N投连和基金的比较.ppt

太平投资连结A款VS开放式基金 投连好还是基金好 投连具有更多功能 财富投连是一个保险产品 除提供专家投资理财功能外 还另外提供保险保障功能 除此以外 财富投连还与公司其他保障类产品打通了联系 如提供了年金转换功能 将收益不确定的投连产品转换成有规划的 稳定的养老保障类产品 开放式基金仅提供投资功能 只要客户持有基金份额 就必须承担基金价格波动造成的风险 风险自担 损益自负 投资范围更广 更安全 财富投连由太平人寿委托太平资产管理公司运作 货币市场工具 银行存款等可以直接投资股票 债券等资本市场工具还可以投资各类开放式基金 封闭式基金和货币市场基金 因此 财富投连的投资专家除具备专业的投资能力 还是挑选投资专家的专家 开放式基金只能投资股票 封闭式基金 债券 短期票据和现金等投资工具开放式基金之间是不能互相投资的 因此 开放式基金业绩表现的好坏 完全靠基金投资团队自身的专业水平和能力 风险比较集中 投连是挑选专家的专家 相较于股市与基金 投连险具有独特的优势 能从不同类别和不同风险收益特征的基金中选取最优的基金进行配置 构建组合 在最大程度上降低风险 同时抓住更多的投资机会 其收益将相对稳定 太平06年精选基金名列前茅 图表为2006年股票型基金前15名和后15名 蓝色为太平资产重仓投资的基金品种 重仓基金全部在前15名 客户资金调配灵活性更强 财富投连下设三个投资帐户 分别对应高 中 低三种风险水平 可以满足不同客户在不同市场环境下的投资需求 三个帐户之间客户可以随时进行转换 规避风险 稳定收益 如果市场出现新的需要 财富投连还可以随时增加新的投资帐户 开放式基金一个开放式基金就是一个投资帐户 如果客户需要调整投资方向 要么就是赎回基金份额后转购另一基金 要么就是申请基金转换 但基金转换的前提是该基金公司有可供选择的基金 并且两个基金之间开通了转换功能 更强抗跌性能 1 2 财富投连从抗风险能力上来看 如果投连险有源源不断的续保资金和新投保资金注入 可以大大提高保险投资基金在证券市场上的抗风险能力 这是海外保险投资基金在证券市场上能够取得10 以上长期稳定高收益的根本原因 开放式基金基金以短期收益为主 这可能造成一旦证券市场出现严重低迷或管理者出现决策失误 基金管理者只能采取自杀性的派发来应付基金持有者的赎回 从而加大证券市场的波动 增大风险 财富投连从收益和安全问题上看 投连险的投资者由于初始费用相对较高 注重的是长期的投资回报 其资产流动性要求会小于开放式基金 更强抗跌性能 2 2 开放式基金为防止出现资产的流动性风险 必然会保持一定的现金以备赎回 从而影响到其总的投资回报 新闻回顾 07年5月30日凌晨 财政部发布消息 将证券交易印花税税率从1 上调至3 当天沪深股市大幅低开后一路走低 沪指收盘报4053 09点 跌幅达6 50 深证成指当日也有6 16 的跌幅 5月31日虽然两市大盘在基金重仓股集体拉抬做市值的刺激下出现反弹 但接下来两个交易日两市大盘继续大跌 沪指日更是重挫超过8 4个交易日下跌近700点 最大跌幅更是接近20 500多只个股跌幅逾30 尽管指数跌幅表面上不太惨烈 但个股损失严重 从5月30日至6月4日的4个交易日中 有近300只个股连续4个跌停 4天累计跌幅超过30 的A股达537只 4天累计跌幅超过20 的A股更是高达868只 投连价值情况 以投资基金 股票为主的财富投连蓝筹成长帐户买入价格5月24日2 8702元5月31日2 8306元6月7日2 8096元在整个期间跌幅为