某公司总裁理财心得分享(doc 9页).doc

基金公司总经理的角色往往隐含着一个假设他们都是投资理财的高手。今天，我们找到三位有代表性的总经理湘财荷银的章嘉玉，国海富兰克林的林伟杰，以及上投摩根的王鸿嫔。他们对于投资理财是否有一番独到的见解呢？这些精英们又是如何打理自己的财富的？ 补充日期: 2005-04-27 09:25:13 国海富兰克林总裁林伟杰：价值投资忠实追随者投资理财经历： 中学时代在中国餐厅里打工挣钱交学费，依靠奖学金读完了博士学位，空闲时间在学校宿舍兼职当值班员。多余的零花钱用来买基金。(点评：很早就有理财观念了，我上学的时候只知道花钱和省钱，根本不关注投资) 目前投资美国的基金，全部买了富兰克林集团下的基金，尤其喜欢偏股票型基金，曾经持有一只基金的期限达到5年，平均年收益率为12%到13%。多数基金持有两三年就获利了结。( 点评：需要好的眼光，这个得学习） 几年前投资入股做一个项目的风险投资，结果这个公司运作了1年多就没了，钱全都打了水漂。(教训啊！） 在香港买了保险，主要是意外险和健康保险。(同意，尤其是意外险） 下一步打算在上海买房子。(本以为TA会有上海的豪宅呢） 理财理念： 一个真正成功的价值投资者能够开发出其他人不曾发现的价值，通过拜访上市公司来发现股票的价值。(现实中很少有人下这种功夫，大部分人相信所谓专家的分析，只有少少人自己分析） 选择基金要选择好的公司，好的投资团队，并且有稳定增长的基金。(借我借我一双慧眼吧） 做一个适合自己的投资组合很重要，年轻人可以多做些风险高的投资，中年人最好还是以稳健投资为主。(我总想稳健投资，难道人到中年了？） 保险的主要功能是保障，而非投资。(同意同意） 从“老牌劲旅”富兰克林基金公司新兴市场部门的分析师成长起来的林伟杰，从骨子里流淌出诚实敦厚的味道。聊了近2个小时之后，印象最深刻的莫过于他对于投资股票驾轻就熟的自信。这位超级信仰“价值投资”的总经理说，那些能够分享证券市场成长的投资是最好的投资。 补充日期: 2005-04-27 09:26:11 上投摩根富林明王鸿嫔：投资行为随年龄而改变个人经历： 历任台湾摩根富林明证券投资信托股份有限公司副总经理，台湾摩根富林明证券投资顾问股份有限公司总经理，现任上投摩根富林明基金管理有限公司总经理。台湾清华大学经济系毕业，台湾证券暨期货发展基金会第五届“金彝奖”杰出投信投顾人才，拥有15年证券投资基金从业经历。 投资理财经历： 20多岁时就用第一份工资买了寿险，以后又有选择地买意外险、医疗险和寿险，现在是保险公司的VIP客户。 (保险意识好强，有钱啊） 1993年底炒香港恒生指数期货，一个星期赚了100%。增加资金后美国突然宣布加息，很快前期“战果”被抹得一干二净，而且连本都赔个精光。(即使是专家，也不是什么时候都是对的） 在台湾大量买基金，先从自己公司的基金买起，JF东方信托基金、JF台湾增长基金、JF认股权证基金绝大部分让她获得相当的收益。(难道是为了推荐基金，好象他们都能人基金中获利） 理财理念： 投资行为应随生活形态的改变而改变。因为有了家庭，有了小孩，我的责任一下大起来，而且随着年岁的增长，自己可工作的年限越来越少，所以再不能赌博式地去进行投资，而是需要稳健。(好家长） 保险和投资有明显的功能区别，保险是保障功能，重在规避风险；而投资具有利得功能，要迎接风险。 房产不是投资品种，而是消费品种。(现在的炒房热啊！什么时候消停得下来？） 不同的投资工具在家庭理财中扮演不同的角色，主要有三类，一是安全性、二是流动性、三是收益性。 作为一个投资者，最重要的是“要遵守投资纪律”。上投摩根富林明王鸿嫔：投资行为随年龄而改变个人经历： 历任台湾摩根富林明证券投资信托股份有限公司副总经理，台湾摩根富林明证券投资顾问股份有限公司总经理，现任上投摩根富林明基金管理有限公司总经理。台湾清华大学经济系毕业，台湾证券暨期货发展基金会第五届“金彝奖”杰出投信投顾人才，拥有15年证券投资基金从业经历。 投资理财经历： 20多岁时就用第一份工资买了寿险，以后又有选择地买意外险、医疗险和寿险，现在是保险公司的VIP客户。 (保险意识好强，有钱啊） 1993年底炒香港恒生指数期货，一个星期赚了100%。增加资金后美国突然宣布加息，很快前期“战果”被抹得一干二净，而且连本都赔个精光。(即使是专家，也不是什么时候都是对的） 在台湾大量买基金，先从自己公司的基金买起，JF东方信托基金、JF台湾增长基金、JF认股权证基金绝大部分让她获得相当的收益。(难道是为了推荐基金，好象他们都能人基金中获利） 理财理念： 投资行为应随生活形态的改变而改变。因为有了家庭，有了小孩，我的责任一下大起来，而且随着年岁的增长，自己可工作的年限越来越少，所以再不能赌博式地去进行投资，而是需要稳健。(好家长） 保险和投资有明显的功能区别，保险是保障功能，重在规避风险；而投资具有利得功能，要迎接风险。 房产不是投资品种，而是消费品种。(现在的炒房热啊！什么时候消停得下来？） 不同的投资工具在家庭理财中扮演不同的角色，主要有三类，一是安全性、二是流动性、三是收益性。 作为一个投资者，最重要的是“要遵守投资纪律”。 补充日期: 2005-04-27 09:26:43 湘财荷银董事长章嘉玉：大赚大赔中寻理财真谛个人经历： 毕业于美国加州大学洛山矶分校，企业管理学硕士。19901997年任台湾怡富证券投资信托股份有限公司企划部副总经理，19972000年任台湾光华证券投资信托股份有限公司总经理，自2000年起担任荷银证券投资信托股份有限公司 (台湾)总经理。2004年7月起任湘财荷银基金管理有限公司董事长。自2004年11月1日起，出任荷银投资管理(亚洲)有限公司中国总裁一职，负责执行公司在中国的发展。 投资理财经历： 早期在台湾炒股，3年内资产从50万元台币变成8000万元台币。1009年起台湾股市深度下跌，赚来的钱全部赔光。 （咦？每个高手都有失败经历） 1988年在台湾买房子，没赚多少钱就卖掉了房子，可后来房价大涨。1992年又去买房子，但整个房产投资赔了1000多万台币。（我期待着成都的房子也跌一次） 2001年开始在上海投资房地产，第一套房就买在了龙柏地区，后来又买了仁恒滨江花园和浦西的办公楼等。去年12月把上海的三四套房都卖掉了，获利了结。（看看看，专家抛房了，聪明啊） 最近开始在北京买了房子。（这是什么信号呢？不是说有泡沫吗？）