暑期证券公司社会实践报告.doc

暑期社会实践报告 系 别：经济系 班 级：金融xxxx 姓 名：xxx 学 号：xxxxxxx 实习单位：开源证券暑期社会实践报告今年暑假在自己的努力下，找到了一份陕西开源证券有限责任公司实习的机会。在这里实习的一个月时间里，我近距离接触了开源证券营业部，在了解开源证券公司的发展，公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务流程等等。同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通，交流和处理问题的能力。陕西开源证券经纪有限责任公司，是经中国证监会批准的经纪类证券公司，注册资本5亿元人民币。股东为陕西煤业化工集团有限责任公司、陕西省生产资金管理局和铜川矿务局。 公司前身为陕西省财政厅国债服务部。1993年，依据1993财国债字第24号文件，公司更名为陕西省开源证券公司；2001年，证监机构字2001310号文件核准，公司转制为证券经纪有限责任公司。公司股东为陕西省生产资金管理局，注册资本5000万元人民币。2007年2月14日，根据中国证券监督管理委员会证监机构字200748号批准，公司引入新股东陕西煤业化工集团有限责任公司和铜川矿务局，注册资本增至114,000,000元人民币。2007年7月,公司完成了工商变更登记、经营证券业务许可证变更等手续。公司的经营范围为：证券的代理买卖（沪、深 A 股、证券投资基金、ETF、LOF、权证、国债现货、国债回购、可转换债券、企业债券等）；代理证券的还本付息、分红派息；证券代保管、鉴证；代理登记开户、证券投资咨询。 其经营特色在资讯方面，营业部在钱龙信息、港澳资讯的基础上，设有每日资讯专栏，为您提供最新信息；多种证券报刊、在线网络给您更多信息参考；专业咨询人员实时点评，随时为您答疑解惑。短信平台为您及时提示投资信息，开源证券周刊提供每周大势研判、板块及个股分析，为您随时提示风险，帮您把握投资机会；同时，公司网站股民学校、营业部投资者教育园地以及不定期的现场讲座为您提供系统的金融投资专业知识和操盘指导，实现知识与财富的共同增长。 开源证券坚持以客户为本，立足专业，秉承诚信，保护投资者权益，强化风险防范意识，帮助投资者分析市场风险，针对不同投资者进行个性化服务，让您在股市博弈中得心应手。开源证券竭诚为广大投资者营造一个温馨、安全、专业、快捷的“理财之家”。在实习期间，我阅读了大量有关股票、基金、证券等方面的投资 理财书籍，再加上在工作单位的耳听目染，我的知识面有所延伸，算 是对在校期间所学的西方经济学、货币金融学等学科的理论知识的拓 展和实践吧。我知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格,在全球经济危机的背景下，这一点更加明显。这也就是常说的基本面。另外，从 日线图，K 线图等方面分析就属于技术指标了。不过这只能给股票的 购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨。当然我还没有学到那么精通的地步， 我毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。 一个月当中具体实习的内容包括了： 1负责客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我 们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。 2我每天早晨 8：30 上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。 3每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的系统，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，做为自己专业知识的做积累。 4一般从 9 点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。 5柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证转帐的开通和取消等等。 开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。 6整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、第三方资金存管申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案， 进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。 这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。在实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常 业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：(一)工作时间 股市开市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展 大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独 大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣 金费率 。(三)交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证 券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交 易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位 号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。经过此次实习，我对证券业务有了较为系统的了解与认识，包括各类机构组织构架、管理模式、业务范围等，并进一步明白了以后往证券业务发展的方向，虽然现在距证券从业要求有一定的距离，但我会努力。这次实习提高了我的市场敏感度和市场开发能力，经过在开源证券的实习，由于对市场有了较为全面的了解，对我所学的知识用于分析运用起了很大的启导作用。同时在与人交流沟通方面有了长足的进步，特别是与工作人员方面的交流。培养了我的职业素养。通过走访。实习使我感受严谨、高效、真诚的办公氛围，并且潜移默化影响着我，使我逐渐退去学生的稚嫩，一步步向成熟的职业人迈进。刚从学校走入社会的我有一颗不安静的心，实习中我最大的体会就是个人发展和能力的进步不仅需要高超的技能，更需要对工作的忠诚和以工作为中心的职业精神，即做事能沉得下心。这主要体现在日常工作的许多小事上，从细节处入手证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直达成熟才能取得成功。在今后的时间里我还需要寻找机会不断的锻炼自己，并积累经验为自己以后从事这方面的工作奠定基础，经过这次的实习，有了实战经验，使我受益匪浅。学习到了在书本上学不到的东西。在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，更应该加强自己的业务技能水平，这样我们以后才能在