《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑.doc

试 题 一、单项选择题1. 证券期货投资者适当性管理办法中要求同时符合多项条件的自然人才能成为专业投资人，以下条件正确的是（ ）。A. 金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元B. 具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历C. 金融资产不低于1000万元D. 具有3年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历描述：投资者与产品或服务的匹配 您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（ ）开展一次适当性自查，形成自查报告。A. 3个月B. 半年C. 1年D. 2年描述：内部控制制度 您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 证券期货投资者适当性管理办法的核心逻辑是（ ）。A. 引导经营机构实现管理理念的转变B. 制定产品及服务的分级标准C. 强化投资者的风险意识D. 强化经营机构的适当性义务描述：办法的定位和思路 您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题4. 关于证券期货投资者适当性管理办法中所规定的自律组织的适当性管理职责，下列说法正确的有（ ）。A. 各交易场所应制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则B. 行业协会应制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，供经营机构参考C. 行业协会应制定办法规定的风险承受能力最低的投资者类别，供经营机构参考D. 各交易场所、行业协会应督促、引导会员履行适当性义务，对备案产品或者相关服务应当重点关注低风险产品或者服务的适当性安排描述：自律职责 您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券期货投资者适当性管理办法解决的主要问题包括（ ）。A. 解决了适当性统一标准的问题B. 强化了经营机构的适当性义务C. 明确了监管机构和自律组织的适当性监管职责D. 强化了经营机构违反适当性义务的责任约束描述：办法解决的主要问题 您的答案：C,B,A题目分数：10此题得分：0.0批注：6. 证券期货投资者适当性管理办法中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（ ）。A. 高风险承受能力投资者B. 普通投资者C. 专业投资者D. 低风险承受能力投资者描述：投资者基本分类 您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 证券期货经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。（ ）描述：适当性义务的风险揭示 您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 证券期货经营机构和中介机构应当推荐与投资者风险承受和识别能力相适应的产品或者服务。（ ）描述：办法起草背景 您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 证券期货投资者适当性管理办法规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。（ ）描述：规定产品或者服务分级的基本要求 您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等，严格按照内部管理制度进行分类、分级，定期汇总分类、分级结果，并对每