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我国对外开展跨境贸易人民币结算的障碍与对策论文：我国对外开展跨境贸易人民币结算的障碍与对策引 言2008年末，我国正式决定在部分地区开展人民币跨境贸易结算试点，这一举措对于人民币区域化，乃至国际化具有重大意义。此外，跨境贸易人民币结算对企业规避汇率风险，稳定外贸发展，减小外汇储备的管理压力，推动建设上海国际金融中心和香港离岸中心也有积极作用。但是，由于我国产业结构存在不合理的地方，人民币流出机制欠缺，以及目前我国金融体系还不够发达，金融市场不够健全，利率和汇率市场化进程尚未完成等原因，我国跨境贸易人民币结算遭遇到了一系列瓶颈。那么，我国跨境贸易人民币结算究竟发展到什么阶段，遇到哪些不尽如人意的地方？本文将从这些地方着手，来提出相关的对策与建议。1.跨境贸易人民币结算的概述1.1跨境贸易人民币结算的现状所谓跨境贸易人民币结算，是指以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。其业务种类包括进出口信用证、托收、汇款（包括预收预付款和货到付款）等多种结算方式。2009年4月8日，国务院常务会议决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞开展跨境贸易人民币结算试点，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。7月2日，经国务院批准，跨境贸易人民币结算试点管理办法正式公布。2009年7月6日，跨境贸易人民币结算试点在上海正式启动，但截止2009年底，上海共进行人民币进出口结算业务118笔，总金额21.35亿元。此外，广东省金融办的统计数据显示，截止今年2月中旬，广东省累计办理跨境贸易人民币结算业务567笔，金额56.55亿元。 数据来源：南方都市报，2010年03月10日，龙金光，扩大跨境人民币结算 第二批试点十五城市对比中国对外贸易进出口的总金额而言，尚不足100亿人民币的出口结算总额，显得有些微不足道。不过，近期人行副行长苏宁透露，内地的人民币跨境贸易结算的试点将扩大至江苏省的苏州、无锡、常州和南通以及浙江省的杭州、宁波和温州等14个城市。1.2跨境贸易人民币结算的意义1.2.1有利于降低外贸企业的汇率风险并降低成本1.2.2有助于银行开拓贸易金融业务1.2.3有利于提高人民币在国际货币体系中的地位1.2.4有利于减小外汇储备的管理压力，缓解国际收支不平衡图2 我国外汇储备规模数据来源：国家外汇管理局，网址：/1.2.5有助于推动上海国际金融中心和香港离岸中心的建设2.人民币跨境结算遇到的障碍人民币跨境贸易结算刚刚起步，虽然相信其今后会有光明的发展前途，但当前的发展道路却是极其曲折的，面临的障碍也是不容忽视的。2.1缺乏人民币流出的机制或渠道要扩大跨境贸易人民币结算范围，必须有人民币的流出机制或渠道，保证境外非居民有途径获得人民币。根据美元国际化的经验，保证对外贸易逆差是输出美元的一个主要途径。但是，我国对外贸易多年保持“双顺差”，并且没有明显下降的趋势，如表1所示。所以，我国尚无法通过外贸逆差来给境外个人或企业提供人民币。不过，我国可以尝试拓宽人民币流出的贸易逆差渠道，在进口贸易特别是初级产品进口贸易中大力推广人民币计价结算。从我国大陆2007年和2008年前十位贸易逆差来源地可以看出，目前我国货物贸易主要逆差来源地多属于接受人民币程度较高的国家和地区，如台湾省、韩国和东盟，这有助于我国通过贸易逆差向境外投放人民币。表1 2003-2009年国际收支顺差结构单位：亿美元项目2003200420052006200720082009国际收支总差额986179422382599445345514420经常项目差额45968716082533371843612921资本和金融项目差额5271107630677351901448数据来源：国家外汇管理局，2009年中国国际收支报告2.2人民币升值预期强烈站在外国进口商的角度，人民币升值即意味着为购入所需的人民币，他要支付更多的本币，增加了外国进口商的成本，不利于人民币的贸易结算。但是人民币升值就代表人民币的购买力增强，有利于促进人民币作为国际储备手段的发展。这一点可以从日本的经验得到证实，在美国的压力之下，1985年日本被迫签订广场协议，随后日元兑美元一直处于升值阶段（如图3所示）。这一阶段，虽然作为国际外汇储备的日元是风光的，但是日元在对外贸易中的计价结算状况却不是很令人满意，其在进出口贸易中的使用情况虽有增长，但幅度不大，且前景不乐观（如表2所示）。 2.3资本外汇管制尚未放松，监管薄弱目前，我国人民币在经常项目下实行可兑换，也仅限于境内经常项目的自由兑换，而在境外经常项目人民币尚未成为自由兑换货币时，客户结算以人民币计价的意愿尚不够强烈。可见人民币作为市场的新币种，还未得到市场上的普遍接受。因而，在中国尚未放松资本外汇管制，以及金融监管相对薄弱的情况下，不利于推广本币结算业务。2.4出口产品的层次低、可替代性强由图4可以看出，近年来我国出口结构中，初级产品的占比极小，工业制成品占据绝大部分，这是我国出口结构可喜的一面。但是，从更深一层次来看，根据商务部统计数据，2008年1-10月，我国共出口初级产品648.8亿美元，其中食品及活动物，矿物燃料、润滑油及有关原料分别占268.1亿美元，268.7亿美元，机电产品占据出口总额的46.9%，高新技术产品也较同期增长19.6%，但高新技术产品在工业制成品中的比例依然不高 数据来源：国家商务部，网址：。更为确切的来说，我国出口商品主要以劳动密集型产品为支柱，而真正资本、技术密集型产品出口偏小。目前我国劳动密集型产品的出口几乎占我国出口总额的一半，成为支撑我国出口规模的主要商品，但大多质量不高，多属中低档产品。这就决定了，在国际竞争中，我国的出口产品层次低，可替代性强，出口商在选择计价结算货币上缺乏回旋空间。图4 2000-2008年初级产品和工业制成品出口结构数据来源：中经网统计数据库2.5出口退税政策不完善，配套政策不到位现阶段，跨境人民币结算业务在退税等方面手续比较繁复，在配套政策方面也无法到位，这些都影响了企业使用本币结算的积极性。在跨境贸易人民币结算业务开展初期，因涉及人行、商务部、海关总署、外管局、国家税务总局、银监会六个部委，有关配套措施，如出口退税、反洗钱、国际收支统计、国内外清算安排、货币互换等诸多方面尚在磨合期，使企业操作时不太方便。3.发展跨境贸易人民币结算的对策从上文的分析中，我们可以看出，目前在我国推进跨境贸易人民币结算还存在许许多多的问题，为了顺利发展人民币跨境结算，我们必须创造出好的环境，具体而言，有以下几个方面：3.1提高我国贸易的产业竞争力3.2中国政府健全和完善相关政策3.2.1有计划地推进中国的资本账户开放，逐步允许人民币自由兑换3.2.2改进人民币出入境管理政策，放宽对出入境携带人民币的限制和标准3.2.3进一步扩大出口退税政策的覆盖范围3.2.4加快推出国际板的制度建设3.3保持人民币汇率稳定及较低的通货膨胀率水平3.4加快推进人民币离岸市场建设结论我国跨境贸易人民币结算试点推出之时，多方看好，可是运行结果却是差强人意。主要是受了各方面因素的影响，如人民币结算业务尚处于打“地基”的阶段，产业结构不具竞争力，相关政策不完善，资本外汇管制，银行系统的瓶颈以及货币广泛使用的习惯性问题等。针对以上情况，我们应从提高产业竞争力入手，从源头上解决人民币计价问题：其次，完善政府政策，为人民币结算创造良好的外部制度环境；同时，保持宏观经济的稳定，稳定的汇率水平和低通胀亦是必须的；另外，银行部门需要完善，金融监管机制亟需健全；最后，从更大的方面讲，即是人民币离岸市场的建立，从而使人民币在区域化，抑或是国际化进程中，走得更远。【参考文献】1 李东荣.人民币跨境计价结算：问题与思路M中国金融出版社，2009.2 中国财经信息网.中俄贸易开启本币结算时代. /p20100505001187.html 3 泷田洋一.日美货币谈判内幕20年M.清华大学出版社，2009.4 冯郁川.人民币渐进国际化的路径与政策选择M.中国金融出版社，2009.5 冯冰.国际化进程中的人民币强势战略M.经济科学出版社，2008.6 人民币跨境结算：好事缘何“遇冷”N国际金融报.2009年11月5日，第05版.7 丁文丽 等.大湄公河次区域货币金融合作：理论、基础与对策M.人民出版社，2009.8 刘力臻 徐奇渊 等.人民币国际化探索M人民出版社，2006.9 Philippe Bacchetta ，Eric van Wincoop. A theory of the currency denomination of international tradeJ.Journal of International Economics 67 (2005)295-319.10 管清友 张明.国际石油交易的计价货币为什么是美元？J.国际经济评论，2006年：7-8页.11 凤凰