投资咨询服务方案书.doc

投资咨询服务方案书一、 背景分析 目前中国国内金融行业的现状：截止2010年12月底，国内A股市场的股民开户数量已经超过了1.5亿，国内期货市场成交量已经成为了全球第一，期货作为企业套期保值规避风险的不二渠道，又将是期货的生力军。还有H股、外盘期货、以及随着更多期货品种的陆续推出，相比欧美发达国家100多年的发展历史，中国金融行业现在才刚刚起步。 国内金融投资与欧美发达国家相比，欧美在前几次金融危机以后已经慢慢转型成为了机构与机构之间的博弈，而国内金融投资市场仍然在以单兵作战的方式进行，无论是股民、期民、还是基民，由于对金融投资市场了解的深度不同，2010年12底，据媒体最新对4万名A股投资者调查显示，2010年以来，实现收益的散户不足三成，有超过七成的个人投资者是负收益。在七成的亏损股民中，有10%以上的投资者亏幅超过40%，另有70%-80%的投资者亏损幅度介于20%-40%之间(约占全部被调查股民的半数以上)。二、 历史机遇与前景 2011年1月，期货公司三大创新业务推出顺序渐趋明朗：期货投资咨询业务有望在近期试点，紧随其后的或将是期货特定客户资产管理业务，境外期货经纪业务则因涉及到多部门协调，可能会最迟推出。 期货大合约化，今年试点推出的燃料油由原来的10吨/手扩大到50吨/手，保证金的提高无疑是提高了投资门槛，30万以下的资金要投资期货市场显然比较吃力，表面上看，是保护中小投资者的利益，实际上慢慢的在往机构博弈的思路上靠，将小资金最终汇集成大资金，无论是机构也好、投资大户也好、还是企业套期保值，都离不开专业咨询，咨询将决定投资成功与否的关键 由此，在未来的时间里，咨询服务将会是行业发展的最重要的一环。三、目标与发展发展目标：打造川内专业的投资咨询机构。囊括：A股、H股、国内期货及国外期货所有的咨询投资业务，最终发行阳光私募基金盈利目标：2年时间做到年利润1千万以上的盈利水平四、合作 金融行业的未来与发展就不一一赘述，在这个以服务为核心的时代，做好服务将是任何企业的生存之道，发展之道。金融市场经过20年的发展，无论是专业人才还是民间高手举不胜举，但大多各自为战，成立公司的目的就是网罗各方人才，整合资源，打造专业的咨询服务机构，服务广大投资者，服务企业。投资方：计划投资200万，需全额投资。公司财务由投资方指定安排。公司是以战养战的方式运作，第一笔风险投资资金最少100万，后期视情况是否追投第二笔资金。运营方：负责全盘计划运作公司。股权分配：由于公司成立、经营所需要的资金全部由投资方承担，运营方不承担投资失败的损失。因此，公司股权分配投资方占70%，运营方占30%。五、公司运营公司组建程序（一）研发部1、 社会招聘5人，作为公司重点培养对象2、 工作职责与范围A股2人、期货2人、H股1人，收集合作单位近期信息，整理后成为公司自己为客户荐股或近期操作指导的基础。每人每周须交一只股票或一个期货品种的研发报告每天必须有一人或2人轮流“在线专家指导”为客户在线指导每天发操作信息随时为销售人员解答客户操作情况提前或随时为经纪事业部同事准备企业套保方案为大客户量身定做投资方案举办客户培训座谈会3、调研部2人 为获得第一手的资料，需要下到市场有针对性的调研公司及收集相关行情信息报告，作为公司第二步计划（二）营销部1、 经纪事业部股票经纪事业部及期货经纪事业部（人数若干）2、 工作职责与范围股票开户已经相当成熟了，期货却刚刚起步，期货经纪业务是重点，股票重点是销售咨询业务。因此，股票的经纪业务与咨询业务合并为一个部门，期货可分为经纪事业部及客服部。期货经纪事业部：主要以开发客户开户为主客服部：重点维护已经开发的客户，以短信、电话、网络、面谈等方式维护客户，以及大客户、企业套保客户的开发与维护。电话营销部：以股票为主，将研发部的研发成果销售给客户，主要是以会员制为主，按客户资金状况收取一定的会费。（通过本公司开户的客户免收会费，维护由客服维护）（三）资产委托部（5人）1、为客户提供投资理财操盘业务，社会招聘及通过模拟大赛筛选操盘手，为客户提供理财业务，也为了阳光私募储备人才2、工作职责与范围 根据研发部出的研发报告，结合客户资金情况，制定操作计划。 配合研发部门发每日操作计划 协助经纪事业部开发客户工作六、公司利润增长点（一）经纪业务经纪业务：为证券、期货建立合作关系后，帮助其发展客户，可获佣金提成（二）资产委托业务资产委托业务：帮助客户投资理财，参与操作，获盈利分成（三）咨询服务咨询服务：销售研发成果，以销售投资报告、交易策略为主，定制套保方案（四）阳光私募阳光私募：采用国际流行“2-20”收费模式1、 经纪业务 所谓经纪业务，也是居间业务，是介于股票、期货公司与客户之间的中间商，也是客户与公司之间的纽带，居间主要是收取股票、期货公司返还的佣金收入为主，通常是客户交易手续费的50%左右，即：客户交易手续费每月为10000元，10000X50%=5000元成都地区大部分的期货公司保证金1-2亿之间，年盈利为500-800万左右。当前期货公司大部分都是采用个人居间或公司居间的方式，自身发展业务的并不多。因此，咨询投资公司的发展空间非常之巨大。2、资产委托 所谓资产委托，即：帮助有资金实力但没有时间或投资经验的客户理财。公司不承担任何风险，由公司资产委托团队操作，盈利后公司与客户3-7分成，公司30%、客户70%。每盈利总资金的30%做一次利润分配。 资产委托的目的是将本公司的保证金做大，为后期的私募奠定基础，资产委托是建立在保护客户本金的基础上的，所以，前期的盈利能力要差些，也要慢些，但最终它会是公司的核心，是未来发展的重点。3、 咨询服务 咨询服务，即：为客户提供理财策略、为企业提供套保方案而收取咨询费用的服务。目前无论是证券公司还是期货公司本身也为客户提供无偿的咨询服务，但据调查，客户按券商等提供的操作策略操作的，少之有少，其原因，一是、准确率过低，券商的分析师是为荐股而荐股，收益与他们无关，因此，大大的降低了分析师的积极性；二是，没有充分了解客户的需求，投资分保守型和激进型，不能一概而论；三是，无法将客户资金做科学的分配，形成有效的投资组合。咨询服务的盈利模式：（1）咨询服务： 公司发行专业投资刊物，涵盖A股、H股、国内期货、外盘期货的投资策略，每周一刊，12刊为一期，一期收费1800元，一年收费7200元。每刊收费150元，客户接受度比较高。客户可根据公司提供的投资策略进行操作，风险与收益客户自行承担。保守估计2年内做到1000名忠诚度高，稳定的客户，即7200X1000=720万（2）阳光1+1服务阳光1+1即凡通过本公司开户的证券和期货客户，本公司将提供1对1面对面的专人服务。公司根据客户资金状况及盈利亏损目标，制定专业的投资计划。短期或当前投资机会将以电话、短信、网络等方式告知客户。阳光1+1服务盈利模式通过提高交易手续费来获取1+1服务的方式 如股票手续费通常是千分之一，我们收取千分之二期货手续费通常是万分之三，我们收取万分之四 通过本公司开户的客户是公司长期稳定的利润增长点之一，也是公司发展的基础。按照现有普通期货公司营业部的水平，2年可以做到500万的年利润水平。（3）企业套期保值服务 目前国内大宗商品已经推出了20多个品种的期货合约，随着期货市场的发展，后期将陆续推出更多的品种合约，如焦炭、原油、铅等，金融类期货合约目前还只有股指期货一种，后期还有期权，而金融期货交易才是期货交易的主体，因此，整个期货市场的发展可以说才刚刚起步，发展空间之巨大。随着期货市场的发展、普及，也正被越来越多的企业所接受，企业套期保值服务正是针对企业专门服务，它是解决企业的融资、规避风险、稳定发展、提高竞争力的最好方式。也是公司保证金增长，提高公司知名度的最佳方式。企业套期保值服务的盈利模式找出期货品种相关或相近的企业，根据企业的经营情况，为企业量身打造专业的套期保值方案。利润点1、交易佣金 （按阳光1+1服务标准收取）利润点2、管理费，按套保资金3%收取利润点3、盈利部分10%作为服务费提成（4）阳光私募两年内暂时不动，等公司资金规模，研发团队及销售团队成熟后才推的项目。这块是公司做大做强的必要项目，计划3年后启动。七、财务计划1、办公场地 150平米12000元/月，一年15万 装修6万 家具4万 办公用品含电脑等 20台 5万 合计：30万 （装修及家具一般情况下都有，以上假设为清水房）2、 人员薪资研发部5人 2500元/月 共计：12500营销部20人 1200元/月 共计：24000资产委托5人 1200元/月 共计：6000客服部5人 1200元/月 共计: 6000行政文员5人 1500元/月 共计: 7500财务3人 1500元/月 共计: 4500网络部 1人 1500元/月 共计：1500