立信息披露制度，按要求向股东、相关部门、对其提供私募融资的投资人、有关捐赠公司披露经中介公司审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，市金融工作办公室有权要求公司以适当方式适时向社会披露其中部分内容或全部内容。第五章 监督管理和风险防范第二十八条 县(市、区)政府是民间资本管理公司风险防范与化解的第一责任主体，承担监督管理和风险处置责任；要加强日常监管和年度检查，督促民间融资机构合规经营，并建立动态信息数据监测平台系统，及时识别、预警和化解风险。市金融办要建立健全民间融资机构市场准入和监督管理制度，做好准入把关工作，加强监测分析和督促检查；定期调度民间融资机构情况，重点考量资金投向、融资额度及人数、资本净额、风险准备等经营管理和风险控制指标；组织实施全省统一的民间资本管理公司分类评级办法和经营情况定期报告制度，建立分类监管、扶优汰劣的动态监管机制。市和县地方金融管理部门对民间资本管理公司进行日常监管时，可委托指定的外部审计机构对其进行独立审计。第二十九条 民间资本管理公司应建立审慎规范的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，对承担风险和损失的资产计提准备金，确保准备金充足率始终保持100%以上。按照有关财会制度和核销要求，对公司呆账及时进行核销。对损失准备不足的，应依次及时以利润、资本金冲抵。公司不得隐瞒或拖延不报、长期挂账和掩盖不良资产。 第三十条 民间资本管理公司在经营过程中，发现有非法吸收公众存款、非法高利放贷、以隐瞒和欺骗方式募集资金、暴力催收债务等严重违法违规行为的，由县（市、区）政府依法查处，依法追究主要负责人及相关人员的法律责任，并报请市金融工作办公室和工商部门取消其设立资格，吊销营业执照。第三十一条 对违反本意见规定的，市、县地方金