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业务操作注意事项 数据大集中新系统操作资料第一章 公共类操作注意事项一、现金管理： 1、 机构当天做的现金领用或缴款申请，现金管理（分）中心没有审批，不能机构签退；对网点的申请记录已经审批，但调出网点并没有做出库交易，则出库机构签退时会有警告提示；当天调出的现金款项，调入机构必须当天操作入库交易，否则调入机构无法机构签退。2、 普通网点操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用“931015辖内现金调入录入撤销”或“931065辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。（必须由录入柜员操作）3、 现金管理（分）中心操作现金调入或调出录入出现错误时柜员可用“031015现金中心辖内现金调入录入撤销”或“031065现金中心辖内现金调出录入撤销”交易撤销错误的录入，重新录入一笔新的记录。（必须由录入柜员操作此类交易）。4、 普通网点操作辖内现金调出复核交易成功后但发现错误，在调入机构没有调入之前可操作“921165辖内现金调出冲正”交易进行冲正；现金管理（分）中心操作现金中心辖内现金调出复核交易成功但发现错误，在调入机构没有调入之前可操作“021165 现金中心辖内现金调出冲正”交易进行冲正。5、 现金管理（分）中心出现票面不匹配时，可通过 “221999现金中心柜员票面管理”交易可对现有的票面进行调整，但调整后的票面累计金额必须与库存金额一致。对于现金管理（分）中心的长短款处理完毕后也必须通过该交易来进行票面调整。二、柜员物品管理：1、 普通柜员做“128101普通柜员物品领用与上缴”交易或现金管理中心（或分中心）柜员做“028101金库柜员物品领用与上缴”交易时，柜员必须手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。（牵引太多交易，会导致超时或崩溃，所以要另外手工发起）2、 “ 028107金库柜员领用他人物品”交易必须由接收柜员发起，同时转出与转入柜员的物品箱都要处于上缴状态，进入交易界面后必须先手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。3、 “128107柜面物品领用”交易可由交出方、接收方或第三方任一方发起此交易，转出与转入柜员的物品箱都要处于上缴状态，进入此交易界面后必须先手工发起重空、现金和其他物品清单的打印。（正在开发新交易：帮助那些在办理交易时柜员卡中途损坏的柜员作一个轧账、上缴物品交易）三、重空管理：1、 当系统提示进行异常处理时，先通过29168交易查询整个交易是否成功或通过重空状态查询交易【029176】来查询此交易是否只有部分成功，部分成功则再进入【异常处理】，继续完成该笔交易。提示“需进行异常处理”时，柜员务必先完成异常处理后方可执行其它交易。（“部分”指部分交易，不是部分凭证）2、 营业网点做了重空申请领用的申请，现金管理（分）中心三天后没有审批的不能机构签退。四、柜员管理：1、 柜员强制签退与柜员密码重置由具有“人事调配权限”的柜员处理，柜员解锁由该网点授权柜员处理；如授权柜员被锁且只有一名授权柜员时，只能由具有人事调配权限的柜员进行解锁。2、 柜员必须处于正常签退状态，才可以创建当天的值班信息，如果创建远期值班信息时，柜员只需为正常状态。如果柜员值班期限未到，需回原所属机构上班，则需创建一条远期值班信息来覆盖当期值班信息（测试系统无法跑批，故无法演示）。3、 柜员正式调动需提前一天进行，系统要进行相关同步处理。（值班信息当天操作当天有效，正式调动需跑批才能生效）4、 领用备用卡时，柜员的原柜员卡必须是停用或作废状态，同时柜员必须属于正常签退状态，处于临时签退状态的柜员不能领用备用卡。（相关签退上缴物品交易在开发中）第二章 存款业务注意事项一、存款业务换折业务：1、新旧账户换折注意事项： （1）个人存折账户必须操作“29198”交易换折；旧个人存折账户如在系统中没有凭证号码记录时操作“500”交易（选新账户）重新关联凭证，再执行其他交易。（2）对公存折账户用“500”交易换折。2、查询注意事项：（1）旧系统港币活期储蓄账户在新系统查询时，必须在原账号后加“013”。（2）旧系统港币定期账户在新系统查询时，直接输入原账号查询即可。二、开立活期账户：1、开立对公账户注意事项：A：账户的分类：核准类账户包括：（1）基本账户；（2）临时账户，验资账户除外；（3）、预算单位开立的专用存款账户，即财政性存款。报备类账户包括：（1）非预算单位开立的专用存款账户；（2）一般账户；（3）验资账户。B：报备类的账户必须录入冻结日，到期后自动解冻，若冻结日期录入错误，可以通过9082交易进行解冻。C：核准类的账户必须操作账户激活才可使用，操作“7050修改账户信息提示”交易选择“T公司账户补入及激活”对账户进行激活。D：临时账户（核准类）做完开户交易完成后，除操作激活交易外，还必须操作“7050修改账户信息提示”交易选择“X对公账户扩展信息维护”选项对“取现有效期”和“取现限额”进行修改。取现有效期输入：2099-12-31；2）累计取现限额（随意）； 2、零存整取账户（教育储蓄）本金执行每月分次等额存入，到期一次性利随本清销户的控制。账户续存交易可以漏存一次，次月必须补存，再漏存，再补存的循环操作，系统不做违约处理。连续两个月漏存，视为违约，违约后视为活期存款，存款交易金额不控制；每月只能做一次存入交易；本产品不允许执行部提交易；也不能执行自动转存；允许从结算账户约定每月按一定的金额存入到零存整取账户（可使用“899”约定转出交易）。三、冲正业务(1) 冲正交易不能跨机构办理，只能在原交易机构办理。（2）跨结息周期的交易不允许冲正，只能用手工调账。（但手工调账只能由特定部门操作，不开放给柜面。“跨结息周期：例如20号办理的业务，21号后不能办理该交易。”）（3）开销户、存本取息和非金融交易都不允许冲正。（4）支付业务的冲正交易必须在支付业务模块中操作。四、存款其它业务（1）账户性质：旧系统取现类的专用账户或临时账户若无法正常操作取现的，可根据实际情况进行修改，“7050修改账户信息提示”交易选择“X对公账户扩展信息维护”选项对“取现有效期”和“取现限额”进行修改。 （1）440账户状态：“正常”；（2）7050选1进入界面1）取现有效期为空；2）通知处理标识选“0”；3）通知标识选“0”。（3）7050选X进入界面1）取现有效期输入：2099-12-31；2）累计取现限额（随意）；3）对账单选取“对账单不要求”。（2）支票处理：操作“029167”交易进行作废；若柜员操作出售支票造成错误的，除按以上情况处理外，还须操作“021137”交易对其收费进行冲正。（3）睡眠户及无主账户情况说明：A：睡眠账户：个人账户在24个月、对公账户在12个月内除了结息没有发生其它的金融交易，产品的状态系统自动修改为睡眠。个人存款睡眠账户在执行金融交易之后，账户状态自动修改为正常；对公账户在转为睡眠账户之后，则不允许执行金融交易，只允许执行销户交易。B：无主账户：个人睡眠账户在24个月内除了结息没有执行交易的，对公睡眠账户在12个月内没有执行销户的，系统自动将账户状态修改为“无主账户”。账户状态为“无主账户”，系统对账户将不再做计息处理。个人存款无主户在执行金融交易之后，账户状态自动修改为正常；对公无主户在转为睡眠账户之后，则不允许执行金融交易，只允许执行销户交易。（4）开立存款证明。A、开立存款证明分为时段证明和时点证明两种状态。时点存款证明为开立存款证明时账户的存款金额；时段存款证明为保证证明期限内账户留存的金额。B、时段证明开立的账户状态情况：定期存款开立全额有期限存款证明，在存款证明期限内，账户为止付状态；活期存款或定期存款的开立部分有期限存款证明，账户状态为正常，但对开立存款证明的额度进行冻结。第三章 挂失业务注意事项一、旧系统账户在新系统的挂失处理： 凡旧账户需要办理挂失业务的，先操作60446交易查询新账户（如旧一本通账户内含定期账户，需查询其活期账户作为挂失账户），再操作440交易查询凭证号码。操作29176交易时应点击“历史查询”按键查询原挂失日期、挂失流水号。新系统挂失业务处理：种类操作流程注意事项存折、存单临时挂失1291641、临时挂失在本省任意网点均可接受办理。2、临时挂失长期有效，不会自动解挂。存折、存单正式挂失（即书面挂失）2291641、 不能跨同一法人联社机构办理。 2、办理重要空白凭证挂失后，凭证状态为“挂失”，账户状态仍为“正常”。3、如联动收费失败，操作21035交易手工收取挂失手续费。存折、存单撤销挂失29176291651、用于客户找回凭证要求解挂，正式挂失解挂的应到原挂失机构办理。（临时挂失解挂的可以在省内任一网点办理）2、本交易只允许存款人持本人有效身份证件办理，不允许他人代理。存折、存单解挂（到期补换发业务）29176500或5011、29176交易，点击“历史查询”按键，查出挂失日期、挂失流水号等2、挂失补换发业务必须由存款人本人（或有权人）前来办理，不能委托他人代办。3、挂失补换发业务须在原挂失机构办理，必须自办理正式挂失起满七天后才能办理挂失补发业务。存折、存单挂失到期销户291763060或30451、办理挂失销户时无需办理补换发存折（单）业务。（一本通账户除外，如为一本通账户，必须先操作500交易补换发存折，才能正常销户）2、挂失销户业务须在原挂失机构办理，办理正式挂失起满七天后，才能办理挂失销户。3、现金销户选择3060交易，转账销户选择3045交易。密码挂失（存折、存单）29187密码挂失不允许跨法人联社机构办理。密码解挂（存折、存单）291871、对客户办理密码挂失后按规定时间进行重置，密码重置当天生效。2、密码重置业务须在原密码挂失机构办理。印鉴挂失29187印鉴解挂业务须正式挂失期满后才能办理。印鉴解挂29187卡临时挂失37374卡临时挂失长期有效卡密码挂失37388卡密码第五天自动生效卡书面挂失37370卡书面挂失不能提前解挂（撤销挂失）；（挂失期间不算头不算尾即第九天才能补换卡）卡和密码同时挂失3737037388联动收费失败，操作21035交易手工收取挂失手续费。卡书面挂失到期换卡371001、必须输入卡挂失流水号；2、卡书面挂失不允许提前解挂；3、换卡手续费必须在21035交易手工收取手续费。卡和密码挂失到期解挂3710037100交易第一屏输入已挂失的卡号与卡密码（重置生效后的密码），第二屏输入新卡号，新密码（可以输入重置生效后的密码也可以输入新密码）解除卡密码挂失37390密码生效前（三天之内）允许解除密码挂失解除卡临时挂失37376临时挂失长期有效，需柜员手工解挂票据挂失（支票）291641、票据办理书面挂失的有效期是12天，柜员需提示客户自通知挂失后3日内，必须持“票据挂失止付通知书”客户联及有效身份证件向本地人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼，如在12日内信用社仍未收到人民法院的公示催告或人民法院的止付通知书，则自第13日起，挂失失效。（需柜员手工操作29165交易解挂）2、收到法院出具的“止付通知书”时，操作29166售出重空止付交易。第四章 银行卡业务操作注意事项一、银行卡的调入和使用新系统发行的银行卡统称“珠江平安卡”，卡号为19位，银行卡入库只须输入前18位卡号，除此以外所有银行卡的交易都必须输入19位的卡号。二、银行卡开户业务1 每张主卡可以开立多个账户（包括：结算账户、双整定期、零存整取、通知存款），但只允许一个活期结算账户（人民币个人活期结算账户）。2 旧系统中已开立的银行卡无须更换，且与“珠江平安卡”功能一致；银行卡的开销户必须在“银行卡业务”模块操作。3 037204开卡是指新开卡（不带存折），操作过程中断后按下表进行相应的操作：交易名称步骤功能交易断开处理开卡37204第一屏（开卡入口）开卡介质重新操作37204第二屏（联动）重新操作37204第三屏（联动）开账户销卡介质37222第四屏（联动）销卡介质37222第五屏（联动）关联建立卡与账户关联37600注：(1)、开卡介质成功，没有开出账户，操作“销卡37222”交易销卡。(2)、成功开立卡介质和账户，需手工发起“建立卡与账户关联37600”交易，“主账户”与“默认账户”选栏必须点选。（可以通过60450交易查询已开立的账号）。(3)、开卡成功后使用“1010无折现金存款”、“45有折转客户账”、“1045无折转客户账”等交易存入相应款项。4 062002持卡开户 是指开立双整定期、零存整取、通知存款。操作过程中断后按下表进行相应的操作：交易名称步骤功能交易断开处理持卡开户62002第一屏（持卡开户入口）开账户重新操作62002第二屏（联动）重新操作62002第三屏（联动）卡与账户关联建立卡与账户关联37600第四屏（联动）存款无折现金存款1010注：（1）、需手工发起“建立卡与账户关联37600”交易，“主账户与默认账户”选项不需选（可以通过60450交易查询已开立的账号）。（2）、62002交易默认联动现金存款，如需转账存入，就取消联动存款，使用“45有折转客户账”或“1045无折转客户账”交易存入款项。5 存折带卡的操作：先操作“开户入口62000”交易，开立人民币个人活期存折结算账户，再操作“持存折开卡37202”交易。注：持存折开卡的限制：1）一个存折账户只允许开立一张卡，卡产品只能为“普通卡”； 2）存折账户（人民币个人活期存折结算账户）；3）存折账户的支付条件为密码；6 037999持卡销户 可以销卡内所有账户和卡介质。操作过程中断后按下表进行相应的操作：交易名称步骤功能交易断开处理持卡销户37999第一屏（持卡销户入口）销账户入口重新操作 37999第二屏（联动）销账户重新操作37999第三屏（联动）取消卡与账户关联取消卡与账户关联37620第四屏（联动）销卡介质销卡介质37222注：（1）销双整、零整、通知存款账户，不会联动到第四屏，只有销活期结算账户才会联动到第四屏销卡介质。（2）存折带卡销户，必须先操作“收回存折9019”交易，然后操作“持卡销户37999”交易销卡内账户销卡介质。（注：如客户只提供存折要求销户，必须确认此存折是否带卡，可以通过“账户关联卡查询037460”查询）（3） 如存折带卡的账户，客户需要保留卡，直接操作“收回存折9019”交易，收回存折。（4）如存折带卡的账户，客户需要保留存折，新系统无交易码实现，只能先操作“收回存折9019”交易，然后操作“持卡销户37999”交易销卡内账户销卡介质，重新为客户开立存折账户。第五章 支付业务注意事项一、支付公共业务1、 大/小额、金融系统的行号是用现代化支付系统行号12位，农信银系统是用农信银行号10位；在“支付业务公共交易”中操作“支付行号查询（492020）”交易查询行号。2、 扣账交易的手续费因系统问题收取失败或经支付系统发起的查询书收取手续费时，在“支付业务公共交易”选择“手工收取手续费（492026）”交易收取。3、 扣账交易生成的扣账流水号，因账户不符或其他原因需要进行冲销时，在“支付业务公共交易”中操作“支付业务撤销/冲账（492015）”交易进行冲销。现金扣账流水号只能进行当天撤销冲正；转账扣账流水号可隔日冲销，但手续费不能冲销。4、 大/小额、农信银、金融、票据交换、对公通存来账报单打印可在“支付业务公共交易”中的“来账报单打印（492042）”交易打印。二、支付系统往、来业务5、 往账录入后，若付款账户为内部账时，可由录入柜员修改付款人信息，其它的都不能修改。6、 只有“待复核”状态下的往账，由录入柜员进行往账修改，往账删除应由原录入柜员执行，非原录入柜员则需主管授权删除。7、 当天的往账在往账清单查询状态为“发送失败”或“失败待处理”时，必须做“往账注销”交易进行注销，否则该机构不允许日结。注销后原扣账流水号可重新进行往账录入。8、 来账退汇，若退汇往账状态为“发送失败”或“失败待处理”时，做“往账注销”交易注销后，原来账状态还原为“待处理”状态，再进行“来账退汇”交易进行退汇。9、 来账手工入账因串户或其他原因，只能对当天的来账手工入账可进行“支付业务撤销/冲正（492015）”交易进行冲销，冲销后原来账状态还原为“待处理”状态，再进行手工处理。10、 若现金汇款被他行退回，我社在收到退汇来账时，应先通过手工入账交易记入内部账（账号：9+机构号+0012030001待划款项），再通过“支付业务公共交易”入口选择“现金退汇/退票/解付/错账处理（20060）”交易，支取现金退回给客户。11、 农信银通存通兑本转异业务，交易金额在100万元以上时须客户提供有效身份证件号码。12、 新系统上线后，各联行支付系统的“往账重发”交易停止使用，柜员不可进行试探性操作。13、 新系统来账凭证作为重要空白凭证管理，柜员打印来账凭证后，需要手工销号（029260）三、查询查复14、 收到他行的查询书，必须于当天或下一工作日上午进行查复，并做好相关凭证的打印，登记簿的登记。15、 当天发起的查询书、查复书、自由查询书状态为“发送失败”或“失败待处理”时，必须做“往账注销”交易注销发送失败的查询书、查复书、自由查询书，再重新发起查询/查复书、自由查询书。四、票据交换业务16、 提出的票据由联社统一入账，若联社入账失败，分社、信用社营业部通过查询“查询提出票据信息（528311）”交易，查询出“已挂账”状态的票据，打印来账报单再进行“单笔记账（528320）”交易记入客户账。17、 信用社对网点提交的票据需要修改“交换类型”或“业务状态”时,必须对网点票据进行“票据提交确认（528306）”交易确认后才能进行修改。18、 分社、信用社营业部对复核后的的票据可以进行隔日做“提交提出票据（528305）”交易提交提出票据。五、支付往来业务常见状态描述及相应处理往/来标志状态状态描述及相应处理往账待复核可进行修改、删除或换柜员复核待发送已复核未发出发送成功往账已成功发送至省中心，但未收到省中心的回执，不能确认往账是否已过账，需对账后进行确认。已过账往账已发送成功并已清算发送失败往账发送不成功要进行往账注销，原扣账流水可以重新做往账录入。失败待处理来账已入账对接收的来账手工入账或系统自动入账待处理进行来账手工入账或来账退汇第六章 中间业务注意事项一、批量开户（一） 手工开户操作步骤基本流程：手工录入开户信息(800203)手工维护开户信息(800204) 手工批量开户校验(800205)批量开户校验返盘(800230)批量开户(800202)批量开户续存(800220)批量开户存折补登(800235) 批量开户返盘(800234)批量开户汇总客户回单打印(800270)批量开户清单打印(800260)注意要点：1、手工录入开户信息 800203仅用于委托单位只提供纸制开户明细清单的情况，柜员手工建立；证件类型、证件号码、姓名、金额为必输项；如无法一次完全录入，可暂时退出，之后操作手工维护开户信息（800204）交易，将生成的批次号做继续录入。2、批量开户校验返盘(800230)交易将上述步骤的批次号提交至核心当为金额开户时候，直接提交即可；当为非0金额开户时，先做“批量开户转账”，再提交。3、批量开户必须按照步骤依次进行，上一步不完成，就不能做下一步。（二）磁盘批量开户操作步骤基本流程：批量开户信息校验(800201) 批量开户校验返盘(800230)批量开户(800202)批量开户续存(800220)批量开户存折补登(800235) 批量开户返盘(800234)批量开户汇总客户回单打印(800270)批量开户清单打印(800260)对应的送盘格式号00001送盘格式为：姓名|姓名拼音|性别|金额|证件类型|证件号码|电话|地址-详细地址|国籍|证件到期日|邮政编码|居民|对应的返盘格式号00003返盘格式为：证件类型|证件号码|客户号|姓名|凭证号|账号|金额|注意要点：批量开户文件上传路径必须是客户U盘中一个gdrcc文件夹里的.txt文件。1、批量非0金额开户交易，如果登记编号是存在内部账的，无需做“支票回收”，直接操作“批量代付转账”，转账成功后继续提交，交易完成后支票自动进行核销。2、批量开户撤销800210交易，对已产生批次号的磁盘开户交易或者批量续存交易进行撤销操作。该交易只可撤销在批处理前的批量开户信息(不允许隔日撤销)、或批量续存交易。 3、成功批量开户后，必须由本人持开户时所持有效身份证件办理账户或卡激活，账户才能正常使用，激活方式：29187密码变更、 37340卡密码修改。 批量开立的账户其初始密码只有两种可能：1）证件号码除去最后1位后，顺序取从倒数第7位到倒数第2位的6个数为密码；2）不能满足第一种情况的所有情形，初始密码全部是888888。二、批量代收付（一）手工代收付流程：基本流程：手工录入代收付信息(800103)手工维护代收付信息(800104) 手工建立代收付信息提交(800102)批量结果查询(800140)批量结果返盘(800130)批量客户回单(800160)批量结果明细打印(800150) 批量交易过账（800025）手工收费。（二）磁盘代收付流程：基本流程：批量提交(800101) 批量结果查询(800140)批量结果返盘(800130)批量客户回单(800160)批量结果明细打印(800150) 批量交易过账（800025）手工收费注意要点：批量代收付文件上传路径必须是客户U盘中一个gdrcc文件夹里的.txt或srcc文件。新系统支持旧系统的srcc文件文件格式，如果文件里的账号为旧账号的可以直接做磁盘批量代收付，也可以修改成新账号后再上传、提交。建议：在新系统做过一次磁盘代收付后，利用返盘文件，将返回的新账号替换旧账号。1、批量代付交易，如果登记编号是存在内部账的，无需做“支票回收”，直接操作“批量代付转账”，转账成功后继续提交，交易完成后支票自动进行核销。2、有客户账和内部账的登记编号，批量代付存在失败的明细和批量代收的批次都需要过账交易，其他批次不需要批量交易过账交易（800025）。3、中山现行批量代收付业务都为手工收取手续费，不需要进行批量交易手续费收取交易（800024）。4、业务登记编号和磁盘格式由营业部的后台人员配置。5、手工录入代收付信息必须输入新系统的新账号，否则提示账户错。6、“800111批量提交冲正”交易是对已进行成功提交并进行账务处理的交易进行冲正操作，不允许隔日冲正，已经返盘交易的批次不能进行冲正。7、“800105批量二次提交”交易是针对批量提交后存在部分失败的做再次提交。新增登记编号的方法：1、业务大类已经存在的情况，在341151交易直接新增，按照登记编号的编码规则：业务大类3位+联社编号4位+机构号5位+顺序号5位（按照网点的编号顺序直接累增）=17位的登记编号，业务大类直接输入，渠道号：000001，网络中心：28，委托业务名称输入：*单位的*业务，输入委托单位（含个人）的户名、账号。内部账、户名。有内部账、客户账的选择手工过账，只有内部账或者只有客户账的，选择不过账。产品类型输入委托单位的产品类型。现在手续费的都选择不收取，客户签约方式选择不签约，金额表示方式如果是通用磁盘格式的，选择“金额带小数位，以元为单位”。代收送盘格式为280007，代付送盘格式为280008.返盘格式为280009.开通标志选择为“开通”，管理机构选择输入使用机构。保存，成功。2、业务大类不存在的情况,在341148交易新增业务大类：按照业务大类的编号规则:3位数字，代付以5开头，代收以6开头，顺序按照现有的编号顺序累加。输入业务种类名称，选择代收或者代付，币种默认为人民币，单位编号输入：2802000009，业务编号：代付01，代收31，输入相关的摘要码，业务模式选择为：批量，批处理方式选择为：实时，校验方式选择为：不校验，然后按照第一点进行新增，保存，成功。三、短信银行：1、短信签约交易，当输入签约账号后，必须先按下“查询”键，系统自动回显“证件类型”和“客户名称”后，才能继续输入“证件号码”；如果输入账号后接着输入证件号码，交易界面会提示“证件号码与账户信息不一致”。2、录入的扣费账号须为结算类账户，且账户对应的证件号码必须与签约的账号一致。3、当录入的为扣费卡号或扣费账号为对公账号时，凭证类型选择“不校验卡号和支票”。4、套餐类型必须选择，套餐A为包月计费、套餐B为按条收费、套餐C为包月按条混合收费。四、电话银行（一）签约管理录入(620020)1、开通社内转账服务的，只有以密码为支付条件的个人人民币活期结算账户，且收款人账户为同一法人机构下的人民币活期结算账户(个人和对公)；对公账户只能为支票户，且收款人限制为同一客户号的账户(无需输入社内转账转入账户)。 2、开通汇款服务的，只有以密码为支付条件的个人人民币活期结算账户。 3、社内转账和汇款服务最多可以绑定10个收款人账户。（二）补打收费发票交易 (620025)客户在自助服务发生电话汇款交易后，所产生的手续费。需要对手续费补打发票；补打发票后，必须操作“手工销号(029260)”交易进行手工销号。五、汇款易（一）汇款易签约（310010）汇款易业务只接受个人客户持本社存折或卡办理转账汇款，现金汇款及对公汇款不在受理范围内。同一法人联社机构下任一网点可以受理签约。 （二）补打发票(310020)该交易需要客户持在自助服务操作成功的回单（小票）过来补打发票；补打发票后，必须操作“手工销号(029260)”交易进行手工销号。（五）打印汇款易往账/挂账凭证(310040)1、由营业部操作，客户在自助终端发生汇款，汇款数据会挂账到营业部。2、柜员打印凭证出来，凭扣款流水号去支付交易里做大额汇兑，小额汇兑和农信银汇兑，将款汇出去。六、代理保险业务（一）代理保险业务（928261）1、选择保险公司后点击“查询”返回保险险种；2、选择期缴的缴费金额为当期缴费金额；趸缴为一次全部缴交。（二）代理保险业务冲正（928262）：只能当日冲正；（三）代理保险业务资料修改（928264）：不能修改缴费金额，如需修改金额，必须冲正后重新缴费；七、省级公共交易 客户签约 (800010) 登记编号必须为定义了需要银行方签约的业务登记编号；0070000000000000007080729 代理移动0080000000000000008080729 代收烟草手工输入登记编号后按“查询”自动回显代理业务名称、收付方向、签约付款币种八、代缴养老保险业务 总体流程：批量开养老保险存折按结息日的要求设定余额监控（60420）从“养老保险定期一年（或三个月）专户”代收到信用社内部专用账户用批量交易过账(800025)将代收金额划到单位社保缴费专用账户通过支付渠道汇划到社保局他行账户注意事项：1、养老保险账户可以依据批量开户流程开立，也可单个开立，在“批量开户(800202)”和“批量开户续存(800220)”处选用产品号11840100 2、开“中山养老保险定期一年（或三个月）专户”时，在“批量开户(800202)”和“批量开户续存(800220)”处选用对应区域的产品号：11840101 / 11840102 / 11840103 / 11840104 / 11840105 / 11840106 / 11840107 / 11840108第七章 贷款模块注意事项一、贷款账户创建（012000）1、贷款账户创建界面详细输入的要素是由信贷部门提供（详见出账通知书）。提交成功后返回贷款账号，柜员要手工记录该账号。注意事项：(1）放款到内部账的产品在开户时，放款账号不能录入；(2）固定利率的产品在开户时，利率增量已默认为零不需修改，只需录入固定利率；(3）借据号在系统中是唯一性的，不能重复；(4）按揭贷款的还款方式为等额本息/等额本金，只能录入期限（按月），不能录入到期日，且不需要创建还款计划，还款账号是供款人的账号、放款账号是开发商的账号。2、创建贷款账号成功后（交易不设打印），柜员操作没有把贷款账号写在借据上，就关闭交易界面，可通过060450/067134交易查询。3、在发放贷款前，通过017050交易对贷款账户的资料进行核对，发现界面上任意要素同出账通知书上的有差异的，可直接用此交易进行修改。（其中利率类型、浮动利率生效标识、应还款重算标识、是否自动扣逾期利息、最后还款日标识这些选项是从产品层带入，不能修改）二、建立还款计划（017072）(创建/查询/修改)当还款方式为：协议还款，必须创建还款计划，还款计划表由信贷部提供。三、贷款发放1、功能说明：对已创建的贷款账户实现放款到客户账或内部账。2、辅助交易：(1）无折转账放款(011055)，该交易实现放款到客户存款账户。客户存款账户要与开户时录入的放款账户一致，否则报错。(2）放款到内部帐账户(011057)，该交易实现放款到内部账。主要适用于银（社）团贷款、转（再）贴现等产品。3、注意事项：放款金额要与账户创建时的申请金额一致，否则系统提示“无此交易参数”。4、放款后检查(1）检查要点：A、检查系统中放款账户信息与贷款出账通知单信息是否一致，主要包括：借据号、合同号、申请金额、到期日或期限、利率增量或固定利率、还款方式、放款账号、还款账号等信息。B、新系统中账户更新项数据是否正确。主要包括：账户状态、利率、利息增量、还款计划等。C、贴现贷款发放后，从客户账扣收的利息与贴现借据上的是否一致。 (2）辅助交易：贷款账户查询(010400)，查询账户信息。按账户查询剩余还款计划（提示）(012695)，查询还款计划。四、贷款还款1、功能说明：实现对分期还款、未到期贷款的提前还款和欠款的归还。对于在还款日还款账户有足额款项时系统会执行自动扣款。如果没有约定的还款账户还款或者提前还款的客户要到柜面来实现还款。2、联机交易(1）存款账户转账还款(011045)：该交易实现从存款账户转账归还贷款。(2）内部帐转账还款(011046)：该交易实现从内部账户转账归还贷款。对于旧系统没有约定还款账户的贷款的还款，要先把收到的现金预存到专用还款内部账户“应付待清算贷款项”，再从这个内部账户选择优先级别进行转账归还贷款。(3）存款账户转账提前还款(011044)：该交易实现从存款账户转账提前归还未到期贷款。(4）内部帐户转账提前还款(011048)：该交易实现从内部账户转账提前归还未到期贷款。(5）按自定义优先级从存款账户转账还款(011034)：该交易实现按自定义优先级从存款账户转账还款。(6）还款试算查询(010430)，从该交易入口可实现先试算再还款的功能，交易功能包括提前结清、提前还款、正常还款。3、注意事项(1）还款交易的交易金额包括贷款本金和利息。(2）系统自动扣款时的顺序是按期次从远及近，同时按每期的桶子的。应计贷款、非应计贷款的还款顺序：E-复利、A-应收利息的罚息、W-拖欠本金的罚息、I-应收利息、P-拖欠本金。(3）对于不足额归还所有欠款而指定还款桶子类型还款时，柜员要选用按自定义优先选择还款来实现。(4）提前归还部分本金,当期没有出现欠款的情况下直接扣收。(5）提前归还部分本金，如当期出现欠款的情况下，根据应计贷款的还款顺序将拖欠的E-复利、A-应收利息的罚息、W-拖欠本金的罚息、I-应收利息、P-拖欠本金进行扣收，再提前还部分的本金。4、还款后检查(1）检查要点：检查打印凭证是否正确,检查还款后贷款账户的更新项是否正确。包括账户信息、拖欠表、剩余还款计划等。(2）辅助交易：贷款账户查询(010400)，查询账户信息。贷款交易查询(010450)，查询贷款交易流水。逾期未还款查询(010452)，查询逾期未还款信息。按账户查询剩余还款计划（提示）(012695)，查询还款计划。五、贷款关户（结清）1、功能说明：实现对于贷款账户全额还款并且关户。当约定的还款账户有足额款项时，系统在到期日会执行自动扣款处理。当约定的还款账户没有足额款项或者旧贷款没有关联还款账户时，要求客户持现金或存折（卡）到柜面结清贷款。2、联机交易：存款账户转账结清贷款(013045)，该交易实现从存款账户转账结清贷款。内部帐账户转账结清贷款(013046)，该交易实现从内部账户转账结清贷款。（常用于贴现贷款的结清）。零余额时结清(013011)，该交易实现贷款账户已经是余额为零时的关户。转(再)贴现(012010)，该交易实现贴现贷款贴出时结清贴现贷款。3、结清后检查(1）检查要点A、结清的贷款账户是否为真正客户要结清的贷款账户，不能串户。B、结清的贷款账户信息变更情况检查。包括账户状态、历史还款记录表等。(2）辅助交易：贷款账户查询(010400)，查询账户信息。贷款交易查询(010450)，查询贷款交易流水。历史还款交易查询(010451)，查询历史还款交易记录。六、担保品管理1、功能说明：该模块可以实现对担保品的登记、维护、查询以及担保品的释放等功能。2、联机交易(1）担保品登记(062040)：该交易的进行应在放款交易之前完成。在担保品登记中系统将会自动验证每一个“担保品编号”的唯一性，即一个担保品编号仅能在系统中登记一次。系统中“抵押率上限”，仅是一个录入功能键，系统不作任何控制，“银行认可价值”为最终的担保品价值。担保品登记交易完成后，系统自动生成表外帐。(2）担保品维护（067090）：该交易可以进行有限度的修改，除金额、担保品大类、子类、担保人信息资料外，可以对其他选项进行维护修改。若金额、担保品大类、子类、以及担保人信息资料出错，则需要进行手工释放，作废原担保品交易（此时原担保品编号也随之作废，不能进行第二次登记。由信贷部门重新出具担保品登记通知书，进行重新的登记，并重新关联）。此外，此交易可以实现对抵债变现资产的处理，以及到期释放抵押品功能。(3）查询担保品关联的账户(067065)：该交易可以查询到某一担保品关联到的所有贷款账户信息。(4）按担保品编号查询(067139)：该交易可以查询到担保品所关联的贷款账户的客户信息。(5）担保品的关联(062121)：该交易用于在担保品在担保登记时尚未与贷款账户关联，则可以通过本交易实现关联。(6）按账号或客户号查询(067064)：该交易可以实现通过贷款账号或客户号快速的查询到与此贷款账号或客户号相关联的担保品信息。同时可以在此交易中实现贷款账户与担保品之间的解除担保关系。(7)当贴现贷款结清时，必须释放担保品。七、上线后不同情况的处理：1、上线后签订的最高额合同，进行放款：012000（创建贷款账号）062040（担保品登记、顺便关联账号