融资管理办法 流程.doc

融资管理办法1、 目的为规范公司对外融资行为，提高融资效率，降低融资成本，减少融资风险，依据公司章程和国家相关规定，结合公司实际情况，特制订本办法。2、 定义本办法所称对外融资行为是指公司向金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体种类包括综合授信、项目贷款、流动资金贷款、信用证融资、票据融资等。3、组织和职责3.1、公司董事会是对外融资决策机构；公司财务中心资金管理部是融资的归口部门，统筹和规划整个集团对外融资的计划、方案、具体操作；各下属公司财务部负责融资计划报送，配合集团财务中心落实融资行为。3.2、集团财务中心融资人员负责关注与研究货币政策、信贷政策，对影响授信融资和资金管理的相关政策进行分析，并出具分析报告和应对不力影响的有效策略。3.3、公司财务中心资金管理部在财务总监的领导下，负责融资工作。财务中心可根据公司需求，指定专门融资财务人员。3.4、融资专管财务人员应积极扩充融资渠道，维护融资关系。4、原则公司对外融资应遵守国家法律法规，综合权衡，降低融资成本，适度负债，防范风险，优化股权结构。从企业整体利益出发，本着合理、需要、节约的原则，有计划有目的管理和控制融资规模及融资的行为。5、 融资计划管理5.1、公司对融资规模实施总量控制，公司根据年度的经营目标、经营计划，制定融资计划报公司董事会审议批准。5.2、融资计划的编制。各公司各业务部门应在编制本部门经营计划和财务计划时，编制本部门的资金需求和使用计划报公司财务部（资金预算）。各公司财务部根据公司总体资金需求计划和使用计划，结合公司实际情况，编制融资计划，并报送至集团财务中心融资专管人员统筹编制集团融资计划。5.3、融资计划审批。5.3.1、年度融资计划审批。财务中心融资人员结合各下属公司的年度融资计划，制定整个集团年度融资计划，报送财务总监审核，并报送董事会审议通过，确定年度融资总量规模。5.3.2、项目融资计划审批。在董事会审议通过的年度融资总量内，集团财务中心根据实际情况，利用融资资源，由融资财务人员负责制定具体的融资方案，并将融资方案计划报送财务总监审核，经董事会审议通过后，执行总裁签字确认，方可与合作单位签订融资合同。5.3.3、融资计划种类：（1）年度融资计划方案 年度融资计划方案； 年度融资计划实施方案和按月度进度控制计划；（2） 项目融资计划方案，主要内容：融资款项的用途及用款项目背景情况；用款与还款计划；结构借贷授信与融资金额、担保方式与内容；其他融资方式的预期收益与分配方式；用款项目经济性与还款能力分析；其他需要说明的事项。6、融资计划的实施6.1、经董事会审议通过项目融资方案后，由财务中心对外签署融资合同。6.2、相关的融资合同必须符合有关法律规定，除银行提供的格式借款合同外，其他形式的融资合同、担保合同必须经过合约管理部法律人员审查。6.3、相关融资合同必须事项明确，对借款种类、用途、金额、期限、利率、付息还本方式、双方权利和义务、违约责任及其他需要明确的事项，必须在合同中予以明确。6.3、财务中心融资专管人员要跟踪贷款的落实，按需求要求融资单位放款；并跟踪付息还本情况。7、 融资风险管理7.1、相关融资合同签订后，公司财务中心派专人负责保管，并对主要的合同信息逐笔登记。7.2、使用借款资金的部门，应根据融资方案确定资金用途，制定资金使用计划，严格规定借款资金的使用方向。7.3、财务部门根据融资合同登记情况，制定统一的还款计划，保证按照约定时间履行还款义务。7.4、发现有借款到期未能及时归还的，财务部门要及时了解逾期原因，上报财务总监和公司负责人，并积极配合金融机构，担保方洽谈，提出应急方案妥善处理。7.5 融资档案资料的管理，融资资料（含合同资料、资质资料、财务资料等）需经财务总监审核批准后才能对外提供；融资档案（含融资合同、相关财务资料等）由专人专柜保管，未经授权不得借阅或对外提供。8、 相关文件（1） 融资管理流程董事会 财务总监 财务经理出纳、会计融资机构融资方案沟通融资机构未通过沟通融资机构融资方案细化审批准备融资资料确定融资方案审核资料签订融资合同通过提交融资