《金融市场基础知识》绝密押题(八).doc

1.按照证券法，我国证券公司的业务范围不包括（）。A. 证券自营 B. 发行股票 C. 证券经纪 D. 证券投资咨询 正确答案：B你的答案：解析：按照证券法，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券服务及其他业务。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记2.证券业协会会员大会须有（）以上会员出席，其决议须经到会会员（）以上表决通过。A. 1/2；2/3 B. 2/3；2/3 C. 1/2；1/3 D. 2/3；1/2 正确答案：B你的答案：解析：证券业协会会员大会须有23以上会员出席，其决议须经到会会员23以上表决通过。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记3.证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经（）以上会员表决通过。A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 3/4 正确答案：C你的答案：解析：证券业协会制定和修改章程以及决定协会的合并、分立、终止，其决议须经23以上会员表决通过。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记4.关于金融期货的特征，下列说法错误的是（）。A. 金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议 B. 风险厌恶者可以利用金融期货进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险 C. 金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期 D. 期货交易交易者需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具 正确答案：D你的答案：解析：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记5.关于基金资产估值，下列说法错误的是（）。A. 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值 B. 一般情况下，基金份额价格与份额净值不一致 C. 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值 D. 估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等 正确答案：B你的答案：解析：一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。尤其是开放式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额净值计价。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记6.我国证券交易所的集合竞价确定成交价的原则是（）。A. 最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价 B. 高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格 C. 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价 D. 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价 正确答案：B你的答案：解析：我国证券交易所的集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记7.基金类机构投资者的分类有（）。A. 证券投资基金、社保基金、企业红利、社会公益基金 B. 证券投资基金、保险基金、企业红利、社会公益基金 C. 证券投资基金、保险基金、企业年金、社会公益基金 D. 证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金 正确答案：D你的答案：解析：基金类机构投资者的分类有：证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记8.目前国债最长的期限为（）年。A. 10 B. 20 C. 30 D. 50 正确答案：D你的答案：解析：目前国债最长的期限为50年。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记9.证券公司次级债管理规定对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过（）人。A. 50 B. 100 C. 150 D. 200 正确答案：D 你的答案：解析：证券公司次级债管理规定对证券公司次级债募集方式作出了较为详细的安排，证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。每期债券的机构投资者合计不得超过200人。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记10.证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的（）倍。A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 正确答案：D你的答案：解析：证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记11.可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前（）个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 正确答案：D 你的答案：解析：可转换债券转股价格应不低于募集说明书公告日前20个交易日该公司股票交易均价和前一交易日的均价。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记12.关于我国国债的期限趋于多样化，其中发行的国债主要为10年期的时间段是（）。A. 19811984年 B. 19851991年 C. 19881991年 D. 19911996年 正确答案：A 你的答案：解析：我国国债的期限趋于多样化，其中发行的国债主要为10年期的时间段是19811984年。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记13.如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金（）股本的总和，（）面值总和。A. 大于；等于 B. 等于；等于 C. 小于；大于 D. 大于；小于 正确答案：B你的答案：解析：如果以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记14.封闭式基金的存续期一般在（）年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 正确答案：A 你的答案：解析：封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材取消收藏查看笔记15.会计师事务所申请证券，要求依法成立（）年以上。A. 1 B. 2 C. 3 D. 5 正确答案：D 你的答案：解析：会计师事务所申请证券资格的条件：依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制；由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算；质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；会计师事务所设立分所的，会计师事务所及其分所应当在人事、财务、业务、技术标准和信息管理等方面做到实质性的统一；注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁；净资产不少于500万元；会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元；上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入；至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上；不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记16.下列属于货币市场具体细分的市场的是（）。A. 无形市场 B. 流通市场 C. 票据贴现市场 D. 黄金市场 正确答案：C 你的答案：解析：货币市场具体又可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、政府短期债券（国库券）市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场及短期信贷市场等。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记17.（）这两种权益证券类型的关键区别在于它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。A. 蓝筹股与成长股 B. 记名股票和与不记名股票 C. 普通股票与优先股票 D. 有面额股票与无面额股票 正确答案：C 你的答案：解析：普通股票和优先股票这两种权益证券类型的关键区别在于：它们在公司盈利分配中的参与程度和在盈利分配中的优先级别不同。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记18.商业银行公开发行次级债券应具备核心资本充足率不低于（）。A. 4% B. 5% C. 8% D. 10% 正确答案：B你的答案：解析：商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5%；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记19.（），中国证监会发布上市公司股东发行可交换公司债券试行规定。A. 2002年5月1日 B. 2008年10月17日 C. 2013年3月31日 D. 2015年4月7日 正确答案：B 你的答案：解析：2008年10月17日，中国证监会发布上市公司股东发行可交换公司债券试行规定。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记20.下列涉及股票非交易过户登记的申请，申请人可以直接通过托管证券公司办理的是（）。A. 涉及法人资格丧失 B. 离婚导致的财产分割，过户股票数量占总发行量的4% C. 向联合国儿童基金会的捐赠 D. 向公益基金的捐赠 正确答案：B你的答案：解析：根据证券非交易过户业务实施细则，继承、离婚等情形涉及的过户登记申请，申请人可通过托管证券公司或直接向中国证券登记结算有限责任公司申请办理。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记21.证券在投资者之间的买卖活动体现出证券的（）特征。A. 风险性 B. 流动性 C. 市场性 D. 收益性 正确答案：B你的答案：解析：证券在投资者之间的买卖活动体现出证券的流动性特征。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记22.权证的行权结算方式为（ ）。A. 现金结算方式和电子结算方式 B. 转账结算方式和证券给付结算方式 C. 转账结算方式和现金结算方式 D. 现金结算方式和证券给付结算方式 正确答案：D你的答案：解析：权证行权采用现金方式结算的，权证持有人行权时，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用之差价，收取现金。权证行权采用证券给付方式结算的，认购权证的持有人行权时，应支付依行权价格及标的证券数量计算的价款，并获得标的证券；认沽权证的持有人行权时，应交付标的证券，并获得以行权价格及标的证券数量计算的价款。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记23.目前，财政部代理发行地方政府债券所采取的方式不包括（）。A. 合并发行 B. 合并托管 C. 合并账户 D. 合并名称 正确答案：C你的答案：解析：财政部代理发行地方政府债采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记24.由财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行，以电子方式记录债权的不可流通的货币债券是（）。A. 特别国债 B. 储蓄国债 C. 记账式国债 D. 凭证式国债 正确答案：B你的答案：解析：储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记25.为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，证券法授权（）对证券服务机构进行监管和检查。A. 商务部 B. 财政部 C. 中国证券业协会 D. 证券监督管理机构 正确答案：D你的答案：解析：为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，证券法授权证券监督管理机构对证券服务机构进行监管和检查。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记26.下列各项中，属于净额集中清算的结算方式的是（）。A. 中央对手方结算 B. 见券付款 C. 券款对付 D. 纯券过户 正确答案：A你的答案：解析：我国银行间债券市场的清算结算机制主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款（PAD）和见款付券等三种方式；而后者采用“中央对手方”的结算方式。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记27.净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行（）后得出的综合性风险控制指标。A. 纳税调整 B. 负债调整 C. 风险调整 D. 资产调整 正确答案：C你的答案：解析：净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记28.在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券为（）。A. 次级债券 B. 短期融资券 C. 企业债券 D. 金融债券 正确答案：B你的答案：解析：短期融资券是指企业依照短期融资券管理办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记29.目前，财政部以公开招标方式发行（）。A. 记账式国债 B. 金融债券 C. 记账式国债和凭证式国债 D. 凭证式国债 正确答案：A你的答案：解析：目前，我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记30.以下有关首次公开发行股票筹集资金运用的表述，错误的是（）。A. 非金融类企业可投资于以买卖有价证券为主要业务的公司 B. 金融类企业筹集资金使用项目可以为财务性投资 C. 非金融类企业的筹集资金使用项目不得为财务性投资 D. 筹集资金应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务 正确答案：C你的答案：解析：选项C不符合相关说法。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记31.下列因素中，不属于通过改变资金供应量影响股票价格的是（）。A. 央行提高存款准备金率 B. 央行进行公开市场业务 C. 再贴现率政策 D. 通货膨胀率 正确答案：D你的答案：解析：通货膨胀不是政策本身，而是某些政策实施后的结果，其他三项政策都会改变资金供应量。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记32.可以同时在场外市场进行基金份额申购赎回、在交易所进行基金份额交 额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金是（）。A. LOF B. 保本基金 C. 基金中的基金（FOF） D. 伞形基金 正确答案：A你的答案：解析：上市开放式基金（Listed Open-ended Funds，LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记33.从基金资产中扣除基金所有负债即是（）。A. 基金资产净值 B. 公允价值 C. 基金总份额 D. 基金份额净值 正确答案：A你的答案：解析：基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记34.按照中国人民银行信用评级管理指导意见要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（）。A. 信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用评级 B. 被评对象按合同规定向信用评级机构供所需的真实、完整的有关资料、报表 C. 信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈 D. 被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费 正确答案：A你的答案：解析：按照中国人民银行信用评级管理指导意见要求，信用评级机构应遵循以下信用评级程序：被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费。被评对象按合同规定向信用评级机构提供所需的真实、完整的有关资料、报表。信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈。信用评级机构综合搜集到的与被评对象有关的信息资料，经加工分析后提出信用评级报告书。信用评级机构召开内部信用评级评审委员会，评定等级。如被评对象有充分理由认为评级结果与实际情况存在较大差异，可在规定的时限内向信用评级机构提出复评申请并提供补充资料，复评次数仅限一次；首次评级后，信用评级机构应将评级结果书面告知被评对象并向中国人民银行报告。拟发行债券的信用评级结果由债券发行人在中国人民银行指定的国内有关媒体上公告。借款企业和担保机构信用评级结果，由信用评级机构在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象。信用评级机构应将变更后的债券信用等级在指定媒体上向社会公布并书面报告中国人民银行；变更后的借款企业信用等级和担保机构信用等级，信用评级机构除书面报告中国人民银行外，还应在企业自愿的原则下，将其信用等级在国内有关媒体上公告。选项A说法错误。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记35.中小非金融企业集合票据的注册机构是（）。A. 中国银监会 B. 中国证监会 C. 中国银行间市场交易商协会 D. 中国证券业协会 正确答案：C你的答案：解析：中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记36.以下关于可转换公司债券说法错误的是（）。A. 一般采用股票交割方式 B. 上市公司再融资方式之一 C. 适用法规为公司债券发行与交易管理办法 D. 一般附有转股价向下修正条款 正确答案：C你的答案：解析：可交换债券适用法规是公司债券发行与交易管理办法，侧重于债券融资；可转换公司债券适用法规是上市公司证券发行管理办法，更接近于股权融资。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记37.营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务是（）。A. 售后服务 B. 售前服务 C. 售中服务 D. 预售服务 正确答案：B你的答案：解析：售前服务指营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务，主要包括向客户介绍证券基础知识、证券投资信息和投资者风险教育等证券专业资讯服务。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记38.根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是（）。A. 商业银行、基金公司、保险公司、证券公司 B. 商业银行、社保基金、保险公司、证券公司 C. 人民银行、基金公司、保险公司、证券公司 D. 商业银行、基金公司、社保基金、证券公司 正确答案：A你的答案：解析：根据合格境内机构投资者（QDII）制度，可以申请开展QDII业务的机构是商业银行、基金公司、保险公司、证券公司。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记39.证券公司对其分支机构的重点防范不包括（）。A. 越权经营 B. 预算失控 C. 规模失控 D. 道德风险 正确答案：C你的答案：解析：证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险。应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况；对分安机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记40.中央汇金投资有限责任公司于2010年在银行间债券市场发行的人民币债券称为（）。A. 企业债券 B. 政策性金融债 C. 政府支持机构债券 D. 中央政府债券 正确答案：C你的答案：解析：中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行了两期人民币债券，汇金债券被命名为政府支持机构债券。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记41.关于上市股票交易印花税，下列说法正确的是（）。A. 为保证税源，现行的做法是由税务机关直接在投资者办理交收过程中征收的 B. 按照国家税法规定，印花税是在股票交易申报时征收的税金 C. 印花税率为成交金额的1 D. 印花税对交易双方同时征收 正确答案：C你的答案：解析：目前股票的印花税是成交金额的0.1%，我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向出让方单边收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算；最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记42.到期期限在5年以上的证券公司长期次级债务，原则上可按（）的比例计入净资本。A. 70% B. 100% C. 90% D. 80% 正确答案：B你的答案：解析：长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%比例计入净资本。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记43.商业银行发行混合资本债券应同时报送近（）年按监管部门计算的资本充足率信息。A. 4 B. 2 C. 3 D. 1 正确答案：C你的答案：解析：商业银行发行混合资本债券向中国人民银行报送有关发行申请文件，同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记44.下列关于公司发行可转换债券的表述中，错误的是（）。A. 为了增加证券对投资者的吸引力 B. 能以较低的成本筹集到所需的资金 C. 通常转化为优先股票 D. 转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本 正确答案：C你的答案：解析：公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金，选项A、B正确。可转换债券通常是转换成普通股票，选项C错误。转换成普通股票时可以将原筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，选项D正确。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记45.下列市场中属于短期金融资产市场的是（）。A. 股票市场 B. 债券市场 C. 货币市场 D. 资本市场 正确答案：C你的答案：解析：货币市场是指以期限为1年以内（含1年）的金融资产为交易标的物的短期资金融通市场。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记46.机构间私募产品报价与服务系统的自律管理单位为（）。A. 证监会 B. 证券公司 C. 中国人民银行 D. 证券业协会 正确答案：D你的答案：解析：中国证券业协会对机构间私募产品报价与服务系统进行自律管理。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记47.证券公司应当向客户明确告知公司的（），帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力。A. 诚信记录 B. 财务状况 C. 法定业务范围 D. 股权结构 正确答案：C你的答案：解析：证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记48.在证券经纪业务中，（）是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。A. 托管商 B. 证券经纪商 C. 委托人 D. 代理人 正确答案：C你的答案：解析：在证券经纪业务中，委托人是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记49.在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。A. 缓息债券 B. 加息债券 C. 公司债券 D. 金融债券 正确答案：A你的答案：解析：有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为“缓息债券”。 A B C D选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记50.已完成股权分置改革的公司，在解禁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（）。A. 境外上市外资股 B. 人民币普通股 C. 境内上市外资股 D. 国有法人持股 正确答案：D你的答案：解析：有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：国家持股。国有法人持股。其他内资持股。外资持股。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记51.下列关于金融风险的说法中，正确的有（）。.系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险.宏观经济风险具有潜在性和不确定性.信用风险和经营风险属于非系统风险.非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：B你的答案：解析：第项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材取消收藏查看笔记52.与直接融资相比，间接融资的优势有（）。.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金.有利于降低信息成本和合约成本.保密性较强A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：B你的答案：解析：间接融资的优势有：银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配；有利于降低信息成本和合约成本；由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险；间接融资（银行体系）具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用；授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决；保密性较强。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记53.国务院证券公司监督管理条例规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有（）。.证券公司治理结构健全，内部控制有效.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：C你的答案：解析：国务院证券公司监督管理条例规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：证券公司治理结构健全，内部控制有效；风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记54.金融全球化的表现的有（）。.金融市场交易的国际化.市场参与者的国际化.金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化.放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：D你的答案：解析：第项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记55.证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括（）。.为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：A你的答案：解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。项属于证券投资咨询业务的内容。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记56.金融衍生工具的显著特性有（）。.跨期性 .联动性.不确定性或高风险性 .杠杆性A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：D 你的答案：解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记57.国务院证券监督管理机构的组成包括（）。.中国证监会 .中国证券业协会.中国人民银行 .中国证监会派出机构A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：A你的答案：解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会（中国证监会）及其派出机构组成。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记58.关于公司债券，下列说法正确的有（）。.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保.不动产抵押债券是以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品所发行的公司债券，是抵押证券的一种.保证公司债券担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等.可转换公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：A你的答案：解析：第项，收益公司债券如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记59.风险规避的种类有（）。.完全规避风险 .风险损失的控制.转移风险 .自留风险A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：D你的答案：解析：风险规避的种类有：完全规避风险、风险损失的控制、转移风险、自留风险。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记60.按照基础工具种类分类，金融衍生工具分为（）。.信用衍生工具 .货币衍生工具.利率衍生工具 .股权类产品的衍生工具A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：D 你的答案：解析：金融衍生工具按基础工具的种类划分，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记61.影响股票价格变动的基本因素中，关于宏观经济与政策因素的说法，正确的有（）。.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响.财政政策作为宏观经济政策，其效果相比货币政策要显著得多.市场利率降低，就会降低股票价格.温和的、适度的通货膨胀，企业会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：C你的答案：解析：第项，利率提高，一部分投资者要负担较高的利息才能借到所需资金进行证券投资。如果允许进行融资融券交易，买空者的融资成本也相应提高，会减少融资和对股票的需求，股票价格将下降。反之，市场利率降低，就会抬高股票价格。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材取消收藏查看笔记62.中央银行货币政策的操作指标的有（）。.货币供应量 .准备金 .基础货币 .信用总量A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：B你的答案：解析：中央银行货币政策的操作指标有：准备金、基础货币、中央银行利率、其他指标。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记63.下列属于金融市场功能的有（）。.货币资金融通功能 .风险分散与风险管理功能.经济调节功能 .优化资源配置功能A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：D你的答案：解析：金融市场的功能主要有：货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记64.股票价格指数的投资功能包括（）。.作为指数化投资工具的基础.描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况.作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具.提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：A你的答案：解析：股票价格指数的投资功能具体包括两个方面：作为指数化投资工具的基础；作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具。、项属于股票价格指数的基准功能。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记65.下列各项中，属于风险分散的方法有（）。.对象分散法 .时机分散法 .风险分散化 .期限分散法A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：B你的答案：解析：风险分散主要包括对象分散法、时机分散法、地域分散法和期限分散法。风险分散化属于风险转移的种类。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记66.下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的有（）。.上市公司最近3个会计年度连续盈利.上市公司最近12个月内未受到过证券交易所的公开谴责.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%.上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：B你的答案：解析：上市公司公开发行新股的一般条件包括：上市公司的组织机构健全，运行良好；上市公司的盈利能力具有可持续性。上市公司最近3个会计年度连续盈利。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据；上市公司的财务状况良好；上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违法行为；上市公司募集资金的数额和使用符合规定；上市公司不存在下列行为：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未进行纠正；上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者做出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。项属于上市公司非公开发行新股的基本条件。 A B C D组合型选择题错题反馈隐藏答案查教材添加收藏查看笔记67.下列关于中央提出提高直接融资比重的意义，说法正确的有（）。.直接融资和间接融资比例反映着一国金融体系风险分布情况，而提高直接融资比重平衡金融体系结构.可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行.我国需要发展多种股权融资方式弥补间接融资的不足，提高金融支持实体经济的能力.有利于合理引导资源配置，发挥市决定选作用A. 、 B. 、 C. 、 D. 、 正确答案：C你的答案：解析：我国现今发展阶段面临的很多问题，需要直接融资加以解决，因此中央提出提高直接融资比重是重要的战略性任务，其意义主要在于：直接融