结构化资金信托合同模板.doc

1 XXXXXXXX 信托信托 XXXX XXXX 证券投资集合资金信托合同证券投资集合资金信托合同 合同编号 托字 号 委托人委托人 受益人受益人 证件名称及证件号码 联系地址 联系电话 受托人受托人 信托公司 法定代表人 住 所 邮政编码 联系电话 传 真 签约地点 北京 签约时间 2009 年 月 日 信托公司管理信托财产应恪尽职守 履行诚实 信用 谨慎 有效管理的义务 信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产 生的风险 由信托财产承担 信托公司因违背本信托合同 处理信 托事务不当而造成信托财产损失的 由信托公司以固有财产赔偿 不足赔偿时 由投资者自担 2 委托人与受托人本着平等自愿 诚实信用 真实合法的原则 根据 中华人民共和国 合同法 中华人民共和国信托法 信托公司管理办法 信托公司集合资金信托计划 管理办法 及其他有关法律 法规和规章 签订本合同 以资信守 第一条第一条 定义和解释定义和解释 在本合同中 除非上下文另有解释或文义另有所指 下列词语具有以下含义 1 1 本合同 指本 北京信托 XXXX 证券投资集合资金信托合同 及对该合同的任何 修订和补充 1 2 本信托 本集合信托 指受托人按照 北京信托 XXXX 证券投资集合资金信托计 划说明书 本合同设立的北京信托 XXXX 证券投资集合资金信托计划 1 3 资金信托 指委托人基于对受托人的信任 将自己合法拥有的资金委托给受托人 由受托人按委托人的意愿以受托人的名义 为受益人的利益或者特定目的管理 运用和处 分的行为 1 4 信托资金 指委托人按照本合同的规定向受托人交付的资金 1 5 初始信托规模 指信托计划成立之日 本信托计划项下的信托资金总和 1 6 信托财产 指信托资金以及受托人对信托资金管理 运用 处分或者因其他情形 而取得的财产 1 7 信托受益权 指受益人在信托中享有信托收益的权利 信托受益权划分为等额份 额的信托单位 信托成立时 每一信托单位对应信托资金人民币 1 00 元 1 8 优先受益权 指优先获得信托收益的权利 即在受托人按照本信托计划的规定实 际分配信托收益时 在全体拥有优先受益权的受益人的信托资金及信托收益得到偿付之前 不得向一般受益人支付信托收益 1 9 一般受益权 相对于优先受益权而言 即在受托人按照本信托计划的规定实际分 配信托收益时 拥有一般受益权的受益人只有在全体优先受益人的信托资金及信托收益得 到偿付后才能获得信托收益 1 10 信托收入 指受托人管理 运用 处分信托财产所取得的收入 1 11 信托报酬 指受托人管理本信托计划所收取的报酬 1 12 信托费用 指信托文件约定的信托报酬及由信托财产承担的其他相关费用 1 13 信托收益 指信托收入扣除信托费用后的剩余部分 一般受益人交付的信托资金 所形成的信托财产保障优先受益人的信托收益 构成优先受益人的信托收益来源 1 14 委托人 指本合同的的委托主体 限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能 3 力的自然人 法人及依法成立的其他组织 1 15 受托人 指 信托股份有限公司 1 16 受益人 指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人 法人或者依法成 立的其他组织 1 17 优先受益人 指在加入本信托计划时 选择优先受益权的委托人即为本信托项下 的优先受益人 1 18 一般受益人 指在加入本信托计划时 选择一般受益权的委托人即为本信托项下 的一般受益人 1 19 信托财产保管人 指中国银行股份有限公司 1 20 证券经纪人 指中信建投证券有限责任公司 1 21 合格投资者 指符合 信托公司集合资金信托计划管理办法 规定的合格投资者 1 22 推介期 指合格投资者认购本信托计划的期间 即 2009 年 月 日至 2009 年 月 日 受托人可根据具体推介情况提前结束推介期 推介期收益按金融同 业存款利率年进行计算 1 23 信托单位 用于计算 衡量信托财产净值以及委托人认购的单位 信托成立时 每一信托单位对应信托资金人民币 1 00 元 1 24 信托财产总值 指本信托计划项下所拥有的各类证券及票据价值 货币资金及其 他投资所形成的价值总和 1 25 信托财产净值 指信托财产总值扣除负债后的净资产值 1 26 信托财产估值 指计算评估信托财产和负债的价值 以确定信托单位净值的过程 1 27 信托单位净值 信托单位净值 信托财产净值 信托单位总份数 1 28 预警线 信托单位净值为 0 9 元 设为预警线 1 30 止损线 信托单位净值为 0 85 元 设为止损线 1 31 估值日与估值 本信托计划存续期内的每个工作日 T 日 的次日 T 1 日 进 行估值 如 T 1 日为非工作日 则顺延处理 由受托人进行估值 保管人进行核对 节 假日除外 1 32工作日 交易日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 1 33 信托文件 指本合同 信托计划说明书 北京信托 XXXX 证券投资集合资金 4 信托计划认购风险申明书 下称 风险申明书 信托文件与本合同具有同等的法律 效力 1 34 投资顾问 指国科 齐河 投资有限公司 第二条第二条 信托目的信托目的 本信托计划通过受益权结构化安排 受托人将两类委托人的信托资金集合运用 投资 于证券市场 谋求信托财产的稳定增值 第三条第三条 受益人受益人 本信托计划的委托人即为受益人 本信托计划的受益人分为优先受益人与一般受益人两类 优先受益人根据本信托计划 的规定享有优先受益权 一般受益人根据本信托计划的规定享有一般受益权 优先受益人指定以下账户 用于分配本金和收益 账户信息如下 账户名称 账户号 开户行 一般受益人指定以下账户 用于分配本金和收益 账户信息如下 账户名称 账户号 开户行 第四条第四条 信托资金及其交付信托资金及其交付 4 1 本信托优先受益人与一般受益人交付信托资金的比例不超过 2 1 信托资金金额 以委托人实际交付的资金为准 信托资金到账后 委托人与受托人签订本信托合同 信托 财产专户信息如下 户 名 信托股份有限公司 开户行 账 号 4 2 本信托计划项下每一信托单位的发行价格为人民币壹元 委托人自愿以合法所有 的资金认购 1 优先受益权的 信托单位 认购金额为人民币 大写 小写 2 一般受益权的 信托单位 认购金额为人民币 大写 小写 5 4 3 一般受益人可追加或取回资金 4 3 1 信托存续期内信托单位净值降至预警线 信托存续期的预警线为 信托单位净值 等于 0 90 以下相同 时 受托人应于信托单位净值小于等于预警线之日 T 日 的下一 个工作日 T 1 日 前以录音电话或书面形式通知一般受益人追加资金使信托单位净值恢 复至不低于预警线 4 3 2 追加资金属于信托计划财产 于到账日当日计入信托计划财产总额 追加资金不 改变一般受益权信托资金与优先受益权信托资金的比例 也不改变信托单位总数 4 3 3 追加资金后 若信托单位净值连续五个工作日回升到 1 00 以上 一般受益权委托 人可要求取回追加部分的资金 但取回追加资金后信托单位净值不得低于 1 00 4 3 4 一般受益权委托人要求取回追加资金的 单次取回资金不得低于 100 万 一般受 益权委托人累计取回追加资金的总额不得超过累计追加资金的总额 4 3 5 一般受益人取回追加资金不改变一般受益权信托资金与优先受益权信托资金的比 例 也不改变信托单位总数 4 3 6 信托计划期限届满前 1 个工作日 一般受益人仍有未取回资金的 可向受托人申 请部分取回资金 申请取回资金后信托单位净值不得低于 1 00 第五条第五条 信托计划期限 成立与生效信托计划期限 成立与生效 5 1 信托计划期限 本信托计划期限 1 年 自本信托成立之日起计算 5 2 若至推介期结束日 信托计划资金规模达到 元 优先受益人和一般受益人认购信 托单位比例不超过 2 1 信托计划成立 否则 信托计划不成立 5 3 信托计划推介期首日 一般受益人将不低于 100 万元的信托资金划入指定银行账 户 至推介期结束之日视优先受益人募集情况按照优先受益人与一般受益人 2 1 的信托单 位比例配置信托财产 5 4 若信托计划不成立 信托资金予以返还 资金交付之日至推介结束日期间的收益 按照金融同业存款利率计算并返还 第六条第六条 信托计划资金的投资范围和投资限制信托计划资金的投资范围和投资限制 6 1 投资策略 通过宏观经济 产业政策和行业景气度分析 以上市公司的公开信息和调研数据为依 6 据 运用定量和定性分析相结合的方法 精选个股进行阶段性投资 以获取投资收益 6 2 投资范围 投资上海及深圳证券交易所上市交易的股票 封闭式基金 开放式基金 债券 债券 逆回购 首次公开发行新股及债券申购 银行存款及法律法规允许投资的其他流动性良好 的金融工具 6 3 投资限制 6 3 1按前一日收盘价计算的单只股票市值不得超过前一日信托计划财产净值的20 同时不得超过该上市公司流通市值的10 但当信托单位净值在1 00元以上 含1 00元 时 发生因证券价格上升导致按前一日收盘价计算的单只股票市值超过前一日信托计划财产净 值20 的情况 可不予减仓 除上述情况外 投资顾问应于次一工作日主动发出投资顾问建 议减仓 使单只证券持仓比例不超过20 如投资顾问未主动发出投资顾问建议减仓 受托 人有权于次一工作日13 00起对该证券持仓进行调整 使单只股票市值不得超过信托计划财 产净值的20 6 3 2单只开放式基金 含货币市场基金 的市值不得超过该基金最新规模的5 按市 值计算的投资余额也不得超过信托计划财产净值的20 6 3 3 单只 20 亿规模以上的封闭式基金的市值不得超过该基金规模的 3 按市值计算 的投资余额也不得超过信托计划财产净值的 20 6 3 4除了申购新发行的债券外 按成本计算的单只债券的市值不得超过信托计划财产 净值的20 按成本计算的单只可转债 含可分离交易转债 债券的市值不得超过信托计划财 产净值的10 全部可转债 含可分离交易转债 债券的市值不得超过信托计划财产净值的 30 6 4投资禁止 6 4 1本信托计划不得投资或持有ST ST类股票 最近一个年度报告显示净资产为负 值的股票 6 4 2本信托计划不得投资于权证 申购分离债投资取得权证除外 6 4 3本信托计划到期前3个月内不得认购新发行的开放赎回日在本信托计划到期日之 后的开放式基金 也不得认购定向增发的股票 申购或者配售锁定期到期日在本信托计划 到期日之后上市的公司股票 6 4 4本信托计划财产不得运用于可能承担无限责任的投资 也不得用于资金拆借 贷 款 抵押融资或者对外担保等 7 6 4 5按照有关法律 法规的规定 禁止从事的其他行为 第七条第七条 信托财产的管理 运用和处分信托财产的管理 运用和处分 7 1 管理原则 7 1 1信托财产单独管理 单独记账 受托人在保管人处开立信托资金专用账户 并为 信托计划投资运作开立专用证券账户 7 1 2 受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理 分别记账 不得将信托财产归 入其固有财产或使信托财产成为其固有财产的一部分 7 1 3 受托人履行受托人管理职责 按信托文件约定管理运用信托财产 7 2 投资管理方式 7 2 1 本信托采取委托人指令和受托人指令相结合的方式对信托财产进行投资管理 全体委托人一致同意聘请 XXXX 投资有限公司作为本信托的投资顾问代表全体委托人依据本 合同约定进行投资分析 拟定投资范围 投资策略 投资风险防范措施 构建投资组合 发出投资顾问建议 该投资建议发送给受托人后即成为委托人指令 在委托人与受托人之 间具有委托人指令的法律效力 投资建议以远程交易系统指令传递方式或录音电话加传真 方式发送给受托人 受托人收到的投资建议 均视同为接收到委托人发送的委托人指令 经受托人确认后执行 投资顾问做出的任何指令的后果 均由全体委托人 受益人自行承担 委托人与受托人签署包括信托合同在内的信托文件即表示该委托人认可本信托计划采 取的此类投资方式 7 2 2本信托计划投资顾问设置两名授权代表 任何一名授权代表发出投资建议均具有 同等法律效力 7 2 3 信托计划成立前 投资顾问确定授权代表并签署对授权代表的授权委托书 其 内容包括但不限于 姓名 权限 时间 授权期限 有效投资建议应包含的印鉴等 授权 委托书必须在信托计划成立日 含 前报受托人 信托存续期间 变更投资顾问须经一般 受益人同意 如果变更授权代表未在受托人处备案 授权代表变更无效 7 2 4 受托人指定两名信托经理 信托经理负责信托计划的投资管理 负责接收 审 核 确认并执行授权代表所发出的有效的投资顾问建议 并根据信托文件的约定 代表受 托人行使受托人指令权 7 3 投资顾问建议 指投资顾问指定的授权代表发出的 按信托文件的约定对信托计划财产进行投资运作 8 的建议 其内容包括但不限于 信托计划名称 拟交易的证券名称和代码 买入或卖出方 向 委托数量或区间 委托价格或区间 委托日期和时间等 投资顾问建议仅在当天有效 受托人有权根据信托文件的约定 否决不符合本合同约定的投资顾问建议 7 3 1 有效的投资顾问建议必须符合以下条件 1 符合相关法律法规 规章的规定及监管部门的通知 决定的要求 并符合信托 文件的规定 且是可执行的 2 以书面方式发出的应由授权代表签字并加盖投资顾问公章 或者以证券投资系统 方式发出 投资顾问应承诺 其投资顾问建议不存在操纵市场 与投资顾问发生明显不公 正交易条件的关联交易或其他损害信托计划财产利益的交易行为 7 3 2 投资顾问授权代表以传真形式发出的建议 需经信托经理电话确认 投资顾问 建议原件按周传递 以证券投资系统方式发出的投资顾问建议 需经信托经理审核确认 7 3 3投资顾问授权代表发出的交易建议需在工作日14 30之前 时间以信托经理电话 或证券投资系统确认的时间为准 发出 全体委托人认可投资顾问建议发出方式确认方式 对14 30以后发出的交易建议 受托人积极地加以执行 但投资顾问14 30 以后发出的 交易建议能否成交存在风险 全体委托人应接受相应的执行结果 7 3 4 本信托计划当天对同一证券品种进行相反交易时 必须符合有关法律法规和交 易规则 受托人有权否决可能产生对倒行为的投资顾问建议 受托人在不知情的情况下 对投资顾问的对倒行为不承担任何责任 全体委托人认可该结果 7 3 5 为避免本信托计划 受托人管理的其他信托计划出现当天就同一证券品种相反 方向的同价位或可成交的价位委托挂单的情形 如果受托人已经执行对某一证券品种的有 效投资顾问建议 则受托人有权否决本信托计划就同一证券的相同价位或可以成交价位的 相反方向的投资顾问建议 7 3 6 当受托人T日发现本信托计划财产 受托人管理的其他信托财产以及受托人固 有财产投资对某一家上市公司的持股比例达到或接近监管部门要求的必须举牌 披露信息 或限制交易时 受托人有权拒绝执行进一步买进该股票的投资顾问建议 并在当日通知投 资顾问降低投资比例 投资顾问同意按受托人要求在T 1日内使投资比例降至合理范围内 7 3 7 受托人执行投资顾问建议过程中 因发生通讯 设备故障 以及其它不可抗力 因素 导致受托人未能及时 准确执行投资顾问建议的 受托人对由此产生的后果不承担 9 责任 受托人应恪尽职守 及时 准确执行投资顾问建议 但受托人不对投资顾问建议的执 行承担保证义务 委托人对受托人执行结果应完全接受 7 4 受托人指令 受托人指令由信托经理发出 受托人指令包括的有以下几种 7 4 1 根据有效的投资顾问建议对信托计划财产进行的投资交易指令 7 4 2信托存续期内任何一个工作日公布的信托单位净值降至止损线0 85元以下 且一 般受益人追加资金未按要求到账前 受托人有权拒绝执行投资顾问的任何买入建议 并对 本信托计划持有的证券进行连续的变现操作 直至信托计划财产全部变现为止 因不可抗 力或市场情况 受托人并不保证止损行为即时完成 全体委托人对止损结果应完全接受 7 4 3 当受托人T日发现违反本信托计划禁止行为的规定时 受托人应在当日通知一 般受益人 并有权拒绝执行投资顾问建议 投资顾问应从T 1日起发出卖出建议 并在5个 工作日内使投资符合要求 投资顾问未能及时处理的 受托人有权直接卖出 7 4 4如果受托人事后发现投资顾问授权代表发出的不符合信托合同约定但已经被执行 的交易 受托人可直接发出对此行为进行修正的交易指令 因不符合信托合同约定的投资 顾问建议被执行以及修正所造成的损失由信托财产承担 7 4 5投资顾问授权代表在本信托计划终止前5个工作日内应逐步发出信托计划财产变 现建议 在此期间 受托人不接受投资顾问的买入建议 至本信托计划终止前第2个工作 日 含 本信托计划原则上不得持有证券类资产 投资顾问授权代表未在本信托计划终 止前3个工作日内发出信托计划财产变现建议的 受托人有权择机卖出 7 4 6 信托计划提前终止时 若投资顾问授权代表未及时发出变现信托计划财产的建 议 信托经理有权发出信托计划财产的变现指令直至信托计划财产全部变现 7 4 7 在支付信托计划各种费用及分配收益时 如果信托计划财产中现金资产总量不 足 受托人在通知投资顾问后有权出售部分证券资产用于该费用 7 4 8 当信托计划到期时 如果存在未上市证券 按照公允价值计价 并分配给一般 受益人 7 5预警 止损措施 7 5 1本信托的预警线 止损线分别为信托单位净值0 9元和0 85元 7 5 2信托存续期内信托单位净值小于等于预警线 信托存续期的预警线为 信托单位 净值等于0 90 以下相同 时 受托人应于信托单位净值小于等于预警线之日 T日 的下 10 一个工作日 T 1日 前以录音电话或书面形式通知一般受益人追加资金使信托单位净值 恢复至不低于预警线 7 5 3 信托存续期内任何一个工作日终信托单位净值小于等于止损线0 85元时 一般 受益人须于次一个工作日9 30之前向本信托计划追加资金并划付至信托财产专户 使信托 单位净值恢复至0 90元以上水平 如一般受益人未按时追加资金 受托人对本信托计划持 有的证券资产进行连续的变现操作 直至信托计划财产全部变现为止 7 5 4 信托存续期内任何一个工作日日终 因信托收益分配 费用支付等原因导致信 托单位净值低于预警线0 90元或止损线0 85元时 一般受益人应参照本合同7 5 2条或 7 5 3条的约定追加资金 7 5 5 因不可抗力或市场情况 受托人并不保证止损行为即时完成 全体委托人对止 损结果应完全接受 7 5 6 止损变现完成后 受托人有权提前终止本信托计划 无须经受益人大会批准 7 6 一般受益人追加和取回资金管理 7 6 1 一般受益人追加资金 受托人根据本合同第 4 3 1 款和 4 3 2 款规定 在需追加资金事实发生的次一个工作日 向委托人发出追加信托资金的通知 一般受益人根据本合同规定追加资金 7 6 2 一般受益人取回资金 当信托单位净值满足取回资金的条件时 一般受益人可以向受托人提出申请取回追加 资金 7 6 3 通知方式与有效性 受托人以传真方式通知追加和取回资金 一般受益人指定传真接受号码 通知的原件 一周内交付一般受益人 因一般受益人传真机关机 线路不通 出现故障等原因 未能及时接收受托人通知 致使追加或取回资金不及时 并导致信托单位净值达到止损线而被受托人强行平仓的 后 果由一般受益人承担 7 7 信托终止时信托财产处置 在不可预见情况下 因持有临时停牌等不能流通变现的证券资产 导致信托终止时信 托财产不能及时变现清退 在现金资产能满足优先受益人分配的前提下 证券资产分配给 一般受益人 如果现金资产不能满足优先受益人分配 则由一般受益人按清算日估值价格 出资补给优先受益人 11 7 8 信息披露 7 8 1定期信息披露 信托期限内 受托人每周一在受托人网站上向受益人披露上周最后一个工作日信托财 产单位净值 每季度末结束后3个工作日内制作信托资金管理运用报告 信托资金管理运用 报告包括以下内容 1 信托资金管理 运用 处分和收益情况 2 信托资金运用组合比例情况 3 信托执行经理变更说明 4 信托资金运用重大变动说明 5 涉及诉讼或者损害信托财产 受益人利益的情形 6 本合同规定的其他事项 7 8 2临时信息披露 受托人在本信托计划推介结束后的5个工作日内编制 信托成立公告 并以约定的方 式告知委托人 受益人 受托人应随时应委托人 受益人要求披露上一个交易日信托单位净值 受托人在实施本信托事务管理过程中发生信托目的不能实现 因法律法规修改等严重 影响信托事务运行的事项时 应在知道该等事项发生之日起的3个工作日内报告委托人 7 8 3信息披露方式 受托人在有关披露事项制作完毕后 以传真 邮寄或网站披露等方式向委托人 受益 人进行信息披露 7 8 4 受托人妥善保存处理信托事务的完整纪录 保管期限自信托结束之日起不少于 15 年 第八条第八条 信托财产服务机构信托财产服务机构 8 1 受托人选择 XX 银行为本信托计划项下信托财产的保管人 并与该行签订 北京信 托 XXXX 证券投资集合资金信托计划保管合同 保管账户利率按金融同业存款利率计算 受托人在保管银行开立本信托财产专户 专门用于本信托计划项下信托财产的归集 存放 清算和支付 保管银行按季出具保管报告 8 2 本信托在 XX 证券公司开立账户进行证券交易 受托人与保管银行 证券经纪人签 订 北京信托 XXXX 证券投资集合资金信托资金保管合同操作备忘录 证券账户利率按 金融同业存款利率计算 12 8 3 全体委托人一致同意聘请 XXXX 投资有限公司担任本信托计划的投资顾问 受托人 与投资顾问签订 投资顾问协议 约定双方权利义务 第九条第九条 信托财产管理过程中的风险揭示与风险承担信托财产管理过程中的风险揭示与风险承担 9 1 受托人管理 运用或处分信托财产过程中 可能面临各种风险 详见 信托计划 说明书 和 风险申明书 包括但不限于本信托计划面临的主要风险包括市场风险 政 策风险 利率风险 信用风险 流动性风险 管理风险以及其他不可抗力风险 受托人特 别提请委托人和受益人必须充分了解并承担上述风险 信托财产管理过程中发生的风险由 信托财产承担 受托人对管理 运用和处分信托财产的盈亏不作任何承诺 受托人及证券 投资信托从业人员过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果 9 2 信托公司管理信托财产应恪尽职守 履行诚实 信用 谨慎 有效管理的义务 信 托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险 由信托财产承担 信托公司因违 背本信托合同 处理信托事务不当而造成信托财产损失的 由信托公司以固有财产赔偿 不足赔偿时 由投资者自担 9 3 本合同项下的信托设立前 委托人或受益人的债权人已对该信托财产享有优先受 偿权利 在信托设立后债权人依法行使该权利 并通过司法途径对信托财产强制执行的 则受托人不承担委托人及受益人的任何损失 第十条第十条 委托人的权利和义务委托人的权利和义务 10 1 委托人的权利 10 1 1 委托人有权了解其信托资金的管理 运用 处分 收支情况 并有权要求受托 人做出说明 10 1 2 委托人有权查阅 抄录或者复制信托合同及其附件 以及委托人认购信托单位 赎回信托单位的记录 10 1 3 受托人违反本合同规定的信托目的处分信托财产 或者因违背管理职责 致使 信托财产受到损失的 委托人有权申请人民法院撤销该处分行为 并有权要求受托人恢复 信托财产的原状或者予以赔偿 10 1 4 本合同及法律法规规定的其他权利 10 2 委托人的义务 10 2 1 委托人应为符合 信托公司集合资金信托计划管理办法 规定的合格投资者 10 2 2 按照本合同的约定交付信托资金并保证其对该信托资金拥有合法的所有权或处 分权 且已就设立信托事项向其债权人履行了告知义务 设立该信托未损害其债权人的利 13 益 信托资金系共有财产的 委托人已取得其他共有人的同意 10 2 3 如因委托人对委托受托人管理的信托资金的合法性 存在未向受托人书面说明 的问题 或因委托人的其他违约行为导致发生纠纷 因此给受托人和信托计划项下其他信 托受益人 信托财产造成损失的 委托人应承担赔偿责任 10 2 4 委托人保证在本合同中向受托人提供的受益人指定分配信托收益的银行账户在 分配信托收益时处于正常状态 没有争议 未被销户 未被冻结 保证在本合同中向受托 人提供的受益人指定分配信托收益的银行账户信息 包括开户银行 账户名称 账号等准 确 真实 自然人委托人确保向受托人提供的身份证号码与受益人指定分配信托收益的银 行账户开户时的身份证号码一致 10 2 5 按照本合同的约定并以信托财产为限承担相关信托费用 第十一条第十一条 受托人的权利和义务受托人的权利和义务 11 1 受托人的权利 11 1 1 有权依照本合同的约定收取信托报酬 11 1 2 有权按照本合同的约定以自己的名义管理 运用和处分信托财产 11 1 3 受托人以其固有财产垫付因处理信托事务所支出的费用 在信托财产中享有优 先受偿的权利 11 1 4 本合同及法律法规规定的其他权利 11 2 受托人的义务 11 2 1 受托人应当遵守信托文件的规定 必须恪尽职守 履行诚实 信用 谨慎 有 效的管理的义务 为受益人的最大利益处理信托事务 11 2 2 不得利用信托财产为自己谋取本合同约定信托报酬以外的利益 11 2 3 将信托财产与其固有财产分别管理 分别记账 受托人不得将信托财产转为其 固有财产 11 2 4 受托人必须保存处理信托事务的完整记录 按本合同的约定向委托人和受益人 报告信托财产管理 运用及收益情况 11 2 5 按照本合同的约定向受益人发放本信托项下信托收益 11 2 6 对委托人和受益人以及处理的信托事务的情况与资料依法保密 未经委托人及 受益人的许可不得透露给任何第三人 但依法向有关监管部门 审计师 律师提供的除外 14 11 2 7 本合同及其相关合同文件以及法律法规规定的其他义务 第十二条第十二条 受益人的权利和义务受益人的权利和义务 12 1 本信托为自益信托 受益人即委托人 12 2 自本信托计划生效之日起根据本合同享有信托受益权 并因此取得本信托项下信 托收益 12 3 受益人有权了解其信托财产的管理 运用 处分及收支情况 并有权要求受托人 做出说明 12 4 受益人有权查阅 抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务 的其他文件 12 5 受托人违反本合同规定的信托目的处分信托财产 或者因违背管理职责 致使信 托财产受到损失的 受益人有权申请人民法院撤销该处分行为 并有权要求受托人予以赔 偿 12 6 受托人职责终止的 受益人有权选任新受托人 12 7 法律法规规定的受益人应享有的其他权利和应承担的其他义务 第十三条第十三条 信托受益权的转让信托受益权的转让 13 1 信托计划成立满 3 个月后 优先受益人可自行寻找受让人 转让其享有的信托受 益权 但一般受益人不得转让 13 2 转让信托受益权的受益人 应持有效身份证件或主体资格证明 信托合同与持有 效身份证件或主体资格证明的受让人共同到受托人处办理转让登记手续 未到受托人处办 理登记手续的 其转让行为不得对抗受托人 13 3 转让信托受益权时 转让人按照每信托单位 0 002 元的价格向受托人缴纳转让手 续费 受让人免收手续费 13 4 信托受益权进行拆分转让的 受让人不得为自然人 且转让完成后转让方和受让 方持有的信托单位均不得低于 100 万 机构所持有的信托受益权 不得向自然人转让或拆 分转让 第十四条第十四条 信托财产的估值信托财产的估值 14 1 估值日 14 1 1 本信托计划于存续期内的每个工作日 T 日 的次日 T 1 日 进行估值 如 T 1 日为非工作日 则顺延处理 信托财产总值包括本信托计划项下所拥有的各类证券及票据价值 货币资金及其他投 15 资所形成的价值总和 信托财产净值指信托财产总值扣除负债后的净资产值 14 1 2受托人与保管银行于T 1完成T日信托计划财产总额 信托计划财产净值以及信 托单位净值估值 信托计划单位净值高于0 90元时 每周一上午9 00前受托人向保管银行发出信托计划 估值结果 保管银行12 00前完成净值核对 盖章后发送至受托人 信托计划单位净值低 于0 90元时 受托人与保管银行每日进行净值核对 受托人每日9 00前向保管银行发出信 托计划估值结果 保管银行9 30前完成净值核对 盖章后发送至受托人 14 2 估值方法 14 2 1 单位价值的确定 本信托计划持有证券资产的库存数量和单位价值按照公允市场价值计算 无公允市场 价值的按取得该证券资产时的单位价值计算 具体确认原则如下 如有 1 已上市交易的证券价值按 T 日该证券收盘价计算 如 T 日该证券停牌 则取最近 一个交易日的收盘价 2 送股 转增股 配股和增发新股按估值日在交易所挂牌的同一证券的收盘价计算 对于首次公开发行未上市交易的证券按照该证券购买成本计算 3 未上市交易的权证按照中国证券业协会提供的价格计算 4 证券遇分红 该红利于除权除息日计入信托计划财产 5 未到期交易所国债逆回购品种价值按照成交金额加应计利息计入信托计划财产总 值 利息在回购期间以直线法每日确认 6 银行存款及券商保证金以 T 日实际本金和实收利息计入信托计划财产总额 银行 存款每季结息 应收未收利息不计入该日净值 但计入终止清算净值 7 开放式基金以估值日之净值计算 未公布净值的按最近公布日净值计算 货币市 场基金以单位净值 1 元乘以实际份额计算净值 8 未上市交易债券按购入成本加持有期利息计算 上市交易债券按证券交易所收盘 价净价加持有期利息计算 9 如有新增事项或变更事项 按国家最新规定计算 国家没有规定的 由甲乙双方 协商确定 14 2 2 信托计划财产净值计算时的费用及负债处理 1 按信托文件约定可以列入信托计划财产的费用 除本信托合同约定每日计提的 16 费用外 其他费用于实际发生时计入信托计划财产 不作计提或待摊处理 2 因管理信托计划财产而产生或偿付的债务 于实际发生时增加或减少信托计划 财产的负债 14 3 暂停估值的情形 14 3 1 证券投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或其他原因暂停营业时 14 3 2 因不可抗力或证券交割清算制度变化等政策原因造成受托人不能按上述规定日 期估值 则根据相应政策调整 14 3 3 监管部门认定的其他情形 14 4 估值效用与通知 14 4 1受托人按照本条14 2款所规定之方法估值 保管人进行复核 全体委托人 受 益人 接受并认可该估值结果 14 4 2 受托人每日将估值结果以电话或传真等方式通知一般受益人 第十五条第十五条 受益人大会受益人大会 15 1 受益人大会由信托计划的全体受益人组成 15 2 出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的 应当召开受益人大会审议决定 15 2 1 本信托计划合同约定以外的提前终止信托合同或者延长信托期限 15 2 2 改变信托财产运用方式 15 2 3 更换受托人 15 2 4 提高受托人的报酬标准 15 2 5 信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项 15 3 受益人大会由受托人负责召集 受托人未按规定召集或不能召集时 代表信托单 位 10 以上的受益人有权自行召集 15 4 召集受益人大会 召集人应当至少提前 10 个工作日公告受益人大会的召开时间 会议形式 审议事项 议事程序和表决方式等事项 受益人大会不得就未经事前通知一般受益人并向优先受益人通知或公告的事项进行表 决 15 5 受益人大会可以采取现场方式召开 也可以采取电话投票等方式召开 每一信托单位具有一票表决权 受益人可以委托代理人出席受益人大会并行使表决权 15 6 受益人大会应当有代表 50 以上信托单位的受益人参加 方可召开 大会就审议 17 事项做出决定 应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过 但更换受托人 改变信托财产运用方式 提前终止信托合同 应当经参加大会的受益人全体通过 第十六条第十六条 受托人的变更受托人的变更 16 1 有以下情形之一的 受托人职责终止 受托人将进行变更 16 1 1 受托人被依法撤销或者被宣告破产 16 1 2 依法解散或法定资格丧失 16 1 3 辞任或者被解任 16 1 4 法律法规规定的其他情形 16 2 出现上述情形之一的 受托人应做出处理信托事务的报告 并向新受托人办理信 托财产和信托事务的移交手续 自信托财产和信托事务移交给新受托人之日起 原受托人 在本合同项下的权利和义务终止 16 3 新受托人由全体受益人选任 受益人确定新受托人人选后 应将确定新受托人的 通知及新受托人同意履行本合同设立的受托职责的确认文件送达给原受托人 第十七条第十七条 信托财产承担的费用信托财产承担的费用 17 1 信托计划财产承担的费用 受托人处理信托事务支出的各项税 负担的债务 费用以信托财产承担 委托人 受 托人 受益人按照有关法律法规依法纳税 本信托计划中 信托计划财产承担的费用主要 包括 1 受托人信托报酬 含投资顾问费 2 信托保管费 3 代理推介费 4 信托计划财产管理运用 处分而发生的税费和交易费用 包括但不限于证券账户转托 管费 证券开户费 公司年审银行专户余额询证费 银行专户管理费 银行划款手续费 证券交易手续费 股票交易印花税 信托财产印花税等 5 信托文件 账册印刷费 6 信息披露费 8 律师 审计等中介费 8 按有关法律法规或政策规定 其他应 支付的税费和费用 17 2 信托费用的计算和提取 17 2 1 受托人信托报酬 含投资顾问费 年费率为优先受益人认购的初始信托资金 金额的 其中投资顾问费 每日从信托财产中按初始信托资金金额计提 信托分 配时一并提取 每日应计提的信托报酬 优先受益人认购的初始信托资金金额 365 17 2 2 信托保管费 年费率为 0 2 每日从信托财产中按初始信托资金金额计提 于 次季初 5 个工作日向保管人支付 18 每日应计提的信托保管费 初始信托资金金额 0 2 365 17 2 3 代理推介费 优先受益人认购的初始信托资金金额 于产品成立后一个月内 一次性支付 代理推介费 优先受益人认购的初始信托资金金额 除信托报酬 含投资顾问费 信托保管费 代理推介费以外的其他应由信托计划财产 承担的信托费用于实际发生日从信托计划财产中支付 17 3 受托人以其固有财产先行垫付的信托费用 受托人有权从信托财产中优先受偿 第十八条第十八条 信托税费信托税费 受益人和受托人应就其各自的所得按照有关法律规定另行依法纳税 应当以信托财产 承担的其他税费 按照法律 行政法规和国家有关部门的规定办理 第十九条第十九条 信托收益及信托财产的归属和分配返还信托收益及信托财产的归属和分配返还 19 1 信托收入的构成 本信托计划信托收入包括证券投资所得红利 股息 债券利息 票据投资收益 买卖 证券差价 银行存款利息以及其他收入 一般受益人未取回的追加资金计入信托收入 19 2 信托收益的分配 19 2 1 信托收益指信托收入扣除第十七条 十八条信托财产承担的费用及税费后的剩 余部分 19 2 2 信托收益安排 信托收益自信托成立之日起满一年后的 5 个工作日内分配一次 如果分配收益时 初 始认购金额小于 300 万元的优先受益人年化收益率小于等于 5 8 初始认购金额大于等于 300 万元的优先受益人年化收益率小于等于 6 2 则优先受益人分别优先取得年化收益率 为 5 8 或 6 2 的信托收益 一般受益人在优先受益人分配后 享有剩余信托收益 信托计 划收益不足以分配优先受益人年化收益的部分由一般受益人交付的信托财产 含追加资金 承担 如果信托计划满一年时 初始认购金额小于 300 万元的优先受益人年化收益率大于 5 8 初始认购金额大于等于 300 万元的所有受益人年化收益率大于 6 2 则优先受益人 和一般受益人均享有根据初始认购金额对应的年化收益率的信托收益 剩余信托收益归属 于一般收益人 年化收益率 信托收益 初始信托资金金额 365 信托每年实际存续天数 19 第二十条第二十条 信托终止与清算信托终止与清算 20 1 信托的终止 有下列情形之一的 本信托终止 20 1 1 信托目的已经实现或不能实现 20 1 2 全体信托当事人协商一致 20 1 3 信托被解除 20 1 4 信托被撤销 20 1 5 全体受益人放弃信托受益权 20 1 6 受益人大会决定终止 20 1 7 在本信托计划存续期间 在已支付本信托计划信托报酬 银行保管费 推介费 以及优先受益人合同约定期限年化收益率的条件下 经一般受益人申请 优先受益人同意 受托人可提前终止本信托计划 不需受益人大会审议 20 1 8 信托文件和法律法规规定的信托终止的其他情形 20 2 信托清算 20 2 1 受托人自本信托终止之日起 5 个工作日内完成信托清算 20 2 2 信托清算分配次序 信托计划届满或提前终止时 在支付信托费用后 信托资产优先按每信托单位 1 元向 优先受益人分配信托资金 在优先受益人信托资金与收益按本合同约定进行分配后 以剩 余信托财产向一般受益人分配 分配次序如下 1 信托报酬 信托费用 2 优先受益人信托资金 按每信托单位 1 元 3 优先受益人信托收益 4 一般受益人信托资金 5 一般受益人信托收益 20 2 3 受托人在信托终止后 5 个工作日内编制信托财产清算报告 经保管人复核后以 约定的方式通知委托人与受益人 信托清算报告无需审计 信托计划终止日至信托计划保 管账户销户期间的利息归属信托财产 20 2 4 受益人或其继承人在信托计划清算报告通知之日起 10 个工作日内未提出书面 异议的 受托人就清算报告所列事项解除责任 20 第二十一条第二十一条 违约责任及不可抗力违约责任及不可抗力 21 1 委托人 受托人应严格遵守本合同的约定 任何一方违反本合同的约定 均应向 守约方承担违约责任 并赔偿因其违约给对方造成的全部损失 21 2 不可抗力 是指本合同各方不能合理控制 不可预见或即使预见亦无法避免的 事件 该事件妨碍 影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务 该事件包括 但不限于地震 台风 洪水 火灾 其他天灾 战争 骚乱 罢工或其他类似事件等 如 发生不可抗力事件 遭受该事件的一方应立即用可能的最快捷的方式通知对方 并在 15 日 内提供证明文件说明有关事件的细节和不能履行或部分不能履行或需延迟履行本合同的原 因 然后由各方协商是否延期履行本合同或终止本合同 第二十二条第二十二条 法律适用与纠纷解决法律适用与纠纷解决 22 1 本合同的订