徐汇区知识产权质押融资实施细则11.doc

徐汇区知识产权质押融资实施细则（试行）第一章总则第一条 目的和依据为贯彻实施国家知识产权战略纲要以及上海关于本市促进知识产权质押融资工作的实施意见相关文件精神，加快经济增长方式转变和产业结构调整优化，加快构建区域创新体系，帮助拥有自主知识产权的科技成长型中小企业解决融资难问题，提升企业品牌效应，推动企业健康快速成长，特指定本实施细则。第二条 资助范围和方式（一）资助范围：依法设立、运行良好，注册在徐汇区的具有独立法人资格的科技型中小企业；重点支持电子信息、生物医药、新材料等领域依法拥有专利权、商标权、著作权等知识产权的科技型中小企业；集成电路布图设计权、新药证书等其它无形资产产权可以参照执行。（二）资助方式：为科技型中小企业提供知识产权质押融资，是通过担保将依法拥有的知识产权中的财产权出质，从银行取得的一种贷款融资的方式。第三条 申请条件（一）税收归本区税务部门征管的具有法人资格的科技型中小企业，以及区域内各类高校、科研院所等。（二）拥有一个会计年度的经营业绩，状况良好，销售增加，具备还本付息的能力、有融资需求的企业；（三）具有真实、有效的知识产权， 知识产权有效期必须符合以下条件： 1、合法有效的专利权；发明专利权的法定剩余有效年限不少于八年；实用新型专利权的法定剩余有效年限不少于五年；专利权被启动无效宣告程序或者存在其他纠纷（包括民事纠纷、行政纠纷），以及其他不符合法律法规规定的，不得质押；2、合法有效的注册商标专用权；注册商标专用权的已使用年限不少于二年；注册商标专用权存在纠纷（包括民事纠纷、行政纠纷）以及其他不符合法律法规规定的，不得质押。 （四）企业具有良好的信用记录等。第四条额度和期限(一) 贷款额度：企业单笔贷款额度原则上不超过300万元。(二) 贷款期限：知识产权短期融资贷款期限原则上不超过三年，同时不超过知识产权的法定有效期限。企业可以与银行等融资服务机构协商办理续贷。(三) 融资方式：纳入本管理细则的融资企业需将知识产权出质给担保公司等第三人，担保公司等第三人为企业融资提供担保或信用保险，企业以知识产权作为反担保来获取银行等融资服务机构贷款的融资方式。(四) 资金用途：主要用于生产经营所需的流动资金贷款，不得从事股本权益项投资，不得用于有价证券、股票、期货等高风险的投资经营活动。第二章 申请和审批第五条 受理单位和时间、推进机构：建立由徐汇区区政府分管领导牵头召集，由区发改委（金融办）、区知识产局、区财政局、区国资委、区商务委、区综协办组成的试点工作推进小组（以下简称“推进小组”）。“推进小组”负责我区知识产权质押融资试点工作的领导、组织、协调和重大事项的指导工作，以及质押融资方案和代偿资金的审批工作。“推进小组”在区知识产权局设立“知识产权质押融资工作办公室”（以下简称“办公室”）负责日常事务，协调联系，制定工作方案等推进试点工作开展的具体工作。区财政局负责企业的贴息、保费补助工作；区发改委（金融办）负责协调银行等融资服务机构、担保公司、保险公司、资产评估公司，确保在中小企业信用担保资本金中优先支持知识产权质押融资以及金融机构的各项政府补贴、奖励工作。、受理单位：在上海知识产权交易中心、上海漕河泾新兴技术开发区科技创业中心、上海徐汇担保有限公司分别设立知识产权质押融资服务窗口，接受企业知识产权质押融资咨询，介绍知识产权质押融资所需的中介服务机构，向银行等融资服务机构推荐企业等服务，受理企业提交申请资料。上海知识产权交易中心（以下简称“中心”）作为知识产权质押融资工作初审机构，提供咨询、受理、评估、知识产权质押融资备案等服务。3、受理时间：每周二、周四上午点第六条 申请流程 受理企业需提供如下资料：、填写知识产权质押融资委托合同2、企业营业执照副本、法人代码证、国税和地税登记证副本3、企业章程、注册资本验资报告4、上年度纳税情况说明5、贷款卡及最近日期查询记录、最近一年财务报表及主要科目明细：资产负债表、现金流量表和损益表、上月银行对账单、上年度审计报告、法人代表身份证、知识产权证明、销售订单、合同等资料、企业业主信用资料、其他资料提交资料需一式五份。 初审中心组织银行、专利事务所、担保公司等进行初审，是否符合申请条件及具备还款能力。如符合条件，则进入实质操作流程；不符合条件的，由中心向企业推荐其他的融资渠道。 实质操作根据初审意见，符合知识产权质押融资条件的企业，由中心优先推荐入驻在中心的银行做预贷审，由徐汇担保公司进行知识产权的质押担保。最终由银行将预贷审结果告知中心。 评估中心推荐入驻在中心的评估公司对该企业进行评估。 审批担保公司出具担保方案，报办公室后提交推进小组会议复核批准。推进小组会议原则上一个月召开一次。 确认担保中心根据推进小组审批的决定作出担保确认，向银行出具担保确认文件。担保的额度不超过质押的知识产权评估价值的30%。 知识产权质押合同登记 企业和担保公司等应当向国家知识产权局专利局，或者国家工商行政管理总局商标局，或者中国版权保护中心办理相应的知识产权出质登记手续。企业和担保公司可以直接申请，也可以委托知识产权代理公司代理，企业转让、许可经过质押登记的知识产权，应当得到银行等融资服务机构，担保公司等同意，并且优先偿还该贷款。签订合同经贷审会通过，银行等融资服务机构与企业签订借款合同，担保公司等与银行等融资服务机构签订信用担保合同，企业与担保公司签订知识产权质押合同。贷款发放银行与企业办理贷款手续，企业按要求使用资金。备案与管理、中心将获得贷款的企业，按要求报推进小组备案。、中心将获得贷款的企业进行统计，对企业经营状况进行跟踪，报推进小组监督管理。第三章 日常管理第七条专项资金划拨 在徐汇区政府出资成立“中小企业融资担保专项资金 ” ，主要用于支持本区各担保、再担保平台和机构的运作，推进知识产权质押、节能减排项目融资等方面的工作。首笔专项资金为3000万元，专门用于对承保知识产权质押融资的担保机构代偿损失给予补偿。 第八条保后管理担保机构负责对被担保企业进行保后管理，每季度对企业经营管理、财务状况、知识产权实施情况进行一次检查，形成保后管理报告报推进小组办公室（中投保担保项目由银行负责将检查报告报推进小组办公室）。区发改委（金融办）应在对担保机构的监管中，中心具体负责对担保企业进行保后管理，每月对企业经营情况、财务状况、知识产权实施情况进行一次检查，形成保后管理报告，企业应主动配合，如实提供相关资料和情况。第九条逾期及代偿1、如借款人在贷款到期日未及时归还，贷款银行按照保证合同约定，在指定工作日内将逾期情况书面送达担保公司，并会同“推进小组”办公室查明贷款逾期原因。2、如单笔贷款在偿还期内通过贷后检查发现借款人出现风险状况，明显影响按时还款的情况时，银行可宣布贷款提前到期，并会同担保公司共同催讨，同时向“推进小组”办公室报告。 3、担保公司按照保证合同约定在指定期限内按担保比例向银行履行代偿责任。4、专项资金按照担保公司实际代偿损失的三分之二给予担保公司代偿补贴。在担保公司向银行履行代偿责任后三个月内，专项资金按应补贴金额的60%给予担保公司先期补贴。在催讨清收、产权处置工作结束后，根据担保公司最终实际代偿损失，按照多退少补的原则，清算最终补贴金额。对于中投保担保项目，按市中投保公司确定的区级承担部分和规定的时间节点，从专项资金中予以代偿（一般情况下市、区各承担50%）。5、担保机构对已代偿的逾期贷款，按代偿比例取得代位求偿权，会同贷款银行共同进行催讨清收。追回款项由银行和担保公司按10%、90%比例分配。6、担保机构可根据需要启动质押知识产权的挂牌交易或拍卖程序，产权处置所得在弥补担保机构代偿损失尚有余额的返还给借款企业，产权处置所得不足以弥补担保机构代偿损失的，担保机构对差额部分继续享有追索权。7、银行或担保机构应对有条件还款但故意逃避债务的企业提起诉讼追究企业和业主的法律责任；对确实有困难，一时无法还款的企业，保持债权有效性，在法律规定的诉讼有效期内，待企业财务状况好转时归还；对借款企业被合并、收购的，合并企业或收购方必须负责还款；对破产的企业，银行、担保机构参与企业破产清算程序，其中担保机构对尚未启动转让程序的质押知识产权享有优先受偿权，银行、担保机构对破产企业其它资产享有受偿权。、预警预案：在业务开展中如累计支出的风险补偿金达到专项资金30%时，启动预警预案，由“推进小组”办公室协调督促银行、担保机构等相关各方加强催讨清收；累计支出的风险补偿金达到专项资金50%时，该试点工作所有新增业务暂停审批，由相关银行、担保机构和“推进小组”办公室进行商议，并视催讨清收情况，决定下一步推进计划。、逾期及代偿：担保贷款发生逾期，银行在贷款逾期后5个工作日内通知中心，中心与银行在贷款逾期30日内共同对企业催讨。银行在贷款逾期满30日时向中心发出担保履约通知书，中心在接到担保履约通知书后5个工作日内核准上报推进小组，经复核后报区财政局，并在接到银行的担保履约通知书20个工作日内对催收无效的企业的债务先行代偿。、逾期代偿的资金可从企业享受区政府的扶持资金中扣还。、追偿中心对已代偿的逾期贷款，取得代位求偿权，对代偿部分进行继续催讨。中心对有条件还款但故意逃避债务的企业提起诉讼追究企业和业主的法律责任；对确实有困难，一时无法还款的企业，保持债权有效性，待企业财务状况好转时归还；对借款企业被合并、收购的，合并企业或收购方必须负责还款；对破产的企业，行使对质押知识产权的拍卖或转让权。第十条信用管理贷款企业的信用记录录入中心企业管理数据库信用档案，在中心诚信网上建立查询功能，并纳入申请区政府扶持资金的评审条件。第十一条损失核销对逾期超过一年未收回的贷款资金，中心报推进小组和财政局审核后由推进小组按账销案存原则批准核销，中心保留对相关企业的债权，根据本细则规定继续进行合法追讨。 第四章 优惠政策第十二条对担保机构（中投保除外）按照其承保的知识产权质押融资额给予3%的补贴；第十三条对贷款银行按照知识产权质押融资额的1%给予业务费用扶持；第十四条对正常还款企业给予财政贴息政策中就高的贴息标准，并给予担保费补贴，此外按照其所缴纳的知识产权评估费、登记费等质押融资中间费用给予50%补贴，该项补贴总额最高不超过1万元； 第十五条给予担保机构和贷款银行适当的奖励，吸引更多银行、担保公司和企业投身知识产权质押融资业务。第十六条区财政局做好正常还款企业的贴息补助工作，区发改委（金融办）做好金融机构的各项政府补贴工作。 第五章附 则第十七条基本条件、 具有固定场所开展知识产权质押融资“一门式”服务工作。、 中心应配备专门服务的受理人员，从事知识产权质押的服务工作。、 组织评估公