柜员判断题(3810+).doc

判断题：1. 按我社银行卡业务的规定，我社发行的海南金卡属于预制卡发卡模式。 2. 按我社银行卡业务的规定，我社单位卡是指单位凭相关证件资料在广东省农村合作金融机构数据大集中系统申请开立单位卡。 3. 按我社银行卡业务的规定，依据我社开卡要求，同一客户在同一法人机构最多只可开立5张共管卡主卡。4. 按我社银行卡业务的规定，依据开卡业务的要求，个人、单位附属卡允许开立银行卡专用对账簿。5. 按我社银行卡业务的规定，办理存折与银行卡一体户销户时，需先收回存折，在按持卡销卡操作流程操作。6. 按我社银行卡业务的规定，我社销附属卡主要包括：持附属卡销卡、主卡强制销附属卡、附属卡挂失到期销卡三种类型。7. 按我社银行卡业务的规定，在我社系统中，若销附属卡失败，应重新操作 037998挂失卡销户交易。 8. 按我社银行卡业务的规定，对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况，应打印相关免责条款并交客户确认签名。 9. 按我社银行卡业务的规定，在我社系统中，可操作037374卡临时挂失交易，为客户办理IC卡临时挂失。 10. 按我社银行卡业务的规定，对于未激活的卡，必须先操作卡密码挂失与卡密码重置交易，才可以办理卡书面挂失。 11. 按我社银行卡卡密码挂失业务的规定，持卡人因死亡等特殊情况丧失民事能力，合法继承人需要凭持卡人的死亡证明、继承权 证明书及合法继承人的有效身份证件到原发卡网点办理挂失。 12. 按我社银行卡业务规定，银行卡作剪角处理时，要求剪角须沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于45度角方向进行剪切。 13. 我社开通的银行IC卡电子现金是记名业务，脱机消费交易时需要进行密码验证和身份验证。 14. 按我社银行卡业务的规定，不可读IC卡换卡后，客户在清算周期（换卡日期+21日）之后，到柜面通过补登圈存方式才可将旧卡电子现金账户金额转入到新卡。 15. 在我社办理持IC卡销个人银行卡业务后，要求柜员及时对已销户销卡的IC卡剪角处理。 16. 我社IC卡写卡异常处理业务规定，一笔异常圈存交易，只能进行两次写卡异常处理。 17. 我社发行的南海农商行的磁条金卡属于非预制卡。 18. 在我社办理开立银行卡非预制卡附属卡业务，可由主卡持卡人持有本人或附属卡持卡人有效身份证件办理。 19. 按我社规定，非预制卡附属卡可开立银行卡专用对账簿。 20. 按我社规定，非预制卡换卡业务允许跨法人联社办理。 21. 按我社规定，如非预制卡换卡批处理交易失败，应重新操作360312换卡申请交易。 22. 按照我社非预制银行卡业务的规定，在非预制卡激活业务的后续处理中，应将个人客户业务开通申请书银行留存联及身份证件复印件作交易凭证附件。 23. 按我社非预制银行卡业务的规定，在非预制卡资格审核与调整中，若因柜员操作错误原因需要调整客户属性，则客户无需填写特殊业务申请表。 24. 按我社非预制银行卡业务的规定，当卡主活期账户做了超额冻结或存在止付状态时，不可以做该消费触发转账处理。 25. 按我社银行卡消费触发转账业务规定，若签约时因柜员操作错误，签约要素输入错误，操作柜员应先进行解约再重新签订。 26. 按我社银行卡业务的规定，在卡内活期转定期业务的后续处理中，需对借记卡增值业务申请表银行联及有效身份证件的复印件专夹保管。 27. 按我社银行卡增值业务的规定，在账户管家签约业务的后续处理中，应将银行卡、身份证件、等资料交还客户；将业务交易单作记账凭证，并将特殊申请书客户联作其附件。 28. 按我社银行卡其他业务的规定，对于少量数据处理失败或多免除的年费记录，可通过我社系统037210维护卡明细(卡名称/年费)交易进行银行卡年费维护。 29. 按我社银行卡积分管理的规定，开办银行卡积分管理业务产生的有关风险由各发卡机构承担。 30. 按我社银行卡积分管理的规定，银行卡积分参数设置由各法人联社卡中心负责设置和管理，当所录入的参数设置有误时，可以进行修改。 31. 按我社银行卡积分管理的规定，转移参数中的转移范围包括全部和仅限同一客户下两种。 32. 按我社银行卡积分管理的规定，在银行卡积分基础规则管理的要求中，当商户类型与特约商户重合（同时满足）时，应取消特约商户的积分策略。33. 按我社银行卡积分管理的规定，银行卡积分活动管理的规则要求常规积分活动在时间上不允许重叠。 34. 按我社银行卡积分管理的规定，积分转移冲正只支持当日冲正不支持隔日冲正。 35. 按我社银行卡积分管理的规定，积分结转业务的主要风险点是，积分的结转日期、打折日期、折扣率、卡类型、卡产品是否符合实际需求。 36. 按我社银行卡积分管理的规定，积分兑换礼品预约需要撤销的，可在预约次日日终前办理预约撤消。 37. 按我社银行卡积分管理的规定，柜员可以操作361091礼品兑换预约撤销交易，为多个客户批量撤销预约。 38. 按我社银行卡积分管理的规定，在积分兑换卡年费业务中，一个自然年度内，无论一张银行卡能满足多少个年费赠送和兑换活动，都只能获得一年年费的优惠。 39. 按我社银行卡积分管理的规定，各联社可根据各地市的要求，与银联、相关商户合作，开办POS兑换现金券业务。 40. 按我社银行卡积分管理的规定，在银行卡POS兑换现金券转账业务的后续处理中，需将POS兑换现金券转账的相关资料及打印的业务交易单作为凭证管理，装订后统一上缴到凭证管理部门。 41. 按照我社银行卡积分管理中对对账结果处理的规定，对账结果的处理状态包括待处理和已冲正两种。 42. 按我社社保卡业务的规定，我社开立的社保卡是具有医保消费等社保功能的银联标准人民币借记卡。 43. 按我社社保卡业务的规定，在批量开/换社保卡业务中，操作360515批量开主账户交易，可开立医保账户。 44. 按我社社保卡业务的规定，社保卡激活业务不允许代办。 45. 按我社社保卡业务的规定，社保密码修改必须本人持有效身份证件办理，不允许代理。 46. 按我社社保卡业务的规定，我社目前系统不提供社保密码重置功能，对于客户忘记社保密码或者需要重置社保密码的，需指引客户到社保方办理重置业务。 47. 按我社社保卡业务的规定，销医保户以转账方式结清卡内医保账户，转账资金所到账户为社保卡主账户。 48. 按我社银行卡业务规定，根据大额标准和反洗钱制度的要求，在办理我社银行卡持卡开户中个人卡开其他产品业务的后续处理中，应及时对超金额的客户按照报备制度登记。 49. 按照我社银行卡换卡的基本规定，CVV锁定的卡必须操作换卡交易，视同损坏换卡。 50. 按我社银卡持折换卡的基本规定，我社当前业务持折换卡，不支持定期一本通、账户为个人活期一本通主帐户的活期存折、卡折一体的存折及其他介质。 51. 按我社银行卡解除临时卡挂失业务的业务受理要求，若法人代表办理单位卡解除临时卡挂失则需补充提交加盖了公章的办理授权书52. 按照我社银行卡书面挂失解挂的基本规定，如客户不能提供挂失业务申请书客户联，不需要挂失挂失业务申请书，仍可为客户办理解除书面挂失。 53. 按我社银行卡业务规定，办理银行卡密码挂失及重置的客户都需填写并提交挂失业务申请书。 54. 按我社银行卡密码挂失及重置业务特殊异常处理的要求，对于非正常卡状态的卡办理密码及重置业务时，请手输卡号进行操作处理55. 按银行卡业务的规定，在我社银行卡交易限额维护的后续处理中，要求柜员将银行卡交易限额维护的相关资料及打印好的凭证，装订后同一上交到凭证管理部门。 56. 按银行卡业务的规定，我社销换卡、吞卡/折登记簿，是用于登记本行卡或折、他行卡在本行的ATM/自助终端交易时由于各种原因导致的吞卡、吞折及客户到柜台办理的销卡、换卡。 57. 按我社银行卡销换卡、吞卡/折登记簿的管理要求，该登记簿可以跨机构查询，但不可以跨机构维护。 58. 按照我社银行卡销/换卡、吞卡/折登记簿的管理要求，现金分中心（现金中心）柜员应定期操作360000 销/换卡、吞卡/折登记簿交易的接收或批量接收功能对已上缴的销/换卡、吞卡/折接收处理。 59. 按我社IC卡的基本规定，除通过查询交易状态、写卡状态来判断圈存是否成功，还必须根据查询圈存后的卡片余额和系统登记的圈存明细判断。60. 按我社IC卡换卡规定，执行360407 IC卡收回交易，柜员必须先插入IC卡才能办理相关业务。 61. 按我社IC卡换卡特殊异常处理的要求，若卡片已不可读，且未开立电子现金，则需先操作360401 IC卡开电子现金账户开立电子现金再换卡。62.按我社持IC卡销卡的特殊异常处理的要求，若为存折与银行卡一体户销户，则应先收回存折，再按持卡销户操作流程销卡内账户63. 按我社不可读IC卡销户圈提业务的基本规定，该业务允许代办。64.在我社IC卡电子现金圈存的交易结果处理中，要求柜员认真审核业务交易单打印的信息，并交客户签名确认，然后交后台复核盖章65. 按我社IC卡的相关规定，IC卡写卡异常是指客户持IC卡办理电子现金圈存的写卡过程中出现写卡失败、写卡脚本已发出的情形。 66. 按我社非预制卡激活业务特殊异常处理的要求，非预制卡激活交易失败，可重新操作037341银行卡激活交易。 67.按我社银行卡卡内活期转定期业务特殊异常处理的要求，若签约时因柜员操作错误，签约要素输入错误，操作柜员应先进行解约再重新签订。68. 传票的摆放位置要贴近计算器，易于看数和有利于翻页 69. 扇形要求是页页均匀散开，传票封面向里突出，封底向外突出，扇形面不宜过大，最后用夹子将传票的左上角夹住，使扇形固定，防止错乱 70. 单式传票每本100页，有甲、乙两种版，甲、乙版每页上印有一笔数 71. 单式传票每本100页，每页上印有五笔数 72. 复式传票一般是活页本，长18厘米，宽8厘米，用4号宋体铅字印制 73. 柜员办理业务时应面带微笑，轻拿轻放 74. 营业终了，柜员应逐个清点本人保管的业务印章和个人名章，检查是否齐全 75. 柜员正式签退前必须检查柜员平账器，核对现金与现金箱、重要空白凭证与凭证箱是否一致 76. 柜员应与随车业务员做好交接工作，但不需要检查现金箱是否完好无损 77. 营业终了，柜员与随车业务员办理箱包交接时，无需在视频监控范围内 78. 柜员离职，柜员现金箱必须缴空 79. 柜员休假1天（不含）以上（日常每周公休除外），柜员现金箱中的现金必须清零或缴空，现金箱中的有价单证无需缴空 80. 日终，柜员采用不清零方式的，现金箱交金库保管；采用清零方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳缴存金库统一保管，清零后柜员现金箱可入营业机构保险柜或金库保管 81. 柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员抽屉上锁保管。 82. 柜员临时离岗（柜员离开营业场所），应由运营主管或二级主管监督柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、有价单证及其他应存放物品进行账实核对。 83. 柜员临时离岗（柜员离开营业场所）其现金箱可由其他柜员代保管。柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员现金箱应放置于监控范围内。保管柜员对代保管的柜员现金箱及锁具的完整性负责。 84. 柜员离开营业场所，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物现金卡把、有价单证清点核对账实，并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管（保险柜、现金箱应放置于有效监控范围内）。 85. 本社规定柜面业务系统机构主要按照目前广东省农村合作金融机构的体制形式和组织架构，以及根据业务管理需要而开设。 86. 根据我社柜面业务系统机构的设置原则，管理类机构严禁发生会计账务类交易，只能查询维护管理类交易及查询汇总报表系统报表数据。 87. 根据我社柜面业务系统机构的机构号管理，各机构在柜面业务系统必须取得机构号，机构号是该机构在全辖范围内的唯一标识。 88. 目前本社大集中系统的机构类型及机构属性设置是在行政级别的基础上，充分考虑业务量和业务种类等因素而设定的。 89. 我社柜面业务系统机构的机构属性共划分为10大类，分别以数字0-9表示。 90. 我社柜面业务系统机构的机构交易权限设置决定了什么机构可以做哪些交易，明确了各种属性的机构可操作的交易范围。 91. 根据在大集中系统中新增机构号的基本规定，营业机构必须制订三防一保等紧急情况防范预案，相关职责在岗位责任制中落实到人。 92. 根据本社机构维护的基本规定，对外营业机构的变更必须由当地银监局批准变更并回复后方可向省银信中心提出申请。 93. 在本社的机构维护中，改制农商行涉及机构名称的修改，一并注明短信落款名称的修改，按省中心维护流程递交相关申请材料，由省中心后台进行批量维护。 94. 本社规定在各机构内通过终端操作系统，处理系统业务的操作人员统称为实体柜员。 95. 本社规定大集中系统柜员包括实体柜员和虚拟柜员。 96. 本社规定的无实体设备虚拟柜员是指服务于不需要实体设备的某一特定业务项目或某几个特定业务项目的系统内设业务处理虚拟柜员。 97. 本社规定的柜员级别是指柜员在数据大集中系统中的交易（授权）能力等级，用于划分柜员的交易（授权）金额额度和限定柜员可执行（可授权）的最高级别交易。 98. 本社规定系统设定账务类交易必须由高级别向低级别柜员进行授权。100. 在本社规定的柜员限额中，金额交易权限是指柜员操作交易的金额上限，达到该级别柜员交易金额或以上时必需由比该级别柜员高级别的及有授权权限的柜员进行授权。 101. 本社规定柜组是指柜员开展日常工作所从属的岗位，不同柜组可设置不同的操作权限。 102. 在我社柜员管理中，柜组交易权限由法人联社（总行）管理机构自行设置，原则上只允许98柜组进行设置。 103. 在我社柜员管理中，一个法人联社（总行）只能设置一至二个98柜组柜员专门进行大集中系统相关参数管理。 104. 根据我社实体柜员的编码规则，为保证柜员号在全省范围内唯一，同时便于对柜员的统一管理，全省统一按顺序编码，新增柜员系统自动取出最大柜员号+1。 105. 根据我社实体柜员的编码规则，柜员号在系统唯一表示，永久保留。106. 根据我社柜员编码规则，虚拟柜员号的设置遵循真实柜员的设置规则，在此基础上规定一个特定号码段作为虚拟柜员号的取号范围。 107.根据本社操作柜员的业务规定，柜员应定期或不定期更换柜员密码，每月不少于一次，密码泄露造成的一切后果由柜员本人承担。 108. 根据我社营业机构劳动组合模式的要求，实行非集中事后监督的营业网点，必须设置事后监督岗位，保证每笔业务的滞后复核最迟不超过业务发生次日的营业终了。 109. 根据我社营业机构劳动组合模式的要求，每日业务量超过500笔的网点，原则上应设置一名业务主管负责事后监督工作，500笔以下的，可由会计主管负责事后监督工作。 110. 我社营业网点采取何种劳动组织形式，由各联社（总行）确定，一个网点可以选择多种劳动组织形式。 111. 根据我社劳动管理中的交接管理，柜员短期离职、换岗和调离须经会计主管或上级部门批准（柜员轮班交接除外），按规定做好有关交接及监交工作，任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗。 112. 根据我社劳动管理中交接管理，柜员交接移交柜员和接收柜员必须双方在场，不得由他人代交接。 113. 本社规定的柜员轮班交接是指柜员因学习、休假、个人有急事等原因短期离职进行交接。 114. 本社规定的柜员短期离职交接是指柜员按照网点柜员轮班工作安排需短期休息一个工作日（含）内等进行交接。 115. 本社规定柜员短期离职交接完毕后，该柜员卡由人事岗柜员修改状态为休假离职。 116. 本社规定柜员短期离职交接除按轮班交接进行处理外，由短期离职柜员对待办事项、遗留问题等提供书面说明。 117. 在我社柜员密码管理中，柜员应注意连续按回车键视同连续输入发送密码，此举会造成密码锁定。 118. 在新增柜员信息的交易处理中，同一机构的任一人力资源管理岗经办员均可对本机构已复核的柜员信息进行制卡操作，根据制卡的数量可分为逐张制卡和批量制卡，执行311044柜员卡制卡和311055批量制卡都必须经主管柜员授权方可通过。 119. 本社规定新增设的柜员卡需通过启用柜员卡步骤方能登陆柜面业务系统，柜员应按规定使用及保管柜员卡，并按规定设置柜员密码。 120. 根据本社柜员调动的基本规定，修改柜员所属机构成功后，系统日终跑批时将自动完成柜员表同步，调动次日柜员可在调动后的机构登陆签到。121. 本社规定大集中系统内跨法人机构调动柜员的，先由柜员所属机构将柜员状态修改为停用，调入机构调入柜员后，将柜员状态维护成正常。 122. 本社规定办事处（含市联社）辖内柜员跨联社调动由办事处（市联社）负责执行交易处理；跨办事处（含市联社）或地市联社的柜员调动由省联社负责执行交易处理。 123. 根据我社柜员调动的规定，备用柜员不能修改柜员所属机构。 124. 根据我社柜员值班的规定，如为远期值班的，值班柜员还需在结束原网点工作时清空并上缴柜员物品箱。 125. 我社同一柜员同时只存在唯一一条有效值班信息，无论创建多少条值班信息，均以最新创建的值班信息为准。 126. 我社柜员级别调整是指由于业务、风险防控需要，调高柜员级别能使柜员业务办理权限或授权额度降低；调低柜员级别能使柜员在更高额度内办理业务或进行授权。 127. 我社柜员因年假、产假、病假等各种假期或临时借调等原因，需暂时停止柜面业务系统操作超过5天（含）的，应对该柜员进行柜员休假处理。128. 我社柜员因离职、开除、内退或退休等原因离开本单位的，各社（行）人力资源部门应在柜员接到离社（行）通知之日起3个工作日内在数据大集中系统中将柜员状态置为停用状态。 129. 我社柜员因岗位变动等原因不用在数据大集中系统中处理相关业务超过1个月的，各社（行）人力资源部门应在柜员离岗之日起3个工作日内在数据大集中系统中将柜员状态设置为停用状态。 130. 我社柜员级别限额按照金额进行划分，级别越高可操作交易的额度越高，联社应根据当地经济发展水平以及风险管理要求，结合柜员岗位、员工实际情况等因素，为柜员设置合理的级别。 131. 我社规定办事处（含市联社）辖内柜员维护由办事处（市联社）负责执行交易处理。 132. 我社规定废止是柜员的最终状态，一旦柜员状态置为废止就不能再变为正常，需在大集中系统内重新建立柜员信息。 133. 我社柜员登陆柜面业务系统办理业务实行柜员卡和密码双重控制。除个别交易业务需要可手工输入柜员号外，其余均需刷卡并输入密码。 134. 我社柜员卡使用磁介质记录信息，柜员日常使用时应妥善保管，注意避免和磁铁、手机、钥匙等杂物放在一起造成失磁。 135. 我社规定每日营业开始前，各网点需严格遵守规章制度做好接库工作。接库完成后，由主管柜员分发物品箱给各营业柜员，柜员须清点物品箱实物，确保与物品箱上日日终库存相符。 136. 我社规定新制柜员卡或重置柜员密码后第一次进行柜员签到时，需启用柜员卡后才能正常登录使用。 137.当我社柜员最后一次修改密码的日期距当前签到日期已超过30天时，可以进行交易操作，但需进行柜员密码修改后才能成功签到 138. 每日机构营业终了，我社柜员需查询自己是否有应处理而未处理的业务，若存在不允许柜员签退的未完成的业务，柜员必须处理完毕方可签退；如出现警告信息，不影响此次柜员签退，但需及时进行处理。 139. 每日机构营业终了，柜员需查询机构是否有应处理而未处理的业务，若存在不允许机构签退的未完成的业务，必须处理完毕方可执行机构签退；如出现警告信息，不影响机构签退，但需及时进行处理。 140. 我社网点负责人或主管柜员禁止在营业期间分时间段打印柜员流水进行勾对，勾对流水必须在日终后进行。 141. 我社柜员日终处理时，柜员点击业务界面右上角第二个按键【签退】交易完成柜员从签到至签退状态的变更。 142.根据我社柜员凭证处理的基本规定，凭证须按日或定期装订。会计凭证处理完毕后，应按照分类和编号顺序保管，不得散乱丢失。 143. 我社柜员凭证处理时，对于需要进行手工登记账簿的业务，需由从事会计工作的人员根据有效的凭证进行记载，做到数字准确、摘要简明、字迹清晰。 144. 我社柜员凭证处理时，对于需要进行手工登记账簿的业务若发现凭证内容不全或有错误，应交由制票人更正、补充或更换，并加盖网点业务公章和附件章，再行记账。 145. 我社柜员凭证处理时，进行电脑记账应在柜面业务系统中操作对应的交易码完成相关账务的登记，完成电脑记账的凭证需按柜员的流水号顺序排列，以便作凭证装订。 146. 我社柜员传票装订处理时，传票要按结账日装订，如果当日传票过多的可分若干册，当日传票过少的可将若干日的传票合并装订，但要按日期顺序排列。 147. 我社柜员凭证处理时，对已装订的会计凭证，除封面和册内目录外，按会计凭证（不区分现金，转账业务，不含附件）逐张编制号码，号码编在右上角。并另外加封面和封底，填写传票封面的各项要素。 148. 我社由各网点（含部室）负责人或业务主管负责整理已装订成册的凭证，及时登记柜员交接登记簿，并移入传票房或档案柜（室）妥善保管，凭证的保管期限为五年。 149. 我社会计档案管理人员要定期对会计凭证进行检查清点，发现案卷丢失应逐级上报，并积极主动地查找。 150. 我社柜员在营业签到期间需要临时离开岗位，必须执行柜员临时签退，退出核心业务系统完成锁屏。 151. 我社对于办理现金收付业务的柜员，不同币种共用同一个物品箱，对柜员尾箱的现金限额实行分级管理，营业网点应根据本网点的实际业务，核定合理柜员物品箱的现金限额。 152. 根据我社柜员物品交接的基本规定，在系统中执行领用他人物品箱交易时，物品转出柜员须为上缴状态，接收柜员的物品箱需为上缴或空，且接收柜员名下应没有任何物品。 153. 我社柜员物品交接时，028107现金中心柜员领用他人物品箱交易只能由接收柜员发起。 154. 我社柜员物品交接成功后，柜员根据系统提示打印领用他人物品箱的业务交易单，转出柜员、接收柜员和授权柜员应在业务交易单和物品明细清单上签名确认。 155. 根据我社柜员物品交接的规定，后台授权柜员在不违反印、证分管的原则下，可以接收一个物品箱，但对该物品箱内的物品没有操作和使用的权限。 156. 当我社柜员转换工作机构时，在离开当前机构之前，都必须先将本机构自己名下的所有物品清空，即柜员名下不能有任何现金、重要空白凭证和其它物品。 157.我社柜员在值班结束前未清空物品箱，值班结束后不能直接新建值班记录，只能创建远期值班记录回原值班机构清空原物品箱。 158. 办理我社柜员物品交接，当转出柜员因故无法在场时，经上级主管部、社有权人审批后，由转入柜员执行交易，强行领用转出柜员物品箱。稽核监管人员需在场监交并在相应业务传票上签章确认。 159. 我社现金管理中心库管员在执行028107 普通柜员领用他人物品箱交易异常时，系统提示必须进行异常处理时，必须按异常处理流程处理，全部完成交易后才可执行其它交易。 160. 我社营业网点向现金管理（分）中心领款时，现金调拨流程中如发现调拨错误、或调入单位不再需要调入该笔运送中现金等特殊情况，调出机构须按相关要求，经有权人审批后对原交易进行冲正处理，明确该笔调拨资金的所有权归属问题，并跟踪其重新入库。 161. 我社营业网点向现金管理（分）中心领款时，对于当日未做调入处理，或运送中现金已由调出机构冲正处理的调拨业务，调出、调入机构必须重新核对该笔现金调拨业务的真实性。 162. 我社营业网点向现金管理（分）中心领款，现金管理（分）中心库管员完成现金中心辖内现金调出录入复核交易后，如果发现差错，库管员可操作021441现金申请维护交易对当日现金中心辖内现金调出录入复核交易进行冲正并撤销原录入记录，再重新发起出库处理。 163. 我社营业网点向现金管理（分）中心领款，若调出时由于打印机故障等原因无法知道调出系统跟踪号，调出机构可查询出9位出库流水号（不足9位的前面加零补足9位），在调出流水号前加上8位日期组成17位出库追踪号；调入机构无交易查询。 164. 我社营业网点向现金管理（分）中心缴款，营业网点现金调出柜员完成辖内现金调出录入复核交易后，如果发现差错，调出柜员可操作921165 辖内现金调出冲正交易对当日辖内现金调出录入复核交易进行冲正并撤销原录入记录，再重新发起出库处理。 165. 我社营业网点向现金管理（分）中心缴款，现金管理分中心配钞出现票面不匹配时，可通过 221999现金中心柜员票面管理交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。 166.我社营业网点向现金管理（分）中心缴款，若调出时由于打印机故障等原因无法知道调出系统跟踪号，调出机构可通过021445现金申请查询/录入交易，查询出9位出库流水号（不足9位的前面加零补足9位），在调出流水号前加上8位日期组成17位出库追踪号 167. 我社现金管理分中心向现金管理中心领款，现金管理中心受理现金管理分中心的现金调拨申请时，库管员在系统操作现金领款审批交易，按实际情况选择批准或拒绝，如选择拒绝则输入拒绝理由，同时以电话方式通知申请的现金管理分中心。 168. 我社现金管理分中心向现金管理中心领款，现金管理中心库管员完成现金中心辖内现金调出录入复核交易后，如果发现差错，库管员可操作021441现金申请维护交易对当日现金中心辖内现金调出录入复核交易进行冲正并撤销原录入记录，再重新发起出库处理。 169. 我社现金管理分中心向现金管理中心缴款时，现金管理分中心应根据现金限额管理规定，于每日营业结束前应匡算下一工作日本中心的现金需求，超过限额应及时申请上缴处理，并在系统上创建现金缴款申请。 170. 我社现金管理分中心向现金管理中心缴款，现金管理分中心库管员完成现金中心辖内现金调出录入复核交易后，如果发现差错，库管员可操作021165 现金中心辖内现金调出冲正交易对当日现金中心辖内现金调出录入复核交易进行冲正并撤销原录入记录，再重新发起出库处理。 171. 我社现金管理分中心向现金管理中心缴款，现金管理（分）中心配钞出现票面不匹配时，可通过 221999现金中心柜员票面管理交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。 172. 我社现金管理中心向人行/同业领款，现金管理中心从人行/同业领入现金入库交易完成后，如果发现差错，库管员可操作037045从人行/同业领入现金录入撤销交易对当日从人行领入现金的复核交易进行冲正并撤销原录入记录，重新发起入库处理。 173. 我社现金管理中心向人行/同业领款，现金管理中心配钞出现票面不匹配时，可通过227045从人行/同业领入现金录入交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。 174. 我社现金管理中心应根据现金限额管理规定，于每日营业结束前应匡算下一工作日的现金需求，超过限额应及时申请上缴处理，申请时通过无线加密系统向人民银行提出现金缴款申请，或与同业约定申请方式进行缴款申请。175. 我社现金管理中心向人行/同业缴款，现金管理中心库管员操作021091上缴人行/同业复核交易，系统校对通过的，交易成功，同时进行相应的账务处理减少交易发起柜员现金尾箱中该种货币的余额，并打印现金调拨单和业务交易单。 176. 我社现金管理中心向人行/同业缴款，如有现金退回时，现金管理中心库管员操作021008上缴人行/同业回单确认交易，经主管授权完成交易，同时进行相应的账务处理增加交易发起柜员现金尾箱中该种货币的余额，并业务交易单。 177. 根据我社柜员现金调剂的基本规定，现金交接双方必须在监控录像下进行办理现金交接。 178. 我社现金错款的处理，按中国人民银行损失款项管理办法（试行）中有关出纳错款损失款项核销程序和手续办理，并逐笔填写现金错款报告表。上报待批的错款要情况清楚、内容齐全，按规定权限审批后，方可进行账务处理。 179. 我社现金管理（分）中心柜员发生长短款处理、长短款处理冲正、长短款销账和长短款销账冲正交易成功后，必须继续执行221999 现金中心柜员票面管理交易调整票面信息，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。180.我社规定的第三方重要空白凭证是指各机构从金融同业机构处获得或由代理业务合作单位提供的视同重要空白凭证管理的凭证。 181. 根据我社重要空白凭证管理业务的规定，第三方重要空白凭证的管理方式表现为在系统内建账管理和手工建账管理两种。 182. 我社的重要空白凭证入库，现金管理中心库管员在执行入库交易，系统提示必须进行异常处理时，必须按异常处理流程处理，全部完成交易后才可执行其它交易。 183. 我社重要空白凭证的调拨只能在直属上下级机构间进行调拨，不能在同级机构间横向调拨；只能调拨未使用或待销毁状态的重要空白凭证。 184. 我社重要空白凭证领用过程中，调出机构柜员操作029154重要空白凭证调出交易进行辖内重要空白凭证调出，经主管授权后，交易成功，登记交易流水，将申请记录置为在途状态，相应减少交易发起柜员尾箱中该凭证数量，记表外账。 185. 我社重要空白凭证领用过程中，调入机构柜员操作029155重要空白凭证辖内调入交易进行调入处理，经主管授权后，交易成功，登记交易流水，相应增加交易发起柜员尾箱中该凭证数量，记表外账。 186. 我社重要空白凭证领用过程中，当在执行重要空白凭证调出和重要空白凭证调入交易时，系统提示必须进行异常处理时，必须按异常处理流程处理，全部完成交易后才可执行其它交易。 187. 我社重要空白凭证领用过程中，调出机构调出重要空白凭证后，若发现错误输入调入机构或数量等，调入机构仍需正常调入，调入后，调入机构可重新调出给原调出机构进行调整。 188. 我社重要空白凭证领用过程中，重要空白凭证调入后，调出机构仍未打印重要空白凭证及有价单证调拨单，调出机构需报会计结算部审批后手工补制该业务传票。 189. 我社重要空白凭证上缴过程中，调出机构柜员操作029154重要空白凭证调出交易进行辖内重要空白凭证调出，经主管授权后，交易成功，登记交易流水，将申请记录置为已入库状态，交易发起柜员尾箱中该凭证数量保持不变，记表外账。 190. 我社重要空白凭证上缴过程中，调入机构柜员操作029155重要空白凭证辖内调入交易进行调入处理，经主管授权后，交易成功，登记交易流水，相应增加交易发起柜员尾箱中该凭证数量，并提示打印重要空白凭证调入业务交易单。 191. 我社重要空白凭证上缴过程中，当在执行重要空白凭证调出和重要空白凭证调入交易时，系统提示必须进行异常处理时，必须按异常处理流程处理，全部完成交易后才可执行其它交易。因柜员未按流程操作，可能会导致异常处理无法正常操作需要通过技术手段干预数据库，若出现此问题需要按相关报障流程报省联社报障中心。 192. 根据我社柜员重要空白凭证调剂的基本规定，重要空白凭证严禁跳号调剂。 193. 我社柜员重要空白凭证调剂过程中，调出柜员操作029158柜员重要空白凭证调剂交易成功后，系统减少调出柜员尾箱该重要空白凭证数量，增加接收柜员尾箱该重要空白凭证数量，记表外账，打印业务交易单（上缴凭证和领用凭证）。 194. 我社存款人购买重要空白凭证应本人或其授权代理人办理，存款人为法人的，如办理人非该法人的法定代表人，则需由法人代表人出具授权委托书授权代理人办理。 195. 我社重要空白凭证出售过程中，若错误将支票售出给其他客户，已交付实物的，则需联系客户收回该支票并作作废处理；未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后作作废处理。 196. 我社重要空白凭证出售过程中，错误打印磁码后，需收回该支票并作废处理。 197. 我社重要空白凭证收回和作废的过程中，错误将客户仍须使用的重要空白凭证进行了作废处理时，无法将重要空白凭证状态恢复为初始状态的，只能重新售出重要空白凭证。 198. 我社重要空白凭证的销毁过程中，现金管理中心库管员尾箱已停用且状态为未使用的重要空白凭证需销毁时，凭证关联柜员操作029162 重要空白凭证特殊状态管理交易选择交易类型2-未使用至待销毁，修改该重要空白凭证的状态，然后操作029152 重要空白凭证销毁/销毁撤销交易进行销毁处理。 199. 根据我社其它物品管理的规定，对于印章和钥匙，对应的调拨机构为上级管理机构，而假币上缴的对应上级机构为现金管理（分）中心。 200. 根据我社钥匙新增领用的基本规定，因钥匙遗失或门锁破损需要办理更换处理时，钥匙所属机构应向上级管理部门提出申请并说明情况，上级管理部门保密员经主管领导同意后，委派专人作换锁处理。 201. 根据我社钥匙新增领用的基本规定，更换金库库房门或保险柜锁时，上级管理部门须联系定点厂家作换锁处理，不得随意找人更换。 202. 我社钥匙新增领用的交易处理中，领用钥匙的柜员应操作028005其它物品转出/转入交易，新增钥匙，经授权后，交易成功，柜员物品箱新增了该项其它物品记录并提示打印其它物品新增与维护业务交易单。 203. 我社钥匙的新增领用过程中，028001其它物品新增与维护交易提交成功后，系统提示打印其它物品新增与维护业务交易单。交易完成后柜员成功新增领用了该新增的钥匙。 204. 我社为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据人民银行关于假币收缴、鉴定管理办法规定，在办理货币存取款和外币兑换业务时严格执行假币的收缴、鉴定工作。 205. 根据我社假币收缴的基本规定，办理假币收缴业务时，应由两名（含两名）以上且持有反假货币上岗资格证业务人员当面予以收缴，且整个收缴过程需在假币持有人视线范围内，收缴后并告知持有人的权利。 206.在我社假币收缴的后续处理中，将假币收缴凭证交付客户，并告知持有人如对此货币真伪有异议，可以自收缴之日起7个工作日内，持假币收缴登记簿直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 207. 在我社假币收缴的后续处理中，当送检人民银行鉴定的人民币假币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，社（行）会计结算部转交收缴单位由鉴定单位开具的货币真伪鉴定书和假币没收收据，由收缴单位交假币持有人。 208. 在我社假币收缴的后续处理中，当送检人民银行鉴定的外币假币和各种硬币，鉴定结果为真币的，由社（行）会计结算部退还收缴单位，由收缴单位退还持有人，并收回假币收缴凭证。 209. 若我社柜员遗失了物品箱中的假币，需报上级管理部门。上级管理部门应进行调查，核实情况后出具调查报告及处理意见，经主管领导批准后，由遗失假币柜员操作021005收缴假币交易对该假币作销毁处理。 210. 我社印章在营业时间使用必须做到固定存放，临时离岗应人离章锁，严禁个人之间私自授权使用印章，非经办人员严禁动用印章，营业结束，印章锁入尾箱后统一入库保管。 211. 根据我社印章使用和保管的规定，在日常办理业务后，应将印章锁入办公台抽屉保管，营业终了，经另一柜员清点核对柜员尾箱物品后，应将柜员所有物品包括印章锁入尾箱，上交现金管理（分）中心金库保管。 212. 当我社存取款一体机钥匙需要更换或停止使用时，柜员应操作028005其它物品转出/转入交易，点其它物品销毁按键，经授权柜员授权通过后，柜员应使用业务交易单打印其他物品销毁凭证，交易成功后，该钥匙在系统中置为停用状态，不再纳入柜员物品箱管理。 213. 根据我社其它物品转出转入的基本规定，如果印章、钥匙等其它物品需要实现平级机构进行转出转入，必须通过上级管理机构进行过渡。 214. 根据我社客户信息管理的规定，同一法人联社内，同一证件类型+证件号码+客户名称只能开立唯一客户号；在不同法人联社之间没有做控制。215. 我社个人客户信息创建的交易处理中，柜员根据客户提供的证件类型+证件号码在062001个人客户基本信息创建交易中进行搜索，当搜索结果显示该证件类型+证件号码已开立了客户号时，应检查客户的姓名是否一致。 216. 我社个人客户信息创建的交易处理中，新建客户信息时，柜员必须根据实际情况维护客户核实结果，只有当客户核实结果为真实或疑义时，才可以成功开立客户号。 217. 根据我社个人客户信息创建的规定，居住在中国境内16岁以下中国公民，应由监护人代理开立个人结算账户，并应出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 218. 按人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则等相关规章制度要求，通过对客户提交的申请资料进行真实性、完整性、有效性、合规性审查后，我社柜员可以为单位客户办理客户信息创建交易。 219. 根据我社单位客户信息创建的基本规定，单位客户号下可以建立：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户（含注册验资临时存款账户和不是注册验资临时存款账户）、专用存款账户。 220. 我社单位客户信息创建的业务受理中，预留银行印鉴为：单位财务章和法定代表人或单位负责人个人名章（如特殊情况使用其他人名章的，需要法定代表人或单位负责人的授权书），对于办理验资业务的客户，印章可为筹备章及企业名称预先核准通知书载明的法定代表人（或被授权人）名章或两名（含）以上股东名章。 221. 我社单位客户信息创建的交易处理中，柜员根据客户提供的证件类型+证件号码在062098企业客户基本信息创建交易中输入证件信息进行搜索。若没有找到客户记录，柜员可以直接为客户开立客户号。 222. 我社单位客户信息创建的后续处理中，062098企业客户基本信息创建交易完成后，系统提示是否建立账户，如果选择Y-是，继续保持在企业客户基本信息创建界面，如果选择N-否，则联动062000开户入口交易。223. 单位客户因业务发展需要，需要重新在信社网点开立结算账户办理业务（客户原来已在系统开立了客户号，但客户下的所有账户已销户），但该单位客户名称发生了变更的情况下，若客户前往原客户号所属网点办理，经办柜员需要求客户提供除所有开户所需的证明文件外，还必须提供企业名称变更通知书。 224. 我社个人客户信息的批量维护是指通过批量处理模式对多个个人客户的综合信息统一进行修改的客户信息维护方式，适用于对反洗钱、个人账户身份信息核实工作要求补充登记的存量个人客户的信息维护。 225. 我社单笔维护个人客户信息的交易处理中，由于客户信息的收集和分析对各社（行）有效避免金融风险，提高信贷资产的质量和开展新业务有着重要作用，因此柜员应根据客户信用和交易记录情况，完善客户的其他资料信息。226. 我社个人客户信息维护过程中，通过060465按客户号或证件查询/修改交易中的个人客户综合信息修改个人客户信息时，不需要将修改内容打印在特殊业务申请书上，只需打印在业务凭证（一式两联），业务凭证（一式两联）需交客户（经办人）签名确认，一联给银行留存，一联客户留存。 227. 我社个人客户信息维护时，由于060465按客户号或证件查询/修改交易里除客户综合信息外，有客户基本信息等的分类，且交易每次只能对一个分类的信息进行修改或增加，因此如果该次的修改或增加内容涉及几个分类的，必须分多次进行操作。 228. 我社批量维护个人客户信息，系统将更新批量提交时要求更改的信息，批量提交时为空的信息不进行修改，若要清空客户某项信息，只能通过柜台单笔业务进行。 229. 我社柜员为个人客户建立客户号时错误录入客户信息，当发现错误时客户还没离开网点的，柜员应马上通知客户，让客户协助办理账户信息的修改处理，如错输客户姓名，且客户已开立活期存折账户或定期存折、存