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基金定投基础篇 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 2 目录 什么是公募基金 什么是基金定投 为什么一定要投 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 3 为什么要投资理财 通胀是魔鬼 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 4 CPI走势 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 5 投资者几大困惑 工作繁忙 没有时间信息匮乏 不够专业资金量小 操作困难 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 6 基金的三方关系 投资者 托管人 管理人 投资组合 利益共享 风险共担 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 7 公募基金通俗解释 假设您有一笔钱想投资债券 股票等这类证券进行增值 但自己又一无精力二无专业知识 但是呢钱也不算多 就想到与其他10个人合伙出资 雇一个投资高手 操作大家合出的资产进行投资增值 但这里面 如果10多个投资人都与投资高手随时交涉 那事还不乱套 于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事 有关风险的事向高手随时提醒着点 定期向大伙公布投资盈亏情况等等 不可白忙 提成中的钱也有他的劳务费 上面这些事就叫合伙投资 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 8 开放式和封闭式 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 9 开放式基金分类 晨星 仓位划分 银河 合同划分 股票型基金 积极配置型基金 普通债券基金 保守配置型基金 短债基金 货币市场基金 保本基金 股票基金 混合基金 债券基金 货币基金 股票型基金 指数型基金 偏股型基金 灵活配置型基金 股债平衡型基金 偏债型基金 保本型基金 特殊策略混合型基金 标准股票型基金 普通股票型基金 标准指数型基金 增强指数型基金 标准债券型基金 普通债券型基金 长期 中短 一级 二级 A级 B级 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 10 什么是基金定投 定期定额投资基金是基金申购业务的一种方式 投资者可通过基金的销售机构提交申请 约定每期扣款时间 扣款金额及扣款方式 由销售机构于约定扣款日 在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 11 富爸爸定投之基本法则 1 分批投资分散风险长期投资复利收益自动投资省时省心 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 12 你会买在哪里 上证综指2006 2009年走势 数据来源 wind 华安基金 分批投资分散风险 6124点 1664点 指数从6000点到3000点 单笔投资22000元购入某指数基金 报酬率为 50 富爸爸定期定额每月投入1000元 投资华安中国A股指数基金 回报率24 53 一次投入2 2万元 每月投入1000元 每月投入1000元 每月投入1000元 每月投入1000元 2007 10 10 2009 7 10 收益率 50 收益率24 53 3000点 3000点 07 09实例 跨越大牛熊定投仍收获 投资期间22个月 定期定额投入2 2万元 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 13 富爸爸定期定额分批买入 任市场行情波动 都会定期买入固定金额的基金 当基金价格走高时 买进的单位数较少 而在基金价格走低时买进的单位数较多 逢低加码 逢高减码 长期累积下来 成本及风险都摊低 分批投资分散风险 如前述实例所证 即使面对07 09年的极端波动 定期定额也能有收获 股市波动难以预测 如果买不对时点 短期心理压力可能较大 你可以买在哪里 富爸爸定期定额 一个从绝望到还是绝望的投资者心路 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 14 富爸爸定投之基本法则 1 分批投资分散风险长期投资复利收益每月投资省时省心 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 15 你能坚持投资多久 02 09实例 跨越多轮景气循环定投获利多 同期定投华安中国A股基金收益 长期投资复利收益 上证综指7年走势2002 11 10 2009 12 31 6124点 1504点 1664点 3277点 数据来源 wind 华安基金 从2002年11月华安中国A股指数基金成立开始 定期定额每月10日投入1000元 至2009年末 总投入 86000元期末总资产 210287元总回报率 144 52 年化回报率 13 29 上证综指 右轴 黄色 基金市值 左轴 红色 期末总资产21万 定投总投入 8万6千元 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 16 长期投资复利收益 长期里 通胀对财富的侵蚀很惊人 100万不投资的通胀率侵蚀表 数据来源 华安基金 的温和通涨率 100万不投资 35年后相当于34万 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 17 长期投资复利收益 长期里 投资的复利威力相当大 每年投资1万元的复利收益表 若能拉长投资期限 至少持续扣款3 5年以上就有机会避开短期波动性风险 稳步累积财富 年化10 的中低位收益率 25年后也可累积成为100万 数据来源 华安基金 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 18 富爸爸定投之基本法则 1 分批投资分散风险长期投资复利收益每月投资省时省心 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 19 每月投资省时省心 一次开通定期定额业务 不受暂停申购影响 每月固定日期扣款 例如每月10日 按当时基金净值买入 投资门槛低 可多可少 根据自己的现金流规划 每月投资100元 1000元 10000元 都可以 银行自动扣款 方便又有效率 投资优秀的基金公司旗下的基金 专家替你理财 坐享基金净值增长 定期定额投资如何操作 固定的银行卡 固定的日期 固定的金额 固定的基金 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 20 每月投资省时省心 真的放心 万一 定期定额失败的可能性 最常出现的定投失败状况是 投资数月后一碰到行情下跌 就害怕的停止扣款 等到行情大好时 又赶紧进场 如此一来 低档不扣 高档才进场 便无法发挥定期定额分散风险 平均成本的功效 富爸爸定期定额获利的关键在于 是否能有耐心投资完一个景气循环 上证综指7年走势2002 11 10 2009 12 31 6124点 1504点 1664点 3277点 数据来源 wind 华安基金 扣款黄金期 扣款黄金期 低位扣款累积筹码 市场反转见成效 反之 在行情低迷时期停止或减少扣款 这将大大降低未来的潜在收益 微笑曲线 微笑曲线 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 21 富爸爸定投之基本法则小结 跌时重份额涨时重出场获利要转换定投不停步转换分批次遵景气循环 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 22 为什么一定要投 1 储备置业金 子女教育金及养老金2 分享中国长期成长收益3 跑赢通胀 让财富增值4 省心省力 乐享人生5 培养良好理财习惯 管理好现金流 1 满足以下需求 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 23 幸福生活需要经济支持 面对孩子 将来的不斐的学费怎么办 面对走高的房价 何时才能拥有温馨的 小窝 旅游计划 购车计划 这么多梦想如何实现 高通胀时代的到来 退休的生活该如何应对 2009 HuaAnFundManagementCo Ltd InsightfulPartner 24 不同阶段都需要理财 Age203040506070 单身 家庭 退休 随时想想您身处