信贷业务系统新需求技术方案.doc

此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 国家开发银行国家开发银行 信贷业务系统新功能信贷业务系统新功能 技术方案技术方案 国家开发银行营运中心 2007 年 4 月 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 目 录 图表索引图表索引 3 引言引言 4 词汇表词汇表 5 1国家开发银行国家开发银行 IT 总体规划总体规划 6 1 1信息化总体规划概述 6 1 2信贷业务系统在信息化总体规划中的位置 6 1 3信贷业务系统与应用集成平台的关系 7 2信贷业务系统信贷业务系统 2007 年需求目标年需求目标 8 2 1信贷业务系统现状 8 2 2信贷业务系统 2007 年需求实施目标 9 2 3信贷业务系统和未来周边系统的业务逻辑 10 3信贷业务系统周边接口集成模式信贷业务系统周边接口集成模式 11 3 1需集成的现有周边系统及接口 11 3 2将会采取的几种集成方式及实施策略 11 3 3与各周边系统和接口的集成模式 12 3 4接口的数据规范和内容 13 3 5应用集成实施策略 13 3 6接口的技术规范和集成平台配置方案 14 3 7需要在实施中进一步细化的内容 14 4信贷业务系统技术要求信贷业务系统技术要求 16 4 1架构 16 4 2数据 17 4 3灾备 17 4 4硬件设备 17 4 5软件环境要求 后台 18 4 6性能 19 4 7系统监控和管理 19 4 8信息安全与审计 20 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 图表索引图表索引 图 1 1 信贷业务系统在 IT 规划中的位置 7 图 2 1 信贷业务系统业务现状图 9 图 3 1 集成逻辑架构图 12 图 3 2 集成物理部署拓扑图 14 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 引言引言 根据国家开发银行信贷业务系统的规划 结合行内各相关业务局提出的业务需求 将对信贷业 务系统的功能不断进行优化 扩展和完善 使信贷业务系统逐渐成为一个覆盖贷款项目生命周期 包括表内外 本外币 上中下游各类信贷业务的集成平台 信贷业务系统是我行信息化总体规划应用系统架构业务生产类系统的重要组成部分 将会在信 息化总体规划的指导下进行系统实施 本方案将作为信贷业务系统 2007 年几类成熟需求实现的技 术解决方案的指导性文档 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 词汇表词汇表 词汇词汇与本文相关描述与本文相关描述 Symbols 系统会计帐务处理 数据平台为应用系统提供统一的数据存储 交换 加工处理的数据类服务 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 1 国家开发银行国家开发银行 IT 总体规划总体规划 1 1信息化总体规划概述信息化总体规划概述 开行的信息化总体规划已经制定完成 信息化总体规划是开行今后一个时期信息化建设的蓝图 IT 建设要遵循总体规划的框架 加强规划的执行力度 使开发银行的 IT 建设服务于业务的快速发 展 1 2信贷业务系统在信息化总体规划中的位置信贷业务系统在信息化总体规划中的位置 F F0 07 7 全全行行应应用用集集成成平平台台 D D 渠渠 道道服服 务务类类 系系统统 D01 WAP网关 D03 柜台终端 F F 基基 础础服服 务务平平 台台 D02 短信网关 E E 外外 部部接接 口口系系 统统 A01核心业务系统 A05 操作型客户关系管理系统 A A 业业务务生生产产类类系系统统 F F0 07 7 全全行行应应用用集集成成平平台台 F01 需求管理平台 F05 系统监控平台 F02 IT服务管理平台 F04 应用测试平台 E01 人行接口 E04 审计署接口 E07 其他对外接口 C C 业业务务支支持持类类系系统统 E02 银监会接口 E05 SWIFT接口 E03 外管局接口 E06 金融服务 基础平台接口 财务 管理 系统 B B 管管理理分分析析类类系系统统 B01企业绩效管理系统 B02资产负债管理系统 B03全行经营分析系统 B04分析型客 户关系系统 A03 资金业务 系统 采购 管理 系统 知识 管理 系统 协 同 办 公 管 理 系 统 C07 资产 管理 系统 C04 工程 管理 系统 C05 人力 资源 管理 系统 C06 B05全行风险 管理系统 B06管理会计 系统 稽 核 审 计 管 理 系 统 B07 A06 网络银行系统 A02 信贷业务 系统 A04 投资业务 系统 C01 C02 C03 操作型数据存储 ODS 企业数据仓库 EDW 贷款数据 客户数据 帐务数据 产品数据 F F0 06 6 数数据据 平平台台 ETL F03 内容管理平台 ETL ETL D06 内部网站 D08 外部邮件服务 D07 内部邮件服务 D04 电话中心 D05 外部网站 图 1 1 信贷业务系统在 IT 规划中的位置 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 1 3信贷业务系统与应用集成平台的关系信贷业务系统与应用集成平台的关系 全 行 应 用 集 成 平 台 信信贷贷业业务务系系统统 全行信息门户 授信业务流程 贷款定价 业务发展 贷后管理 项目管理 授权管控 客户管理 基础管理 合同管理 灵活查询 报表和灵活查询授信业务管控 限额管控 全 行 应 用 集 成 平 台 A01核心业务系统 放款信息 还款信息 客户信息 合同信息 提款 还款 还息信 息 客户信息 合同 信息 F06数据平台 人 总行管 理人员 后台营运人员 统计报表 担保管理 表外业务 综合计划 B05信用风险系统 客户评级 债项评 级 客户违约 信用风险限额 风险边界测算 评审管理 分行人员 资产质量分类 短贷业务 有效发放 图 1 2 信贷业务系统与应用集成平台的关系 信贷系统通过全行应用集成平台 从核心业务系统得到贷款发放 回收等账务信息 从信用风 险系统取得客户信用评级 客户违约和信用风险限额等信息 分行 总行相关人员以及后台营运人员通过全行信息门户使用和管理系统 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 2 信贷业务系统信贷业务系统 2007 年需求目标年需求目标 2 1信贷业务系统现状信贷业务系统现状 工作流系统 贷款审批 客户审批 资金支付审批 项目管理 客户管理 有效发放系统 合同管理 资产负债风险边 界测算 核心业务系统 贷款定价 信贷业务系统 客户信用等级 储备管理 评审管理 管理资产 贷款管理 计划管理 项目管理 资金转移定价 固定利率审核 参数维护 项目管理 风险边界测算 定价测算 定价审核 参数维护 费用审批 工作流补录 信用风险系统数据平台 用户管理 担保系统 抵质押品管理 抵债资产管理 担保合同管理 贷款实时余额 客户 贷款等 在建业务模块 信贷台账 短贷管理 资产质量分类 质量预测 信贷台账等 数据 功能 数据 流向 现行系统在建系统孤岛 资产质量分类等 图 2 1 信贷业务系统业务现状图 目前的信贷业务系统仍未完全实现整合 信贷业务的功能主要由下列四个系统承担 信贷业务 系统 工作流系统 贷款定价系统和资产负债风险边界测算系统 贷款定价模块 资产负债风险边界系统与信贷业务系统中都分别进行项目管理 未实现项目信 息的统一管理 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 贷款定价系统和资产负债风险边界测算系统与信贷业务系统之间没有数据的交互 并且采用不 同的平台开发 系统界面风格不一致 工作流系统和信贷业务系统界面风格不一致 2 2信贷业务系统信贷业务系统 2007 年需求实施目标年需求实施目标 1 将信贷相关系统功能整合入信贷业务系统 并对信贷业务系统现有功能进行完善和改造 2 将贷款定价系统 资产负债风险边界测算系统整合到信贷业务系统 3 实现项目信息的统一管理 4 改进现有的评审管理模块 具体改造后系统见下图 由于信贷业务系统改造部分还没有明确具体需求 所以具体功能改造 部分将在以后的需求分析 概要设计文档中描述 信贷首页客户管理 核心业务系统 信贷业务系统 待办事宜客户信息 客我关系管理 系统公告 信贷快讯 信用风险系统数据平台 合同管理 数据改造模块 合同管理项目管理合同管理业务发展评审管理 总子项目管理合同信息管理评审计划功能 在评信息功能 审议承诺功能 有效发放表外业务担保管理贷后管理综合计划系统管理 抵质押品管理 担保合同管理 抵债资产管理 参数维护 储备库报表 承诺未贷报表 项目关系维护 表外协议管理发放预测 金融协议 项目流失合同流失 中止合同 项目入库 表外协议变更 表外报表 回收预测 余额预测 现金流预测 备注信息 项目贷款计划 季月指导计划 储备指导计划 报表 用户管理 角色管理 权限管理 资产负债风险 边界 贷款定价 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 2 3信贷业务系统和未来周边系统的业务逻辑信贷业务系统和未来周边系统的业务逻辑 信贷业务系统通过全行应用集成平台与核心业务系统 信用风险系统 数据平台交互数据 另 外 操作员和后台营运人员通过全行信息门户访问和使用本系统 流向流向协作系统协作系统数据名称数据名称 流入 流出信用风险系统客户评级信息 债项评级信息 客户违约信息 风险限额信息 流入 流出核心业务系统放款 还款信息 客户信息 合同信息 流入 流出数据平台信贷业务系统 管理会计等 表 2 1 和未来周边系统的数据交互 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 3 信贷业务系统周边接口集成模式信贷业务系统周边接口集成模式 3 1需集成的现有周边系统及接口需集成的现有周边系统及接口 1 外部接口 信用风险系统 核心业务系统 数据平台 3 2将会采取的几种集成方式及实施策略将会采取的几种集成方式及实施策略 1 集成平台 对接口进行服务封装 并通过集成平台的全行服务总线 ESB 实现服务的调用 服务调用分为同 步调用 异步消息 批量文件 批量数据 4 种形式 根据信息化总体规划的集成架构设计 未来系统间的应用集成将主要采取以上方式 现阶段的应用 接口方式将围绕应用系统的实施逐步过渡 2 手工落地方式 当前没有系统支持 或对方系统未开放接口方式时 通过系统中直接手工落地维护的方式 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 3 3与各周边系统和接口的集成模式与各周边系统和接口的集成模式 应用集成平台 信贷业务系统 Symbols系统数据平台 点对点适配器 信用风险系统 图 3 1 集成逻辑架构图 1 外部接口 Symbols 系统 作用 为信贷业务系统提供贷款的发放回收等信息 形式 采取同步调用方式 数据流向 流入 频率 实时 信用风险系统 作用 为信贷业务系统提供信用风险相关 形式 采取同步调用方式 数据流向 流入 流出 频率 实时 数据平台 作用 为信贷业务系统提供外围系统数据 形式 采用同步调用方式 数据流向 流入 流出 频率 实时 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 3 4接口的数据规范和内容接口的数据规范和内容 和各接口系统间数据传输的格式规范及内容定义 具体内容将在信贷业务系统总体实施方案中 明确 3 5应用集成实施策略应用集成实施策略 1 外部接口 Symbols 系统 数据平台提供其它系统相关数据的数据集市 信贷业务系统将所需信息 ETL 导入本系统 信用风险系统 通过数据库直连完成双方数据同步 数据平台 相关业务系统实施商发布相关服务到应用集成平台 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 3 6接口的技术规范和集成平台配置方案接口的技术规范和集成平台配置方案 OA终端 信用风险系统服务器Symbols服务器 应用集成平台服务器 信贷业务系统服务器 数据平台终端 图 3 2 集成物理部署拓扑图 1 外部接口 数据平台 数据平台提供其它系统相关数据的数据集市 信贷业务系统将所需信息 ETL 导入本系统 信用风险系统 通过数据库 DBLINK 直联完成双方数据同步 3 7需要在实施中进一步细化的内容需要在实施中进一步细化的内容 1 详细的业务集成需求 需要与各需求部门进一步明确与周边系统集成的业务需求方案 并在各分任务实施方案中明确 系统集成技术方案将随之调整 具体内容包括 接口数据规范和内容定义 接口业务逻辑 接口频率和相应的实施优先级 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 2 细化的系统集成技术方案 取决于集成平台的建设进度 在此之前将按照 SOA 架构进行接口方案中的模块化设计 集成平 台建设开始后将细化相应的集成配置方案 取决于应用集成平台的落实 并进一步提供相应的技术解决方案设计 其他需要细化的技术方案包括每一个接口的技术手段 如 API Import Export server 等 和需配 置的软件环境 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 4 信贷业务系统技术要求信贷业务系统技术要求 4 1架构架构 信贷业务系统是全行关键业务生产类系统 需满足高可靠性运行质量 还必须具备充分的可集 成性以及能满足未来新业务扩展的弹性 信贷业务系统的技术架构应该满足以下的基本要求 1 模块化 满足模块化结构 模块的功能内聚和稳定 模块之间可以组合和裁减 并已有明确计划逐步过 渡到 SOA 架构 2 参数化 系统应支持参数驱动的原则 即提供数量丰富的可调参数 通过定制和配置相应的参数 改变 系统的显示及行为 3 分布式多层结构 系统具备前端用户界面 中间层业务逻辑和后端数据库等逻辑层次结构 层与层通过面向对象 的分布式技术进行互相通信 每一层都可以单独扩展 其中中间层实现了系统的核心业务逻辑 为 前端用户界面提供高度聚合的功能调用接口 前端用户界面只需负责信息展现和用户交互 构成所 谓的 瘦客户端 胖服务器 模型 4 浏览器用户界面 支持主流的浏览器 界面操作简洁友好 响应快速 支持和主流门户产品集成 5 关系数据库 系统数据模型依据标准的实体 关系模型建立 系统数据库支持标准的 SQL 查询语言 6 开放的编程接口 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 系统向外界提供开放的应用编程接口 API API 接口语义 输入 输出 处理 定义明确 屏 蔽与应用系统的调用细节 可方便得和第三方应用一起编译运行 从而允许第三方应用调用系统业 务逻辑及访问系统数据 向外部开放的接口参数按照标准的 可解释的应用层包封设施进行封装 接口两端的应用可依 据这种标准封装自动对输入输出数据进行解释和转换 7 集中的安全策略 系统安全策略被集中存储和管理 第三方应用只有首先通过系统的认证和授权 才能获得对系 统业务逻辑和数据的访问能力 8 规范开发工具 采用开行认定的高效的开发工具 其中报表采用 COGNOS 辅助 BI Pilot ETL 采用 INFORMATICA 4 2数据数据 要求信贷业务系统提供开放的数据字典 系统使用的数据表 字段 约束 关系 触发器 存 储过程 文件格式应有详细而准确的说明 4 3灾备灾备 定期用磁带备份系统数据 4 4 硬件设备硬件设备 系统运行环境 系统运行环境 硬件环境 此文档收集于网络 如有侵权 请联系网站删除 精品文档 数据库服务器 HP Superdome CPU 8 PA 8900 1 1GHz CPU内存 64GB 硬盘 146GB 4 应用服务器 HP Superdome CPU 8 PA 8900 1 1GHz CPU内存 64GB 硬盘 146GB 4 以上硬件配置是指本系统与其它系统共用的环境 系统开发环境 系统开发环境 硬件环境 数据库服务器 HP Superdome CPU 8 PA 8900 1 1GHz CPU内存 64GB 硬盘 146GB 4 应用服务器 HP Superdome CPU 8 PA 8900 1 1GHz CPU内存 64GB 硬盘 146GB 4 数据库服务器与其它系统共用环境 开发环境与系统测试环境共享应用服务器 系统