操作流程说明.doc

操 作 流 程 说 明本三年期人民币移库存单质押一次性贴息16+1%, 必须做到以下几点：一、 将银主三个文件给项目方和贷款银行仔细审阅同意操作后，银主三个文件不改动一字（只在空白处填写内容）全部签字盖章确认后扫描发回银主。二、 将项目方六证一卡、法人身份证、项目批文、接款银行坐标等扫描同时发给银主。三、 所有资料银主收到并且同意操作后，项目方为银主代表和前期人员买去项目地机票，下机后立即支付每人3000-5000元返程费（视项目地点而定），到项目地后并支付10万元差旅财务费给银主代表和前期人员（或者一次性收到30万，银主到后不再收取后面的20万），收费人员自愿接受项目方监督，直到银主到达。四、 银主代表汇给银主5万费用后，银主等操作人员自行买票在48小时内带有效开户手续到达（或者银主代表收到30万，汇给银主10万银主则自带1000万资金到达）。银主到达后，银主代表所收费用交给银主，银主代表和前期人员任务完成（即原来收费人员即不再接受监督）。五、 银主和项目方按照原来已经确认的协议当面正签时，项目方支付银主20万元人民币操作费用（如果银主代表原已收30万并且已经交给银主了，项目方则不需要再交付操作费用）；如果核行后不能按协议办理该业务等，属项目方违约，所收费用不退！如果核行成功双方按照已签协议进行，所收费用在贴息中扣除。六、 银主和项目方正签协议后，双方按照协议承担责任和义务！一切与中介方和前期人员无关。七、 若项目方怀疑银主的资金，可以任意选择：A、银主代表先收取项目方交来4%的保证金后，则银主可以直接带资金前来（银行卡或汇票）。B、在银主选定的第三地，双方对保50万到100万元（但10万差旅费财务费项目方依然要承担）C、也可以选择不带款或者不对押，但差旅费财务费和操作费依然要支付。八、 如果业务做成功，所有费用可以在银主方作为贴息扣除，以上流程请项目方签字盖章确认。 银 行 行 笺退 单 保 证 函存款方： 先生我行客户： 公司（企业方），因拟建 项目需要资金，经我行研究同意为该企业出具退单保证函给存款方，我行本次接收存款金额为 万元人民币，并由我行开具三年定期存单为企业贷款作质押担保。定期存单受益人为存款方。我行保证该定期存单在质押期内，无论产生何种因素，不可提前支取、不可撤销、不可转让、不可更改。本保证函有效期为：2009年 月 日起至 年 月 日止。存款方在本保证函到期前三十天内，凭此函到本行换取定期存单，我行将无条件退还定期存单给存款方；到期并按定期存单面额支付全部本金和利息给存款方。我行保证在操作该项业务中与本函件相关的文件、协议、质押合同、借款合同、存款凭证、银行帐单及附件，均为本保证函的重要组成部分，都具有同等法律效力。银行地址： 行长签字： 银 行（公章）：主管签字：银行电话： 业务经办（签字）： 银行传真： 二0 0九年 月 日定期存单质押贷款操作协议书甲方(操作方)：乙方(企业方)：乙方因拟建项目需要融资，经双方多次协商，甲方同意提供存款，开具定期存单给乙方贷款作质押担保，双方为明确责任，特签订本操作协议条款如下：一 、 双方在未签订本协议前，乙方须向甲方提供公司资料、财务报表、拟建项目批文等资料。乙方所提供的文件资料要确保真实、有效、是合法的项目法人。二 、接款银行为中国 银行 分行 支行已与乙方企业达成还（贷）款协议；质押贷款银行同意（银行行为）为乙方出具“退单保证函”（样张附后）给存款方。存款方将定期存单提供给银行为乙方企业贷款作担保质押品之用。本次双方确定总金额为9600万元（首单为4800万元）人民币。存款期限为三年定期存款。本次存款业务按存单面额一次性收取16% 综合费用。三 、 双方在未履行本协议之前，乙方要求甲方携带资金时，乙方须提前赴甲方所在地,按携带资金额预先支付4的财务费用（在3履约金中扣除）。甲方从收到财务费用之日起，在两个银行工作日内携带资金到乙方操作。同时,乙方可选择对保（约定对保金额为50/100万元人民币）的方式，双方进行对保公证，对保地点有甲方选定。乙方在确认本操作协议书时，必须在本条款中选定其中一种方式（ 万元人民币）；乙方本次不填写任何方式，甲方视为乙方放弃履行本条款。四 、 甲方在收到乙方已签字盖章的本协议及差旅费用后，甲方操作人员在两个工作日内带开户手续赴乙方质押贷款银行操作。甲方操作人员进行后与银行相关官员核实出具“退单保证函”内容、时间、交割方式及资金转定程序等相关细节手续完善后,在存款方开设帐户前；乙方将已备齐的3履约保证金和剩余的费用款存入到贷款银行乙方帐户上（由贷款银行出具费用担保函）。同时，将银行已开具的“退单保证函”递交给存款方（原件）共管。存款方按约定时间将资金划入已开设的帐户。资金显帐时,存款方与乙方、银行三方同台办理费用支付、开存单、质押合同及借款合同的签署，存款方并收取全部文件。五 、 双方在履约过程中，因乙方或乙方贷款银行的原因，造成本次业务中断，属乙方违约，乙方巳支付给甲方的费用不予退还。并放弃一切追索要求和诉讼权利。若是甲方违约，甲方将已收取的费用退还给乙方。本协议书双方签字人为最终责任人，任何一方违约都不涉及到中介方。六 、 本操作协议书壹式贰份，甲乙双方各执壹份。自从双方代表人签字之日起八个工作日内有效。逾期自动失效。甲 方（盖章）： 乙 方（盖章）：代表人（签字）： 代表人（签字）： 二0 0九年 月 日确 认 函致： 先生本司根据省、市级发改委相关文件批复，拟建 项目需要融资，本司接款行为中国 银行 支行，该行同意采用“退单保证函”的方式为本司接款。本司及本人并保证质押贷款银行出具“退单保证函”是银行行为；所提供的公司资料、拟建项目等批文是真实有效的、是可查验的、是合法的项目法人。本司及本人已熟悉和接受该业务全部操作过程；并愿意支付10万元人民币作为食宿差旅费用。同时，保证在操作方到达本司接款银行所在地后的第二天上午十点钟前；将20万元操作费用一次性支付给操作方（在3履约金中扣除）,操作方收款后双方即签署“定期存单质押贷款操作协议书”