XX保险XX中支2010年度反洗钱工作内部审计报告.doc

XXX保险股份有限公司XX中心支公司2011年度反洗钱工作内部审计报告各部门、各营销服务部：依据中华人民共和国反洗钱法、中国人民银行金融机构反洗钱规定、XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱审计稽核管理办法等有关法律法规、规章制度，现对我司2011年度反洗钱工作内部审计报告如下：一、各级机构反洗钱内控制度建设情况。中支本级严格按照人行及总公司相关要求制定了反洗钱管理规定、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、大额、可疑交易管理办法等共计十三条内控制度。在检查中发现XX营销部尚未制定反洗钱工作考核、激励及约束机制、培训工作管理办法；XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法、培训工作管理办法；XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法。二、各级机构反洗钱岗位职责和工作流程的制定、执行与完成情况。各级机构均按照XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱人员岗位职责明确了各部门、各岗位的人员在反洗钱工作中的工作职责和流程。但部分新员工对于具体流程和操作掌握不够熟练，有待进一步提高。三、客户身份识别情况。各级机构均按照相关规定，对符合身份识别要求的客户进行了信息登记，通过对承保、理赔、财务所留存的反洗钱客户身份信息登记表进行的抽查发现，部分表格填写不规范，资料不齐备。四、宣传培训情况。中支本级全年共组织反洗钱宣传活动2次，反洗钱培训活动7次，且都取得了较好的效果。但3家郊县营销部因为受多种因素影响，在此工作上还有欠缺。五、客户资料保存情况。各级机构的承保、理赔、财务等业务部门，都能按照相关规定对客户的资料进行了较为妥善的保管，特别是对二代身份证的双面复印留存上都做得较好，但在检查中也发现部分承保档案资料有欠缺，部分车辆行驶证件复印不够清晰。六、反洗钱领导小组成员调整后报备情况。因工作需要，我司领导班子于2010年9月下旬进行了调整，但在调整后没有及时向人行报备，最终在10月28日向人行进行了补充报备。七、反洗钱相关档案资料保管情况。根据我司规定，涉及反洗钱的会议、宣传、培训资料均由办公室进行保管，在对办公室进行此项审计工作发现有部分反洗钱宣传资料的电子照片因电脑故障而遗失，其余纸质资料保管较为齐备和妥当。八、对员工反洗钱考核、约束、奖励的执行情况。我司制定了反洗钱工作相应的考核、约束、奖励机制，并严格按照相关要求对于在2010年10月参加人行组织的金融系统反洗钱知识竞赛中取得较差成绩的2人进行了处罚，其中一人进行了劝退处理，另一人进行了罚款处理。在2010年12月20日组织了全司员工参加的反洗钱知识考试，并将考试成绩纳入了全年工作考核之中。九、相关人员对公司反洗钱数据报送监控系统的熟悉程度、及时程度、可靠程度和准确程度。通过对部分关键岗位人员对反洗钱数据系统的实际操作检查情况来看，普遍对系统使用比较熟悉。但也发现了系统数据与实际数据有出入的地方，并将相关问题向上级公司进行了汇报。十、审计结论。综上所述，我司在2010年度的反洗钱工作中总体情况较好，暂未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为，全年没有出现一笔涉及可疑交易和大额交易漏报情况。通过本次内部审计也暴露出了在反洗钱工作环节上还是存在一定问题，如部分员工对反洗钱认识不到位，工作缺乏积极和主动，对存在问题的机构和员工提出限期整改要求，截止到本报告生成日期，