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文档简介

网上银行管理办法（试行）为加强公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。一、网银功能的开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务处提出书面申请，经公司总会计师、财务副总、总经理签批后，由财务处指派专人在公司指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。二、操作员管理权限的划分操作员管理权限的划分见下表网上银行权限财务副总总会计师财务主管银行出纳货币资金会计设置银行设置-账号业务种类设置操作员管理选项-显示勾选银行服务器设置单据制单复核审批支付支付状态确认支付变更单据查询制证凭证制作凭证查询查询银行余额查询银行明细查询交易明细与支付款单对账操作日志查询三、网银相关密匙、口令的保管1、网银账户一律要求同时具备登录口令、数字证书安全防护功能，确保账户资金安全。2、登录口令由财务主管负责保管；数字证书由财务处银行出纳负责保管。3、网银服务器设置指定的IP地址操作，其他电脑不得登陆。四、网银支付业务的办理流程1、 开启服务器，由财务主管输入密码，使银企服务器正常运行。2、财务处利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由请款人办妥付款申请手续，方可转交财务处资金会计。3、财务处货币资金会计收到付款手续后进行制单和复核后转交财务主管审批。4、财务主管审批后提交给出纳支付。5、银行出纳支付相关款项，并确认支付状态是否完成，确认支付成功由货币资金会计打印支付凭证。五、网银的日常管理1、网上银行返回有不明操作，必须确认状态，并针对状态做后续工作。 2、银行及网络原因造成支付不成功时，出纳必须先确认资金沉淀在本企业账户后，才可再次支付，避免重复支款。 3、操作原因导致付款不成功时，出纳必须先确认资金沉淀在本企业账户，找出操作错误原因后，再进行支付。 4、公司指定使用计算机作为办理网银业务的专用服务器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。 5、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。6、专用计算机服务器必须安装防火墙及杀毒软件，财务主管每周至少进行两次全盘病毒查杀。7、每月终了后或次月打印网银月度交易明细，由货币资金会计与相关日记账逐笔进行核对。六、违规责任及处罚1、擅自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予一次性罚款1000元处理；给公司造成经济损失的，除全额索赔外，对经办人给予20005000元罚款处理。2、严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。3、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款1000元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处
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