渣打银行贸易融资.ppt

结构性贸易融资介绍 是能够为客户货品 大宗商品跨境贸易提供无追索权 有限追索权的中期结构性融资 能够通过对跨境贸易结构的调整 提高客户的资金流动性并相应减少其中期借款成本 能够借助我们的贸易公司 为客户提供表外存货和应收账款管理服务 能够借助我们的风险规避措施来改善客户的风险状况 何谓结构性贸易融资 结构性贸易融资 关于我们的贸易公司 存货购买并转售服务应收账款管理服务资产买入并回租服务 渣打贸易支持 香港 有限公司 SCTSL 是注册于香港的渣打银行全资子公司 作为一家贸易公司 SCTSL可以与客户或代表客户与其客户进行包括跨境交易在内的资产买卖 其中也包括中国的跨境业务 借助SCTSL 我们可以为您提供 利用结构性贸易融资 我们已成功帮助客户完成了很多交易 利用一种结构或多种结构组合 我们可以为客户提供量身定做的结构设计 以满足客户的特定需求 结构设计实例包含 1 存货管理2 应收账款融资3 延期付款4 生产及出口预付5 代工模式融资 结构设计实例 1 存货管理 前提条件客户建立大量原材料存货 并储存于独立仓库中 该存货记录在客户的资产负债表上 并占用客户大量的流动资金 解决方案渣打银行可以借助SCTSL买入客户存货并代为保管 待客户生产或销售需要时 再从SCTSL处买入 供应商 存货管理流程图 客户 在客户实际需要原材料进行最终生产前 无需任何原材料支出 借助SCTSL买入原材料 这部分存货将不体现于客户的资产负债表上 最终信贷条款可由客户和渣打银行共同议定 该贸易融资款项的偿还将以应付帐款而非借款的方式体现于客户的资产负债表上 存货管理对客户的裨益 客户有相当数量的海外销售 应收账款来源于大量不同买方 客户希望降低买方风险并提高资金流动性 即便应收账款是短期的 客户仍需要较长期限循环资金 2 应收账款融资前提条件 解决方案应收账款融资 应收账款融资流程图 买方 1 客户得到买方的提前同意并备齐相关文件 4 提交相应单据 客户可以在一项融资安排中兼顾多笔同时发生的应收账款 包括组合性融资 该融资可适用于数量 金额较大的交易 通常适用于未能达到证券化评级的应收账款组合 银行仅在产生商业纠纷的情况下对客户行使追索权 应收账款融资对客户的裨益 3 延期付款 前提条件海外子公司需要购买相当数量的资产 母公司希望为海外子公司提供资金但同时不希望采用增资 注资的方式 或者客户需要与供应商协商改善贸易条款 解决方案借助SCTSL作为贸易中介商议更为有利的付款条件 供应商 买方 1 供应商将商品卖给SCTSL 4 SCTSL立即将商品卖给买方 延期支付流程图 延期支付对客户的裨益 在中国境内该结构可为客户提供长达两年的还款条款在不增加直接借款的基础上为客户提供长期融资方案同时可用于从供应商处取得大宗购买折扣或者用于通过放宽应付期间而改善客户的资金流动性 4 生产和出口预付款融资 前提条件预付款融资基于未来生产上 同时适用于生产方及承诺购买方 贸易商 承诺购买方 贸易商不希望承担生产商的履约风险 或生产方不希望此中期合约占用其贷款额度 解决方案预付款融资 以承诺购买合约为抵押 客户可以规避将来生产的履约风险 或以将来的合约为抵押筹措资金 生产及出口预付款融资流程图 生产出口预付对客户的裨益 客户以未来的货物交割为基础提前筹措到资金客户无需直接用现金偿还此预付款项对最终用户来说 商品供给得到了保证该结构对贸易双方都仅具有有限追索权 5 代工模式融资 前提条件客户将原材料运至第三方加工 并在加工后从第三方处获得成品 客户不希望承担第三方的履约风险 解决方案代工模式融资 以转让代工合约为抵押 代工模式融资流程图 1 相关商业代工合约 代工模式融资对客户的裨益 生产商的履约风险将转嫁给渣打银行还款发生在每次交易流程完成后该融资结构可采用循环方式 以配套较为频繁的装运期 结论 跟进欢迎阁下与我行的客户经理商谈合作机会 结构性贸易融资部将会针对贵司要求 拟定融资方案并拜访贵司以跟进