4.国寿E家电子投保.ppt

电子投保 准备篇操作篇问题篇 亲爱的伙伴 您应该不希望在客户面前出现电脑没电 系统登录不上 忘带上网卡等尴尬的场景吧 面见客户前做足准备才能让您在业务拓展时更显专业 才能保证您的业务工作更顺畅的开展 接下来我们一起看看有哪些需要准备的工作吧 一 检查电脑电量 操作 启动电脑后 在屏幕右下方的标志栏中找到电量显示的标志 点击便可以查看剩余的电脑电量 提示 即使您的电脑充满电 如果几天时间不用的话 有可能电量也会自动消耗的 所以面见客户前再次检查是很重要的 如果电量不高一定要及时充电 二 尝试联网同步登录系统 界面 操作 电脑链接内网或者外网后 登录国寿E家系统 输入账号和密码 勾选同步登录选项进行登录提示 系统会不定时发布更新 包括更新条款费率 系统功能以及您的客户资料 因此 为了保证您在客户家中的操作精确无误 建议您面见客户之前进行同步登录一次系统 三 再次熟悉您重点推荐的产品 操作 在系统中的 公司产品 个人保险 中找到您接下来重点推荐的产品 查阅险种特色 利益条款和费率 或者直接在系统的计划书功能中为您的客户设计一份计划书并查看该产品的利益演示 提示 虽然我们相信您一定对产品非常的熟悉了 但这次的操作能让您在与客户沟通的过程中查找出相关的产品内容供您现场解决客户的一些疑问 四 检查分配给您的投保单号是否足够 界面 操作 在系统中的 电子保单 投保单号管理 中查看现在您现在剩余的个人长险及卡折的投保单号是否足够提示 投保单号的申请操作是很简便的 如果您的电脑链着网络的话就赶紧申请吧 申请后 每种投保单号最大可以有10个 五 检查 电子投保确认单 是否足够 操作 检查您展业包中的 电子投保确认单 是否足够提示 确认单在填写过程中有可能会出错 所有建议您还是多准备几份 六 检查笔记本中时间是否准确 操作 点击屏幕右下角的时间栏检查您笔记本电脑的时间是否准确 如果不准确需马上进行调整提示 如果您电脑的日期与真实日期不符 则无法进行电子投保操作 七 查询老客户投保相关险种的累计风险保额 注意 为提高客户电子投保的 自动核保通过率 建议业务员到业管或 cbps8系统 中去查询老客户投保相关险种的累计风险保额 在为客户设计投保方案时做到心中有数 尽可能让保单核保通过 促成即时转帐收费 准备篇操作篇问题篇 接下来就是面见客户了 您如约见到客户之前 建议您先启动电脑并登录系统 这样能避免您在与客户畅谈的时候需要花费过长的电脑开机和登录系统的时间 然后把电脑合起来 自信的走向客户吧 一 商品说明 操作 系统中的 公司产品 个人保险 以及计划书功能都可以帮助您做好险种的介绍 提示 前期先与客户明确需购买的险种有助于您在操作电子投保时顺畅的添加险种 避免客户反复选择险种或保额带来电子投保操作的不便 二 进入电子投保 操作 点击系统中的 电子投保 新建电子投保 便可以开始了 几种便捷的操作 1 姓名的输入 点击姓名输入项后的标志 系统将展示您的所有客户信息 您可以通过一定条件筛查出该客户的信息 这样可以节省您录入客户信息的操作2 职业类别的输入 点击职业类别输入项后的标志 系统将展示所有职业类别 您点击找到该客户的职业后确定便完成客户职业类别的填写3 下拉选择框 凡输入项后有标志 则说明该输入项可以让您点击标志后选择需要填写的内容 无需您输入4 勾选框 系统在很多选项 例如 中设置了点选功能 您只要在需要选择的内容前的框中点击选择就可以 几种便捷的操作 5 日期选框 在选择日期时 为了减少您的输入工作量 我们在选框后面添加了日期选框 你需要点击选框后选择年 月及具体日期 三 填写 客户资料 操作 带星号的输入项是必须填写的如果客户的证件是身份证 那么只要输入身份证号码 系统就会自动帮您填写客户的性别和出生日期如果通讯方式选择 电子邮件 那么就必须填写电子邮箱地址如果被保人是投保人的本人 那么 系统已经帮您默认各类等同的信息了 您就无需填写被保人的信息移动电话选框只能选择手机号码 不支持小灵通和大灵通受益人最大只能填写5个受益人 客户资料填写示范 提示 点击页面右下角的 下一步 按钮就可以进入投保事项的填写了 四 填写 投保事项 该部分的输入模式和制作计划书是一样的 在中选择投保长险还是卡折在选择要投保的险种分类在中选择险种 选定险种后在界面右侧会 险种信息设置 中出现投保该所需填写的险种相关信息 险种信息设置中 您可以用保费来算保额 也可以用保额来算保费 这些计算只需要您输入其中一项 系统就会自动帮你互算了 这样就省去了您查阅 费率手册 然后再计算的手工操作 如果您添加了分红险 在页面的右下方就会出现红利的领取方式 你需要进行选择设置完成后 点击便完成了险种设置了 操作 投保事项填写示范 提示 点击页面右下角的 下一步 按钮就可以进入转账授权的填写了 提示 万能险及卡折暂不支持 提示 只有新增了主险才可以增加附加险系统支持 多主多附 投保 您可根据客户需求增加多个主险和多个附加险 但需注意以下情况 一次投保中 传统寿险及分红险产品不能超过6个一次投保中 所有险种数量不能超过6个一次投保中 传统寿险及分红险的交费方式不能同时有趸交和其它交费方式一次投保中 最多只能投保一个养老金类险种建议您使用电子投保时尽量采取单险种或者少险种投保模式如果该被保险人之前未在公司购买传统寿险及分红险产品 那么这次投保中 就不能单独投保长久呵护系列主险 只能选择其他主险后再添加长久呵护系列主险 由于有些险种需要设置的信息较多 您在填写 险种信息设置 时要注意该输入框右侧的下拉条 往下拖拽会出现更多输入项 最后一项是保费输入项 点击页面右下角的按钮就可以进入转账授权的填写了 五 填写 转账授权 操作 授权一 是客户交付保险费 含首期 续期 的账户授权 需要客户选择划账的银行和账号 授权二 和 授权三 分别是生存金和红利的领取账户授权 客户可以默认 授权一 的账户作为领取的账户 如果客户需要选择其他账户的话要点击 授权如下账户 并填写以下图示部分内容 如果所选险种中没有生存金 年金及满期金领取则不用填 授权二 如果所选险种中没分红 则不用填 授权二 转账授权填写示范 提示 点击页面右下角的 下一步 按钮就可以进入相关告知的填写了 提示 如果勾选则表示 不参与生存金累积生息 放空表示生存金累积生息 六 填写 相关告知 操作 逐项填写相关告知事项 在4 12项的填写中 如果投保人或被保人的情况都是 否 可点击上方的 全否 按钮 相关告知填写示范 操作 系统会自动根据被保险人及所涉及险种的情况显示需要填写的告知 您在填写时需不断往下填写直至 下一步 按钮 七 填写 投保确认 操作 1 页面会显示之前所设计的所有险种 您需点击 人身保险提示书 与客户进行投保提示的沟通 在提示书下方点击 同意 后系统会自动打开电子投保单样式 如下图示 2 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息 如果发现有误 请回到对应页面进行修改 3 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面 操作 4 系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码 5 接下来拿出即将使用的新 电子投保确认单 将在界面上输入确认书号码 务必准确输入 完成后点击 全部上传 在此输入 出现表示投保单已经上传成功了 提示 为保证客户资料的准确性 填写完成的电子投保单必须当天上传 八 填写 电子投保确认书 操作 1 提示客户仔细阅读单证上的相关声明2 指导客户填写险种名称 保额 保费 保费合计以及由系统产生的标识号 投保分红 投连 万能产品的 还需按保监会规定要求抄录风险提示语句3 由投保人和被保险人在单证上亲笔签字4 填写上您的姓名 联系电话及日期 提示 1 填写的信息须与 国寿e家 生成电子投保资料信息完全一致2 确认单所填一般不得涂改 若抄录语句有少量笔误 须按签名规则进行涂改 其余情况发生涂改的 需要重新填写一份 电子投保确认单 九 填写 支付信息 上传成功后 系统将立即对上传的投保单进行审核 将会在5分钟内就显示结果 结果一般分为 转人工核保 及 核保通过 代收费 两种情况1 进入人工核保提示 如果您的投保单是 转人工核保 状态 则说明公司需要对投保单进行更深入的审核 这就需要更多时间 因此 您可以点击投保单列表后面的将投保单变更为 银行转账 收费模式 系统通过人工核保后将按 转账授权 中 授权一 的账户信息进行划账 情况2 核保通过 待收费操作1 对于 核保通过 待收费 的投保单 您可以点击列表前的方框 点击后会将该投保单的所有险种展示在 交费信息明细 中 操作2 对 交易信息明细 的信息核对无误后 系统会在 交易结果信息 栏显示 交费号码 和交费金额总计 点确认交费 提示 自动核保通过的投保件公司将通过短信及时告知客户 短信通知内容为 尊敬的XXX先生 女士 您于 年 月 日提交的投保申请 投保单号 我公司已经审核通过 应交首期保费为 元 客户服务电话 95519 中国人寿 公司为投保人发送的电子邮件 尊敬的 先生 女士 您好 您于 年 月 日通过我公司 国寿e家 服务平台提交的投保申请已承保并收取首期保费 保险合同号 合同生效日期为 年 月 日零时 为确保您的合法权益 便于您及时了解并核对合同信息 现将保险合同影像件邮寄至您的信箱 请您注意核对投保人及被保险人身份信息 投保单标识码等信息是否与您留存的 电子投保确认单 上相关信息一致 该合同影像件仅作为您核对信息使用 不作为后期保全 理赔等保单服务的依据 相关合同内容以我公司签发的纸质合同为准 若有问题 请及时联系我公司客户服务电话95519 感谢您选择中国人寿 十一 柜面交单 操作 您需要将投保人签名的 电子投保确认单 公司联 您填写的 业务员报告书 以及相关实务规定的资料在3日内一起交至柜面 完成交单工作 提示 客户所签字的 电子投保确认单 公司联 作为电子投保的重要单证 请您务必妥善保管并尽快交至柜面 如果这个单证不慎遗失 则需要您协助客户先办理撤单手续再重新投保 如果您的电子投保单上传后是 转入人工核保 状态 那么公司会尽快通知您开展后续工作 提示 出单后 请再次核对纸质合同 如有错误请及时联系业管 电子投保流程回顾 准备篇操作篇问题篇 问题1 如果我忘记了系统的登录密码怎么办 回答 电子投保系统是 互联网销售支持系统 网络版中的一个组件 出现密码遗忘的情况可以打开互联网销售支持系统登录页 在页面中点击 密码重置 按钮 输入页面要求的内容 点击 获取新密码 系统就会将您的密码进行重置并以短信的形式将 新密码 发送到您的手机 但需注意 您的手机号码必须和您在公司注册的手机号码相同 如果不一样的话请先与公司人员管理岗同事联系并进行变更 同时 该密码重置功能仅限手机号码 暂未支持大小灵通 问题2 我有一个多星期没用电子投保系统了 可是我再用的时候 已经登录不上去了 这时怎么回事 回答 电子投保系统为了保证用户资料的安全性以及各类数据 功能的及时更新 设置了每7天必须同步登录的要求 因此 如果您有一段时间未使用系统 请链接网络并进行同步登录 这样就可以继续使用了 问题3 我已帮客户用系统做了计划书了 可是再用电子投保功能时又得再输入一次各类以及输过的信息 请问有什么捷径让输入少些吗 回答 在您完成计划书制作操作的最后一步 点击页面中的 转为投保单 系统就自动将您之前已经输入的项目和内容转到电子投保书中 这样输入工作就不会重复了 您也可以在 维护计划书 中找到之前已经制作好的计划书再点击 转为电子投保单 问题4 如果电子投保做到一半 发现之前信息有些写错了 怎么办 回答 在填写电子投保的过程中 如果发现之前信息有错误可以点击页面上方的标签 回到错误信息的对应页面修改填写 但如果修改了被保险人姓名 性别 证件类型 证件号 生日等信息时 因为涉及保费计算 系统会将您设置的险种及保额全部清空 需要您再次选择填写 问题5 如果电子投保做到一半 结果客户就有事离开了 是不是下次还得重头再做啊 回答 不用 下次再面见客户时 您可以在系统中 电子保单 维护电子投保书 功能中找到之前的记录并点击 继续填写 来继续操作 问题6 查看 人身保险投保提示书 并同意后系统没弹出投保单预览 无法查看 怎么回事啊 回答 有可能是您的电脑没有安装PDF格式文件的浏览软件 建议您进行安装 安装问题可联系公司相关人员 问题7 填写确认书号码并全部上传后 发现客户有些信息填写错误了 还可以返回之前页面进行修改吗 回答 不可以 上传后返回之前页面修改是无效的 您需要进入 电子保单 维护电子投保书 功能找到之前的记录 因为该记录已经上传 不能再修改 因此 需要您先点击 复制 然后勾选复制出来记录 再 继续填写 回答 不可以 上传后返回之前页面修改是无效的 您需要进入 电子保单 维护电子投保书 功能找到之前的记录 因为该记录已经上传 不能再修改 因此 需要您先点击 复制 然后勾选复制出来记录 再 继续填写 问题8 填写确认书号码并全部上传后 发现确认单户有些信息填写错误了 怎么办 回答 确认单作为投保的重要凭证 需按照相关要求进行填写 如果发现填写的确认书与在系统中输入的内容不同 按以下两种情况来操作 在上传之前 更换新的确认单 再次填写确认单在上传之后 交费之前 更换新的确认单 同时在 电子保单 维护电子投保书 功能中复制该投保单记录 并在新记录中继续填写 操作同问题7在交费之后 更换新的确认单 同时在 电子保单 维护电子投保书 功能中复制该投保单记录 并在新记录中继续填写 操作同问题7