个人客户经理学习资料之储蓄及结算业务篇(doc 34页).doc

2011年个人客户经理学习资料（提高版）储蓄及结算业务篇一、单选题（35题）题目类型：单选题干： ( )是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。备选项：A、定期存款B、通知存款C、零存整取D、活期存款正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1题目类型：单选题干： 若持人民币借记卡在境内ATM上取款，当天取款最高限额为( )元。备选项：A、20000B、50000C、10000D、5000正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民银行规定如果取款金额超过（ ）元，需要提前一天与取款网点预约。备选项：A、100000B、50000C、200000D、5000正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 活期一本通以（ ）账户作为其主账户，（ ）账户作为其子账户。备选项：A、外币，人民币B、人民币，外币C、人民币，美元D、人民币，港币正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民币活期储蓄存款（ ）结息一次。备选项：A、每月B、每季度C、每半年D、每年正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民币业务的利率换算公式为（ ）。备选项：A、日利率=年利率/360B、日利率=年利率/365C、日利率=年利率/实际天数D、日利率=年利率/366正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：银行可采用（ ）和（ ）计算利息。备选项：A、逐日计息法、逐笔计息法B、积数计息法、非积数计息法C、一笔计息法、多笔计息法D、积数计息法、逐笔计息法正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民币整存整取定期存款（ ）元起存。备选项：A、1B、10C、50D、100正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民币零存整取定期存款（ ）元起存，每（ ）存入一次备选项：A、1，月B、5，季度C、1，季度D、5，月正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干： 人民币教育储蓄（ ）元起存，每户本金最高限额为（ ）元。备选项：A、5，10000 B、50，20000C、5，20000D、50，10000正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币个人通知存款最低存款金额为（ ）元。备选项：A、10000 B、20000C、50000D、100000正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币定活两便存款存期3个月以上（含3个月）不满半年的，按（ ）计息。备选项：A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取定期3个月存款利率六折C、支取日整存整取定期6个月存款利率六折D、支取日整存整取定期3个月存款利率九折正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：人民币定活两便存款存期1年（含）以上，无论存期多长，按（ ）计息。备选项：A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取1年期存款利率六折C、支取日整存整取1年期存款利率九折D、支取日整存整取2年期存款利率六折正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：（ ）是指工商银行每月自动将客户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。备选项：A、“理财协议”B、“理财秘书”C、“自动转存”D、“定活通”正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：“定活通”账户活期向定期转账的起点金额为（ ）元。备选项：A、300B、500C、1000D、5000正确答案：D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足（ ）的账户。备选项：A、300元（含）B、300元（不含）C、500元（含）D、500元（不含）正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：小额存款账户管理费的收费标准为（ ）。备选项：A、每季度3元B、每月3元C、每季度1元D、每月1元正确答案：A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是（ ）。备选项：A、用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的B、个人结算账户日均余额不足300元的C、理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的D、牡丹信用卡账户日均余额不足300元的正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，（ ）。备选项：A、该笔存款按活期计息B、该笔存款不计息C、通知期限内不计息D、通知期限内按活期计息正确答案：C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：储蓄管理条例规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（ ）计付利息。备选项：A、调整后的定期储蓄存款利率分段B、存单开户日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率C、存单支取日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率D、每年按调整后的定期储蓄存款利率正确答案：B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：单选题干：速汇金系统规定速汇金汇出汇款的单笔汇款限额为（ ）。备选项：A、10000美元（含）B、2000美元（含）C、5000美元（含）D、20000美元（含）正确答案：A题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。备选项：A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.以上说法均错误正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：关于个人资信证明业务说法错误的是（ ）备选项：A、资信证明书中严禁出现与我行业务无关及我行难以确认的内容。B、对已被依法止付、冻结、挂失及用于其他担保的存折/存单需办理存款证明业务。C、客户在我行柜台办理资信证明业务时，需凭本人有效身份证件方可办理。D、个人资信证明业务当事人以为境内居民及持有合法证件的非居民。正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：联名账户所有人最多为（ ）人。备选项：A、2B、3C、4D、5正确答案：D题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：单选题干：联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和（ ）。备选项：A、本外币存本取息定期储蓄存款账户B、本外币零存整取定期储蓄存款账户C、本外币整存零取定期储蓄存款账户D、本外币整存整取定期储蓄存款账户正确答案：D题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：单选题干：个人资信证明的重开是指为已开立资信证明客户重新打印资信证明。客户要求提供多份内容相同的资信证明时，若接受人不同，同一业务内容可以出具不超过（ ）份的资信证明。备选项：A、6B、7C、8D、50正确答案：D题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：单选题干：理财金账户客户办理行内异地取款业务，可享受手续费（ ）优惠备选项：A、90%B、50%C、30%D、100%正确答案：B题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型：单选题干：我行个人客户通过他行办理跨行通兑业务，每日累计金额上限不得超过（ ）万元。备选项：A、1B、2C、5D、10正确答案：C题目涉及知识点中间业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据小额支付系统通存通兑业务管理办法（工银办发2007660号）题目类型：单选题干：对支取联名账户内资金，我行提供“共同办理”和（）两种方式。备选项：A、“单人办理”B、“双人办理”C、“授权办理”D、“委托办理”正确答案：C题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：单选题干：客户使用工银伦敦发行的现金卡可在英国境内哪家银行的分支机构存款免手续费，且在该行ATM取现每月前4次免手续费（ ）备选项：A、巴克莱银行B、苏格兰皇家银行C、汇丰银行D、花旗银行正确答案：C题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发中国工商银行开办赴英国留学生见证业务操作规程（暂行）的通知（工银个金200693号）题目类型：单选题干：我行跨境电汇收费标准为：按汇出金额的1收取，最低20元/笔，最高200元/笔；电讯费：100元/笔。小张在工行的个人账户中有10万美元，如果他想汇给海外的朋友，需要支付手续费（ ）元人民币。（美元兑人民币汇率按照1：7计算）备选项：A、300B、600C、800D、900正确答案：B题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型：单选题干：境内分行在收到客户申请新加坡分行留学生账户材料后，须将哪些内容扫描后发至新加坡分行（ ）中国工商银行新加坡分行中国留学生往来户口申请书客户签署的印签卡中国工商银行新加坡分行往来账户定期付款指示业务申请表中国工商银行新加坡分行传真指示业务申请书中国工商银行新加坡分行开立学生账户资料清单护照复印件、身份证复印件或户口本相关页复印件和留学签证复印件备选项：A、B、C、D、正确答案：B题目涉及知识点开户见证业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据关于推广新加坡分行“留学小管家”业务的通知（工银个金2009206号）题目类型：单选题干：留学贷款是用于借款人本人或其直系亲属在境外就读中学、全日制本科、硕士、博士期间所需学费、住宿费和基本生活费等支出而发放的贷款。我行留学贷款最长可贷（ ）年。备选项：A、2B、3C、5D、10正确答案：D题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：单选题干：客户张先生欲将自己名下境内账户中的美元转账至亲属名下的境内账户，请问即使他提供相应亲属关系，仍然不能转账给哪位亲属。（ ）备选项：A、张先生的母亲B、张先生的儿子C、张先生的妻子D、张先生的哥哥正确答案：D题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：单选题干：客户在境外购物后可以在国内工商银行办理“境外消费退税”，办理时应提供护照、购物收据和退税支票，支票上应有（ ）。备选项：A、商店财务专用章B、大使馆图章C、离境国家海关图章D、中国海关图章正确答案：C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站二、多选题（70题）题目类型：多选题干：以下是目前人民币整存整取定期存款存期的有（ ）备选项：A、3个月B、半年C、9个月D、2年正确答案：ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：人民币整存整取定期存款提前支取，说法正确的是（ ）备选项：A、不可办理提前支取B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是目前人民币零存整取定期存款存期的有（ ）备选项：A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于定期一本通业务特点，正确的有（ ）备选项：A、利率同本外币定期存单B、可自动转存C、可折转单D、可部分提前支取正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下是人民币通知存款客户定位的是（ ）备选项：A、大额存款客户B、要求本金安全的客户，只选择银行储蓄存款，不接受货币基金等其他理财产品，希望得到高于活期的收益C、大额交易非常频繁，经常有资金沉淀的客户，如从事批发零售业务的个体经营商户等D、不能确定存款期限，对资金的流动性要求很高，希望随时都可以支取的客户正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于定活两便储蓄存款计息规则，正确的是（ ）备选项：A、存期不足3个月的，按活期存款利率六折计息B、存期3个月以上（含3个月）不满半年的，按支取日整存整取定期3个月存款利率六折计息C、存期半年以上（含半年）不满1年的，按支取日整存整取定期半年期存款利率六折计息D、存期1年以上（含1年），按支取日整存整取定期1年期存款利率六折计息正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于“定活通”终止协议，正确的是（ ）备选项：A、若客户持有只签订了“定活通”协议的存款凭证要求销户时，必须将活期储蓄和定期储蓄一次性全部支取，其未到期定期储蓄视同提前支取，同时终止协议B、若客户持有签订了其他理财协议的存款凭证要求销户时，必须解除全部理财协议后方可办理各类储蓄存款的支取业务C、客户要求终止协议时，须持本人居民身份证明及签订协议时所持有的存款凭证到经办网点办理终止协议手续D、终止协议可由他人代为办理正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于“定活通”业务支取时定期存款转活期存款，正确的是（ ）备选项：A、客户支取金额超过活期储蓄余额但小于定、活期储蓄余额合计时，不足部分银行将从定期储蓄最后一笔起依次转回至相对应的活期账户B、每次最多三笔，转回金额仍为互转金额单位或其整数倍C、转回部分按当日活期储蓄挂牌利率计付利息D、若转账日恰逢定期储蓄到期日，转回的部分应按到期定期储蓄规定计付利息，利随本清正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下做法符合反洗钱法相关规定的是（ ）备选项：A、在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料B、向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易C、在履行反洗钱业务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告D、获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下关于小额账户管理费，正确的是（ ）备选项：A、小额账户是指日均存款余额不足300元（含）的账户B、小额账户管理费为每季度3元C、如果小额账户自固定收费日起半年没有发生业务且余额为零，半年期满后我行将进行特别管理，客户必须到网点缴纳欠费后，该账户才可以恢复启用D、如果账户欠费时间超过一年半，该账户将被销户正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下账户不收取小额账户管理费的是（ ）备选项：A、牡丹交通卡账户B、外币账户有余额的多币种综合账户C、用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户D、住房公积金账户正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于通知存款部分支取，以下说法正确的是（ ）备选项：A、留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款单或凭证，从支取日计算存期B、留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款单或凭证，从原开户日计算存期C、留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的相应期限的通知存款利率计息D、留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期利率计息正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于协助有权机关查询个人存款账户的规定，正确的是（ ）备选项：A、要求协助的有权机关必须具备法律规定的主体资格B、相关法律文书应符合法律规定C、协助有权机关查询的资料应限于个人存款情况以及与存款有关的资料D、有权机关可以要求将凭证原件带走正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于协助有权机关冻结个人存款账户的规定，正确的是（ ）备选项：A、冻结期应从冻结次日开始计算，至期满当天营业终了时为止B、有权机关冻结个人存款期限最长为六个月C、在冻结期内，被冻结存款的存款人对冻结提出异议的，存款人可以提出解除冻结D、在冻结期内的存款，只有在原作出冻结决定的执行机关出具解除冻结存款通知书后，银业机构才能予以解除正确答案：ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于协助有权机关扣划个人存款的规定，正确的是（ ）备选项：A、人民法院判决没收罪犯的个人存款，应依据人民法院的判决书办理B、如当事人拒不交出存款凭证，须强制执行时，由人民法院通知营业机构，营业机构凭人民法院的判决书或裁定书办理，当事人的原存款凭证作废C、协助扣划个人存款时，营业机构应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户D、有权机关要求提取现金的，营业机构不予协助正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于个人存款凭证挂失业务，正确的是（ ）备选项：A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（ ）备选项：A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、凭存款凭证和密码支取5000元存款C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务D、开立个人银行账户正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：根据关于执行储蓄管理条例的若干规定，储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户或支取手续的，以下说法正确的是（ ）备选项：A、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处（未设公证处的地方向县、市人民法院）申请办理继承权证明书，储蓄机构凭此办理过户或支取手续B、存款的继承权发生争执时，由人民法院判处。储蓄机构凭人民法院的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续C、存款人已死亡，但存款单持有人没有向储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，储蓄机构都视为正常支取或转存，事后而引起的存款继承权争执，储蓄机构不负责任D、在国外的华侨和港澳台同胞在国内储蓄机构的存款或委托银行代为保管的存款，原存款人死亡，其合法继承人在国内者，凭原存款人的死亡证明向储蓄机构所在地的公证处申请办理继承权证明书，储蓄机构凭以办理存款的过户或支取手续正确答案：ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查可以确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（ ）备选项：A、若校验密码不正确，也可以当时办理补领新凭证手续B、在校验密码正确的情况下可以当时为客户办理补领新凭证手续C、只有账户余额在5万元以下的，校验密码正确后才可以当时办理补领新凭证手续D、即使账户余额在5万元以上，校验密码正确后则可以当时办理补领新凭证手续正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查无法确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（ ）备选项：A、应进一步核实客户身份B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续正确答案：AB题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户使用身份证以外的其他有效证件办理正式挂失时，以下说法正确的是（ ）备选项：A、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、大额存款挂失业务需核保正确答案：BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：客户同时申请凭证挂失及密码重置业务时，以下说法正确的是（ ）备选项：A、联网核查可以确认客户身份的情况下，对于5万元以下的可以当时办理补领新凭证手续B、联网核查可以确认客户身份的情况下，需7天后方可办理补领新凭证手续C、联网核查无法确认客户身份的情况下，对于5万元以上的需7天后方可办理补领新凭证手续D、联网核查无法确认客户身份的情况下，对于5万元以下的也需7天后办理补领新凭证手续正确答案：BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于密码重置业务，以下说法正确的是（ ）备选项：A、联网核查后确认客户身份的，可为客户办理密码重置业务，新密码实时生效。B、联网核查后确认客户身份的，可为客户办理密码重置业务，新密码5天后生效。C、联网核查后无法确认客户身份的或客户使用其他有效证件办理的，需7天后办理密码重置业务。D、联网核查后无法确认客户身份的或客户使用其他有效证件办理的，客户预留密码暂不生效。正确答案：AD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于办理密码重置业务，错误的有（ ）备选项：A、密码重置必须存款人本人办理B、密码重置申请可以代为办理C、受理小额账户密码重置业务无需对客户身份证进行联网核查D、受理密码重置业务需对客户身份证进行联网核查正确答案：AD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：关于填写挂失申请书，说法正确的有（ ）备选项：A、原则上银行不得代客户填写挂失申请书B、挂失申请人通过电话等方式进行挂失的，银行可以代为填写C、挂失申请人不能正常填写的特殊情况下，银行可以代为填写，但须客户在挂失申请书上留存指纹信息D、银行可代为填写挂失申请书的部分内容正确答案：ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：正式挂失后补领新凭证时，正常情况下，需客户出具（ ）备选项：A、本人有效证件B、代理人有效身份证件C、挂失申请书客户收执联D、其他存款凭证正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：正式挂失后撤销挂失时，正常情况下，需客户出具（ ）备选项：A、本人有效身份证件B、代理人有效身份证件C、挂失申请书客户收执联D、已办理正式挂失业务的借记卡或存单（折）正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：有权查询个人存款账户的有（ ）备选项：A、存款人本人B、存款人直系亲属C、有权机关D、公证处正确答案：AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：有权冻结个人存款账户的有（ ）备选项：A、人民法院B、审计机关C、人民检察院D、公安机关正确答案：ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：有权扣划个人存款账户存款的有（ ）备选项：A、人民检察院B、税务机关C、人民法院D、公安机关正确答案：BC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型：多选题干：我行目前可以代售美国运通支票的币种包含（ ）备选项：A、美元B、日元C、港币D、欧元正确答案：ABD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：关于个人联名账户下列说法中正确的是（ ）备选项：A、开立个人联名账户时选择授权办理方式，需要全体联名账户所有人授权。B、被授权人可独立办理支取业务C、被授权人办理支取业务时可不受“授权支取累计限额”限制。D、“授权支取累计限额”不可大于账户余额。正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：我行向个人客户提供的将资金汇出境外的业务包括（ ）。备选项：A、电汇B、票汇C、旅行支票D、速汇金正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：个人客户经理应将个人资信证明与（ ）业务开展组合营销备选项：A、旅行支票B、因私购汇C、开户见证D、个人外汇汇票正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：我行的保管箱业务可以保管的物品包括（ ）备选项：A、珠宝首饰B、有价证券C、契约合同、D、现金票据正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：中国工商银行代兑机构本外币兑换业务描述正确的是（ ）备选项：A、代兑机构办理兑换业务，因误收假钞或外币旅行支票未托收回来造成的经济损失，由代兑机构一方承担。B、代兑机构可办理的本外币兑换业务包括为境内个人和境外个人办理外币兑换人民币业务和人民币兑回外币现钞业务。C、代兑机构如果因办理外币兑换人民币业务需人民币备用金，备用金额原则上不得超过我行核定的该代兑机构等值外币库存限额。D、本外币兑换业务的兑换牌价由我行统一制定并发布。正确答案：ACD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：多选题干：外币账户资金购买旅行支票，一次性购买面额等值1万美元（含1万美元）以上的，应持以下证明材料向银行申请：（ ）备选项：A、购买申请书。B、本人有效身份证明。C、已办妥前往国家或地区有效入境签证的护照，或者前往港澳地区的通行证。D、证明其真实性用途的相关材料。正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：旅行支票在下列哪种情况下，不予直接兑付？（ ）备选项：A、对于已经挂失、列有止付范围的旅行支票。B、持票人初复签不一致。C、初复签全部空白的旅行支票。D、兑付金额超过等值5000美元。正确答案：ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：下列关于个人结汇的描述正确的是：（ ）备选项：A、无论境内个人还是境外个人，每人每年凭本人有效身份证件可结汇等值5万美元（含）。B、单笔结汇金额超过等值100美元的，需逐笔将个人结汇信息录入国家外汇管理局的个人结售汇管理信息系统。C、个人年度总额内办理结汇，不可以委托他人办理。D、外国驻华使领馆外交人员办理个人结汇业务时，交易金额仍需要受年度总额控制。正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：下列关于速汇金的描述正确的是：（ ）备选项：A、客户可以是境内个人，也可以是境外个人。B、速汇金汇款原则上必须由汇（取）款人本人办理。C、速汇金汇出汇款每人每天累计汇出限额为10000美元（含）。D、速汇金汇款可受理境内外汇款业务。正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：携带外币出境在以下哪种情况下需申请携带外汇出境许可证：（ ）备选项：A、携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的。B、携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的。C、携带从自有或直系亲属外汇存款中提取外币现钞出境的。D、携带外币现钞出境，不超过最近一次入境时申报外币现钞数额的。正确答案：BC题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：代理缴费业务可办理的渠道包括（ ）备选项：A、电话银行B、网上银行C、自助设备D、柜面正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：多选题干：代理缴费业务主要包括（ ）备选项：A、代缴公用事业费B、代缴电讯费C、代缴学费D、代缴公司货款正确答案：ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：关于个人联名账户下列说法中正确的是（ ）备选项：A、开立个人联名账户时选择授权办理方式，需要全体联名账户所有人授权。B、被授权人可独立办理支取业务C、被授权人办理支取业务时可不受“授权支取累计限额”限制。D、“授权支取累计限额”可大于账户余额。正确答案：ABD题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型：多选题干：目前我行可开立的资信证明包括（ ）备选项：A、个人存款证明、个人存款发生额证明B、个人购买记账式国债证明、个人购买本外币理财产品证明、个人购买基金证明C、个人购买保险证明、个人购买账户/实物黄金证明D、个人贷款证明、个人信用卡守信证明正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型：多选题干：对于（ ）业务既可办理持有证明也可办理历史交易情况证明备选项：A、存款B、本外币理财产品C、基金D、保险正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：我行个人资信证明业务的收费标准是：（ ）备选项：A、个人存款证明50元/份,财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。B、个人贷款证明100元/份,财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。C、个人存款证明50元/份, 财富管理签约客户10元/份,牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。D、个人贷款证明100元/份, 财富管理签约客户免收，牡丹白金卡客户、理财金账户客户优惠50%。正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：目前我行网上银行中的（ ）和（ ）可以办理代发工资业务。备选项：A、贵宾室B、企业财务室C、理财室D、自助服务室正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：我行代发工资业务可支持的功能包括（ ）。备选项：A、预约发薪。B、外币发薪。C、跨行发薪。D、跨境发薪。正确答案：ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：我行办理代发工资可向客户提供的优惠包括：（ ）备选项：A、对于优质代发工资单位职工可免灵通卡工本费和首年年费B、可免费办理不超过半年的工银信使余额变动提醒C、可免异地结算业务手续费D、可免异地存取款业务手续费正确答案：AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型：多选题干：个人活期联名账户可以变更的内容包括（ ）备选项：A、续存方式B、支取方式C、授权支取累计限额D、联名账户所有人人数正确答案：BC题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人联名账户业务管理暂行办法（工银办发2007555号）题目类型：多选题干：汇款人办理速汇款（即无账号/卡号汇款）的超期退汇时，须提供：（ ）备选项：A、速汇款业务编号B、本人有效身份证件C、速汇款密码D、收款人姓名正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型：多选题干：下列关于个人速汇款（即无账号/卡号汇款）业务的说法中正确的是：（ ）备选项：A、速汇款业务允许代理。B、收款人可到境内工行任一营业网点办理人民币速汇款款项的解付。C、柜员可以代替汇款人设置速汇款密码。D、款项汇出后，由汇款人将速汇款密码和速汇款业务编号告知收款人。正确答案：BD题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型：多选题干：客户申请开通跨行通存通兑业务应同时具备下列条件：（ ）备选项：A、在开户行开立个人存款账户。B、持有个人存款账户存折（卡）并设置个人存款账户密码。C、个人存款账户存折上注明开户行的12位支付系统行号，使用借记卡的客户应知悉其发卡银行具体营业机构的详细名称。D、本人与开户行签订小额支付系统通存通兑业务协议。正确答案：ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据小额支付系统通存通兑业务管理办法（工银办发2007660号）题目类型：多选题干：下列关于汇款套餐业务的说法中错误的是：（ ）备选项：A、客户只能通过我行营业网点柜面和网上银行使用汇款套餐办理汇款业务。B、若客户丢失购买汇款套餐的卡，在汇款套餐协议有效期内客户更换新卡，原汇款套餐协议对新卡继续有效。C、客户办理跨行汇款业务时，不能使用汇款套餐抵扣手续费。D、普通个人网上银行客户通过网上银行购买汇款套餐，可在柜面收费标准的基础上享受手续费9折优惠。正确答案：AC题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人汇款套餐业务协议书题目类型：多选题干：下列人民币个人结算业务收费标准中正确的有：（ ）备选项：A、速汇款：按汇款金额的1%收取，最低10元，最高200元。B、柜面汇款留言：5字（含）以内免费，520字（含）5元。C、柜面跨行汇款查询：10元/笔。D、自助设备转账汇款：按柜面同类业务收费标准的90%收取。正确答案：ACD题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型：多选题干：下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转规定，正确的是：（ ）备选项：A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理。B、本人账户间的资金划转，可直接办理。C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理。D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。正确答案：ACD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目难度个人外汇管理办法实施细则题目类型：多选题干：联名账户开户，客户应持有哪些申请资料备选项：A、本人有效身份证件B、联名账户所有人须共同填写个人联名账户开户（变更）申请书C、 联名账户所有人须共同签订个人联名账户管理协议D、共同约定联名账户所有人人数、联名账户种类、币种、支取业务方式、账户资金共有方式、被授权人及授权支取累计限额等内容正确答案：ABCD题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：多选题干：以下需要客户出示有效身份证明文件的业务有（）。备选项：A、组合储蓄协议签订B、挂失新开C、密码重置D、开立个人银行结算账户正确答案：BCD题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型：多选题干：申请办理工银亚洲开户见证业务的客户需向经办机构提交以下申请材料的正本及复印件，主要包括（ ）备选项：A、申请人有效身份证件B、港澳通行证(或护照)C、工商银行借记卡D、居住地址证明文件正确答案：ABD题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于下发中国工商银行与中国工商银行（亚洲）有限公司开户见证业务指引的通知（工银个金2007296号）题目类型：多选题干：开立工银亚洲个人账户后，可在香港通过哪些方式提取现金（ ）备选项：A、ATMB、工银亚洲柜台C、邮局D、支票正确答案：ABD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：多选题干：如果客户希望将自有外币汇出境，可以选择我行的哪种业务（ ）备选项：A、西联汇款B、速汇金C、签发汇票D、旅行支票正确答案：BCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：多选题干：跨境电汇汇款到账速度与哪些因素有关（ ）备选项：A、金额大小B、汇款币种C、收款银行及清算银行工作日及时差D、收款人信息是否准确正确答案：BCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型：多选题干：办理个人外汇预结汇汇款业务时，境外汇款人需要提供收款人的哪些信息。（ ）备选项：A、收款人的姓名和身份证号码B、完整的活期多币种账户账号（或卡号）C、收款行