经纪人概论大纲.doc

课程代码：3374经纪人概论考试大纲第一部分 课程性质与目标一、课程的性质与特点市场经济人概论是农村经济管理专业（市场营销方向）一门主要的专业课程，本课程结合了经济学、管理学、市场营销学的基本理论、基本知识和科学管理方法，是一门贯彻理论与实践相结合的特色课程。二、课程目标与基本要求本课程的学习目标是使学生通过学习，掌握市场经纪人的含义，类型，国内外经纪人的发展状况，经纪人的谈判技巧等内容，并掌握市场经纪人的个人素质要求和相关的市场经纪人的从业知识，从而成为一名合格市场经纪人。学习本课程的基本要求主要有以下几个方面：1掌握中介服务组织和中介服务体系的含义2理解我国市场经纪人的发展史3掌握市场经济与市场经纪人4理解经济全球化的含义5领会海外市场经纪人的发展及现状和现行的一些法律制度6熟悉市场经纪人运作实务7熟悉市场经纪人应具备的个人素质8理解各行业市场经纪人含义9领会合同法中的一些主要规则三、与本专业其他相关课程的关系 学习本课程应以经济学、管理学、市场营销学、经济法等课程为理论基础课，学习过程中注意与这些学科的紧密结合。第二部分 课程内容与考核目标第一章 中介服务体系与市场经纪人一、学习目的与要求通过本章的学习，了解构建市场中介服务体系的意义，熟悉中介组织的性质和特点，市场经纪人的特征及分类，掌握中介服务体系、中介组织和市场经纪人的概念。二、考核知识点与考核目标（一）中介服务体系（重点）识记：中介服务体系；中介组织理解：中介组织的性质；中介组织的特点；中介组织与政府的区别；构建市场中介服务体系的意义（二）中介服务体系中的市场经纪人（重点）识记：市场经纪人理解：市场经纪人与中介服务体系的关系；市场经纪人的特征；市场经纪人的分类第二章 我国市场经纪人发展史一、学习目的与要求通过本章的学习，了解我国古代、近代市场经纪人的发展阶段及建国以后我国市场经纪人的发展状况，熟悉当代的专家型经纪人应具备的素质。二、考核知识点与考核目标（一）我国古代市场经纪人（一般）理解：我国古代市场经纪人的发展阶段；“牙人”的作用。（二）我国近代市场经纪人（一般）理解：我国近代市场经纪人的发展阶段（三）建国以后市场经纪人的状况（一般）理解：建国后我国市场经纪人的发展状况；专家型经纪人应具备的素质第三章 市场经济与市场经纪人一、学习目的与要求通过本章的学习，熟悉市场经济及社会主义市场经济的特征，熟悉市场经纪人在经济运行中的作用，掌握其运行规则。二、考核知识点与考核目标（一）市场与市场经济（重点）识记：市场主体；市场类型；市场运行规则；理解：市场经济的特征（二）社会主义市场经济（重点）识记：社会主义市场体系理解：社会主义市场经济的特征（三）市场经济中的市场经纪人（重点）理解：市场经纪人在经济运行中的作用第四章 全球经济一体化与市场经纪人一、学习目的与要求通过本章的学习，了解全球化的含义、国际分工与社会分工的区别，掌握经济全球化概念，经济全球化与市场经纪人的关系。 二、考核知识点与考核目标 （一）全球化的含义（一般）理解：全球化是社会经济、政治和文化的相互统一性（二）经济全球化（次重点）识记：经济全球化理解：经济全球化与中国经济的发展机遇；经济全球化与市场经纪人的关系（三）社会分工与市场经纪人（一般）识记：分工；国际分工理解：国际分工与社会分工的区别；中介服务业与入世；市场经纪人是中介服务业的主力军第五章 海外市场经纪人一、学习目的与要求通过本章的学习，了解西方文化市场经纪人、西方主要国家证券交易所的特点及美国房地产经纪人种类；熟悉纽约股票交易所市场经纪人进行股票交易的程序，掌握场外证券交易市场、第三市场、第四市场的概念及传统竞价交易中的“三优先”的交易原则。二、考核目标与知识点（一）海外市场经纪人的发展与现状（重点）识记： 场外证券交易市场；第三市场；第四市场 理解：西方其他国家证券交易所的特点；亚洲“四小龙”证券市场经纪人；传统竞价交易中的“三优先”的交易原则；文化娱乐市场私人经常经纪人在推销客户时面临的几种战略选择；纽约股票交易所市场经纪人种类；应用：纽约股票交易所市场经纪人进行股票交易的程序（二）海外市场经纪人的法律制度（次重点）识记：美国房地产经纪契约的类型理解：美国房地产经纪人种类第六章 市场经纪人的经济活动及运作实务一、学习目的与要求通过本章课程的学习，了解市场经纪人佣金的含义；熟悉市场经纪人的权利与义务，掌握市场经纪人活动内容和谈判中的心理误区等内容。二、考核目标与知识点（一）市场经纪活动范围和方式（重点）识记：市场经纪人佣金理解：市场经纪人活动内容（二）市场经纪人的谈判技巧（重点）理解：谈判中的心理误区应用：谈判的过程； （三）市场经纪人的权利与义务（次重点）理解：市场经纪人的权利与义务第七章 市场经纪人的行政管理一、学习目的与要求通过本章的学习，了解工商行政管理的相关内容；熟悉市场经纪人的资格认定等。 二、考核目标和知识点（一）工商行政管理概述（一般）识记：工商行政管理理解： 工商行政管理的目标；工商行政管理的职能；工商行政管理对象和领域（二）管理市场经纪人是工商局的行政职能（次重点）理解：市场经纪人的资格认定；市场经纪人的培训工作；市场经纪人资格证书管理；经纪组织和个体经纪人登记管理的形式第八章 市场经纪人的个人素质要求一、学习目的与要求通过本章的学习，了解市场经纪人对专门法律及知识结构层次的要求，掌握职业道德与诚信的具体要求，能够应用公关的基本知识进行实际的经纪活动。二、考核目标与知识点（一）诚信与职业道德（重点）识记：职业道德理解：诚信是市场经纪人立业的根本；市场经纪人应恪守的职业道德； 建立和普及社会职业道德对社会主义建设的重大意义（二）公 关（重点）识记：公共关系状态；公共关系意识；公共关系理论；公共关系实务公关素质理解：公关意识是公关素质的核心；公关意识的构成；应用：公关人员应有的心理素质；公关人员应具备的基本技能（三）法 律（次重点）理解：法律的基本含义；市场经纪人对专门法律的要求 领会：代理人应具备的四个法律特征（四）知 识（次重点）理解：市场经纪人知识结构层次第九章 各行业市场经纪人一、学习目的与要求通过本章的学习，了解我国各类市场的含义、特点及相应的各类市场经纪人的含义，并熟悉某些行业对市场经纪人的具体要求。 二、考核知识点和考核要求（一）期货市场经纪人（重点）识记：期货市场；期货市场经销商；期货市场保证金理解：期货市场经纪商种类；期货市场保证金种类；应用：期货经纪业务流程（二）现货市场经纪人（次重点）识记：现货市场经纪人（三）证券市场经纪人（重点）理解：证券市场经纪人主要类型；社会主义证券市场经纪人应具备的素质应用：证券市场经纪人与客户之间的关系（四）保险市场经纪人（一般）识记：保险市场经纪人理解：保险市场经纪人的从业资格；我国保险市场经纪人的发展方向（五）科技市场经纪人（次重点）识记：科技市场理解：科技市场的特征；技术商品流通的基本形式；技术合同的构成（六）劳务市场经纪人（重点）识记：劳务市场理解：劳务市场的特性；我国社会主义劳务市场的特征；劳动市场的分类；劳动市场的模式；劳动市场的内容（七）体育市场经纪人（一般）识记：体育市场经纪人理解：体育市场经纪人的主要类型；体育市场经纪人的作用（八）文化艺术市场经纪人（次重点）识记：文化艺术市场理解：文化艺术市场的特点；文化艺术市场的主要类型；文化艺术市场经纪人应具备的条件（九）信息市场经纪人（次重点）识记：信息市场理解：信息市场的主要类型；对信息市场经纪人的要求（十）房地产市场经纪人（次重点）识记：房地产市场理解：房地产市场流通的特点；房地产市场的构成及分类； 经纪人如何分析房地产市场（十一）旅游市场经纪人（一般）识记：旅游市场经纪人理解：旅游市场经纪人资格认证第十章 合同法一、学习目的和要求通过本章的学习，了解合同的基本知识，熟悉合同订立的程序及合同法中有关代理问题处理的规定，掌握要约、承诺等一些基本概念。 二、考核知识点与考核目标 （一）合同法概述（重点）识记：合同；要约；承诺；缔约过失责任；合同生效；无效合同；可撤销或可变更的合同；合同的抗辩权；代位权；撤销权；合同担保；合同变更；合同转让；合同终止；违约责任。理解：合同的特征；合同法的特征；合同的分类；合同的内容与形式；合同订立的程序；合同生效的类型；合同法就合同订立过程中有关代理问题处理的规定；合同担保的形式；违约责任的承担形式。 （二）合同法（分则）（次重点）识记：买卖合同；融资租赁合同；承揽合同；建设工程共同；运输合同；技术合同；保管合同；仓储合同；委托合同；行纪合同；居间合同。第三部分 有关说明与实施要求一、考核目标和能力层次表述本课程的考核目标共分为三个能力层次：识记、理解、应用，它们之间是递进等级的关系，后者必须建立在前者基础上。其具体含义为：识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。二、指定教材市场经纪人培训教程，冯佺光、龙洵编著，西南财经大学出版社，2004年版。三、自学方法指导1、在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，突出重点，有的放矢。2、在了解考试大纲内容的基础上，根据考核知识点和考核要求，在阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握，并融会贯通，在头脑中形成完整的内容体系。3、在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认识、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。同时，在自学各章内容时，能够在理解的基础上加以记忆，切勿死记硬背；同时在对一些知识内容进行理解把握时，联系实际问题思考，从而达到深层次的认识水平。4、为了提高自学效果，应结合自学内容，尽可能地多看一些例题和动手做一些练习，以便更好的理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题的能力。在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。四、对社会助学的要求1、应熟知考试大纲对课程提出的目标总要求和各章掌握的知识点。2、应熟知各知识点要求达到的能力层次，并深刻体会与理解各知识点的考核目标。3、辅导时应注意指导考生加强本学科研究方法的训练，加强考生自学能力、观察和思维理解能力、分析解决问题能力及创新意识的培养。4、辅导时应以考试大纲为准，指定教材为基础，避免随意超纲。5、 辅导时协助考生理解知识点的能力层次，不可将试题难易与能力层次直接挂钩。6、 辅导时应突出重点，对学生要启发引导，不可让学生死记硬背。7、辅导时应要求学生刻苦学习，钻研教材，独立思考，勤于提问。8、对社会助学要求：本课程5学分，建议总课时90学时，助学课程分配如下：章节内容学时一中介服务体系与市场经纪人8二我国市场经纪人发展史3三市场经济与市场经纪人10四全球经济一体化与市场经纪人6五海外市场经纪人12六市场经纪人的经纪活动及运作实务10七市场经纪人的行政管理3八市场经纪人的个人素质要求12九各行业市场经纪人15十合同法11合计90五、关于命题考试的若干要求1、本大纲各章所提到的考核内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。2、试卷中不同能力层次的度量比例大致是：“识记”为30%，“理解”为65%，“应用”为5%。3、试题难易程度应合理：易、较易、较难、难比例为2：3：3：2。4、每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占65%，次重点占25%，一般占10%。5、试题类型一般分为：填空题、单项选择题、多项选择题、名词解释题、简答题、论述题等。6、考试方式为闭卷笔试，考试时间为150分钟，采用百分制计分，60分为及格。六、题型示例（样题）（一）填空题1. 根据当事人是否享有权利、负有义务，可将合同分为 和 两类。 2. 是市场经济人立业的根本， 是市场经济人开启市场的钥匙。（二）单项选择题1.（ B ）可以说是我国历史上经纪人的最初萌芽。A. 驵侩 B. 质人 C. 牙人 D. 买办2.下列关于要约的论述，不正确得是（ B ）。A. 要约是希望和他人订立合同的意思表示。B. 要约可以向特定人发出，也可以向非特定人发出。C. 招股说明书属于要约。D. 拍卖广告不属于要约。（三）多项选择题1.中介组织的具有下列那些性质（ABCD ）A. 中介性 B. 公正性 C. 寄生性 D. 自主性 E.专业性2.下关于市场经纪人论述正确的是（ABCDE ）A. 市场经纪人是指为买卖双方牵线搭桥，从中赚取佣金的中介商人B. 市场经纪人业务的实施是企业法人或自然人 C. 市场经纪人的业务行为是一种为委托人而经营或服务的业务，D. 市场经纪人为委托人购销的商品所有权属于委托人。E. 市场经纪人是以收取一定报酬为其中介服务活动的目的的。 （四）名词解释1.市场经纪人2.中介服务体系（五）简答题1. 在证券买卖活动中，证券市场经纪人与客户之间的关系？2. 经纪组织和个体经纪人登记管理的形式？（六）论述题3. 市场经纪人在经济运行中的作用4. 中介组织与政府的区别经纪人概论学习指导第一章 中介服务体系与市场经纪人 （一）中介服务体系1中介服务体系中介服务体系是以各类中介服务组织或机构及其基本管理机构、服务对象和相关法律等环境条件与要素构成的中介服务活动运行与管理系统。2中介组织中介组织是介于政府、企业、单位和个人等社会法人和自然人之间，介于社会再生产各环节之间，从事媒介沟通、经纪代理、咨询信息、研究策划、签证监督、仲裁公正、管理协调等服务活动的各种性质和形式的社会经济组织、机构和个人。3中介组织的性质中介组织共有8点性质，包括中介性、自主性、自律性、公正性、服务性、专业性、广泛性和寄生性。（1）中介性，就是媒介性和居间性，中介组织并不直接从事主体的具体活动，而是为活动主体充当纽带和桥梁，起到沟通、连接、协调等作用。中介性是中介组织最基本的特征和性质，也是中介组织机构的主要标志。 （2）自主性，是指中介组织的相对独立性，中介组织的活动独立于主体活动之外，包括法律地位的独立性、经济地位的独立性和机构人员的独立性。 （3）自律性，是指中介组织的内部控制体系属于自我控制体系，要求中介组织遵循自控原则，实行自我调节、自我管理、自我约束、自创信誉。（4）公正性，是指中介组织在服务活动中保持中立、客观和公正的立场，不偏袒任何一方。（5）服务性，中介组织的活动是服务性活动，是第三产业和服务业的重要组成部分。（6）专业性，中介组织依靠某一领域的专业知识或专业技能展开中介服务活动，或依靠自己信息资源方面拥有特殊的优势来为客户服务。（7）广泛性，是指中介组织的广泛存在和活动内容的广泛。它贯穿于人类社会和物质资料生产过程中的生产、交换、分配和消费等各个环节，涉及个人、企业、政府各个部门。 （8）寄生性，中介组织的媒介和居间活动依存于中介组织介入的关系双方的联系，并与这种联系相生相伴。4中介组织的特点 中介组织的特点主要体现在8个方面 （1）中介组织本身不直接从事生产和经营活动，不是商品生产者和经营者，只是为活动主体提供中介服务。 （2）社会性民间组织。他虽在很大程度上代替了政府原来的某些职能，但它并不是政府机构的延伸，与政府也不是隶属关系。 （3）从组织制度来看，其建立、运行及组织形式都受到一整套法律、规则乃至惯例等的严格规范。（4）从行为方式上看，中介组织必须依照一系列的法律、规章所规定的程序，遵守市场规则的约束，依靠科学、法律及专业技能，在社会生活中规范化地、平等地扮演自己。 （5）中介组织的行为结果是权威的、客观的、有信用的。其本着对政府、对市场、对企业及消费者负责的态度，对自己的一切行为后果承担责任。 （6）中介组织提供的服务是社会化服务，属于准公共产品的范畴，带有公共管理和服务的性质。 （7）中介组织的兴起与发展与市场经济有着密切的联系，是市场经济发展的产物。（8）中介组织的收入属于服务性收入，这种服务性收入主要是佣金和智能性收入，是专业知识和技能创造的价值体现。5中介组织与政府的区别主要体现在职能、性质、收费和管理事务的方式等四方面的差异。 （1）职能差异政府实施的政治统治和公共事务管理，管理的是整个社会的公共事务。中介组织从事的是一般性的社会管理活动，是政府职能的必要补充，在政府与社会之间发挥桥梁的作用。 （2）性质差异中介组织的服务活动虽然具有一定的公共性，但与政府相比还是有很大的差别的，他们只是参与或协助管理某个特定局部的公共事务，所提供的是“准公共产品”；而政府提供的是“纯公共品”。 （3）收费差异政府收入主要是来源于税收，向全民普遍“收费”。而中介组织提供的是“准公共产品”，其服务对象可以具体化、明确化，可以计算单项服务成本，所以在提供每项服务时向客户逐一收费。（4）管理事务的方式差异政府是一种“国家机器”，他可以按照法律授予的权利，以适当的强制手段去管理社会和处理事务。中介组织只是一种服务机构，不具有强制性，中介组织的权威来自于本身的专业知识和技能，来自于对各方信息的通晓。6构建中介服务体系的意义 市场中介服务业的规范和发展，单纯或仅仅从市场中介服务组织本身或某一个方面着手进行，其作用和效果都是非常有限的。而将中介服务活动及其相关环节和要素综合起来组成一个统一的系统，进行整体设计和全面、系统地规划和研究，便可以充分发挥系统的整体功能、协调功能和优化功能，从而更快、更好、更为有效的促进中介服务的规范和发展。（1）发挥系统的整体功能系统的整体功能或综合功能大于系统内各个部分功能的总和，市场中介体系的构建可以将各个中介组织分散的功能集中和整合起来，发挥其合力效应、叠加效应和乘数效应，从而产生1+12的总体效果。 （2）发挥系统的协调功能市场中介体系的构建，可以避免各个子系统和各个相关要素的不协调、相互矛盾、各自为政、顾此失彼等内耗现象，使“木桶中的水”装得更满。（3）发挥系统的优化功能构建市场中介体系，可以通过系统要素的优化组合，获取系统最佳功能，实现投入效率的最大化，达到事半功倍的效果。（4）进一步推动政府制的战略性转变，充分发挥政府宏观调控和服务的功能最后，构建中介服务体系可以进一步推动政府职能的战略性转变，充分发挥政府宏观调控和服务功能，使政府让位、还权于市场中介和行业协会。（二）中介服务体系中的市场经纪人1市场经纪人市场经纪人是指为买卖双方牵线搭桥，从中赚取佣金的中介商人。2市场经纪人与中介服务体系是一种从属关系，3市场经纪人的特征站在行纪角度，市场经纪人有以下几方面的特征 （1） 市场经纪人业务的实施是能独立承担民事责任的企业法人； （2） 市场经纪人的业务是从事信托业务的企业法人以自己的名义进行的行纪业务； （3） 市场经纪人的业务行为是一种为委托人而经营或服务的业务，是以签订行纪合同来实施的；（4）市场经纪人为委托人购销的商品所有权属于委托人。4市场经纪人的分类（1）按地域划分，可以将市场经纪人划分为城市市场经纪人、农村市场经纪人和边贸市场经纪人（2）按行业划分，以将市场经纪人商品现货市场经纪人、期货市场经纪人、科技成果市场经纪人、房地产市场经纪人、证券市场经纪人、保险市场经纪人、文化、体育市场经纪人、劳务市场经纪人、外贸市场经纪人和旅游服务市场经纪人等。第一章习题（一） 填空题1 中介服务体系是以中介服务活动为核心的各类相关活动及要素构成的一个复杂的 社会经济系统 系统，是社会主义市场经济体系的重要组成部分，是一个具有特定结构的 开放性 有机整体。2 中介服务体系包括市场中介服务组织系统或市场中介服务产业体系、市场中介服务管理系统、市场中介服务法规系统、市场中介服务信息系统、市场中介 支撑 系统和市场中介 服务对象 系统等六个子系统。3 中介组织所提供的是“ 准公共产品 ”，与政府提供的“纯公共产品”有明显的区别。4 中介组织从事的是一般性的社会管理活动，是政府职能的 必要补充 ，在政府与社会之间发挥桥梁的作用。5 市场经纪人是指为 买卖双方 牵线搭桥，从中赚取 佣金 的中介商人。6 市场经纪人的服务对象是 买卖双方 。7 按地域划分，可以将市场经纪人分为城市市场经纪人、 农村市场经纪人 、 边贸市场经纪人 。8 中介组织只是一种服务机构，不具有强制性，其权威来自于本身的 专业知识 和 技能 来自于对各方信息的通晓。 （二） 单项选择题1市场经纪人与中介服务体系的关系（ C ）A从属关系 B并列关系 C包含关系 D替代关系（三） 多项选择题1中介组织与政府的区别（ ACDE ）A职能差异 B服务的差异 C性质差异 D收费差异 E管理事务的方式差异（四）判断改错题1. 中介组织直接从事生产和经营活动. （ 错 ）2. 中介组织的行为结果是客观的、有信用的,但不是权威的。（ 错 ）3. 中介组织属于准公共产品的范畴，不带有公共管理和服务的性质。（ 错 ）。（五）名词解释1中介服务体系 2中介组织 3市场经纪人（六）简答题1中介组织的性质2中介组织的特点3构建中介服务体系的意义4市场经纪人的特征第二章 我国市场经纪人发展史（一）我国古代市场经纪人1我国古代市场经纪人的发展阶段我国古代经纪人的发展史，大致经历了西周时期的“质人”，西汉时期的“驵侩”及唐宋时期的“牙人”。西周时期的“质人”可以说是我国历史上经纪人的最初萌芽；西汉时的“驵侩”是最早见诸文字记载的我国的市场经纪人。2“牙人”的作用第一，估价。也就是估算制定商品的价格。 第二，协助税收。第三，为顾客服务，介绍人事，为供求双方提供便利。（二）我国近代市场经纪人中国近代市场经纪人的发展过程，与中国历史上的海上贸易有很大的关系。主要经历了明清时期的买办和民国时期的交易所经纪人、掮（qian）客、黄牛（三）建国以后市场经纪人的状况1 建国后我国市场经纪人的发展状况新中国成立以后，我国的经纪人经历了一个曲折发展的阶段。在新中国成立前，由于国民大统治时期的社会经济生活秩序混乱，当时经纪人的活动往往越出法律规定的范围，他们诈骗钱财，哄抬物价、进行黑市交易、扰乱市场秩序等。经纪人的形象在社会公众中受到严重的扭曲和损害，因此，旧中国的经纪人几乎成为不法商人的同义词。新中国成立后，中国政府针对上述情况通过颁布条例和行政命令，采取一系列措施取缔各种非法的居间活动，同时在各地设立信托机构，保护正当的居间业务的开展。 随着社会主义工商业的改造和高度集中的计划经济体制的建立，社会上存在“贱买贵卖”、“买空卖空”和“皮包公司”等市场经纪行为现象，凡有从事经纪活动的，统统被定性为“投机倒把”。自1979年中国实行改革开放以后，随着市场经济的发展和加入WTO，我国市场体系不断完善，市场分工逐步细化，各类市场的专业程度不断提高，交易难度和费用也在提高，要求经纪人的分工也逐步走向专业化，以适应市场经济的发展。在一些专业市场上急需要那些具有专门知识和交易技巧的人为客户提供服务或代客户进行交易，经纪人尤其是专家型经纪人就成为市场运行不可或缺的部分。2作为专家型经纪人应具备的素质首先，应具备较高的法律素质。第一要懂法，在中介服务中，很多业务都会牵涉到法律问题。作为一个专家经纪人必须是一个法律通，至少是某一领域的法律通，在懂法的同时还要守法，由于经纪人活动范围广，地点经常变换，造成在执法方面的不易监督。因而，作为一名合格的经纪人必须自觉遵守应承担的义务。另外，对经纪业务所得，也要依法纳税。其次，作为专家型经纪人，必须要有较高的专业技术素质，能够提供专业的技术服务。第二章习题（一）填空题1最早见诸文字记载的我国的市场经纪人是西汉时的“ 驵侩 ”。2五代时期，牙人的同业组织 牙行 正式出现。（二）单项选择题1西周时的（ A ）可以说是我国历史上经纪人的最初萌芽。A 质人 B驵侩 C 牙人 D买办（三）简答题1唐宋时期牙人的作用202阐述专家型经纪人至少应具备的素质31-32第三章 市场经济与市场经纪人 （一）市场与市场经济1市场是一种以商品交换为内容的经济联系形式，市场的主体既包括自然人也包括以一定组织形式出现的法人，既包括营利机构，以包括非营利机构。企业是最主要的市场主体。2市场类型市场类型，也称市场结构，它所反映的是竞争程度不同的市场状态。3四种市场结构及其特点根据通常的分类方法，市场结构可以分为四种主要类型（1）完全竞争市场由数量极多的小规模的买者和卖者组成，任何买者和卖者都是价格的接受者，而不是价格的决定者；产品是同质的、无差异的，任何一个生产者的产品在所有买者看来是完全相同的；各种资源可以自由进入和退出该市场；信息是充分。 （2）完全垄断市场 在完全垄断市场中，卖方只有一个，而买方则有很多个；新企业的进入由于种种条件的限制而不再可能；没有相近的替代品。 （3）垄断竞争市场 在垄断竞争市场中，卖者的数目很多，且有一定的规模，彼此存在着竞争；交易双方能够得到较充分的信息。 （4）寡头垄断市场在寡头垄断市场中，只有为数不多的卖者，寡头垄断者之间存在着一定的默契，每个企业都了解其他企业的行动，在企业作出行动之前还必须考虑自己的行动会引起其他企业作出什么样的反应。4市场运行规则是指有关机构（政府、立法机构、行业协会等）按照市场运行的客观要求制定的或沿袭下来的有法律、规范、制度所规定的行为准则。市场规则是市场的各个参与方所必须遵守的，主要包括：市场进入规则；市场竞争规则；市场交易规则。5市场经济的特征市场经济的特征主要包含以下几个方面：（1）主体之间的平等竞争； （2）价格由供求关系决定；（3）适度的政府干预（二）社会主义市场经济1社会主义市场体系社会主义的市场体系是相互联系的各类市场的有机统一，不仅包括消费品和生产资料等商品市场，而且还包括资本市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房地产市场、证券市场以及资金市场等生产要素市场。商品市场、资本市场和劳动力市场是市场的最基本的内容，可称为市场体系的三大支柱。2社会主义市场经济的特征 社会主义市场经济的特征主要表现在以下三方面： （1）社会主义市场经济是在以公有制为主体，包括私有经济在内的多种经济成份共同发展的条件下运行的。 （2）社会主义市场经济体现共同富裕的社会主义原则。（3）社会主义市场经济不是完全放任自由市场经济，有着强有力的国家宏观调控。（三）市场经济中的市场经纪人1市场经纪人在经济运行中的作用 （1）市场经纪人帮助企业按照价值规律进行购销活动，使企业不断发展壮大自己。（2）市场经纪人出现促进社会分工，推动社会生产的发展。 （3）市场经纪人的出现推动技术市场的发展，缩短技术成果商品化的进程。（4）市场经纪人对活跃资金市场也有积极的作用。第三章习题（一）填空题1市场结构可以划分为完全竞争市场、垄断竞争市场、 完全垄断市场 和 寡头垄断市场 。2商品市场、 劳动力市场 和 资本市场 是市场的最基本的内容，可称为市场体系的三大支柱。463社会主义市场体系具有 统一性 和 开放性 。47（二）单项选择题1我国的农产品市场近似于（ A ）A完全竞争市场 B垄断竞争市场 C寡头垄断市场 D完全垄断市场2城市供水供电属于（ D ）A完全竞争市场 B垄断竞争市场 C寡头垄断市场 D完全垄断市场3一般日用品市场属于（ B ）A完全竞争市场 B垄断竞争市场 C寡头垄断市场 D完全垄断市场4寡头垄断市场多存在于（ C ）A 农产品行业 B一般日用品行业 C汽车行业 D城市的供水供电（三）多项选择题1下面哪些是市场经济的特征（ BCE ）A 国家统一制定价格 B 价格由供求关系决定 C 市场主体之间的平等竞争 D政府垄断市场 E 适度的政府干预2下面哪些是社会主义市场经济的特征（ ACE ）A以公有制为主体 B 以私有制为主体 C要体现共同富裕的原则D政府垄断市场 E政府宏观调控市场（四）名词解释1市场类型，33 2市场运行规则 37 3社会主义的市场体系46（五）简答题1简述四种市场结构的特点。332简述市场经纪人在经济运行中的作用。50第四章 全球经济一体化与市场经纪人 （一）全球化的含义1全球化是社会经济、政治和文化的相互统一性 （1）全球化是各民族国家之间建立在金融和生产一体化基础上的经济、政治和文化的同质化过程。（2）全球化的主要标志是经济的全球化以及信息传播的全过程。（3）全球化是文化的全球化。（二）经济全球化1经济全球化经济全球化是指经济增长要素在市场规则的驱动下出现的全球性流动和组合。2经济全球化与中国经济的发展机遇经济全球化像一把双刃剑，既给中国的经济发展带来了好处，也带来了一些不利因素 （一）良好的契机经济全球化有利于吸收国外资本，向发达国家学习先进的科学技术、管理经验和制度安排，有利于本国产品走向世界，有利于更好的参与国际合作等。（二）不利因素首先是威胁中国的经济安全。例如外商的控股和技术的垄断对中国产业结构的调整和升级构成威胁，外贸和资本的对外依存度的增大可能削弱防御世界经济波动的能力，大规模的开放金融市场则有可能极大的增加金融风险等。其次，会削弱国家主权。参与经济全球化的基本条件之一就是必须遵守业已存在的国际惯例、国际公约和相关协定，而这些国际性的契约大多都是根据发达国家的利益和标准制定的，体现了西方发达国家的制度安排。发展中国家为了获得经济全球化带来的利益，有时不得不对某些管理权限作出一定的让步，从而在一定程度上削弱了国家的主权。3经济全球化与市场经纪人的关系经济全球化与市场经纪人二者相互促进。经济全球化需要市场经纪人，市场经纪人服务事业的繁荣反过来又进一步推动经济全球化的程度。（三）社会分工与市场经纪人 1分工指劳动分工，即劳动者从事各种不同的而又相互联系的工作。2国际分工所谓国际分工，就是世界各国之间的劳动分工。它是社会分工发展到一定阶段，国民经济内部分工超越国家界限发展的结果，是国际贸易和世界市场的基础。国际分工是一国国内社会分工的延伸，表现为生产的国际化和专业化。3国际分工与社会分工的区别首先，社会分工是在社会不同部门内部的分工，是各种社会形态所共有的，而国际分工是在生产力发展到一定阶段才出现的，特别是在资本主义大机器工业建立以后才形成的；其次，国内社会分工的商品交换受国内价值规律的制约，而国际分工商品交换则受国际价值规律的制约；最后，国内社会分工的商品交换是通过国内贸易形成的，受到的限制比较少，而国际分工的商品交换是通过国际贸易形成的，商品交换受种种限制，如贸易壁垒、限制性商品惯例等。第四章习题（一）填空题1 分工 是劳动者从事各种不同的而又相互联系的工作。P632经济全球化是指经济增长要素在 市场法则 的驱动下出现的全球性流动和组合。P58（二）多项选择题1全球化是一个矛盾的统一体，下面叙述正确的是（ ABCDE ）P54A 既包含一体化的趋势，又包含分裂化的倾向B 既有单一化，又有多样化C 既是集中化，又有分散化D 既是国际化，又是本土化E 本质上是一个充满矛盾的过程（三）判断改错题1经济全球化与市场经纪人二者相互促进。 （ 正确 ）P62（四）名词解释1国际分工63（五）论述题1如何理解全球化是社会经济、政治和文化的相互统一性。53-572论述经济全球化与中国经济的发展机遇。593试述国际分工与社会分工的区别。63第五章 海外市场经纪人 （一）海外市场经纪人的发展与现状1西方文化娱乐和体育市场经纪人在西方，娱乐业、文化业和体育业是广泛使用经纪人的行业。为各行业的明星、作家、艺术家服务的经纪人主要有三类：即代理人、私人市场经纪人和商业市场经纪人。2文化娱乐市场经纪人在推销客户时常面临的几种战略选择渴望成功者常借助私人经纪人来推销自己，这时经纪人常面临以下几种基本战略选择。 （1）纯销售方式 在这种销售方式中，经纪人把客户作为简单的固定的产品去推销，不对客户作任何的改进，并尽可能为之寻找到最佳市场。 （2）产品改进方式在这种销售方式中，经纪人不仅要带着有关客户的简历给用户，而且还要提出一套使客户能改进其表演、仪表装饰、个性风格和其他可塑特征的建议。 （3）市场满足方式在这种销售方式中，经纪人选定具有一定推销灵活性的明星“苗子”，然后，经纪人不仅仅专注于明星“苗子”本身，而是把眼光瞄准市场，把他有计划的训练成公众需要的类型，为市场提供所需的产品。这样做，既满足了公众的需求，又能使这个明星“苗子”迅速走向市场。3纽约股票交易所市场经纪人的种类纽约股票交易所的会员分为六类，分别是佣金经纪人、独立经纪人、专家经纪人、自营商、零数自营商和债券市场经纪人。其中大部分都从事证券交易的经纪活动。（1）佣金经纪人专为证券公司的顾客代理买卖股票。因为顾客并不是纽约股票交易所的会员，自己不能进入交易大厅，他若想买进或卖出在交易所挂牌的股票，只能委托证券公司在交易所内的佣金经纪人进行交易，公司从中收取佣金。这类会员人数较多，股票交易的60%-70%都是他们做的。（2）独立经纪人他们不属于某个会员公司，而是独立拥有席位。他们可以代佣金经纪人买卖部分股票，由佣金经纪人所属的证券公司向其支付佣金。最初，这种经纪人每处理100股股票，获得2美元佣金，所以又被称为“两美元经纪人”（3）专家经纪人他们是一种特殊的会员，兼有经纪人与自营商的双重身份。专家经纪人呆在指定的交易亭，分管几种到几十种股票的交易。当他们作为经纪人时，只接受佣金经纪人的委托；他们作为自营商时，则为自己的账户买卖股票，并按美国证券交易委员会的要求起稳定股价的作用，当某种自己分管的股票出现价格剧烈波动时，专家经纪人必须自己收购或出售这种股票。（4）自营商是以盈利为目的，为自己买卖股票，利用买进和卖出的差价赚取利润。（5）零数自营商他们专门负责100股以下的交易。纽约股票交易所的股票交易是以100股为单位，所以100股以下的交易则专门由零数自营商负责。（6）债券市场经纪人这类经纪人在交易所专门的债券厅从事债券经纪业务，有时也自己买卖债券。4市场经纪人进行股票交易的程序 为客户开立账户 （1）被客户选中的证券公司首先要为其开立一个账户，以后的股票买卖就可通过该账户进行。为了适应不同投资者的情况，证券公司共设计了以下几种账户，主要包括：现金账户，保证金账户，联合账户，随机账户。现金账户。客户把一些现金放到这一账户里，定期结算一次，若信用好，还可以从这一账户中透支一定数量的款项。但原则上，客户在每次买进股票时，均须将全部价款足额交付到此账户上，大部分客户都使用现金帐户。保证金账户。开立这一账户的客户在买进和卖出股票时，只需付部分价款，其余由证券公司以垫款的形式向其提供融资。证券公司对保证金帐户要求较高，一般都要确认客户有良好的信用。联合账户。两个或两个以上的人共同开立一个账户。其主要目的是为了在买卖股票时少付佣金，共同分担风险。随机账户。在这一账户下，客户给证券公司以委托书，准其事先不予自己协商即可进行交易，交易时机、所选证券的种类、价格、数量均由经纪人决定。 （2）佣金经纪人接受客户交易指令主要指令的种类：市价指令，限价指令，停止指令，有效指令，限时指令，撤销指令。市价指令，是命令经纪人马上按时市场价格成交的指令。限价指令，则指客户命令经纪人按一定的价格买卖某种股票，经纪人只能在限价或低于限价时买进、在限价或高于限价时卖出。停止指令，是命令经纪人在某种股票的价格涨至某一点（包括以上）或跌至某一点（包括以下）时，即按市场价格为他完成买进或卖出的交易。有效指令，这是投资者提出的一项附加要求，是说如果股票趋势未达到客户要求而在客户未撤销委托时，该指令一直有效。限时指令，属于有效指令的一种，是指在规定的时间内，客户的委托一直有效的附加指令，可分为当日有效、周内有效、月内有效等几种。使用较多的是当日有效指令。撤销指令，是客户命令经纪人撤销他已向经纪人作出的限价指令或停止指令。 （3）市场经纪人竞价成交 纽约股票交易所的股票交易是以100股为单位的。以100股为基本单位进行的交易称为整数交易，交易量在100股以下的称为零数交易，他们具有不同的交易程序，分别由不同的经纪人完成。交易程序：整数交易程序，零数交易程序 （4）交割清算这一过程是通过买卖双方的证券公司和股票清理公司共同完成的，投资人在委托买进股票并成交后，必须缴付买进股票所需的价款，才可领取股票；同样的，投资者委托卖出股票，必须在成交后缴纳所卖的股票，领取所应得到的价款。（5）存储与过户5场外证券交易市场又称柜台市场，是指在股票交易所之外的证券买卖市场，它不是一个有形的市场，没有固定的场所，它实际上是一种涉及所有的证券公司、范围遍及全美的利用电讯设施进行的交易方式。6第三市场第三市场是指在交易所之外买卖交易所上市股票的市场。客户在第三市场上交易上市股票，所花费用比在交易所买卖所需佣金低得多，在第三市场活动的证券公司有时充当经纪人、有时充当自营商，其主要客户是一些大的机构投资者。7第四市场是一种买卖双方直接见面的证券市场。主要客户是一些大的事业机构（如大银行、保险公司、基金会等）。其优点也是费用极低。第四市场也有经纪人，他们一旦接受客户的委托后，即为其寻找合适的交易对手。第四市场经纪人只收取一点很少的手续费、介绍费或根本不收费。他们的经济来源是与客户达成协议以年利来代替每笔交易的费用。8证券市场交易形式证券市场的主要交易形式有“传统的竞价成交”和现代的“电脑交易”。美国的证券交易所，其经纪人采取的是传统的竞价方式进行交易，世界许多大的证券交易所的经纪人，也都是采用这种方式进行证券买卖的，如东京、墨西哥、法兰克福、悉尼等证券交易所。电脑交易具有保密性好、快速便捷、节省时间和费用等优越性，但也有可能出错并不易发现和纠正、不能讨价还价等缺陷，这种方式使经纪人在为客户找到一个满意的交易价格上所起的作用大大削弱。伦敦、巴黎、台湾、香港、韩国和中国的等国家和地区的证券交易所采用这种交易方式。9传统竞价交易中“三优先”的交易原则在传统竞价交易中，要求必须遵循“三优先”的交易原则，所谓的三优先原则是指时间优先；价格优先；数量优先。“时间优先”是指对同一报价和交易数量相同的某种股票，谁报价报的早，就与谁成交；“价格优先”是指对某种股票在同一时间内不同的报价，谁的价格好，就与谁成交；而“数量优先”则是指对某种股票的报价时间、价格都相同时，则谁的交易数量多，就与谁成交。对于价格、数量、时间三者中只有一个相同或三者都不相同，则成交的先后取决于经纪人的综合考虑。10其他西方国家证券市场经纪人 （1）英国证券市场经纪人。英国目前有20余家证券交易所，而伦敦证券交易所是世界上三大证券交易所之一，其证券交易额超过欧洲大陆其他交易所的总和，上市证券种类世界第一 。伦敦证券交易所还