2016年中国银行反洗钱自查报告[范本]

2016年中国银行反洗钱自查报告2016年中国银行反洗钱自查报告岐中银发【2016】3号县人行:根据银办发2015226号中反馈的情况，贯彻落实风险为本地反洗钱监管要求,我行将在全行范围开展反洗钱管理工作自查，现将自查情况汇报如下:一、组织开展情况我行领导对自查工作高度重视，成立了以主管行长为组长，各网点内控副行长为成员的自查小组，支行于2015年12月22日召开专题工作会议，安排相关人员根据通报问题，对照检查并做好纠改和制度完善工作。二、自查内容和重点主要内容：组织框架方面、内控制度方面、客户尽职调查方面、大额交易和可疑交易报告方面、系统建设方面。我行重点从以下方面自查，现将自查报告如下：1、组织框架方面。我行反洗钱组织框架制度清晰，明确各网点反洗钱工作职责，并定期召开联席会议，交流沟通反洗钱工作信息，推动和协调本行开展反洗钱工作。将反洗钱内控制度的落实和执行情况纳入常规检查，确保反洗钱内控制度得到有效落实和执行。我行设有专职反洗钱人员，并能在日常业务中按“了解客户”原则进行了解、甄别。我行各网点认真执行客户身份识别制度及洗钱风险监测，在开户或办理相关业务时识别客户身份，并以此作为客户风险分类和持续监控的基础。较好的发挥了业务第一道防线作用。2、内控措施方面。自查过 程中没有发现内部员工利用职务便利参与信用卡套现、民间借贷、非法集资、冒用或编造客户身份套取贷款等业务情况;对于自身经营的所有金融产品，有制度要求 的，均已按要求进行了风险评估，同时对所有客户已界定风险等级，且有相关操作要求;反洗钱工作已融入我行柜员操作中，柜员在办理客户业务时能坚持反洗钱相 关制度的要求操作；反洗钱内部监督管理到位，每季度上级行会进行至少一次的检查稽查，针对部门存在问题会纳入季度考核进行处罚。3、客户尽职调查方面。我行不存在为身份 不明的客户提供服务情况，对于柜台遇到的身份证联网核查结界为“号码不存在”，持同号士兵证、军官证、护照、无工商注册信息、工商执照被注吊销等情况，能 坚持制度操作，让客户提供进一步证实身份的证件，进行确认核实。对于客户风险等级划分情况,我行对客户风险已做风险等级划分，并每月坚持对新增客户等级进行回顾，且对于高风险客户、高风险行业、高风险业务加强准入管理。能坚持做好客户身份持续 识别工作，对过期证件办理业务的，要求客户提供有效证件。4、大额交易和可疑交易报告方面。我行核心系统已将信用卡交易纳入大额交易和可疑交易监测管理。大额交易、可疑交易填补，我行按市行要求坚持每日10点前上报，不存在漏报、迟报情况。大额交易、可疑交易分析甄别，由市行反洗钱专员每日完成，我行不存在此类情况。三、存在问题及整改措施1、反洗钱履职意识或专业知识欠缺，反洗 钱专业素养不高。在以后的工作中，加强反洗钱日常培训和专业知识学习，严格按照上级行和人民银行要求，针对反洗钱操作人员要进行法规知识、业务操作、可疑 交易识别技巧、反洗钱案例等方面的培训，强化每位员工对反洗钱工作的认识，增强法制意识。2、针对自查通报情况，我行对持续识别客户身份工作存在一定的欠缺，如单位客户证件过期系统无自动提示。我行将在以后的工作中，加强对持续客户的身份识别。认真落实反洗钱监管要求，勤勉尽责，努力提高反洗钱工作有效性，切实防范洗钱风险。特此