浅谈今年的合规制度.doc

浅谈今年的合规制度 浅谈今年的合规制度俗语云“无规矩不成方圆”，这是对合规重要性的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。 我觉得“控制风险”“无风险”是银行经营的首要原则。 要确保做到无风险，就必须做到合规守法。 从今年下文演练的一个又一个案例中，无不向我们昭示着合规的极端重要性。 有些真实的案例中惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；风险无小事，合规心中留。 在我的理解中，合规是在银行前台工作中的“方圆”。 “勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。 作为银行前台营业员应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标。 做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。 作为合规就是要提醒前台每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。 高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质是不可缺少的。 一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。 在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，邮政银行最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。 在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。 唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。 “合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规，不仅仅是一个职位，不仅仅是一句口号，是一种精神，应该存在于每一名员工的心里，与血液一起流淌。 xx年，邮政整个体制都加强了合规管理的要求，合规的建设体制已经成为邮政银行今后发展的必然，现在整个合规的经营是坚持正确的经营方向的保证，是整个邮政行业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 所以，我觉得在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保今后我们各项工作的快速健康发展。 1、加强员工职业道德教育。 对全体员工进行职业操守培训，通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习,了解职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质,初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强“诚信”、“正直”行业精神的培养,强化职业道德教育。 2、规范操作行为，防范操作风险。 为规范各岗位人员操作行为,在全面对业务管理流程进行梳理的基础上,积极探索研究管理岗位职责及操作流程，提高员工的业务素质。 3、开展案例学习活动，提高员工遵规守法意识和反思能力，通过案件的学习,触动了员工的心灵,起到了警示作用,提高了员工遵规守法意识和自控能力。 4、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。 银行号称“三铁“铁制度、铁算盘、铁帐本”。 正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。 规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾，坚持至始至终地按规章办事。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。 有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。 我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造