恒大河南兴科置业项目贷款集合资金信托计划（2400字）.doc

恒大河南兴科置业项目贷款集合资金信托计划（2400字）恒大集团河南兴科置业项目贷款集合资金信托计划一、相关主体的基本情况1.信托公司基本情况国民信托有限公司 （简称“国民信托”）前身为中国人民建设银行浙江省信托投资公司，成立于19xx年1月，是受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构。20xx年经中国银行业监督管理委员会批准，迁址北京并于20xx年“新两规”出台后首批获得重新登记，取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”更名为国民信托有限公司。公司目前的注册资本为10亿元人民币。国民信托持续推进产品创新，陆续推出大量风险可控、收益较高的信托产品，形成了多个产品种类。信托资金投向包括基础设施建设、房地产、证券投资在内的等多个领域为各地市政基础设施建设、民生改善、实体经济发展等提供了良好的金融支持，得到了广泛的社会认可和业内好评 。2. 借款人基本情况河南兴科置业有限公司成立于20xx年，为恒大地产集团郑州有限公司全资子公司，专门负责销售郑州恒大名都。二、信托计划的名称本信托计划名称为恒大集团河南兴科置业项目贷款集合资金信托计划。三、信托计划的目的发放贷款，以获取信托收益。四、信托计划规模信托总规模不超过5亿元，分期发行。五、信托计划的推介和成立本信托计划的推介期自20xx年5月5日起30个工作日，受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期。推介期结束，信托计划即告成立，本信托同时生效。六、信托计划期限本信托计划每期的信托期限为18个月，自信托计划成立之日起计算。七、加入信托计划的条件1.委托人资格具有完全民事行为能力的自然人、企业法人或其他组织。2.资金合法性要求委托人保证资金是其合法所有的财产。3.资金要求认购金额不低于人民币100万元（含），以上按照每10万元为单位递增。受托人有权调整上述金额下限。八、信托计划资金的运用1.信托计划资金的运用方式信托资金由受托人集合运用，信托资金用于向融资人河南兴科置业有限公司发放信托贷款，具体用于融资人开发的恒大名都首期项目建设，信托存续期间向融资人收取贷款利息，信托期限届满融资人归还全部贷款本息后，信托计划清算分配，完成信托计划的退出。受托人通过设立信托计划，为受益人获取相应收益。2.担保物恒大地产集团郑州有限公司以其持有兴科置业100%股权质押。3.担保人恒大集团（3333.HK）是在香港联交所主板上市，以住宅产业为主，集商业物业、文化旅游综合体、体育及文化产业于一体的特大型现代化国际企业集团，拥有员工65000多人。恒大集团(3333.HK)拥有“中国一级资质”的房地产开发公司、“中国甲级资质”的建筑设计院、“中国特级资质”的建筑工程公司、“中国甲级资质”的工程监理公司、“中国一级资质”的物业管理公司。九、信托计划资金的管理本信托计划资金由受托人集合运用。受托人为信托计划资金设立专用账户，单独记账。委托人按照实际交付的信托资金占计划资金的比例享有权利，承担义务。信托计划资金与受托人自有资金分别管理，本信托计划资金与受托人管理的其他信托资金分别管理。十、信托风险提示及信用增强措施1.风险提示信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司根据信托计划文件约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。请投资者充分认识投资风险，谨慎投资。2.信用增强措施（1）恒大地产集团郑州有限公司以其持有兴科置业100%股权质押，质押率46.7%。 恒大地产集团郑州有限公司以其持有兴科置业100%股权质押，质押率46.7%。（2） 恒大地产集团有限公司提供连带责任保证担保。（3） 恒大集团（3333.HK）提供连带责任保证担保。（4） 银行账户监管、贷款资金监管及资金提前归集。十一、信托计划的收益来源与收益分配1.信托计划的收益来源郑州恒大名都项目建设的收入，恒大地产实行集团资金统筹管理，由集团进行统一资金调配和还款。2.收益分配（1）委托人认购信托单位，单笔认购金额为人民币【100】万元（含）至【300】万元（不含），预期收益率为【9.3】%/年；（2）委托人认购信托单位，单笔认购金额为人民币【300】万元（含）至【600】万元（不含）的，预期收益率为【9.8】%/年；（3）委托人认购信托单位，单笔认购金额为人民币【600】万元（含）至【1000】万元（不含）的，预期收益率为【10】%/年；（4）委托人认购信托单位，单笔认购金额为人民币【1000】万元（含）至【3000】万元（不含）的，预期收益率为【10.5】%/年；（5）委托人认购信托单位，单笔认购金额为人民币【3000】万元（含）以上的，预期收益率为【10.8】%/年；十二、信托计划的税务处理信托计划期限内所涉及的税务问题，信托有关当事人按国家的有关法律、法规与政策办理。对于国家法律、法规或政策没有明文规定的信托行为的税务问题，信托有关当事人按照政府部门的相关要求办理。十三、信托计划的信息披露本信托计划成立时，投资人可以通过国民信托网站（）或与销售人员沟通的其它途径及时了解到产品成立信息。本信托计划实施期间，国民信托将按季度制作信托项目季度管理报告，信托计划成立日起每季度结束后20个工作日内在公司网站或其他有效途径进行披露。