私募基金的风险管理.ppt

私募基金的风险管理 四川华房 重庆港华基金 四川华房 重庆港华基金 目录 一 理念层的思考 银行直接客户 通过担保获得银行信贷的客户 担保机构 银行都无法解决其融资问题的中小企业 银行直接客户 通过担保获得银行信贷的客户 担保机构 银行都无法解决其融资问题的中小企业 担保风险层次 通过担保 一 理念层的思考 四不论 资本金 信息量 从业经验 管理手段 银行 货币的时间价值担保机构 货币的风险价值是社会专业化分工给出的时机和空间 一 理念层的思考 管理人 的两层含义 管理者与被管理者 风险管理核心 管理人 对管理者的风险素质要求事业心专业性责任感敏感度对项目经理的风险素质要求教育背景职业背景逻辑思维分析能力习性爱好自我约束能力 建立以 风险文化 为核心的企业文化 一 理念层的思考 企业文化担保企业文化 全员工作中自觉地行为取向营造的必要性 写照的客观性力求简明 褒贬明明白白三元文化的合一 企业文化的体现员工自觉劳动意识 成绩感 优越感 上进心 工作信心与企业发展信心等风险文化的衡量违规心里 错失心里的程度 一 理念层的思考 四全 风险管理体系 全面的风险意识全过程的风险控制全新的风险管理手段和方法全员参与的风险管理2003年 四全 风险管理体系 荣获第四届深圳市企业管理现代化创新成果一等奖2004年 中小企业信用担保风险管理体系的构建 荣获国家级企业管理现代化创新成果一等奖 目录 一 风险控制架构 布局安排 对象专业化混合专业化工艺专业化 一 风险控制架构 评审委员会 组成隶属只能 项目评审委员会 一 风险控制框架 三层法律支持体系 内部公司内部法务组外部外聘律师事务所外部外聘高级法律顾问 三 业务指标 奖励兑现与风险管理 激励机制 分配制度 与风险管理息息相关 业务指标 四 项目评审制度 项目经理受理申请项目经理尽职调查部门审核评审会评审签订合同反担保落实通知银行放款保后检查企业还款 四 项目评审制度 分类评审法定人数专家制度评审报告否决制度回避制度稽核制度预审制度会议制度AB角制度次序制度复议制度协调制度分级制度定时制度主持制度记录制度稽核制度 四 项目评审制度 功能 核审把关方案优化作业检验重大信息核证对接银行互动提高 五 项目点评制度 项目点评制度 前车之鉴他山之石亡羊补牢 项目稽核制度 目录 作业层的风险控制要点 信贷市场担保及其外延工程市场担保及其外延资本市场担保及其外延 三个市场 一 信贷市场担保及其外延业务的风险要点 信贷市场担保及其外延业务 贷款 票据 承兑 贸易融资 项目融资 信用证等外延 小贷 典当 委托贷款 专项资金等 一 信贷市场担保及其外延业务的风险要点 信贷市场担保及其外延业务的风险要点 企业 银行 大气候 内控 队伍 定位 二 工程市场担保及其外延业务的风险要点 工程市场担保及其外延业务 投标保函履约保函预付款保函工资支付保函其他工程性保函外延 税款保付海关保证金诉讼保金 二 工程市场担保及其外延业务的风险要点 工程市场担保业务风险要点 投标 履约 预付款保函风险特征低于 甲方 中标方式 项目所有制 双包双开 代建 OT BOT 二 工程市场担保及其外延业务的风险要点 诉前保全业务的风险要点 期限内容案情方式 三 资本市场担保及其外延业务的风险要点 信贷市场担保及其外延业务 集合发债 集合短缺 集合中票 集合信托外延 担保 投资 直接 间接 债权 股权 三 资本市场担保及其外延业务的风险要点 集合担保产品的风险要点 集合发债集合中票集合短融集合信托集合的增信问题集合的