合规从我做起.doc_第1页
合规从我做起.doc_第2页
合规从我做起.doc_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

合规从我做起合规，顾名思义，就是做事要符合规矩，这是最简单最通俗的理解。俗话说，无规矩不成方圆，合规贯穿于我们日常工作的方方面面，尤其对于我们金融行业，它体现在前台柜员的每一笔业务操作，体现在信贷人员的每一笔贷款审批，体现在管理人员的每一项管理决策。今年是合规建设推进年，全省在各位领导的带领下，结合我们的行业性质和实际工作，坚持每周以集中学习和自主学习相结合的方式，认真学习了合规学习手册，使我们更加深刻的认识到合规的重要性和必要性，使我们更加坚信合规要从我做起，防范风险，人人有责。作为一名前台临柜人员，我也深深地感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们的各项业务得到健康的发展。但是，在实际工作中，我们经常会碰到一些合规与否的现象。比如，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户；不能支取现金的客户想违规提现；一些客户代替他人办理存折书面挂失申请时，在无法提供储户本人身份证的条件下要求我们违规办理；有些客户自认为跟柜员相熟，在某些证件及资料不全的情况下要求进行办理等等。客户由于所受教育的不同、处事方法的差异等，有时会有一些听起来有理，但其实是缺少依据的要求，他们会认为我们所坚持的合规原则太呆板，认为这是柜面人员在刁难，于是会要求我们以情面代替制度。这些时候就要求我们时刻提醒自己，一定要在合规文化的影响下提供服务也要坚持原则，但是在客户的要求不符合规章制度的时候，我们也不能简单生硬地说“不”，而是需要提高与客户沟通的技巧，要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供优质的服务。金融工作处处都有风险，谨慎认真是最重要的。每天面对不同的人，面对各种各样的业务，我们不仅要对自己负责，也要对每位客户负责。通过这次合规手册的学习，结合自身工作，使我们更加深刻的认识到应该时刻提醒自己合规操作，做到以下几点：（一）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所形成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是金融业几十年经营教训的精华。只有按章办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。（二）提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规文化的贯彻执行，是以金融业务知识为基础的。我们柜面规章制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度跟不上实际，这就要求我们多加强自身知识的积累，对新业务的风险点有深刻地认识，防范于未然。（三）尽责是关键。柜面合规文化的核心是在权限内履行自己的职责。不尽责是错误的，尽责过头也是错误的。我们应该明确自己的岗位职责，根据岗位职责要求尽职尽责，知道自己的责任和权力，知道行使权力的后果，并对后果承担责任。只有各就其位，各司其职，不越俎代庖，我们才能从根本上树立和培养起合规文化。 柜面是一个银行经营的窗口，我们要在这个窗口中建立起
人人文库> 全部分类> 行业资料 > 管理策划

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论